Apakah stablecoin, bagaimana ia dijamin dan adakah ia berbaloi untuk melabur di dalamnya pada tahun 2024

Apakah stablecoin, untuk apa ia, bagaimana ia berfungsi dan bagaimana ia dijamin, dan adakah ia berbaloi untuk membelinya pada tahun 2022, apakah risiko untuk pelabur. Aset mata wang kripto semakin popular setiap tahun. Semakin banyak token baharu muncul, termasuk stablecoin. Mereka telah berjaya menakluki sebahagian besar pasaran mata wang kripto, kerana mereka mempunyai banyak kelebihan, perkara utama adalah perlindungan dana daripada turun naik yang tertakluk kepada mana-mana aset crypto. Artikel ini akan memberi tumpuan kepada stablecoin.

Apakah itu stablecoin dalam istilah mudah

Masalah utama aset mata wang kripto bagi mereka yang menggunakan token sebagai mata wang ialah
turun naik yang tidak terkawal . Turun naik nilai syiling pertama di dunia berulang kali melebihi puluhan ribu dolar dan jatuh di bawah sedozen selepas memuncak $67,000. Stablecoin menyelesaikan masalah turun naik, kerana kadar syiling sedemikian terikat terus kepada mata wang fiat atau aset fizikal. Dalam kes pertama, ia boleh menjadi dolar AS, dan dalam kes kedua, emas. Walau bagaimanapun, terdapat stablecoin, kadar yang sebahagian atau sepenuhnya disahkan oleh nilai aset mata wang kripto yang lain.

Untuk apa stablecoin?

Stablecoin boleh digunakan sebagai mata wang fiat biasa untuk membeli barangan runcit, contohnya. Walau bagaimanapun, ini bukan satu-satunya bidang penggunaan syiling tersebut. Biasanya, stablecoin digunakan untuk menyimpan dana pada pertukaran mata wang kripto.
Ia tidak mungkin untuk mendapatkan wang dengan simpanan mudah, bagaimanapun, adalah mungkin untuk mengelakkan kerugian pasangan dagangan semasa musim gugur dengan memindahkannya ke stablecoin. Ini adalah satu kes penggunaan, tetapi jauh daripada satu-satunya. Contoh lain ialah pemain besar dalam pasaran mata wang kripto menukar aset kepada stablecoin supaya tidak kehilangan apa-apa semasa downtime. Stablokin juga digunakan untuk:

• menjalankan transaksi harian;
• pemindahan kepada orang lain tanpa komisen – termasuk ke negara lain;
• melindungi mata wang tempatan daripada inflasi;
• mengurangkan pergantungan pertukaran mata wang kripto pada kos bitcoin;
• pengoptimuman pemindahan berulang dari satu akaun bank ke akaun bank yang lain.

Senarai ini sentiasa berkembang. Ini disebabkan oleh pengembangan skop stablecoin. Sebagai contoh, mereka boleh dipertaruhkan untuk menerima pendapatan pasif, tetapi kawasan ini kurang popular.

Apakah stablecoin yang popular pada tahun 2022 – senarai popular

Secara keseluruhan, anda boleh mengira sejumlah besar stablecoin, tetapi tidak setiap syiling boleh dianggap boleh dipercayai. Pertama sekali, ini disebabkan oleh penggiliran aset yang membentuk kumpulan umum token, serta keyakinan pelabur. Pertimbangkan TOP 10 apl stabil paling popular untuk Julai 2022.

Nama	Permodalan pasaran ($)
USDT	3.9 trilion
USDC	3.3 trilion
BUSD	1.07 trilion
DAI	440 bilion
FRAX	84 bilion
TUSD	71 bilion
USDP	56 bilion
USDN	44 bilion
USDD	43 bilion
FEI	25 bilion

Maklumat yang diambil daripada platform analisis CoinMarketCap. TOP dibentuk mengikut prinsip permodalan pasaran. Iaitu, lebih besar huruf besar, lebih tinggi tempat dalam rating yang diberikan.

Aset apa yang terikat

Hari ini, yang paling biasa ialah stablecoin, yang dipatok pada nilai mata wang fiat – dolar AS. Token yang paling boleh dipercayai hari ini ialah USDT, di mana kadar sentiasa kekal 1 hingga 1. Penyimpangan mungkin, tetapi ia adalah minimum dan, sebagai peraturan, berlaku semasa turun naik mata wang fiat.
Dolar dianggap sebagai mata wang sejagat, jadi kebanyakan syiling stabil dipatok kepadanya. Walau bagaimanapun, terdapat aset stabil lain yang disandarkan kepada mata wang negara negara lain, seperti euro. Terdapat juga banyak stablecoin yang terikat pada logam berharga. Selalunya emas. Kelebihan utama aset berasaskan logam berharga ialah tiada komisen dan lebih mudah untuk menguruskan aset. Dan pengeluaran dana lebih mudah.

Apakah mekanisme sokongan harga

Hampir setiap aset mata wang kripto mempunyai alat yang menyokong dan mewajarkan harganya. Walau bagaimanapun, terdapat tiga cara utama yang boleh dibahagikan kepada jenis:

• bilangan syiling yang dikhaskan oleh sistem:
• peraturan untuk penggunaan aset daripada rizab;
• cara lain untuk mengekalkan nilai – setiap aset mempunyai pendekatan tersendiri.

Apakah itu stablecoin berpusat

Hampir setiap token stabil dikawal oleh pengeluar berpusat. Mereka mencipta dan mengekalkan dana yang memegang aset rizab atau mata wang fiat seperti dolar AS. Mereka tertakluk kepada audit untuk mengesahkan amaun aset yang diisytiharkan secara berkala. Stablecoin yang paling popular ialah USDT, dimiliki oleh Tether. Ia sentiasa mengemas kini maklumat tentang jumlah aset yang disimpan dalam dana, dan juga menjamin pampasan pelabur untuk kerugian jika sesuatu berlaku kepada USDT. Oleh itu, token ini adalah yang paling popular di kalangan stablecoin. Pada Julai 2022, dana itu melebihi 80 peratus diisi dengan fiat sahaja.
Token stabil kedua terbesar mengikut permodalan ialah USDC. Ia dimiliki oleh gabungan monopoli Coinbase dan Circle. Rizab terutamanya mengandungi dana fiat dan bon Amerika Syarikat. Syarikat pengurusan terletak di New York. Organisasi yang menguruskan token stabil didaftarkan dalam bidang kuasa berskala besar. Pengeluaran stablecoin dikendalikan oleh pengeluar. Dan pengurusan aset bergantung kepada jumlah pusing ganti dan rizab yang ada.

Apakah kelebihan dan kekurangan stablecoin berpusat

Token stabil yang diuruskan oleh organisasi berpusat mempunyai kemampanan yang baik. Nilainya dijamin oleh aset yang turun naiknya adalah minimum. Stablecoin sedemikian mempunyai kecairan yang tinggi dan tersedia untuk berdagang di banyak pertukaran mata wang kripto yang popular. Ia juga bernilai menonjolkan kemungkinan mengira, menyimpan dana dan berdagang secara langsung di dalam bursa crypto. Walau bagaimanapun, sebarang masalah pada pertukaran berpusat adalah masalah yang berpotensi untuk setiap pemegang stablecoin. Ia boleh berlaku disebabkan oleh kesilapan syarikat pengurusan, pelaporan yang salah, termasuk dalam bentuk manipulasi atau peristiwa lain.

Salah satu contoh terbaik berlaku pada tahun 2019. Dia dikaitkan dengan Tether dan stablecoinnya, serta pertukaran crypto Bitfinex. Yang terakhir dituduh menggunakan modal syarikat Tether untuk tujuan peribadi – untuk mengimbangi dana yang hilang oleh penggunanya atas sebab ketiga. Jumlahnya lebih daripada 800 juta dolar.

Pertukaran crypto dapat membayar balik hutang dan menyelesaikan konflik hanya selepas 2 tahun. Berikutan mahkamah, pelabur aset USDT berpaling kepada mahkamah, tuntutan telah dibuat terhadap Tether – tuduhan menggunakan skim haram untuk menipu.

Apakah itu syiling stabil algoritma

Nilai stablecoin biasanya dipatok pada sesuatu, seperti nilai mata wang fiat atau aset lain. Kelebihan utama stablecoin adalah perlindungan daripada turun naik yang tinggi, yang sering digunakan oleh kedua-dua pelabur dan pedagang. Hampir setiap stablecoin berusaha untuk mengikat sepenuhnya kepada beberapa aset, memperkenalkan mekanismenya sendiri. Dan mereka yang sudah dalam edaran aktif mempunyai aset yang mencukupi untuk menjamin dan menjamin nilai mereka sendiri. Aset ini terletak dalam organisasi berpusat, seperti perbankan. Dana beroperasi tanpa menggunakan teknologi blockchain. Stablecoin paling popular mengikut permodalan pasaran berfungsi seperti ini. Walau bagaimanapun, terdapat stablecoin yang menggunakan teknologi blockchain untuk membentuk dana. Ada juga yang bekerja dengan mekanisme terdesentralisasi, cth. DAI. Stablecoin sedemikian dipanggil algoritma. Dengan namanya, anda boleh memahami bahawa algoritma digunakan sebagai asas untuk pembentukannya. Dalam kes ini, ia adalah sejenis senarai peraturan, arahan dan sekatan yang mesti diikuti. Biasanya semuanya dibentuk oleh proses pengiraan dengan senarai data input tertentu. Pengoptimuman algoritma mempunyai matlamat tunggal — untuk memastikan kadar pertukaran token stabil berbanding aset yang ditambat. Biasanya, stablecoin algoritma tidak mempunyai sebarang dana atau cagaran lain. Kos tidak terikat dengan aset luaran. Walau bagaimanapun, terdapat juga kacukan. Semua yang anda perlu tahu tentang stablecoin, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Dalam kes ini, ia adalah sejenis senarai peraturan, arahan dan sekatan yang mesti diikuti. Biasanya semuanya dibentuk oleh proses pengiraan dengan senarai data input tertentu. Pengoptimuman algoritma mempunyai matlamat tunggal — untuk memastikan kadar pertukaran token stabil berbanding aset yang ditambat. Biasanya, stablecoin algoritma tidak mempunyai sebarang dana atau cagaran lain. Kos tidak terikat dengan aset luaran. Walau bagaimanapun, terdapat juga kacukan. Semua yang anda perlu tahu tentang stablecoin, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Dalam kes ini, ia adalah sejenis senarai peraturan, arahan dan sekatan yang mesti diikuti. Biasanya semuanya dibentuk oleh proses pengiraan dengan senarai data input tertentu. Pengoptimuman algoritma mempunyai matlamat tunggal — untuk memastikan kadar pertukaran token stabil berbanding aset yang ditambat. Biasanya, stablecoin algoritma tidak mempunyai sebarang dana atau cagaran lain. Kos tidak terikat dengan aset luaran. Walau bagaimanapun, terdapat juga kacukan. Semua yang anda perlu tahu tentang stablecoin, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Pengoptimuman algoritma mempunyai matlamat tunggal — untuk memastikan kadar pertukaran token stabil berbanding aset yang ditambat. Biasanya, stablecoin algoritma tidak mempunyai sebarang dana atau cagaran lain. Kos tidak terikat dengan aset luaran. Walau bagaimanapun, terdapat juga kacukan. Semua yang anda perlu tahu tentang stablecoin, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Pengoptimuman algoritma mempunyai matlamat tunggal — untuk memastikan kadar pertukaran token stabil berbanding aset yang ditambat. Biasanya, stablecoin algoritma tidak mempunyai sebarang dana atau cagaran lain. Kos tidak terikat dengan aset luaran. Walau bagaimanapun, terdapat juga kacukan. Semua yang anda perlu tahu tentang stablecoin, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Apakah itu syiling stabil algoritma

Hari ini sukar untuk memilih cara untuk mengawal nilai stablecoin. Oleh itu, variasi baharu token stabil sedang muncul. Salah satu cara adalah dengan mencipta dana, jumlah yang jauh melebihi pengeluaran syiling. Token paling popular yang berfungsi dengan cara ini ialah DAI. Ia mempunyai margin permulaan yang besar, berkelakuan stabil, tetapi kecekapan aset adalah jauh lebih rendah daripada rakan sejawatan berpusat. Pada Mei 2022, peneraju dari segi permodalan pasaran ialah aset, yang nilainya runtuh ke tahap minimum. Kami bercakap tentang projek Terra dan token UST. Prinsipnya ialah pencipta tidak mengawal pelepasan – sesiapa sahaja boleh mengeluarkan token. Ejen ekonomi terlibat dalam pelarasan harga.
Token itu dianggap stabil kerana pesertanya boleh membakar lebihan supaya nilai aset sentiasa sama dengan dolar AS. Kestabilan dicapai oleh algoritma syiling. Walau bagaimanapun, UST adalah projek Terra yang mempunyai aset TerraLUNA. Pada pertengahan Mei, ia jatuh kepada 20 sen daripada $60 dalam beberapa hari. Mengikutinya, stablecoin algoritma UST juga jatuh. Pada Julai 2022, ia didagangkan pada 2-3 sen. Tiada siapa yang boleh menamakan sebab kejatuhan mendadak token yang menjanjikan itu, bagaimanapun, sesetengah penganalisis dan sumber Investing.com percaya bahawa komplot penipuan pemain besar dalam pasaran harus dipersalahkan. Mengikut versi mereka, yang terakhir mencipta situasi yang menjejaskan kestabilan algoritma UST dan, akibatnya, kursus. Lonjakan tajam dan kuat antara dolar dan nilai syiling menyebabkan reaksi dari seluruh pasaran. Faktor utama

Bagaimana kandang akan berkembang

Sebilangan besar stablecoin mempunyai dana dengan aset sebenar, yang algoritma, sebaliknya. Dalam senjata mereka, hanya ada matematik dan mekanisme yang dibangunkan yang membantu merangsang kestabilan kadar pertukaran berbanding syiling tertentu. Selain itu, stablecoin dikaitkan dengan risiko, kerana pelabur tidak dapat memastikan ketelusan rizab. Ini mungkin menunjukkan bukan sahaja kemungkinan peraturan stablecoin oleh kerajaan, tetapi juga pembangunan token stabil algoritma. Walau bagaimanapun, dengan menggunakan contoh UST, seseorang dapat melihat bahawa pada masa ini tidak ada mekanisme yang berkesan untuk pembangunan sfera. Tetapi pada masa yang sama ia tidak dapat dielakkan dalam masa terdekat. Stablecoin ialah aset serba boleh yang telah digunakan dalam banyak bidang kehidupan seharian. Teknologi ini sedang berkembang secara aktif, syiling terpusat baharu muncul, serta token algoritma.