Ano ang kailangan mong malaman tungkol sa financial instrument contract for difference (CFD)

Contract for Difference (CFD) – paglalarawan ng instrumento. Ang isang kontrata para sa pagkakaiba (CFD) ay isang derivative na instrumento sa pananalapi na ganap na tumutugma sa halaga ng isang tunay na asset, ngunit sa parehong oras, ang mamimili ay walang mga karapatan sa pagmamay-ari, tanging ang karapatan na kumita (o pagkawala) mula sa mga pagbabago sa mga panipi . Sa esensya, ang CFD ay isang kasunduan sa pagitan
ng isang broker at isang kliyente, ang esensya nito ay ang pagpapalitan ng pagkakaiba sa pagitan ng mga presyo ng pagbili at pagbebenta ng pinagbabatayan na asset. Upang lumahok sa auction, hindi mo kailangang bilhin ang asset mismo, maaari kang bumili ng mga pagbabahagi, mga pera, mga asset ng crypto sa isang account.

CFD feature:

• walang pagmamay-ari ng asset;
• may mga kontrata para sa iba’t ibang asset (mga stock, currency, indeks, metal, cryptocurrencies);
• maaari kang magbukas ng deal parehong mahaba at maikli;
• ang paggamit ng margin lending – para sa pagbili, ang broker ay hindi nangangailangan ng buong halaga ng asset, ngunit isang tiyak na porsyento (karaniwang 5-10%);
• ang kontrata ay walang katiyakan.

Mga tampok ng pangangalakal ng CFD

Nagbibigay ang broker ng leverage kapag nangangalakal ng mga kontrata ng CFD. Maliit na bahagi lamang ng presyo ng asset ang na-block sa account, na nagpapahintulot sa mga mangangalakal na may maliit na kapital na lumahok sa pangangalakal.
Maaari mong i-trade ang mga kontrata ng CFD sa parehong mahaba (taya sa paglaki ng mga quote) at maikli (taya sa pagbagsak ng mga quote). Kapag nangangalakal ng mga kontrata ng CFD, kailangan mong mag-ingat, kung ang hula ay hindi tama, ang broker ay maaaring mag-liquidate ng mga posisyon. Kapag nangangalakal ng isang tunay na asset, ang broker ay karaniwang nagbibigay ng leverage na hindi hihigit sa 3-5. Halimbawa, ang isang negosyante ay may deposito na 100,000 rubles, maaari siyang bumili ng 500 na bahagi ng Sberbank sa 200 rubles bawat bahagi. Ito ang kanyang ari-arian, siya ay may karapatang tumanggap ng mga dibidendo, sa seguridad ng mga pagbabahagi maaari siyang kumuha ng pautang, gamitin ito sa mga pakikipag-ayos sa mga nagpapautang. Hindi nila ma-liquidate ang isang posisyon kahit na bumaba ang presyo sa 1 rub. Kung ang isang negosyante ay kukuha ng leverage 3 at bumili ng 1500 shares, maaari pa rin niyang pamahalaan ang mga share. Ngunit ang panganib ng pag-liquidate sa posisyon ay mas mataas, dahil kumuha siya ng pautang mula sa isang broker – sa presyo na 166 rubles, ang posisyon ay sapilitang likidahin. Nag-aalok ang mga CFD ng leverage hanggang 30, nangangahulugan ito na ang posisyon ay na-liquidate na kapag ang presyo ay bumaba sa 197 rubles. Kasabay nito, kapag nangangalakal ng mga CFD, ang mangangalakal ay walang ari-arian, hindi niya magagamit ang mga kontrata sa account para sa mga pakikipag-ayos sa mga nagpapautang. Ang panganib sa pangangalakal ng mga CFD ay maaaring mabawasan sa pamamagitan ng hindi artipisyal na pagkuha sa margin loan na inaalok ng broker. Sa presyo ng CFD sa mga bahagi ng Sberbank na $8.9, ang broker ay nangangailangan ng $0.3 ng collateral. Ang isang negosyante ay maaaring bumili ng 30 share para sa bawat $9 ng account, ngunit 1 lang ang bibilhin niya. 3$ na garantiya. Ang isang negosyante ay maaaring bumili ng 30 share para sa bawat $9 ng account, ngunit 1 lang ang bibilhin niya. 3$ na garantiya. Ang isang negosyante ay maaaring bumili ng 30 share para sa bawat $9 ng account, ngunit 1 lang ang bibilhin niya.

Ano ang kinakailangang deposito kapag nakikipagkalakalan sa isang CFD

Ang bentahe ng mga CFD ay hindi na kailangang bilhin ang asset sa buong presyo. Halimbawa, para makabili ng 1 lot (1000 barrels) ng wti oil sa rate na $95 bawat bariles, $95,000 ang kailangan. Ngunit ang broker ay nangangailangan lamang ng $950 bilang collateral. Ang pinakamababang lot para sa mga sikat na oil CFD broker ay wti 0.01, na nangangahulugan na ang margin na $9.5 ay kinakailangan. Susunod, dapat tingnan ng mangangalakal ang istilo ng sistema ng pangangalakal, kung gaano katagal ang pinakamatagal na serye ng pagkatalo at kung ano ang average na laki ng paghinto. Halimbawa, ang average na stop ay 40 sts, isang natalong serye ng 10 trades = 40 * 0.1 * 10 + 9.5 = $49.5. Nangangahulugan ito na para i-trade ang 0.01 lot gamit ang ganoong sistema, kailangan mo ng $50. Kung kailangan mong mag-trade ng ilang instrumento o kumuha ng malalaking volume, kailangan mong magsagawa ng katulad na pagsusuri para sa bawat asset. Sa karaniwan, sapat na ang $50-200 upang simulan ang pangangalakal.

Pinakatanyag na CFD

Maaari mong i-trade ang mga kontrata ng cfd para sa iba’t ibang uri ng mga asset:

• mga indeks (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• pagbabahagi (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• pera (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• mga kalakal (wti langis, ginto, pilak, tanso).

Mga tampok ng mga kontrata sa pangangalakal para sa pagkakaiba

Ang isang mangangalakal ay maaaring gumawa ng mga pangangalakal sa mga kontrata ng CFD sa parehong mahaba at maikli, depende sa pagtataya ng market dynamics ng asset. Upang makumpleto ang isang transaksyon, kailangan mo:

1. Gumawa ng forecast para sa pagbaba o pagtaas ng mga presyo.
2. Subaybayan ang asset, tukuyin ang entry level, ang mga kondisyon para sa pag-alis sa transaksyon at ang bilang ng mga kontrata.
3. Bumili ng cfd na may forecast para sa paglago ng asset at magbenta nang may forecast para sa isang pagbagsak.
4. Isara ang kalakalan sa pamamagitan ng take profit o stop loss.

Ang isang trader ay maaaring mag-trade ng intraday o humawak ng mga posisyon sa loob ng ilang araw, buwan o taon. Ang kontrata ng CFD ay isang derivative na instrumento sa pananalapi, at hindi katulad ng mga futures, na may petsa ng pag-expire at hindi tiyak. Sa ilalim ng mga kontrata ng cfd, sa anumang pagkakataon ay ang paghahatid ng mga kalakal. Upang isara ang isang deal, kailangan mong isagawa ang reverse operation (kapag bumibili – nagbebenta ng mga kontrata). Karaniwang naniningil ang broker ng swap para sa rollover ng posisyon sa ibang araw. Naiiba ito para sa maikli o mahabang trade at sinisingil sa kabuuang dami ng posisyon. Ang ilang mga broker ay naniningil lamang ng volume na binili gamit ang credit money.

Pamamahala ng Panganib sa CFD Trading

Ang paggamit ng leverage ay maaaring parehong makabuluhang tumaas ang kita at humantong sa kumpletong pagkawala ng account. Kapag nangangalakal ng mga CFD, kailangan mong gumawa ng responsableng diskarte sa pamamahala sa peligro. Kapag nangangalakal na may malaking kapital, inirerekumenda na huwag ipagsapalaran ang higit sa 2% ng account sa isang transaksyon. Ang mangangalakal ay dapat kalkulahin ang panganib sa kanyang sarili o gamitin ang pagkawala calculator. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Ang mga pabagu-bagong asset ay dapat ipagpalit nang may pag-iingat, ang malakas na paggalaw ay maaaring humantong sa parehong malaking kita at pagkalugi.

Kung maliit ang account, hindi hihigit sa 10% ng kabuuang kapital, maaaring payagan ng mangangalakal ang pagkawala ng account sa isang hindi kanais-nais na sitwasyon sa merkado. Sa kasong ito, ang pamamahala ng panganib ay isang regular na pag-withdraw ng kita, ang parehong lot, ang minimum na kinakailangang tubo ay 500-1000%. Hindi ka dapat magtago ng higit sa kung ano ang kinakailangan para sa pangangalakal sa account, na may mataas na pagkasumpungin, ang panganib ng isang negatibong balanse ay tumataas nang may puwang. Kung mayroong mas maraming pera sa account kaysa sa kinakailangan upang hawakan ang posisyon, ang halaga ng nakalkulang pagkawala ay tataas.

Dapat mong malaman na ang lahat ng mga transaksyon sa CFD ay haka-haka, na nangangahulugan na ang mga ito ay naglalayong kumita sa maikli at katamtamang termino. Dapat isara ng mangangalakal ang mga nawawalang trade sa mga CFD. Habang ang isang mamumuhunan na namumuhunan sa potensyal na paglago ng isang negosyo ay hindi dapat magsara ng mga posisyon kahit na may malaking pagkalugi. Lamang kung ang pangunahing larawan ay nagbago.

Ang isang mangangalakal na kumpiyansa sa tamang hula, kapag tumatanggap ng kritikal na pagkalugi, ay maaaring magbukas ng posisyon sa hedshoring upang protektahan ang account. Ang parehong tool, ngunit sa kabaligtaran ng direksyon. Kapag nagbago ang sitwasyon, ang kabaligtaran na transaksyon ay sarado at ang orihinal na lamang ang natitira. Ano ang CFD (Contract for Difference) at kung paano ito i-trade: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Kung saan i-trade ang mga CFD

Sa 2022, maraming broker ang nag-aalok sa kanilang mga kliyente na mag-trade ng mga kontrata ng CFD. Nasa ibaba ang isang listahan ng 10 pinakasikat na broker:

1. Ang Avatrade ay isa sa mga pinaka-regulated na kumpanya ng brokerage. Ang mga kliyente ay inaalok ng isang mabilis na pagbubukas ng isang account, isang minimum na mga dokumento ang kinakailangan. Hindi sila naniningil ng komisyon para sa mga deposito at withdrawal. Cons – komisyon para sa kakulangan ng mga transaksyon, ang mga CFD ay magagamit lamang para sa mga currency at cryptocurrencies.
2. Ang XM ay ang pinakamalaking broker, na angkop para sa parehong mga baguhan at may karanasang mangangalakal. Isang pasaporte lamang ang kinakailangan upang magbukas ng isang account, walang mga komisyon para sa pagdeposito at pag-withdraw ng mga pondo mula sa account, mga komisyon ng mapagkumpitensya. Para sa mga nagsisimula, mayroong mga programang pang-edukasyon.
3. Ang Alpari ay isa sa mga nangungunang broker, nag-aalok ng maraming uri ng mga account, suporta sa 30 wika. Nag-aalok ang broker ng malawak na hanay ng mga kontrata ng cfd, maaari kang magsimula sa kaunting halaga. Isa sa mga pinakamahusay na broker ng kalakalan.
4. Ang FXTM ay isang mahusay na broker para sa mga nagsisimula, magandang 24/7 na suporta, maraming materyal na pang-edukasyon. Cons – komisyon para sa pag-withdraw ng mga pondo at hindi pagkilos.
5. Ang Etero ay isa sa pinakasikat na platform ng kalakalan. Mga Bentahe – madali at mabilis na pagbubukas ng account, walang minimum na deposito, mapagkumpitensyang bayad. Cons – ang account ay nasa US dollars lamang, isang mahabang pag-withdraw ng mga pondo, mataas na komisyon para sa pag-withdraw ng pera.
6. Ang index ng lungsod ay isang mataas na kalidad na platform ng kalakalan, na magagamit sa ilang mga operating system. Nag-aalok ng mahusay na mga tool para sa pagsusuri sa merkado, maraming mga programang pang-edukasyon. Nag-aalok ang broker ng maraming kontrata ng CFD, maaari kang magsimula sa anumang halaga.
7. Ang mga IC market ay isa sa mga pinakamahusay na broker para sa copy trading. Ang broker ay nag-aalok ng pinakamahusay na mga kondisyon para sa parehong mga nagsisimula at may karanasan na mga mangangalakal. Mahusay na mga diskwento sa dami, mahusay na platform ng kalakalan, walang bayad para sa pagdedeposito at pag-withdraw ng mga pondo, mababang minimum na deposito, 24/7 na suporta, isang malawak na hanay ng mga tool.
8. Ang OANDA ay ang pinakalumang online marketplace, nakikipagtulungan sa mga kliyente sa higit sa 150 bansa. Mga Bentahe – mababang komisyon, malawak na hanay ng mga kontrata ng CFD, mababang komisyon, mababang minimum na deposito. Mga disadvantages – mahabang pag-verify, mataas na komisyon para sa pag-withdraw ng mga pondo mula sa account.
9. Ang FXPro ay isang kilalang forex broker, na inaalok upang i-trade ang mga kontrata ng CFD. Ang isang account ay maaaring buksan pareho sa mt4 at mt5 terminal, at sa browser.
10. Ang SaxoBank ay isa sa mga pinakamahusay na platform ng kalakalan, may sariling mga programa sa pangangalakal, isang malawak na hanay ng mga tool, walang komisyon para sa pag-withdraw. Ang kawalan ay ang mataas na minimum na deposito.

Ito ay nagkakahalaga ng pagpuna na ang bawat broker sa mga taripa ng account ay tumutukoy sa halaga ng margin kung saan ang posisyon ay na-liquidate. Maaari itong maging 50-20% o 0% (sasara lamang ang mga posisyon kung nawala ang lahat ng pondo ng kliyente). Dapat itong isaalang-alang kapag pumipili ng isang broker, bukod sa iba pang mga kadahilanan. Gayundin, ang mga broker ay nag-aalok ng ibang leverage, ang ilang mga broker ay hindi naniningil ng swap para sa paglilipat ng isang posisyon sa ibang araw. Maraming mga kadahilanan ang kailangang suriin. Halimbawa, ang broker na Fibogroup ay nangangailangan ng $10 na margin para magbukas ng 0.01 lots ng cfd sa Nasdaq 100 index, walang mga komisyon o swap, ang antas ng margin call ay 50%. Ang Broker Roboforex ay nangangailangan ng $30, margin call level 20%, swap 5 p bawat araw. Ang unang broker ay may mas maliit na kinakailangang deposito, ngunit sa parehong oras, mas kaunting paggalaw ng asset ang kinakailangan para mangyari ang stopout. Angkop para sa pangangalakal sa araw-araw at lingguhang mga chart.
Minsan ang merkado ay mabilis na gumagalaw, madalas na may malalaking puwang. Halimbawa, pagkatapos ng desisyon ng OPEC noong 2020, binuksan ang wti oil na may puwang na higit sa 10%. Sa kasong ito, hindi magagawa ng broker na isara ang mga posisyon upang may natitirang pera sa account ng kliyente. May mga pagkakataon na, pagkatapos isara ang isang transaksyon, ang account ng kliyente ay nasa pula, kaya’t ang kliyente ay may utang sa broker. Maraming broker na nag-aalok ng CFD trading ay mayroong insurance fund sa ganoong kaso at nag-aalok ng proteksyon sa mga kliyente laban sa negatibong balanse. Sa ganoong sitwasyon, hindi nila kailangan ang deposito ng pera upang mabayaran ang utang, ang negatibong account ay awtomatikong isinusulat sa zero. Bago simulan ang pangangalakal, dapat mong linawin kung ang broker ay may deposito sa seguro.

Mga kalamangan at kawalan ng CFD trading.

Tingnan natin ang mga kalamangan at kahinaan ng pangangalakal ng mga CFD. Mga kalamangan:

• maaari kang magsimulang mangalakal na may pinakamababang deposito;
• solong account – maaari mong panatilihin ang mga stock, indeks, commodity, currency at cryptoassets sa isang portfolio.
• pagkakaloob ng margin lending.

Bahid:

• Ang pagsasanay sa Cfd ay hindi angkop para sa pamumuhunan dahil sa mga singil sa swap ng maraming broker;
• CFD – ay hindi isang ari-arian, hindi ka maaaring kumuha ng pautang laban sa seguridad o gamitin ito para sa mga settlement;
• maraming broker ang naniningil ng mataas na komisyon sa CDF;
• Maraming stock CFD ang may mas mataas na spread kaysa sa stock. Ang mga ito ay hindi angkop para sa scalping at intraday trading ;
• ito ay kinakailangan upang tumpak na kalkulahin ang dami ng mga transaksyon upang ang mga posisyon ay hindi puwersahang likidahin ng broker.

CFD o mga kontrata para sa pagkakaiba: ano ito, terminolohiya sa pangangalakal: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

Posible bang magkaroon ng mga deal sa isang instrumento na parehong mahaba at maikli sa parehong oras? Depende sa uri ng account. Sa mga naka-hedge na account, mayroong ganoong pagkakataon.
May karapatan ba ako sa mga dibidendo kapag bumibili ng mga share CFD? Hindi, ngunit maraming mga broker ang nagbabayad ng “pagsasaayos ng dividend”.
Posible bang maiwasan ang pagbabayad ng komisyon kapag nangangalakal ng mga CFD? Ang kita ng broker ay maaaring pinalawig na spread o mga komisyon. Ang kliyente ay maaaring pumili ng isang broker na may angkop na mga kondisyon; kapag scalping, ito ay mas kumikita upang magbayad ng mas mataas na komisyon.
Ano ang mangyayari sa cfd kapag nahati ang mga bahagi? Kapag nahati, ang lahat ng bukas na mga order ay tatanggalin, ang mga bukas na transaksyon ay sapilitang isinara gamit ang komentong “Split”.
May expiration date ba ang mga CFD?Ang kliyente ay maaaring humawak ng mga posisyon hangga’t gusto niya. Gumagamit din ang broker ng gluing sa araw ng pag-expire ng kaukulang futures