Fərq üçün maliyyə aləti müqaviləsi (CFD) haqqında nə bilmək lazımdır

Fərq Müqaviləsi (CFD) – alətin təsviri. Fərq müqaviləsi (CFD) real aktivin dəyərinə tam uyğun gələn törəmə maliyyə alətidir, lakin eyni zamanda, alıcının mülkiyyət hüququ yoxdur, yalnız kotirovkaların dəyişməsindən mənfəət (və ya zərər) əldə etmək hüququ vardır. . Əslində, CFD
broker və müştəri arasında müqavilədir, onun mahiyyəti əsas aktivin alış və satış qiymətləri arasındakı fərqin mübadiləsidir. Hərracda iştirak etmək üçün aktivin özünü almaq lazım deyil, bir hesabda səhmlər, valyutalar, kripto aktivlər ala bilərsiniz.

CFD xüsusiyyətləri:

• aktivin mülkiyyətinin olmaması;
• müxtəlif aktivlər üçün müqavilələr var (səhmlər, valyutalar, indekslər, metallar, kriptovalyutalar);
• həm uzun, həm də qısa sövdələşmə aça bilərsiniz;
• marja kreditləşməsinin istifadəsi – alış üçün broker aktivin bütün məbləğini deyil, müəyyən bir faizi (adətən 5-10%) tələb edir;
• müqavilə müddətsizdir.

CFD ticarətinin xüsusiyyətləri

Broker CFD müqavilələri ilə ticarət edərkən leverage təmin edir. Aktivin qiymətinin yalnız kiçik bir hissəsi hesabda bloklanır ki, bu da kiçik kapitala malik treyderlərə ticarətdə iştirak etməyə imkan verir.
Siz CFD müqavilələri ilə həm uzun (kotirovkaların artımına mərc), həm də qısa (kotirovkaların azalmasına mərc) ticarət edə bilərsiniz. CFD müqavilələri ilə ticarət edərkən diqqətli olmaq lazımdır, əgər proqnoz düzgün deyilsə, broker mövqeləri ləğv edə bilər. Real aktivlə ticarət edərkən, broker adətən 3-5-dən çox olmayan leverage verir. Məsələn, treyderin 100.000 rubl əmanəti var, o, Sberbank-ın 500 səhmini bir səhm üçün 200 rubla ala bilər. Bu onun mülkiyyətidir, onun dividend almaq hüququ var, səhmlərin təminatı ilə kredit götürə, kreditorlarla hesablaşmalarda istifadə edə bilər. Qiymət 1 rub-a düşsə belə, onlar mövqeyi ləğv edə bilməzlər. Əgər treyder 3 leverage götürsə və 1500 səhm alsa, yenə də səhmləri idarə edə bilər. Amma vəzifənin ləğvi riski daha yüksəkdir, çünki o, brokerdən kredit götürüb – 166 rubl qiymətində, vəzifə məcburi ləğv ediləcək. CFD-lər 30-a qədər leverage təklif edir, bu o deməkdir ki, qiymət 197 rubla düşəndə ​​mövqe artıq ləğv olunur. Eyni zamanda, CFD ticarəti zamanı treyderin əmlakı yoxdur, o, kreditorlarla hesablaşmalar üçün hesabdakı müqavilələrdən istifadə edə bilməz. CFD ticarətində risk, brokerin təklif etdiyi marja kreditini süni şəkildə götürməməklə azaldıla bilər. Sberbank səhmləri üzrə CFD qiyməti 8,9 dollar olan broker 0,3 dollar girov tələb edir. Treyder hesabın hər 9 dolları üçün 30 səhm ala bilər, lakin o, yalnız 1 səhm alacaq. 3$ zəmanət. Treyder hesabın hər 9 dolları üçün 30 səhm ala bilər, lakin o, yalnız 1 səhm alacaq. 3$ zəmanət. Treyder hesabın hər 9 dolları üçün 30 səhm ala bilər, lakin o, yalnız 1 səhm alacaq.

CFD-də ticarət edərkən tələb olunan depozit nədir

CFD-lərin üstünlüyü ondan ibarətdir ki, aktivi tam qiymətə almağa ehtiyac yoxdur. Məsələn, 1 lot (1000 barel) wti neftinin bir barreli 95 dollardan almaq üçün 95 min dollar tələb olunur. Lakin broker yalnız 950 dollar girov tələb edir. Məşhur neft CFD brokerləri üçün minimum lot wti 0.01-dir, yəni 9.5 dollarlıq marja tələb olunur. Daha sonra treyder ticarət sisteminin tərzinə, ən uzun itirən seriyanın nə qədər davam etdiyinə və orta dayanma ölçüsünə baxmalıdır. Məsələn, orta dayanma 40 st, 10 ticarətin itirilməsi seriyası = 40 * 0,1 * 10 + 9,5 = 49,5 dollardır. Bu o deməkdir ki, belə bir sistemdən istifadə edərək 0,01 lot ilə ticarət etmək üçün sizə 50 dollar lazımdır. Bir neçə alətlə ticarət etmək və ya böyük həcmdə almaq lazımdırsa, hər bir aktiv üçün oxşar təhlil aparmalısınız. Orta hesabla ticarətə başlamaq üçün 50-200 dollar kifayətdir.

Ən populyar CFD-lər

Siz cfd müqavilələri ilə müxtəlif aktivlər üçün ticarət edə bilərsiniz:

• indekslər (UK100, GER40, FRA40, ESP35);
• səhmlər (HSBA.L, BRBY.L, NWG.L, LLDY.L);
• valyuta (EURUSD, GBPUSD, EURGBP, GBPJPJ);
• mallar (neft, qızıl, gümüş, mis).

Fərqlilik üçün ticarət müqavilələrinin xüsusiyyətləri

Treyder aktivin bazar dinamikasının proqnozundan asılı olaraq CFD müqavilələri ilə həm uzun, həm də qısa müddətə ticarət edə bilər. Əməliyyatı başa çatdırmaq üçün sizə lazımdır:

1. Qiymətlərin düşməsi və ya qalxması üçün proqnoz verin.
2. Aktivə nəzarət edin, giriş səviyyəsini, əməliyyatdan çıxmaq şərtlərini və müqavilələrin sayını müəyyənləşdirin.
3. Aktiv artımı proqnozu ilə cfd alın və eniş proqnozu ilə satın.
4. Mənfəət almaq və ya zərəri dayandırmaqla ticarəti bağlayın.

Treyder gün ərzində ticarət edə və ya bir neçə gün, ay və ya il ərzində mövqe tuta bilər. CFD müqaviləsi törəmə maliyyə alətidir və bitmə tarixi olan və qeyri-müəyyən olan fyuçerslərdən fərqli olaraq. CFD müqavilələrinə əsasən, heç bir halda malların çatdırılması həyata keçirilmir. Sövdələşməni bağlamaq üçün əks əməliyyatı yerinə yetirmək lazımdır (alarkən – satmaq müqavilələri). Broker adətən mövqeyin başqa günə dəyişdirilməsi üçün mübadilə tələb edir. Qısa və ya uzun əməliyyatlar üçün fərqlənir və ümumi mövqe həcminə görə tutulur. Bəzi brokerlər yalnız kredit pulu ilə satın alınan həcmi alırlar.

CFD Ticarətində Risklərin İdarə Edilməsi

Leverajın istifadəsi həm mənfəəti əhəmiyyətli dərəcədə artıra bilər, həm də hesabın tamamilə itirilməsinə səbəb ola bilər. CFD ticarəti edərkən risklərin idarə edilməsinə məsuliyyətlə yanaşmaq lazımdır. Böyük kapitalla ticarət edərkən, bir əməliyyatda hesabın 2% -dən çoxunu riskə atmamaq tövsiyə olunur. Treyder riski özü hesablamalı və ya zərər kalkulyatorundan istifadə etməlidir. https://articles.opexflow.com/trading-training/risk-management.htm

Dəyişən aktivlər ehtiyatla alınmalıdır, güclü hərəkətlər həm böyük gəlirlərə, həm də itkilərə səbəb ola bilər.

Hesab kiçikdirsə, ümumi kapitalın 10% -dən çox deyilsə, treyder əlverişsiz bazar vəziyyətində hesabın itirilməsinə icazə verə bilər. Bu halda, risklərin idarə edilməsi müntəzəm mənfəət çıxarılmasıdır, eyni lot, minimum tələb olunan mənfəət 500-1000% təşkil edir. Hesabda ticarət üçün tələb olunandan çox saxlamamalısınız, yüksək dəyişkənliklə, mənfi balans riski boşluqla artır. Hesabda vəzifə tutmaq üçün tələb olunandan çox pul varsa, hesablanmış zərərin məbləği artacaq.

Bilməlisiniz ki, bütün CFD əməliyyatları spekulyativdir, yəni onlar qısa və orta müddətli mənfəət əldə etməyə yönəlib. Treyder CFD-lərdə itirən ticarəti bağlamalıdır. Biznesin potensial böyüməsinə sərmayə qoyan investor böyük itkilərlə belə mövqelərini bağlamamalıdır. Yalnız əsas mənzərə dəyişdikdə.

Düzgün proqnoza arxayın olan treyder, kritik itki aldıqda, hesabı qorumaq üçün hedşorinq mövqeyi aça bilər. Eyni alət, lakin əks istiqamətdə. Vəziyyət dəyişdikdə, əks əməliyyat bağlanır və yalnız orijinalı qalır. CFD (Fərq Müqaviləsi) nədir və onu necə ticarət etmək olar: https://youtu.be/sQZFth6e8dg

CFD-ləri harada ticarət etmək olar

2022-ci ildə bir çox broker müştərilərinə CFD müqavilələri ilə ticarət etməyi təklif edir. Aşağıda ən populyar 10 brokerin siyahısı verilmişdir:

1. Avatrade ən çox tənzimlənən broker şirkətlərindən biridir. Müştərilərə hesabın tez açılması təklif olunur, minimum sənədlər tələb olunur. Depozitlər və pul çıxarmaq üçün komissiya tutmurlar. Eksiler – əməliyyatların olmaması üçün komissiya, CFD-lər yalnız valyutalar və kriptovalyutalar üçün mövcuddur.
2. XM həm yeni başlayanlar, həm də təcrübəli treyderlər üçün uyğun olan ən böyük brokerdir. Hesab açmaq üçün yalnız pasport tələb olunur, hesaba vəsaitin yerləşdirilməsi və çıxarılması üçün komissiyalar, rəqabətli komissiyalar yoxdur. Yeni başlayanlar üçün təhsil proqramları var.
3. Alpari aparıcı brokerlərdən biridir, bir çox hesab növləri, 30 dildə dəstək təklif edir. Broker cfd müqavilələrinin geniş çeşidini təklif edir, siz minimal məbləğlərlə başlaya bilərsiniz. Ən yaxşı ticarət brokerlərindən biridir.
4. FXTM yeni başlayanlar üçün əla brokerdir, yaxşı 24/7 dəstək, çoxlu tədris materialıdır. Eksiler – vəsaitlərin çıxarılması və hərəkətsizlik üçün komissiya.
5. Etero ən məşhur ticarət platformalarından biridir. Üstünlüklər – asan və sürətli hesab açılması, minimum depozitin olmaması, rəqabətli komissiyalar. Eksiler – hesab yalnız ABŞ dollarındadır, pulun uzun müddət çıxarılması, pulun çıxarılması üçün yüksək komissiyalar.
6. Şəhər indeksi bir neçə əməliyyat sistemində mövcud olan yüksək keyfiyyətli ticarət platformasıdır. Bazar təhlili üçün yaxşı alətlər, bir çox təhsil proqramları təklif edir. Broker bir çox CFD müqavilələri təklif edir, istənilən məbləğlə başlaya bilərsiniz.
7. IC bazarları kopiya ticarəti üçün ən yaxşı brokerlərdən biridir. Broker həm yeni başlayanlar, həm də təcrübəli treyderlər üçün ən yaxşı şərtləri təklif edir. Yaxşı həcmdə endirimlər, əla ticarət platforması, pul vəsaitlərinin yerləşdirilməsi və çıxarılması üçün heç bir komissiya, aşağı minimum depozit, 24/7 dəstək, geniş alətlər.
8. OANDA 150-dən çox ölkədə müştərilərlə işləyən ən qədim onlayn bazardır. Üstünlüklər – aşağı komissiyalar, CFD müqavilələrinin geniş çeşidi, aşağı komissiyalar, aşağı minimum depozit. Dezavantajlar – uzun yoxlama, hesabdan pul çıxarmaq üçün yüksək komissiya.
9. FXPro , CFD müqavilələri ilə ticarət etmək üçün təklif olunan tanınmış forex brokeridir. Hesab həm mt4 və mt5 terminallarında, həm də brauzerdə açıla bilər.
10. SaxoBank ən yaxşı ticarət platformalarından biridir, öz ticarət proqramlarına, geniş alətlərə malikdir, pul çıxarmaq üçün komissiya yoxdur. Dezavantaj yüksək minimum əmanətdir.

Qeyd etmək lazımdır ki, hesab tariflərindəki hər bir broker mövqeyin ləğv edildiyi marjanın məbləğini göstərir. 50-20% və ya 0% ola bilər (vəzifələr yalnız müştəri bütün vəsaitlərini itirdikdə bağlanacaq). Broker seçərkən digər amillərlə yanaşı bu da nəzərə alınmalıdır. Həmçinin, brokerlər müxtəlif leverage təklif edirlər, bəzi brokerlər mövqeyi başqa günə köçürmək üçün svop tələb etmirlər. Bir çox amilləri qiymətləndirmək lazımdır. Məsələn, Fibogroup brokeri Nasdaq 100 indeksində 0,01 lot cfd açmaq üçün 10 dollar marja tələb edir, komissiya və ya svop yoxdur, marja zəng səviyyəsi 50% təşkil edir. Broker Roboforex $30, marja zəng səviyyəsi 20%, gündə 5 p dəyişdirmə tələb edir. Birinci broker daha kiçik tələb olunan depozitə malikdir, lakin eyni zamanda, aktivin dayandırılması üçün daha az hərəkət tələb edir. Gündəlik və həftəlik qrafiklərdə ticarət üçün uyğundur.
Bəzən bazar sürətlə, çox vaxt böyük boşluqlarla hərəkət edir. Məsələn, OPEK-in 2020-ci il qərarından sonra wti neft 10%-dən çox fərqlə açılıb. Bu halda, broker mövqeləri bağlaya bilməyəcək ki, müştərinin hesabında pul qalsın. Elə vaxtlar olur ki, əməliyyatı bağlayandan sonra müştərinin hesabı qırmızı rəngdədir, ona görə də müştəri brokerə borclu qalır. CFD ticarətini təklif edən bir çox broker belə bir vəziyyətdə sığorta fonduna malikdir və müştərilərə mənfi balansdan qorunma təklif edir. Belə bir vəziyyətdə borcu ödəmək üçün pul depozitini tələb etmirlər, mənfi hesab avtomatik olaraq sıfıra silinir. Ticarətə başlamazdan əvvəl brokerin sığorta depozitinin olub-olmadığını aydınlaşdırmalısınız.

CFD ticarətinin üstünlükləri və mənfi cəhətləri.

CFD ticarətinin müsbət və mənfi tərəflərinə daha yaxından nəzər salaq. Üstünlüklər:

• minimum depozitlə ticarətə başlaya bilərsiniz;
• vahid hesab – bir portfeldə səhmləri, indeksləri, əmtəələri, valyutaları və kriptoaktivləri saxlaya bilərsiniz.
• marja kreditləşməsinin təmin edilməsi.

Qüsurlar:

• Cfd təlimi bir çox broker tərəfindən dəyişdirmə ödənişləri səbəbindən investisiya üçün uyğun deyil;
• CFD – əmlak deyil, siz girov qarşılığında kredit götürə və ya hesablaşmalar üçün istifadə edə bilməzsiniz;
• bir çox broker CDF-də yüksək komissiya alır;
• Bir çox səhm CFD-lərinin səhmlərdən daha yüksək yayılması var. Onlar scalping və gündaxili ticarət üçün uyğun deyil ;
• mövqelərin broker tərəfindən məcburi ləğv edilməməsi üçün əməliyyatların həcmini dəqiq hesablamaq lazımdır.

CFD və ya fərq üçün müqavilələr: bu nədir, ticarət terminologiyası: https://youtu.be/0QMRySZLKRU

Tez-tez verilən suallar

Eyni zamanda bir alət üzrə həm uzun, həm də qısa sövdələşmələr etmək mümkündürmü? Hesabın növündən asılıdır. Hedcinqli hesablarda belə bir fürsət var.
Səhm CFD-ləri alarkən dividend almaq hüququm varmı? Xeyr, lakin bir çox broker “dividend düzəlişi” ödəyir.
CFD ticarəti zamanı komissiya ödəməkdən yayınmaq mümkündürmü? Brokerin gəliri ya genişləndirilmiş spred, ya da komissiyadır. Müştəri uyğun şərtləri olan bir broker seçə bilər, skalping zamanı artan komissiya ödəmək daha sərfəlidir.
Səhmlər bölündükdə cfd ilə nə baş verir? Bölmə zamanı bütün açıq sifarişlər silinəcək, açıq əməliyyatlar “Bölün” şərhi ilə məcburi bağlanır.
CFD-lərin son istifadə tarixi varmı?Müştəri istədiyi qədər vəzifə tuta bilər. Broker, həmçinin müvafiq fyuçerslərin müddəti bitən gün yapışdırmadan istifadə edir