Wat sinn Stablecoins, wéi si se geséchert an ass et derwäert an hinnen am Joer 2024 ze investéieren

Wat sinn Stablecoins, fir wat si se, wéi funktionéiere se a wéi si se geséchert, an ass et derwäert se am Joer 2022 ze kafen, wat sinn d’Risiken fir en Investisseur. Cryptocurrency Verméigen gewannen all Joer Popularitéit. Méi a méi nei Tokens erschéngen, dorënner Stablecoins. Si hunn et scho fäerdeg bruecht e groussen Deel vum Krypto-Währungsmarkt ze eroberen, well se vill Virdeeler hunn, ass den Haapt Saach de Schutz vu Fongen aus der Volatilitéit, déi all Krypto-Verméigen ënnerleien. Dësen Artikel wäert op stablecoins konzentréieren.

Wat ass e stablecoin an einfache Begrëffer

Den Haaptproblem vu Krypto-Währung Verméigen fir déi, déi Tokens als Währung benotzen, ass onkontrolléiert
Volatilitéit . D’Schwankungen am Wäert vun der éischter Mënz op der Welt hunn ëmmer erëm Zéngdausende vun Dollar iwwerschratt a sinn no engem Héichpunkt vun 67.000 Dollar ënner enger Dose gefall. E Stablecoin léist de Problem vun der Volatilitéit, well den Taux vun esou enger Mënz direkt un d’Fiat Währung oder kierperlech Verméigen gebonnen ass. Am éischte Fall kann et den US Dollar sinn, an am zweeten – Gold. Wéi och ëmmer, et gi Stablecoins, den Taux vun deenen deelweis oder komplett bestätegt gëtt duerch de Wäert vun engem anere cryptocurrency Verméigen.

Wat sinn Stablecoins fir?

Stablecoins kënnen als regulär Fiat Währung benotzt ginn fir Epicerie ze kafen, zum Beispill. Allerdéngs ass dëst net dat eenzegt Gebitt vun der Uwendung vun esou Mënzen. Typesch gi Stablecoins benotzt fir Fongen op engem Krypto-Währungsaustausch ze späicheren.
Et wäert net méiglech sinn Suen duerch einfache Späicheren ze verdéngen, awer et ass méiglech d’Verloschter vum Handelspaar während dem Hierscht ze vermeiden andeems se op e Stablecoin transferéiert ginn. Dëst ass ee Benotzungsfall, awer wäit vun deen eenzegen. En anert Beispill ass datt grouss Spiller am Krypto-Währungsmaart Verméigen an Stablecoins ëmsetzen fir näischt während der Ausdauer ze verléieren. Stablokins ginn och benotzt fir:

• duerchféieren alldeeglechen Transaktiounen;
• Transferten un aner Leit ouni Kommissioun – och an aner Länner;
• Schutz vun der lokal Währung aus Inflatioun;
• Reduktioun vun der Ofhängegkeet vu Krypto-Währungenaustausch op d’Käschte vum Bitcoin;
• Optimisatioun vun widderhuelend Iwwerweisungen vun engem Bankkonto op en aneren.

Dës Lëscht gëtt permanent ausgebaut. Dëst ass wéinst der Expansioun vum Ëmfang vu Stablecoins. Zum Beispill kënne se gesat ginn fir passiv Akommes ze kréien, awer dëst Gebitt ass manner populär.

Wat sinn déi populär Stablecoins am Joer 2022 – Lëscht vu populäre

Am Ganzen kënnt Dir eng grouss Zuel vu Stablecoins zielen, awer net all Mënz kann als zouverléisseg ugesi ginn. Als éischt ass dëst wéinst der Rotatioun vu Verméigen, déi den allgemenge Pool vum Token bilden, wéi och d’Vertrauen vum Investisseur. Betruecht déi TOP 10 beléifste stabil Apps fir Juli 2022.

Numm	Maart Kapitaliséierung betrëfft ($)
USDT	3,9 Billioun
USDC	3,3 Milliarden
BUSD	1,07 Billioun
DAI	440 Milliarden
FRAX	84 Milliarden
TUSD	71 Milliarden
USDP	56 Milliarden
USDN	44 Milliarden
USDD	43 Milliarden
FEI	25 Milliarden

Informatioun geholl vun der analytescher Plattform CoinMarketCap. TOP gëtt nom Prinzip vun der Maartkapitaliséierung geformt. Dat ass, wat d’Kapitaliséierung méi grouss ass, wat méi héich ass d’Plaz an der gegebene Bewäertung.

Wat Verméigen verbonne sinn

Haut sinn déi heefegst Stablecoins, déi un de Wäert vun enger Fiat Währung gepecht sinn – den US Dollar. De stäerkste zouverlässeg Token haut ass USDT, wou den Taux ëmmer bleift 1 ze 1. Ofwäichunge sinn méiglech, mä si minimal an, als Regel, geschéien während fiat Währung volatility.
Den Dollar gëtt als déi universell Währung ugesinn, sou datt déi meescht Stablecoins dermat verbonne sinn. Wéi och ëmmer, et ginn aner stabil Verméigen, déi un d’national Währungen vun anere Länner gepecht sinn, sou wéi den Euro. Et ginn och vill Stablecoins déi mat Edelmetaller gebonne sinn. Meeschtens Gold. Den Haaptvirdeel vu Verméigen baséiert op Edelmetaller ass datt et keng Kommissiounen gëtt an et ass méi einfach Verméigen ze managen. A Fongen zréckzéien ass méi einfach.

Wat sinn d’Präis Ënnerstëtzung Mechanismen

Bal all cryptocurrency Verméigen huet Tools déi säi Präis ënnerstëtzen a justifiéieren. Wéi och ëmmer, et ginn dräi Haapt Weeër déi an Typen opgedeelt kënne ginn:

• Zuel vun de Mënzen reservéiert vum System:
• Regele fir de Gebrauch vun Verméigen aus der Reserve;
• aner Weeër fir Wäert ze behalen – all Verméigen huet seng eegen Approche.

Wat sinn zentraliséiert Stablecoins

Bal all stabile Token gëtt vun zentraliséierten Emittenten kontrolléiert. Si kreéieren an ënnerhalen Fongen déi reservéiert Verméigen oder Fiat Währungen halen wéi den US Dollar. Si ënnerleien Auditen fir periodesch den deklaréierte Betrag vun Verméigen ze bestätegen. De populäersten Stablecoin ass USDT, am Besëtz vun Tether. Et aktualiséiert permanent Informatioun iwwer de Volume vun de gespäichert Verméigen am Fonds, a garantéiert och Investisseuren Kompensatioun fir Verloschter wann eppes mam USDT geschitt. Dofir ass dësen Token de beléifsten ënner Stablecoins. Am Juli 2022 ass de Fonds iwwer 80 Prozent nëmme mat Fiat gefëllt.
Déi zweetgréisste stabile Token no Kapitaliséierung ass USDC. Et ass am Besëtz vun der monopolistesch Kombinatioun vu Coinbase a Circle. D’Reserve enthält haaptsächlech Fiat Fongen a Obligatiounen vun den USA. D’Verwaltungsfirma ass zu New York etabléiert. Organisatiounen déi stabil Tokens managen sinn an enger grousser Juridictioun registréiert. D’Emissioun vu Stablecoins gëtt vum Emittent gehandhabt. An Asset Management hänkt vum Gesamt Ëmsaz an der verfügbarer Reserve of.

Wat sinn d’Virdeeler an Nodeeler vun zentraliséierte Stablecoins

Stabil Tokens geréiert vun zentraliséierten Organisatiounen hunn eng gutt Nohaltegkeet. Hire Wäert ass garantéiert duerch Verméigen deenen hir Volatilitéit minimal ass. Esou Stablecoins hunn eng héich Liquiditéit a si verfügbar fir Handel op ville populäre Krypto-Währungenaustausch. Et ass och derwäert d’Méiglechkeet ze berechnen, Fongen ze spueren an direkt am Krypto-Austausch ze handelen. Wéi och ëmmer, all Probleemer op engem zentraliséierten Austausch ass e potenzielle Problem fir all Stablecoinhalter. Si kënne geschéien wéinst Feeler vun der Gestiounsfirma, falsch Berichterstattung, och a Form vu Manipulatiounen oder aner Eventer.

Ee vun de beschten Beispiller ass am Joer 2019 geschitt. Hien ass verbonne mat Tether a sengem Stablecoin, souwéi dem Bitfinex Krypto-Austausch. Déi lescht gouf virgeworf d’Kapital vun der Tether Firma fir perséinlech Zwecker ze benotzen – fir d’Fongen ze kompenséieren, déi hir Benotzer aus drëtte Grënn verluer hunn. De Betrag war méi wéi 800 Milliounen Dollar.

De Krypto-Austausch konnt d’Schold zréckbezuelen an de Konflikt eréischt no 2 Joer léisen. Nom Geriicht hunn d’Investisseuren vum USDT Verméigen op d’Geriicht gedréit, Fuerderunge si scho géint Tether gemaach ginn – Ukloe fir illegal Schemaen ze benotzen fir ze täuschen.

Wat sinn algorithmic stablecoins

De Wäert vun Stablecoins ass normalerweis un eppes gepecht, sou wéi de Wäert vun enger Fiat Währung oder engem anere Verméigen. Den Haaptvirdeel vu Stablecoins ass de Schutz vu héijer Volatilitéit, déi dacks vun Investisseuren an Händler benotzt gëtt. Bal all stablecoin beméit sech fir eng voll Bindung un e puer Verméigen, a féiert seng eege Mechanismen. An déi, déi schonn an der aktiver Circulatioun sinn, hunn genuch Verméigen fir hiren eegene Wäert ze sécheren an ze garantéieren. Dës Verméigen sinn an zentraliséierten Organisatiounen, wéi Banken. Fongen funktionnéieren ouni d’Benotzung vu Blockchain Technologie. Déi populärste Stablecoins no Maartkapitaliséierung funktionnéieren genau sou. Wéi och ëmmer, et gi Stablecoins déi Blockchain Technologie benotzen fir e Fonds ze bilden. E puer schaffen souguer mat dezentraliséierte Mechanismen, e.g. DAI. Esou Stablecoins ginn algorithmesch genannt. Mam Numm kënnt Dir verstoen datt Algorithmen als Basis fir hir Bildung benotzt ginn. An dësem Fall ass et eng Zort Lëscht vu Regelen, Instruktiounen a Restriktiounen déi gefollegt musse ginn. Normalerweis gëtt alles duerch computational Prozesser mat enger gewësser Lëscht vun Inputdaten geformt. Algorithmus Optimisatioun huet en eenzegt Zil – den Token-Weiberkurs stabil ze halen par rapport zu gepechte Verméigen. Typesch hunn algorithmesch Stablecoins keng Fongen oder aner Niewefuerderungen. D’Käschte sinn net un extern Verméigen gebonnen. Wéi och ëmmer, et ginn och Hybriden. Alles wat Dir wësse musst iwwer Stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg An dësem Fall ass et eng Zort Lëscht vu Regelen, Instruktiounen a Restriktiounen déi gefollegt musse ginn. Normalerweis gëtt alles duerch computational Prozesser mat enger gewësser Lëscht vun Inputdaten geformt. Algorithmus Optimisatioun huet en eenzegt Zil – den Token-Weiberkurs stabil ze halen par rapport zu gepechte Verméigen. Typesch hunn algorithmesch Stablecoins keng Fongen oder aner Niewefuerderungen. D’Käschte sinn net un extern Verméigen gebonnen. Wéi och ëmmer, et ginn och Hybriden. Alles wat Dir wësse musst iwwer Stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg An dësem Fall ass et eng Zort Lëscht vu Regelen, Instruktiounen a Restriktiounen déi gefollegt musse ginn. Normalerweis gëtt alles duerch computational Prozesser mat enger gewësser Lëscht vun Inputdaten geformt. Algorithmus Optimisatioun huet en eenzegt Zil – den Token-Weiberkurs stabil ze halen par rapport zu gepechte Verméigen. Typesch hunn algorithmesch Stablecoins keng Fongen oder aner Niewefuerderungen. D’Käschte sinn net un extern Verméigen gebonnen. Wéi och ëmmer, et ginn och Hybriden. Alles wat Dir wësse musst iwwer Stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algorithmus Optimisatioun huet en eenzegt Zil – den Token-Weiberkurs stabil ze halen par rapport zu gepechte Verméigen. Typesch hunn algorithmesch Stablecoins keng Fongen oder aner Niewefuerderungen. D’Käschte sinn net un extern Verméigen gebonnen. Wéi och ëmmer, et ginn och Hybriden. Alles wat Dir wësse musst iwwer Stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algorithmus Optimisatioun huet en eenzegt Zil – den Token-Weiberkurs stabil ze halen par rapport zu gepechte Verméigen. Typesch hunn algorithmesch Stablecoins keng Fongen oder aner Niewefuerderungen. D’Käschte sinn net un extern Verméigen gebonnen. Wéi och ëmmer, et ginn och Hybriden. Alles wat Dir wësse musst iwwer Stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Wat sinn algorithmic stablecoins

Haut ass et schwéier e Wee ze wielen fir de Wäert vun engem Stablecoin ze reguléieren. Dofir entstinn nei Variatiounen vu stabile Tokens. Ee Wee ass e Fonds ze kreéieren, de Volume vun deem däitlech d’Emissioun vun der Mënz iwwerschreift. De populäersten Token deen op dës Manéier funktionnéiert ass DAI. Et huet eng grouss initial Marge, behält sech stabil, awer d’Effizienz vum Verméigen ass wesentlech manner wéi déi vun zentraliséierte Géigeparteien. Am Mee 2022 war de Leader a punkto Maartkapitaliséierung e Verméigen, dee Wäert op e Minimum zesummegefall ass. Mir schwätzen iwwer den Terra Projet an den UST Token. De Prinzip war datt d’Creatoren d’Emissioun net regléieren – jidderee konnt Tokens ausginn. Wirtschaftlech Agenten waren an Präis Upassung engagéiert.
Den Token gouf als stabil ugesinn, well seng Participanten iwwerschësseg verbrenne kënnen, sou datt de Wäert vum Verméigen stänneg gläich wéi den US Dollar war. Stabilitéit gouf duerch Mënz Algorithmen erreecht. Wéi och ëmmer, UST ass en Terra Projet deen e TerraLUNA Verméigen huet. Mëtt Mee ass et an e puer Deeg op 20 Cent vu $ 60 gefall. No him ass och den UST algorithmesche Stablecoin gefall. Am Juli 2022 gëtt et bei 2-3 Cent gehandelt. Keen kann de Grond fir sou e schaarfen Zesummebroch vun engem verspriechende Token nennen, awer e puer Analysten an d’Investing.com Ressource gleewen datt déi betrügeresch Machinatioune vu grousse Spiller um Maart d’Schold sinn. No hirer Versioun huet déi lescht eng Situatioun erstallt déi d’UST Algorithmen destabiliséiert huet an doduerch de Kurs. E schaarfen a staarke Sprong tëscht dem Dollar an dem Wäert vun der Mënz huet eng Reaktioun vum ganze Maart verursaacht. Den Haaptfaktor

Wéi Ställ sech entwéckelen

Déi grouss Majoritéit vun Stablecoins hunn Fongen mat realen Verméigen, algorithmesch, am Géigendeel. An hirem Arsenal gëtt et nëmmen Mathematik an entwéckelt Mechanismen, déi hëllefen d’Stabilitéit vum Wechselkurs relativ zu enger bestëmmter Mënz ze stimuléieren. Och stablecoins si mat Risiken assoziéiert, well Investisseuren net sécher sinn vun der Transparenz vun de Reserven. Dëst kann net nëmmen déi méiglech Regulatioun vu Stablecoins vum Staat uginn, awer och d’Entwécklung vun algorithmesche stabilen Tokens. Wéi och ëmmer, andeems Dir d’Beispill vun UST benotzt, kann ee gesinn datt am Moment keng effektiv Mechanismen fir d’Entwécklung vun der Sphär sinn. Awer gläichzäiteg ass et inévitabel an der nächster Zukunft. Stablecoins sinn e versatile Verméigen, dee scho a ville Beräicher vum Alldag benotzt gëtt. D’Technologie ass aktiv entwéckelt, nei zentraliséiert Mënzen erschéngen, souwéi algorithmesch Tokens.