O que debes saber sobre o contrato de instrumento financeiro por diferenza (CFD)

Contract for Difference (CFD) – descrición do instrumento. Un contrato por diferenza (CFD) é un instrumento financeiro derivado que corresponde totalmente ao valor dun activo real, pero ao mesmo tempo, o comprador non ten dereitos de propiedade, só o dereito a obter beneficios (ou perdas) por cambios nas cotizacións. . En esencia, un CFD é un acordo entre
un corredor e un cliente, cuxa esencia é o intercambio da diferenza entre os prezos de compra e venda do activo subxacente. Para participar na poxa, non é necesario comprar o activo en si, pode comprar accións, moedas, activos criptográficos nunha soa conta.

Características de CFD:

• sen propiedade do activo;
• hai contratos para diferentes activos (accións, moedas, índices, metais, criptomoedas);
• pode abrir un acordo tanto longo como curto;
• o uso de préstamos de marxe: para a compra, o corredor non require a cantidade total do activo, senón unha determinada porcentaxe (normalmente 5-10%);
• o contrato é indefinido.

Características da negociación de CFD

O corredor ofrece apalancamento ao negociar contratos de CFD. Só unha pequena parte do prezo do activo está bloqueada na conta, o que permite que os comerciantes con pequeno capital participen na negociación.
Podes negociar contratos de CFD tanto longos (aposta polo crecemento das cotizacións) como curtos (apostas pola caída das cotizacións). Ao negociar contratos de CFD, debes ter coidado, se a previsión é incorrecta, o corredor pode liquidar posicións. Ao negociar un activo real, o corredor adoita dar unha alavancagem non superior a 3-5. Por exemplo, un comerciante ten un depósito de 100.000 rublos, pode comprar 500 accións de Sberbank a 200 rublos por acción. Esta é a súa propiedade, ten dereito a recibir dividendos, sobre a seguridade das accións pode tomar un préstamo, usalo en liquidacións cos acredores. Non poden liquidar unha posición aínda que o prezo caia a 1 fregar. Se un comerciante toma a palanca 3 e compra 1500 accións, aínda pode xestionar as accións. Pero o risco de liquidar a posición é maior, porque tomou un préstamo dun corredor – a un prezo de 166 rublos, a posición será liquidada pola forza. Os CFD ofrecen un apalancamento de ata 30, isto significa que a posición xa está liquidada cando o prezo cae a 197 rublos. Ao mesmo tempo, ao negociar con CFDs, o comerciante non ten propiedade, non pode usar os contratos da conta para liquidacións cos acredores. O risco na negociación de CFD pódese reducir ao non asumir artificialmente o préstamo de marxe ofrecido polo corredor. Cun prezo de CFD nas accións de Sberbank de 8,9 dólares, o corredor esixe 0,3 dólares de garantía. Un comerciante pode comprar 30 accións por cada 9 dólares da conta, pero só comprará 1. Garantía de 3 $. Un comerciante pode comprar 30 accións por cada 9 dólares da conta, pero só comprará 1. Garantía de 3 $. Un comerciante pode comprar 30 accións por cada 9 dólares da conta, pero só comprará 1.

Cal é o depósito necesario cando se negocia cun CFD

A vantaxe dos CFD é que non hai necesidade de comprar o activo a prezo total. Por exemplo, para comprar 1 lote (1000 barrís) de petróleo wti a razón de 95 dólares por barril, necesítanse 95.000 dólares. Pero o corredor só require $ 950 en garantía. O lote mínimo para os corredores de CFD de petróleo populares é wti 0,01, o que significa que se require unha marxe de $ 9,5. A continuación, o comerciante debe mirar o estilo do sistema de negociación, canto tempo durou a serie perdedora máis longa e cal é o tamaño medio de parada. Por exemplo, a parada media é de 40 pts, unha serie perdedora de 10 operacións = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = $ 49,5. Isto significa que para negociar 0,01 lotes usando tal sistema, necesitas 50 dólares. Se necesitas negociar varios instrumentos ou levar grandes volumes, debes realizar unha análise similar para cada activo. De media, 50-200 dólares son suficientes para comezar a negociar.

CFDs máis populares

Podes intercambiar contratos cfd por unha gran variedade de activos:

• índices (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• accións (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• moeda (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• commodities (petróleo wti, ouro, prata, cobre).

Características dos contratos comerciais por diferenza

Un comerciante pode realizar operacións con contratos de CFD tanto longos como curtos, dependendo da previsión da dinámica do mercado do activo. Para completar unha transacción, necesitas:

1. Fai unha previsión de caída ou subida dos prezos.
2. Supervisar o activo, determinar o nivel de entrada, as condicións para saír da transacción e o número de contratos.
3. Compre cfd cunha previsión de crecemento dos activos e venda cunha previsión de caída.
4. Pecha o comercio tomando ganancias ou stop loss.

Un comerciante pode negociar intradía ou manter posicións durante varios días, meses ou anos. Un contrato de CFD é un instrumento financeiro derivado, e a diferenza dos futuros, que teñen data de caducidade e son indefinidos. Segundo os contratos cfd, en ningún caso a entrega de mercadorías. Para pechar un acordo, cómpre realizar a operación inversa (ao comprar – vender contratos). O corredor adoita cobrar un intercambio para o cambio de posición a outro día. Difire para operacións curtas ou longas e cárgase sobre o volume total da posición. Algúns corretores só cobran o volume comprado con diñeiro de crédito.

Xestión de riscos no comercio de CFD

O uso da alavancagem pode aumentar significativamente os beneficios e levar a unha perda total da conta. Ao negociar con CFD, cómpre adoptar un enfoque responsable da xestión do risco. Cando se negocia con gran capital, recoméndase non arriscar máis do 2% da conta nunha transacción. O comerciante debe calcular o risco el mesmo ou usar a calculadora de perdas. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Os activos volátiles deben negociarse con precaución, os movementos fortes poden levar a grandes beneficios e perdas.

Se a conta é pequena, non máis do 10% do capital total, o comerciante pode permitir a perda da conta nunha situación de mercado desfavorable. Neste caso, a xestión do risco é unha retirada de beneficios regular, o mesmo lote, o beneficio mínimo esixido é de 500-1000%. Non debe manter máis do que se require para negociar na conta, con alta volatilidade, o risco de saldo negativo aumenta cunha brecha. Se hai máis cartos na conta do necesario para ocupar a posición, o importe da perda calculada aumentará.

Debes ter en conta que todas as transaccións con CFD son especulativas, o que significa que están dirixidas a obter beneficios a curto e medio prazo. O comerciante debe pechar as operacións perdedoras en CFD. Mentres que un investidor que inviste no crecemento potencial dun negocio non debería pechar posicións mesmo con grandes perdas. Só se a imaxe fundamental cambiou.

Un comerciante que confía na previsión correcta, cando recibe unha perda crítica, pode abrir unha posición de cobertura para protexer a conta. A mesma ferramenta, pero en sentido contrario. Cando a situación cambia, péchase a transacción contraria e só queda a orixinal. Que é un CFD (Contract for Difference) e como negocialo: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

Onde negociar con CFD

En 2022, moitos corredores ofrecen aos seus clientes negociar con contratos de CFD. A continuación móstrase unha lista dos 10 corredores máis populares:

1. Avatrade é unha das empresas de corretaxe máis reguladas. Ofrécese aos clientes unha rápida apertura dunha conta, é necesario un mínimo de documentos. Non cobran comisións por depósitos e retiradas. Contras – comisión pola falta de transaccións, os CFD só están dispoñibles para moedas e criptomoedas.
2. XM é o maior corredor, axeitado tanto para principiantes como para comerciantes experimentados. Só é necesario un pasaporte para abrir unha conta, non hai comisións por depositar e retirar fondos da conta, comisións competitivas. Para principiantes, hai programas educativos.
3. Alpari é un dos principais corredores, ofrece moitos tipos de contas, soporte en 30 idiomas. O corredor ofrece unha ampla gama de contratos cfd, pode comezar con cantidades mínimas. Un dos mellores corretores comerciais.
4. FXTM é un gran corredor para principiantes, bo soporte 24/7, moito material educativo. Contras – comisión por retirada de fondos e inacción.
5. Etero é unha das plataformas comerciais máis populares. Vantaxes: apertura de conta fácil e rápida, sen depósito mínimo, taxas competitivas. Contras – a conta é só en dólares estadounidenses, unha longa retirada de fondos, altas comisións por retirar diñeiro.
6. City index é unha plataforma de negociación de alta calidade, dispoñible en varios sistemas operativos. Ofrece boas ferramentas para análise de mercado, moitos programas educativos. O corredor ofrece moitos contratos de CFD, podes comezar con calquera cantidade.
7. IC markets é un dos mellores corretores para o comercio de copias. O corredor ofrece as mellores condicións tanto para principiantes como para comerciantes experimentados. Bos descontos por volume, gran plataforma de negociación, sen taxas por depositar e retirar fondos, depósito mínimo baixo, soporte 24 horas ao día, 7 días ao día, unha ampla gama de ferramentas.
8. OANDA é o mercado en liña máis antigo, que traballa con clientes en máis de 150 países. Vantaxes: comisións baixas, ampla gama de contratos CFD, comisións baixas, depósito mínimo baixo. Desvantaxes – verificación longa, alta comisión para retirar fondos da conta.
9. FXPro é un corredor de divisas ben coñecido, ofrecido para negociar contratos de CFD. Pódese abrir unha conta tanto nos terminais mt4 e mt5, como no navegador.
10. SaxoBank é unha das mellores plataformas de negociación, ten os seus propios programas de negociación, unha ampla gama de ferramentas e sen comisións de retirada. A desvantaxe é o alto depósito mínimo.

Paga a pena notar que cada corretor nas tarifas da conta especifica a cantidade de marxe na que se liquida a posición. Pode ser 50-20% ou 0% (as posicións pecharanse só se o cliente perdeu todos os fondos). Isto debe terse en conta ao elixir un corredor, entre outros factores. Ademais, os corredores ofrecen diferentes alavancamentos, algúns corredores non cobran un intercambio por transferir unha posición a outro día. Hai que avaliar moitos factores. Por exemplo, o corredor Fibogroup require 10 dólares de marxe para abrir 0,01 lotes de cfd no índice Nasdaq 100, non hai comisións nin permutas, o nivel de chamada de marxe é do 50%. O corredor Roboforex require $ 30, nivel de chamada de marxe do 20%, intercambio de 5 p por día. O primeiro corredor ten un depósito obrigatorio menor, pero ao mesmo tempo, tamén require menos movemento do activo para deterse. Adecuado para negociar en gráficos diarios e semanais.
Ás veces, o mercado móvese rapidamente, moitas veces con grandes lagoas. Por exemplo, tras a decisión da OPEP en 2020, o petróleo wti abriuse cunha brecha superior ao 10%. Neste caso, o corredor non poderá pechar posicións para que quede diñeiro na conta do cliente. Hai momentos nos que, despois de pechar unha transacción, a conta do cliente está en vermello, polo que o cliente está en débeda co corredor. Moitos corretores que ofrecen negociación de CFD teñen un fondo de seguro neste caso e ofrecen aos clientes protección contra un saldo negativo. En tal situación, non esixen o depósito de diñeiro para pagar a débeda, a conta negativa queda automaticamente cancelada a cero. Antes de comezar a negociar, debes aclarar se o corredor ten un depósito de seguro.

Vantaxes e inconvenientes da negociación de CFD.

Vexamos máis de cerca os pros e os contras da negociación de CFD. Vantaxes:

• pode comezar a negociar cun depósito mínimo;
• conta única: pode manter accións, índices, mercadorías, moedas e criptoactivos nunha única carteira.
• prestación de préstamos de marxe.

Fallos:

• O adestramento de CFD non é axeitado para o investimento debido aos gastos de intercambio de moitos corredores;
• CFD – non é unha propiedade, non pode tomar un préstamo contra seguridade nin usalo para liquidacións;
• moitos corredores cobran altas comisións sobre CDF;
• Moitos CFD de accións teñen spreads máis elevados que as accións. Non son axeitados para o scalping e o comercio intradía ;
• é necesario calcular con precisión o volume de transaccións para que as posicións non sexan liquidadas pola forza polo corredor.

CFD ou contratos por diferenza: que é, terminoloxía comercial: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

FAQ

É posible ter ofertas nun instrumento tanto longo como curto ao mesmo tempo? Depende do tipo de conta. Nas contas de cobertura, hai tal oportunidade.
Teño dereito a dividendos cando compro CFD de accións? Non, pero moitos corretores pagan un “axuste de dividendos”.
É posible evitar pagar comisións ao negociar con CFD? Os ingresos do corredor son un spread estendido ou comisións. O cliente pode escoller un corredor con condicións axeitadas; ao realizar o scalping, é máis rendible pagar unha comisión aumentada.
Que pasa co cfd cando se dividen as accións? Ao dividir, eliminaranse todas as ordes abertas, as transaccións abertas pechan á forza co comentario “Dividir”.
Os CFD teñen data de caducidade?O cliente pode ocupar posicións durante o tempo que queira. O corredor tamén usa o pegado o día de caducidade dos correspondentes futuros