Hva er stablecoins, hvordan er de sikret og er det verdt å investere i dem i 2024

Hva er stablecoins, hva er de for, hvordan fungerer de og hvordan er de sikret, og er det verdt å kjøpe dem i 2022, hva er risikoen for en investor. Kryptovaluta-eiendeler blir stadig mer populære hvert år. Flere og flere nye tokens dukker opp, inkludert stablecoins. De har allerede klart å erobre en stor del av kryptovalutamarkedet, siden de har mange fordeler, det viktigste er beskyttelsen av midler mot volatiliteten som eventuelle kryptoaktiva er underlagt. Denne artikkelen vil fokusere på stablecoins.

Hva er en stablecoin på en enkel måte

Hovedproblemet med cryptocurrency-eiendeler for de som bruker tokens som valuta er ukontrollert
volatilitet . Svingningene i verdien av den første mynten i verden overskred gjentatte ganger titusenvis av dollar og falt under ett dusin etter en topp på 67 000 dollar. En stablecoin løser problemet med volatilitet, siden kursen på en slik mynt er knyttet direkte til fiat-valuta eller fysiske eiendeler. I det første tilfellet kan det være amerikanske dollar, og i det andre gull. Imidlertid er det stablecoins, hvis kurs delvis eller fullstendig bekreftes av verdien av en annen kryptovaluta-eiendel.

Hva er stablecoins for?

Stablecoins kan brukes som en vanlig fiat-valuta for å kjøpe dagligvarer, for eksempel. Dette er imidlertid ikke det eneste bruksområdet for slike mynter. Vanligvis brukes stablecoins til å lagre midler på en kryptovalutabørs.
Det vil ikke være mulig å tjene penger ved enkel lagring, men det er mulig å forhindre tap av tradingparet i løpet av høsten ved å overføre det til en stablecoin. Dette er ett brukstilfelle, men langt fra det eneste. Et annet eksempel er at store aktører i kryptovalutamarkedet konverterer eiendeler til stablecoins for ikke å tape noe under nedetid. Stablokiner brukes også til:

• utføre daglige transaksjoner;
• overføringer til andre mennesker uten provisjon – inkludert til andre land;
• beskytte den lokale valutaen mot inflasjon;
• redusere avhengigheten av kryptovalutautvekslinger av kostnadene for bitcoin;
• optimalisering av gjentatte overføringer fra en bankkonto til en annen.

Denne listen utvides stadig. Dette er på grunn av utvidelsen av omfanget av stablecoins. For eksempel kan de satses for å motta passiv inntekt, men dette området er mindre populært.

Hva er de populære stablecoins i 2022 – liste over populære

Totalt kan du telle et stort antall stablecoins, men ikke hver mynt kan betraktes som pålitelig. Først av alt skyldes dette rotasjonen av eiendeler som utgjør den generelle poolen av tokenet, samt investortillit. Vurder de TOP 10 mest populære stabile appene for juli 2022.

Navn	Markedsverdi ($)
USDT	3,9 billioner
USDC	3,3 billioner
BUSD	1,07 billioner
DAI	440 milliarder kroner
FRAX	84 milliarder kroner
TUSD	71 milliarder kroner
USDP	56 milliarder kroner
USDN	44 milliarder
USDD	43 milliarder kroner
FEI	25 milliarder kroner

Informasjon hentet fra analytisk plattform CoinMarketCap. TOP er dannet i henhold til prinsippet om markedsverdi. Det vil si at jo større bruk av store og små bokstaver, jo høyere er plassen i den gitte vurderingen.

Hvilke eiendeler er knyttet til

I dag er de vanligste stablecoins, som er knyttet til verdien av en fiat-valuta – den amerikanske dollaren. Den mest pålitelige token i dag er USDT, hvor kursen alltid forblir 1 til 1. Avvik er mulige, men de er minimale og oppstår som regel under volatiliteten til fiat-valutaen.
Dollaren regnes som den universelle valutaen, så de fleste stabile mynter er knyttet til den. Imidlertid er det andre stabile eiendeler knyttet til andre lands nasjonale valutaer, for eksempel euro. Det er også mange stablecoins som er knyttet til edle metaller. Oftest gull. Den største fordelen med eiendeler basert på edle metaller er at det ikke er noen provisjoner og det er lettere å administrere eiendeler. Og det er lettere å ta ut penger.

Hva er prisstøttemekanismene

Nesten hver kryptovaluta-eiendel har verktøy som støtter og rettferdiggjør prisen. Imidlertid er det tre hovedmåter som kan deles inn i typer:

• antall mynter reservert av systemet:
• regler for bruk av eiendeler fra reserven;
• andre måter å beholde verdi på – hver eiendel har sin egen tilnærming.

Hva er sentraliserte stablecoins

Så godt som alle stabile tokener kontrolleres av sentraliserte utstedere. De oppretter og vedlikeholder fond som har reserverte eiendeler eller fiat-valutaer som amerikanske dollar. De er gjenstand for revisjoner for periodisk å bekrefte den deklarerte mengden av eiendeler. Den mest populære stablecoinen er USDT, eid av Tether. Den oppdaterer kontinuerlig informasjon om volumet av lagrede eiendeler i fondet, og garanterer også investorer kompensasjon for tap hvis noe skjer med USDT. Derfor er dette tokenet det mest populære blant stablecoins. I juli 2022 er fondet over 80 prosent fylt med bare fiat.
Det nest største stabile symbolet etter store bokstaver er USDC. Det eies av den monopolistiske kombinasjonen av Coinbase og Circle. Reserven inneholder hovedsakelig fiat-fond og obligasjoner fra USA. Forvaltningsselskapet er lokalisert i New York. Organisasjoner som administrerer stabile tokens er registrert i en storskala jurisdiksjon. Utstedelsen av stablecoins håndteres av utstederen. Og kapitalforvaltningen avhenger av total omsetning og tilgjengelig reserve.

Hva er fordelene og ulempene med sentraliserte stablecoins

Stabile tokens administrert av sentraliserte organisasjoner har god bærekraft. Deres verdi er garantert av eiendeler hvis volatilitet er minimal. Slike stablecoins har høy likviditet og er tilgjengelige for handel på mange populære kryptovalutabørser. Det er også verdt å fremheve muligheten for å beregne, spare midler og handle direkte inne på kryptobørsen. Imidlertid er eventuelle problemer på en sentralisert børs et potensielt problem for hver stablecoin-holder. De kan oppstå på grunn av feil fra forvaltningsselskapet, feil rapportering, inkludert i form av manipulasjoner eller andre hendelser.

Et av de beste eksemplene skjedde i 2019. Han er assosiert med Tether og dens stablecoin, samt Bitfinex kryptobørs. Sistnevnte ble anklaget for å ha brukt kapitalen til Tether-selskapet til personlige formål – for å kompensere for midlene som brukerne tapte av tredje grunner. Beløpet var på over 800 millioner dollar.

Kryptobørsen var i stand til å betale tilbake gjelden og løse konflikten først etter 2 år. Etter retten vendte investorer av USDT-eiendelen seg til retten, krav har allerede blitt fremsatt mot Tether – anklager om å bruke ulovlige ordninger for å lure.

Hva er algoritmiske stablecoins

Verdien av stablecoins er vanligvis knyttet til noe, for eksempel verdien av en fiat-valuta eller en annen eiendel. Den største fordelen med stablecoins er beskyttelse mot høy volatilitet, som ofte brukes av både investorer og tradere. Nesten hver stablecoin streber etter full binding til en eiendel, og introduserer sine egne mekanismer. Og de som allerede er i aktiv sirkulasjon har nok eiendeler til å sikre og garantere sin egen verdi. Disse eiendelene er plassert i sentraliserte organisasjoner, for eksempel bank. Fondene opererer uten bruk av blokkjedeteknologi. De mest populære stablecoins etter markedsverdi fungerer akkurat slik. Imidlertid er det stablecoins som bruker blockchain-teknologi for å danne et fond. Noen jobber til og med med desentraliserte mekanismer, for eksempel DAI. Slike stabile mynter kalles algoritmiske. Med navnet kan du forstå at algoritmer brukes som grunnlag for dannelsen deres. I dette tilfellet er det en slags liste over regler, instruksjoner og begrensninger som må følges. Vanligvis er alt dannet av beregningsprosesser med en viss liste over inndata. Algoritmeoptimalisering har ett enkelt mål – å holde token-valutakursen stabil i forhold til tilknyttede eiendeler. Vanligvis har ikke algoritmiske stablecoins noen midler eller annen sikkerhet. Kostnaden er ikke knyttet til eksterne eiendeler. Det finnes imidlertid også hybrider. Alt du trenger å vite om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg I dette tilfellet er det en slags liste over regler, instruksjoner og begrensninger som må følges. Vanligvis er alt dannet av beregningsprosesser med en viss liste over inndata. Algoritmeoptimalisering har ett enkelt mål – å holde token-valutakursen stabil i forhold til tilknyttede eiendeler. Vanligvis har ikke algoritmiske stablecoins noen midler eller annen sikkerhet. Kostnaden er ikke knyttet til eksterne eiendeler. Det finnes imidlertid også hybrider. Alt du trenger å vite om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg I dette tilfellet er det en slags liste over regler, instruksjoner og begrensninger som må følges. Vanligvis er alt dannet av beregningsprosesser med en viss liste over inndata. Algoritmeoptimalisering har ett enkelt mål – å holde token-valutakursen stabil i forhold til tilknyttede eiendeler. Vanligvis har ikke algoritmiske stablecoins noen midler eller annen sikkerhet. Kostnaden er ikke knyttet til eksterne eiendeler. Det finnes imidlertid også hybrider. Alt du trenger å vite om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritmeoptimalisering har ett enkelt mål – å holde token-valutakursen stabil i forhold til tilknyttede eiendeler. Vanligvis har ikke algoritmiske stablecoins noen midler eller annen sikkerhet. Kostnaden er ikke knyttet til eksterne eiendeler. Det finnes imidlertid også hybrider. Alt du trenger å vite om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritmeoptimalisering har ett enkelt mål – å holde token-valutakursen stabil i forhold til tilknyttede eiendeler. Vanligvis har ikke algoritmiske stablecoins noen midler eller annen sikkerhet. Kostnaden er ikke knyttet til eksterne eiendeler. Det finnes imidlertid også hybrider. Alt du trenger å vite om stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Hva er algoritmiske stablecoins

I dag er det vanskelig å velge en måte å regulere verdien på en stablecoin på. Derfor dukker det opp nye varianter av stabile tokens. En måte er å opprette et fond, hvis volum overstiger utstedelsen av mynten betydelig. Det mest populære tokenet som fungerer på denne måten er DAI. Den har en stor startmargin, oppfører seg stabilt, men effektiviteten til eiendelen er betydelig lavere enn for sentraliserte motparter. I mai 2022 var lederen når det gjelder markedsverdi en eiendel, hvis verdi kollapset til et minimum. Vi snakker om Terra-prosjektet og UST-tokenet. Prinsippet var at det ikke var noen regulering av utslipp fra skaperne – hvem som helst kunne utstede tokens. Økonomiske aktører var engasjert i prisjustering.
Tokenet ble ansett som stabilt fordi deltakerne kunne brenne overskudd slik at verdien av eiendelen var konstant lik den amerikanske dollaren. Stabilitet ble oppnådd med myntalgoritmer. Imidlertid er UST et Terra-prosjekt som har et TerraLUNA-aktivum. I midten av mai falt den til 20 cent fra 60 dollar på få dager. Etter ham falt også USTs algoritmiske stablecoin. I juli 2022 handles den til 2-3 cent. Ingen kan nevne årsaken til en så skarp kollaps av en lovende token, men noen analytikere og Investing.com-ressursen mener at det er de uredelige innspillene til store aktører i markedet som har skylden. I følge deres versjon skapte sistnevnte en situasjon som destabiliserte UST-algoritmene og følgelig kurset. Et skarpt og sterkt hopp mellom dollaren og verdien av mynten forårsaket en reaksjon fra hele markedet. Hovedfaktoren

Hvordan stallene vil utvikle seg

De aller fleste stablecoins har fond med reelle eiendeler, algoritmiske, tvert imot. I deres arsenal er det bare matematikk og utviklede mekanismer som bidrar til å stimulere stabiliteten til valutakursen i forhold til en bestemt mynt. Stablecoins er også forbundet med risiko, siden investorer ikke kan være sikre på gjennomsiktigheten til reservene. Dette kan indikere ikke bare mulig regulering av stablecoins av staten, men også utviklingen av algoritmiske stabile tokens. Ved å bruke eksemplet med UST kan man imidlertid se at det for øyeblikket ikke er noen effektive mekanismer for utviklingen av sfæren. Men samtidig er det uunngåelig i nær fremtid. Stablecoins er en allsidig ressurs som allerede brukes i mange områder av hverdagen. Teknologien utvikler seg aktivt, nye sentraliserte mynter dukker opp, samt algoritmiske tokens.