Vad är stablecoins, hur är de säkrade och är det värt att investera i dem 2024

Vad är stablecoins, vad är de till för, hur fungerar de och hur är de säkrade, och är det värt att köpa dem 2022, vilka är riskerna för en investerare. Kryptovalutatillgångar ökar i popularitet varje år. Fler och fler nya tokens dyker upp, inklusive stablecoins. De har redan lyckats erövra en stor del av kryptovalutamarknaden, eftersom de har många fördelar, det viktigaste är skyddet av medel från den volatilitet som alla kryptotillgångar är föremål för. Den här artikeln kommer att fokusera på stablecoins.

Vad är ett stablecoin i enkla termer

Huvudproblemet med kryptovalutatillgångar för dem som använder tokens som valuta är okontrollerad
volatilitet . Svängningarna i värdet på det första myntet i världen översteg upprepade gånger tiotusentals dollar och sjönk under ett dussin efter en topp på 67 000 dollar. Ett stablecoin löser problemet med volatilitet, eftersom kursen på ett sådant mynt är direkt kopplad till fiatvaluta eller fysiska tillgångar. I det första fallet kan det vara den amerikanska dollarn och i det andra guld. Det finns dock stablecoins, vars kurs delvis eller helt bekräftas av värdet på en annan kryptovalutatillgång.

Vad är stablecoins för?

Stablecoins kan användas som en vanlig fiatvaluta för att till exempel köpa matvaror. Detta är dock inte det enda användningsområdet för sådana mynt. Vanligtvis används stablecoins för att lagra pengar på en kryptovalutabörs.
Det kommer inte att vara möjligt att tjäna pengar genom enkel lagring, men det är möjligt att förhindra förluster av handelsparet under hösten genom att överföra det till ett stablecoin. Detta är ett användningsfall, men långt ifrån det enda. Ett annat exempel är att stora aktörer på kryptovalutamarknaden omvandlar tillgångar till stablecoins för att inte förlora något under stillestånd. Stablokiner används också för:

• utföra dagliga transaktioner;
• överföringar till andra personer utan provision – inklusive till andra länder;
• skydda den lokala valutan från inflation;
• minskar kryptovalutabörsens beroende av kostnaden för bitcoin;
• optimering av återkommande överföringar från ett bankkonto till ett annat.

Denna lista utökas ständigt. Detta beror på utvidgningen av omfattningen av stablecoins. De kan till exempel satsas för att få passiv inkomst, men detta område är mindre populärt.

Vilka är de populära stablecoins 2022 – lista över populära

Totalt kan du räkna ett stort antal stablecoins, men inte alla mynt kan anses vara tillförlitliga. Först och främst beror detta på rotationen av tillgångar som utgör den allmänna poolen av token, såväl som investerarnas förtroende. Tänk på de 10 mest populära stabila apparna för juli 2022.

namn	Börsvärde ($)
USDT	3,9 biljoner
USDC	3,3 biljoner
BUSD	1,07 biljoner
DAI	440 miljarder
FRAX	84 miljarder
TUSD	71 miljarder
USDP	56 miljarder
USDN	44 miljarder
USDD	43 miljarder
FEI	25 miljarder

Information hämtad från analysplattformen CoinMarketCap. TOP bildas enligt principen om börsvärde. Det vill säga, ju större bokstäver, desto högre plats i det givna betyget.

Vilka tillgångar är knutna till

Idag är de vanligaste stablecoins, som är knutna till värdet av en fiatvaluta – den amerikanska dollarn. Den mest pålitliga token idag är USDT, där kursen alltid förblir 1 till 1. Avvikelser är möjliga, men de är minimala och uppstår som regel under fiatvalutans volatilitet.
Dollarn anses vara den universella valutan, så de flesta stablecoins är knutna till den. Det finns dock andra stabila tillgångar knutna till de nationella valutorna i andra länder, såsom euron. Det finns också en hel del stablecoins som är knutna till ädelmetaller. Oftast guld. Den största fördelen med tillgångar baserade på ädelmetaller är att det inte finns några provisioner och det är lättare att hantera tillgångar. Och att ta ut pengar är lättare.

Vilka är prisstödsmekanismerna

Nästan varje kryptovalutatillgång har verktyg som stödjer och motiverar priset. Det finns dock tre huvudsakliga sätt som kan delas in i typer:

• antal mynt reserverade av systemet:
• regler för användning av tillgångar från reserven;
• andra sätt att behålla värdet – varje tillgång har sin egen inställning.

Vad är centraliserade stablecoins

Praktiskt taget varje stabil token kontrolleras av centraliserade emittenter. De skapar och underhåller fonder som innehar reserverade tillgångar eller fiat-valutor som den amerikanska dollarn. De är föremål för revisioner för att regelbundet bekräfta det deklarerade beloppet av tillgångar. Det mest populära stablecoinet är USDT, som ägs av Tether. Den uppdaterar ständigt information om volymen av lagrade tillgångar inom fonden, och garanterar även investerare kompensation för förluster om något händer med USDT. Därför är denna token den mest populära bland stablecoins. I juli 2022 är fonden över 80 procent fylld med endast fiat.
Den näst största stabila token efter stora bokstäver är USDC. Det ägs av den monopolistiska kombinationen av Coinbase och Circle. Reserven innehåller huvudsakligen fiat-fonder och obligationer från USA. Förvaltningsbolaget är beläget i New York. Organisationer som hanterar stabila tokens är registrerade i en storskalig jurisdiktion. Utgivningen av stablecoins sköts av emittenten. Och kapitalförvaltningen beror på den totala omsättningen och den tillgängliga reserven.

Vilka är fördelarna och nackdelarna med centraliserade stablecoins

Stabila tokens som hanteras av centraliserade organisationer har god hållbarhet. Deras värde garanteras av tillgångar vars volatilitet är minimal. Sådana stablecoins har hög likviditet och är tillgängliga för handel på många populära kryptovalutabörser. Det är också värt att lyfta fram möjligheten att beräkna, spara pengar och handla direkt inne på kryptobörsen. Alla problem på en centraliserad börs är dock ett potentiellt problem för varje stablecoin-innehavare. De kan uppstå på grund av fel från förvaltningsbolaget, felaktig rapportering, inklusive i form av manipulationer eller andra händelser.

Ett av de bästa exemplen hände 2019. Han är associerad med Tether och dess stablecoin, såväl som Bitfinex kryptobörs. Den senare anklagades för att ha använt kapitalet i Tether-företaget för personliga ändamål – för att kompensera för de medel som dess användare förlorade av tredje skäl. Beloppet var mer än 800 miljoner dollar.

Kryptobörsen kunde betala tillbaka skulden och lösa konflikten först efter 2 år. Efter domstolen vände sig investerare av USDT-tillgången till domstolen, anspråk har redan framförts mot Tether – anklagelser om att använda illegala system för att lura.

Vad är algoritmiska stablecoins

Värdet på stablecoins är vanligtvis knutet till något, till exempel värdet på en fiatvaluta eller en annan tillgång. Den största fördelen med stablecoins är skydd mot hög volatilitet, som ofta används av både investerare och handlare. Nästan varje stablecoin strävar efter fullständig bindning till någon tillgång och introducerar sina egna mekanismer. Och de som redan är i aktiv cirkulation har tillräckligt med tillgångar för att säkra och garantera sitt eget värde. Dessa tillgångar finns i centraliserade organisationer, såsom banker. Fonder fungerar utan användning av blockchain-teknik. De mest populära stablecoins efter börsvärde fungerar exakt så här. Det finns dock stablecoins som använder blockchain-teknik för att bilda en fond. Vissa arbetar till och med med decentraliserade mekanismer, t.ex. DAI. Sådana stabila mynt kallas algoritmiska. Med namnet kan du förstå att algoritmer används som grund för deras bildande. I det här fallet är det en slags lista med regler, instruktioner och begränsningar som måste följas. Vanligtvis bildas allt av beräkningsprocesser med en viss lista med indata. Algoritmoptimering har ett enda mål – att hålla tokenväxelkursen stabil i förhållande till bundna tillgångar. Vanligtvis har algoritmiska stablecoins inga pengar eller andra säkerheter. Kostnaden är inte knuten till externa tillgångar. Men det finns också hybrider. Allt du behöver veta om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg I det här fallet är det en slags lista med regler, instruktioner och begränsningar som måste följas. Vanligtvis bildas allt av beräkningsprocesser med en viss lista med indata. Algoritmoptimering har ett enda mål – att hålla tokenväxelkursen stabil i förhållande till bundna tillgångar. Vanligtvis har algoritmiska stablecoins inga pengar eller andra säkerheter. Kostnaden är inte knuten till externa tillgångar. Men det finns också hybrider. Allt du behöver veta om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg I det här fallet är det en slags lista med regler, instruktioner och begränsningar som måste följas. Vanligtvis bildas allt av beräkningsprocesser med en viss lista med indata. Algoritmoptimering har ett enda mål – att hålla tokenväxelkursen stabil i förhållande till bundna tillgångar. Vanligtvis har algoritmiska stablecoins inga pengar eller andra säkerheter. Kostnaden är inte knuten till externa tillgångar. Men det finns också hybrider. Allt du behöver veta om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritmoptimering har ett enda mål – att hålla tokenväxelkursen stabil i förhållande till bundna tillgångar. Vanligtvis har algoritmiska stablecoins inga pengar eller andra säkerheter. Kostnaden är inte knuten till externa tillgångar. Men det finns också hybrider. Allt du behöver veta om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritmoptimering har ett enda mål – att hålla tokenväxelkursen stabil i förhållande till bundna tillgångar. Vanligtvis har algoritmiska stablecoins inga pengar eller andra säkerheter. Kostnaden är inte knuten till externa tillgångar. Men det finns också hybrider. Allt du behöver veta om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Vad är algoritmiska stablecoins

Idag är det svårt att välja ett sätt att reglera värdet på ett stablecoin. Därför dyker nya varianter av stabila tokens upp. Ett sätt är att skapa en fond, vars volym avsevärt överstiger utgivningen av myntet. Den mest populära token som fungerar på detta sätt är DAI. Den har en stor initial marginal, beter sig stabilt, men tillgångens effektivitet är betydligt lägre än för centraliserade motparter. I maj 2022 var ledaren när det gäller börsvärde en tillgång, vars värde kollapsade till ett minimum. Vi pratar om Terra-projektet och UST-token. Principen var att det inte fanns någon reglering av utsläpp från skaparna – vem som helst kunde ge ut polletter. Ekonomiska aktörer var engagerade i prisjusteringar.
Tokenet ansågs vara stabilt eftersom dess deltagare kunde bränna överskott så att värdet på tillgången konstant var lika med den amerikanska dollarn. Stabilitet uppnåddes med myntalgoritmer. UST är dock ett Terra-projekt som har en TerraLUNA-tillgång. I mitten av maj sjönk den till 20 cent från 60 dollar på några dagar. Efter honom föll också UST:s algoritmiska stablecoin. I juli 2022 handlas den till 2-3 cent. Ingen kan nämna orsaken till en så kraftig kollaps av en lovande token, men vissa analytiker och Investing.com-resursen tror att de bedrägliga intrigen från stora aktörer på marknaden är skyldiga. Enligt deras version skapade den senare en situation som destabiliserade UST-algoritmerna och följaktligen kursen. Ett kraftigt och starkt hopp mellan dollarn och myntvärdet orsakade en reaktion från hela marknaden. Huvudfaktorn

Hur stall kommer att utvecklas

De allra flesta stablecoins har fonder med verkliga tillgångar, algoritmiska sådana, tvärtom. I deras arsenal finns bara matematik och utvecklade mekanismer som hjälper till att stimulera växelkursens stabilitet i förhållande till ett visst mynt. Stablecoins är också förknippade med risker, eftersom investerare inte kan vara säkra på insynen i reserverna. Detta kan indikera inte bara den möjliga regleringen av stablecoins av staten, utan också utvecklingen av algoritmiska stabila tokens. Men med exemplet med UST kan man se att det för närvarande inte finns några effektiva mekanismer för utvecklingen av sfären. Men samtidigt är det oundvikligt inom en snar framtid. Stablecoins är en mångsidig tillgång som redan används inom många områden i vardagen. Tekniken utvecklas aktivt, nya centraliserade mynt dyker upp, liksom algoritmiska tokens.