Què necessites saber sobre el contracte per diferència d’instruments financers (CFD)

Contract for Difference (CFD) – descripció de l’instrument. Un contracte per diferència (CFD) és un instrument financer derivat que es correspon completament amb el valor d’un actiu real, però al mateix temps, el comprador no té drets de propietat, només el dret a obtenir beneficis (o pèrdues) per canvis en les cotitzacions. . En essència, un CFD és un acord entre
un corredor i un client, l’essència del qual és l’intercanvi de la diferència entre els preus de compra i venda de l’actiu subjacent. Per participar a la subhasta, no cal que compreu l’actiu en si, podeu comprar accions, monedes, actius criptogràfics en un sol compte.

Característiques de CFD:

• cap propietat de l’actiu;
• hi ha contractes per a diferents actius (accions, divises, índexs, metalls, criptomonedes);
• podeu obrir un acord tant llarg com curt;
• l’ús de préstecs de marge: per a la compra, el corredor no requereix la totalitat de l’actiu, sinó un determinat percentatge (normalment del 5 al 10%);
• el contracte és indefinit.

Característiques del comerç de CFD

El corredor proporciona palanquejament quan negocia contractes de CFD. Només una petita part del preu de l’actiu està bloquejada al compte, cosa que permet als comerciants amb petit capital participar en la negociació.
Podeu operar amb contractes de CFD tant llargs (aposta pel creixement de les cotitzacions) com curts (aposta per la caiguda de les cotitzacions). Quan negocieu contractes de CFD, heu de tenir cura, si la previsió és incorrecta, el corredor pot liquidar posicions. Quan es negocia un actiu real, el corredor no sol donar un palanquejament superior a 3-5. Per exemple, un comerciant té un dipòsit de 100.000 rubles, pot comprar 500 accions de Sberbank a 200 rubles per acció. Aquesta és la seva propietat, té dret a rebre dividends, sobre la seguretat de les accions pot prendre un préstec, utilitzar-lo en liquidacions amb creditors. No poden liquidar una posició encara que el preu cau a 1 rub. Si un comerciant agafa el palanquejament 3 i compra 1500 accions, encara pot gestionar les accions. Però el risc de liquidar la posició és més gran, perquè va prendre un préstec d’un corredor: a un preu de 166 rubles, la posició es liquidarà per la força. Els CFD ofereixen un palanquejament de fins a 30, això significa que la posició ja està liquidada quan el preu baixa a 197 rubles. Al mateix temps, quan negocia amb CFD, el comerciant no té propietats, no pot utilitzar els contractes del compte per a liquidacions amb creditors. El risc en la negociació de CFD es pot reduir si no assumim artificialment el préstec de marge ofert pel corredor. Amb un preu de CFD a les accions de Sberbank de 8,9 dòlars, el corredor requereix 0,3 dòlars de garantia. Un comerciant pot comprar 30 accions per cada 9 dòlars del compte, però només en comprarà 1. 3$ de garantia. Un comerciant pot comprar 30 accions per cada 9 dòlars del compte, però només en comprarà 1. 3$ de garantia. Un comerciant pot comprar 30 accions per cada 9 dòlars del compte, però només en comprarà 1.

Quin és el dipòsit necessari quan es negocia amb un CFD

L’avantatge dels CFD és que no cal comprar l’actiu a preu total. Per exemple, per comprar 1 lot (1.000 barrils) de petroli wti a raó de 95 dòlars per barril, calen 95.000 dòlars. Però el corredor només requereix 950 dòlars en garantia. El lot mínim per als corredors de CFD de petroli populars és de 0,01 wti, el que significa que es requereix un marge de 9,5 dòlars. A continuació, el comerciant hauria de mirar l’estil del sistema comercial, quant de temps va durar la sèrie de pèrdua més llarga i quina és la mida mitjana de la parada. Per exemple, la parada mitjana és de 40 punts, una sèrie perdedora de 10 operacions = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 $. Això vol dir que per negociar 0,01 lots amb aquest sistema, necessiteu 50 dòlars. Si necessiteu operar amb diversos instruments o agafar grans volums, heu de realitzar una anàlisi similar per a cada actiu. De mitjana, n’hi ha prou entre 50 i 200 dòlars per començar a negociar.

CFDs més populars

Podeu negociar contractes cfd per una gran varietat d’actius:

• índexs (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• accions (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• moneda (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• matèries primeres (wti petroli, or, plata, coure).

Característiques dels contractes comercials per diferència

Un comerciant pot fer operacions amb contractes de CFD tant llargs com curts, depenent de la previsió de la dinàmica del mercat de l’actiu. Per completar una transacció, necessiteu:

1. Feu una previsió de caiguda o pujada dels preus.
2. Supervisar l’actiu, determinar el nivell d’entrada, les condicions per sortir de la transacció i el nombre de contractes.
3. Compreu cfd amb una previsió de creixement d’actius i veneu amb una previsió de caiguda.
4. Tanqueu l’operació mitjançant take profit o stop loss.

Un comerciant pot operar intradia o mantenir posicions durant diversos dies, mesos o anys. Un contracte CFD és un instrument financer derivat i, a diferència dels futurs, que tenen data de venciment i són indefinits. En els contractes cfd, en cap cas es fa el lliurament de mercaderies. Per tancar un acord, heu de realitzar l’operació inversa (en comprar – vendre contractes). El corredor sol cobrar un intercanvi pel canvi de posició a un altre dia. Es diferencia per a operacions curtes o llargues i es cobra sobre el volum total de la posició. Alguns corredors només cobren el volum comprat amb diners de crèdit.

Gestió del risc en el comerç de CFD

L’ús del palanquejament pot augmentar significativament els beneficis i provocar una pèrdua total del compte. Quan negocieu amb CFD, heu d’adoptar un enfocament responsable de la gestió del risc. Quan es negocia amb un gran capital, es recomana no arriscar més del 2% del compte en una transacció. El comerciant ha de calcular el risc ell mateix o utilitzar la calculadora de pèrdues. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Els actius volàtils s’han de negociar amb precaució, els moviments forts poden provocar grans guanys i pèrdues.

Si el compte és petit, no més del 10% del capital total, el comerciant pot permetre la pèrdua del compte en una situació de mercat desfavorable. En aquest cas, la gestió del risc és una retirada de beneficis regular, el mateix lot, el benefici mínim requerit és del 500-1000%. No s’ha de mantenir més del que es requereix per negociar al compte, amb una alta volatilitat, el risc d’un saldo negatiu augmenta amb un buit. Si hi ha més diners al compte dels necessaris per ocupar la posició, l’import de la pèrdua calculada augmentarà.

Heu de tenir en compte que totes les transaccions de CFD són especulatives, la qual cosa vol dir que estan destinades a obtenir beneficis a curt i mitjà termini. El comerciant ha de tancar les operacions perdedores en CFD. Mentre que un inversor que inverteix en el creixement potencial d’un negoci no hauria de tancar posicions fins i tot amb grans pèrdues. Només si la imatge fonamental ha canviat.

Un comerciant que confia en la previsió correcta, quan rep una pèrdua crítica, pot obrir una posició d’hedshoring per protegir el compte. La mateixa eina, però en sentit contrari. Quan la situació canvia, es tanca la transacció contrària i només queda l’original. Què és un CFD (Contracte per diferència) i com negociar-lo: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

On operar amb CFD

El 2022, molts corredors ofereixen als seus clients negociar contractes de CFD. A continuació es mostra una llista dels 10 corredors més populars:

1. Avatrade és una de les empreses de corretatge més regulades. Als clients se’ls ofereix una ràpida obertura d’un compte, es requereix un mínim de documents. No cobren comissió per dipòsits i retirades. Contres: comissió per la manca de transaccions, els CFD només estan disponibles per a monedes i criptomonedes.
2. XM és el corredor més gran, adequat tant per a comerciants principiants com experimentats. Només cal un passaport per obrir un compte, no hi ha comissions per dipòsit i retirada de fons del compte, comissions competitives. Per a principiants, hi ha programes educatius.
3. Alpari és un dels principals corredors, ofereix molts tipus de comptes, suport en 30 idiomes. El corredor ofereix una àmplia gamma de contractes cfd, podeu començar amb quantitats mínimes. Un dels millors corredors comercials.
4. FXTM és un gran corredor per a principiants, un bon suport 24/7, molt material educatiu. Contres – comissió per la retirada de fons i la inacció.
5. Etero és una de les plataformes comercials més populars. Avantatges: obertura de compte fàcil i ràpida, sense dipòsit mínim, comissions competitives. Contres: el compte només està en dòlars dels EUA, una llarga retirada de fons, altes comissions per retirar diners.
6. City index és una plataforma comercial d’alta qualitat, disponible en diversos sistemes operatius. Ofereix bones eines per a l’anàlisi de mercat, molts programes educatius. El corredor ofereix molts contractes de CFD, podeu començar amb qualsevol quantitat.
7. IC Markets és un dels millors corredors per al comerç de còpies. El corredor ofereix les millors condicions tant per als comerciants principiants com per als experimentats. Bons descomptes per volum, gran plataforma de negociació, sense comissions per dipositar i retirar fons, dipòsit mínim baix, assistència 24 hores al dia, 7 dies de la setmana, una àmplia gamma d’eines.
8. OANDA és el mercat en línia més antic, que treballa amb clients de més de 150 països. Avantatges: comissions baixes, àmplia gamma de contractes de CFD, comissions baixes, dipòsit mínim baix. Desavantatges: verificació llarga, alta comissió per retirar fons del compte.
9. FXPro és un corredor de divises conegut, que s’ofereix per negociar contractes de CFD. Es pot obrir un compte tant als terminals mt4 i mt5, com al navegador.
10. SaxoBank és una de les millors plataformes de negociació, té els seus propis programes de negociació, una àmplia gamma d’eines i sense comissions de retirada. El desavantatge és l’alt dipòsit mínim.

Val la pena assenyalar que cada corredor de les tarifes del compte especifica la quantitat de marge en què es liquida la posició. Pot ser del 50-20% o del 0% (les posicions només es tancaran si el client ha perdut tots els fons). Això s’ha de tenir en compte a l’hora d’escollir un corredor, entre altres factors. A més, els corredors ofereixen diferents palanquejaments, alguns corredors no cobren un swap per transferir una posició a un altre dia. S’han d’avaluar molts factors. Per exemple, el corredor Fibogroup requereix un marge de 10 dòlars per obrir 0,01 lots de cfd a l’índex Nasdaq 100, no hi ha comissions ni permutes, el nivell de trucada de marge és del 50%. El corredor Roboforex requereix 30 dòlars, nivell de trucada de marge del 20%, intercanvi de 5 p per dia. El primer corredor té un dipòsit requerit més petit, però al mateix temps, també requereix menys moviment de l’actiu per aturar-se. Adequat per operar en gràfics diaris i setmanals.
De vegades, el mercat es mou ràpidament, sovint amb grans llacunes. Per exemple, després de la decisió de l’OPEP el 2020, el petroli wti es va obrir amb una bretxa de més del 10%. En aquest cas, el corredor no podrà tancar posicions perquè quedin diners al compte del client. Hi ha moments en què, després de tancar una transacció, el compte del client queda en vermell, de manera que el client està en deute amb el corredor. Molts corredors que ofereixen el comerç de CFD tenen un fons d’assegurança en aquest cas i ofereixen als clients protecció contra un saldo negatiu. En aquesta situació, no requereixen el dipòsit de diners per pagar el deute, el compte negatiu es cancel·la automàticament a zero. Abans de començar a operar, hauríeu d’aclarir si el corredor té un dipòsit d’assegurança.

Avantatges i desavantatges del comerç de CFD.

Fem una ullada més de prop als avantatges i els contres de negociar amb CFD. Avantatges:

• podeu començar a operar amb un dipòsit mínim;
• compte únic: podeu mantenir accions, índexs, matèries primeres, divises i criptoactius en una sola cartera.
• prestació de préstecs de marge.

Defectes:

• La formació de CFD no és adequada per a la inversió a causa dels càrrecs d’intercanvi de molts corredors;
• CFD: no és una propietat, no podeu prendre un préstec contra seguretat ni utilitzar-lo per a liquidacions;
• molts corredors cobren comissions elevades a CDF;
• Molts CFD sobre accions tenen spreads més alts que les accions. No són adequats per al scalping i el comerç intradiari ;
• cal calcular amb precisió el volum de transaccions perquè les posicions no siguin liquidades per la força pel corredor.

CFD o contractes per diferència: què és, terminologia comercial: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

PMF

És possible tenir ofertes en un instrument tant llargs com curts alhora? Depèn del tipus de compte. En els comptes coberts, hi ha aquesta oportunitat.
Tinc dret a dividends en comprar CFD sobre accions? No, però molts corredors paguen un “ajust de dividends”.
És possible evitar el pagament de comissions en negociar amb CFD? Els ingressos del corredor són un spread ampliat o comissions. El client pot escollir un corredor amb condicions adequades; en el scalping, és més rendible pagar una comissió augmentada.
Què passa amb cfd quan es divideixen les accions? Quan es divideix, s’eliminaran totes les comandes obertes, les transaccions obertes es tanquen a la força amb el comentari “Dividir”.
Els CFD tenen data de caducitat?El client pot ocupar càrrecs durant el temps que vulgui. El corredor també utilitza encolat el dia de venciment dels futurs corresponents