Wat binne stablecoins, hoe binne se befeilige en is it wurdich yn 2024 yn te ynvestearjen

Wat binne stablecoins, wêrfoar binne se, hoe wurkje se en hoe binne se befeilige, en is it wurdich om se yn 2022 te keapjen, wat binne de risiko’s foar in ynvestearder. Krypto-faluta-aktiva wint alle jierren populariteit. Hieltyd mear nije tokens ferskine, ynklusyf stablecoins. Se hawwe al slagge om in grut part fan ‘e Krypto-faluta-merk te feroverjen, om’t se in protte foardielen hawwe, it wichtichste is de beskerming fan fûnsen fan’ e volatiliteit dy’t alle krypto-aktiva ûnderwurpen binne. Dit artikel sil rjochtsje op stablecoins.

Wat is in stablecoin yn ienfâldige termen

It wichtichste probleem fan cryptocurrency-aktiva foar dyjingen dy’t tokens brûke as munt is unkontroleare
volatiliteit . De fluktuaasjes yn ‘e wearde fan’ e earste munt yn ‘e wrâld kamen hieltyd mear as tsientûzenen dollars en foelen ûnder ien tsiental nei in hichtepunt fan $ 67.000. In stablecoin lost it probleem fan volatiliteit op, om’t de taryf fan sa’n munt direkt is bûn oan fiat-faluta of fysike fermogen. Yn it earste gefal kin it de Amerikaanske dollar wêze, en yn it twadde – goud. D’r binne lykwols stablecoins, wêrfan it taryf foar in part of folslein befêstige wurdt troch de wearde fan in oare cryptocurrency-aktiva.

Wat binne stablecoins foar?

Stablecoins kinne brûkt wurde as in gewoane fiat-faluta om bygelyks boadskippen te keapjen. Dit is lykwols net it ienige gebiet fan tapassing fan sokke munten. Typysk wurde stablecoins brûkt om fûnsen op te slaan op in cryptocurrency-útwikseling.
It sil net mooglik wêze om jild te fertsjinjen troch ienfâldige opslach, lykwols is it mooglik om de ferliezen fan it hannelspaar yn ‘e hjerst te foarkommen troch it oer te setten nei in stablecoin. Dit is ien gebrûk gefal, mar fier fan de ienige. In oar foarbyld is dat grutte spilers yn ‘e Krypto-faluta-merk aktiva omsette yn stablecoins om neat te ferliezen tidens downtime. Stablokins wurde ek brûkt foar:

• it útfieren fan deistige transaksjes;
• oerdracht oan oare minsken sûnder kommisje – ynklusyf nei oare lannen;
• it beskermjen fan ‘e lokale munt fan ynflaasje;
• it ferminderjen fan de ôfhinklikens fan cryptocurrency-útwikselingen op ‘e kosten fan bitcoin;
• optimisaasje fan weromkommende oerstappen fan de iene bankrekken nei de oare.

Dizze list wurdt hieltyd útwreidzjen. Dit komt troch de útwreiding fan it berik fan stablecoins. Se kinne bygelyks ynset wurde om passive ynkommen te ûntfangen, mar dit gebiet is minder populêr.

Wat binne de populêre stablecoins yn 2022 – list fan populêr

Yn totaal kinne jo in grut oantal stabile munten telle, mar net elke munt kin wurde beskôge as betrouber. Alderearst is dit te tankjen oan ‘e rotaasje fan aktiva dy’t de algemiene pool fan’ e token foarmje, en ek fertrouwen fan ynvestearder. Beskôgje de TOP 10 meast populêre stabile apps foar july 2022.

Namme	merkkapitalisaasje ($)
USDT	3,9 triljoen
USDC	3,3 triljoen
BUSD	1,07 trillion
DAI	440 miljard
FRAX	84 miljard
TUSD	71 miljard
USDP	56 miljard
USDN	44 miljard
USDD	43 miljard
FEI	25 miljard

Ynformaasje nommen fan it analytysk platfoarm CoinMarketCap. TOP wurdt foarme neffens it prinsipe fan merkkapitalisaasje. Dat is, hoe grutter de kapitalisearring, hoe heger it plak yn ‘e opjûne wurdearring.

Wat aktiva binne bûn oan

Tsjintwurdich binne de meast foarkommende stablecoins, dy’t keppele binne oan ‘e wearde fan in fiat-faluta – de Amerikaanske dollar. De meast betroubere token hjoed is USDT, dêr’t de taryf altyd bliuwt 1 oan 1. Ofwikingen binne mooglik, mar se binne minimaal en, as in regel, foarkomme tidens fiat faluta volatility.
De dollar wurdt beskôge as de universele faluta, sadat de measte stabile munten dêroan keppele binne. D’r binne lykwols oare stabile aktiva keppele oan ‘e nasjonale faluta fan oare lannen, lykas de euro. D’r binne ek in protte stablecoins dy’t bûn binne oan kostbere metalen. Meast faak goud. It wichtichste foardiel fan aktiva basearre op edele metalen is dat d’r gjin kommisjes binne en it makliker is om aktiva te behearjen. En it weromlûken fan fûnsen is makliker.

Wat binne de priis stipe meganismen

Hast elke cryptocurrency-aktiva hat ark dy’t har priis stypje en rjochtfeardigje. D’r binne lykwols trije haadwizen dy’t kinne wurde ferdield yn soarten:

• oantal munten reservearre troch it systeem:
• regels foar it brûken fan aktiva út de reserve;
• oare manieren om wearde te behâlden – elke asset hat syn eigen oanpak.

Wat binne sintralisearre stablecoins

Hast elke stabile token wurdt kontrolearre troch sintralisearre útjouwers. Se meitsje en ûnderhâlde fûnsen dy’t reservearre aktiva as fiat-faluta hâlde lykas de Amerikaanske dollar. Se binne ûnderwurpen oan audits om periodyk it ferklearre bedrach fan aktiva te befêstigjen. De populêrste stablecoin is USDT, eigendom fan Tether. It aktualisearret konstant ynformaasje oer it folume fan opsleine aktiva binnen it fûns, en garandearret ek ynvestearders kompensaasje foar ferliezen as der wat bart mei USDT. Dêrom is dizze token de populêrste ûnder stablecoins. Yn july 2022 is it fûns mear dan 80 prosint fol mei allinich fiat.
De twadde grutste stabile token troch kapitalisaasje is USDC. It is eigendom fan de monopolistyske kombinaasje fan Coinbase en Circle. De reserve befettet benammen fiatfûnsen en obligaasjes fan ‘e Feriene Steaten fan Amearika. It behear bedriuw leit yn New York. Organisaasjes dy’t stabile tokens beheare binne registrearre yn in grutskalige jurisdiksje. De útjefte fan stablecoins wurdt behannele troch de útjouwer. En assetbehear hinget ôf fan ‘e totale omset en de beskikbere reserve.

Wat binne de foardielen en neidielen fan sintralisearre stablecoins

Stabile tokens beheard troch sintralisearre organisaasjes hawwe goede duorsumens. Har wearde wurdt garandearre troch aktiva wêrfan de volatiliteit minimaal is. Sokke stablecoins hawwe hege liquiditeit en binne beskikber foar hannel op in protte populêre cryptocurrency-útwikselingen. It is ek de muoite wurdich om de mooglikheid te markearjen om fûnsen te berekkenjen, te besparjen en direkt te hanneljen binnen de Krypto-útwikseling. Lykwols, alle problemen op in sintralisearre útwikseling is in potinsjele probleem foar elke stablecoin holder. Se kinne foarkomme fanwege flaters fan it behear bedriuw, ferkearde rapportaazje, ynklusyf yn ‘e foarm fan manipulaasjes of oare eveneminten.

Ien fan ‘e bêste foarbylden barde yn 2019. Hy is ferbûn mei Tether en har stablecoin, lykas de Bitfinex Krypto-útwikseling. De lêste waard beskuldige fan it brûken fan it kapitaal fan it Tether-bedriuw foar persoanlike doelen – om te kompensearjen foar de fûnsen dy’t har brûkers ferlern hawwe om tredde redenen. It bedrach wie mear as 800 miljoen dollar.

De Krypto-útwikseling koe de skuld werombetelje en it konflikt allinich nei 2 jier oplosse. Nei de rjochtbank kearden ynvestearders fan ‘e USDT-aktiva nei de rjochtbank, oanspraken binne al dien tsjin Tether – beskuldigingen fan it brûken fan yllegale regelingen om te ferrifeljen.

Wat binne algoritmyske stablecoins

De wearde fan stablecoins wurdt normaal keppele oan wat, lykas de wearde fan in fiat-faluta of in oare asset. It wichtichste foardiel fan stablecoins is beskerming fan hege volatiliteit, dy’t faak brûkt wurdt troch sawol ynvestearders as hannelers. Hast elke stablecoin stribbet nei folsleine bining oan guon asset, yntrodusearret syn eigen meganismen. En dejingen dy’t al yn aktive sirkulaasje binne, hawwe genôch fermogen om har eigen wearde te garandearjen en te garandearjen. Dizze aktiva lizze yn sintralisearre organisaasjes, lykas bankieren. Fûnsen operearje sûnder it gebrûk fan blockchain-technology. De populêrste stablecoins troch merkkapitalisaasje wurkje krekt sa. D’r binne lykwols stablecoins dy’t blockchain-technology brûke om in fûns te foarmjen. Guon wurkje sels mei desintralisearre meganismen, bv DAI. Sokke stablecoins wurde algoritmysk neamd. Troch de namme kinne jo begripe dat algoritmen wurde brûkt as basis foar har formaasje. Yn dit gefal is it in soarte fan list mei regels, ynstruksjes en beheiningen dy’t moatte wurde folge. Normaal wurdt alles foarme troch komputerprosessen mei in bepaalde list fan ynfiergegevens. Algoritme-optimalisaasje hat ien doel – om de token-wikselkoers stabyl te hâlden relatyf oan pegged aktiva. Typysk hawwe algoritmyske stablecoins gjin fûnsen of oare garânsjes. De kosten binne net bûn oan eksterne aktiva. D’r binne lykwols ek hybriden. Alles wat jo witte moatte oer stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Yn dit gefal is it in soarte fan list mei regels, ynstruksjes en beheiningen dy’t moatte wurde folge. Normaal wurdt alles foarme troch komputerprosessen mei in bepaalde list fan ynfiergegevens. Algoritme-optimalisaasje hat ien doel – om de token-wikselkoers stabyl te hâlden relatyf oan pegged aktiva. Typysk hawwe algoritmyske stablecoins gjin fûnsen of oare garânsjes. De kosten binne net bûn oan eksterne aktiva. D’r binne lykwols ek hybriden. Alles wat jo witte moatte oer stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Yn dit gefal is it in soarte fan list mei regels, ynstruksjes en beheiningen dy’t moatte wurde folge. Normaal wurdt alles foarme troch komputerprosessen mei in bepaalde list fan ynfiergegevens. Algoritme-optimalisaasje hat ien doel – om de token-wikselkoers stabyl te hâlden relatyf oan pegged aktiva. Typysk hawwe algoritmyske stablecoins gjin fûnsen of oare garânsjes. De kosten binne net bûn oan eksterne aktiva. D’r binne lykwols ek hybriden. Alles wat jo witte moatte oer stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritme-optimalisaasje hat ien doel – om de token-wikselkoers stabyl te hâlden relatyf oan pegged aktiva. Typysk hawwe algoritmyske stablecoins gjin fûnsen of oare garânsjes. De kosten binne net bûn oan eksterne aktiva. D’r binne lykwols ek hybriden. Alles wat jo witte moatte oer stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Algoritme-optimalisaasje hat ien doel – om de token-wikselkoers stabyl te hâlden relatyf oan pegged aktiva. Typysk hawwe algoritmyske stablecoins gjin fûnsen of oare garânsjes. De kosten binne net bûn oan eksterne aktiva. D’r binne lykwols ek hybriden. Alles wat jo witte moatte oer stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Wat binne algoritmyske stablecoins

Hjoed is it dreech om in manier te kiezen om de wearde fan in stablecoin te regeljen. Dêrom komme nije farianten fan stabile tokens op. Ien manier is om in fûns te meitsjen, wêrfan it folume de útjefte fan ‘e munt signifikant grutter is. De populêrste token dy’t op dizze manier wurket is DAI. It hat in grutte initial marzje, gedraacht stabyl, mar de effisjinsje fan de asset is gâns leger as dy fan sintralisearre tsjinhingers. Yn maaie 2022 wie de lieder yn termen fan merkkapitalisaasje in oanwinst, wêrfan de wearde ynstoarte ta in minimum. Wy prate oer it Terra-projekt en it UST-token. It prinsipe wie dat de makkers de útstjit net regele – elkenien koe tokens útjaan. Ekonomyske aginten wiene dwaande mei priisoanpassing.
De token waard as stabyl beskôge, om’t syn dielnimmers oerskot koenen ferbaarne sadat de wearde fan ‘e asset konstant gelyk wie oan’ e Amerikaanske dollar. Stabiliteit waard berikt troch muntalgoritmen. UST is lykwols in Terra-projekt dat in TerraLUNA-aktiva hat. Mids maaie foel it yn in pear dagen nei 20 cents fan $ 60. Nei him foel ek de UST algoritmyske stablecoin. Yn july 2022 hannelet it op 2-3 cents. Nimmen kin de reden neame foar sa’n skerpe ynstoarting fan in belofte token, lykwols, guon analysten en de Investing.com-boarne leauwe dat de frauduleuze machinaasjes fan grutte spilers op ‘e merk de skuld binne. Neffens har ferzje makke de lêste in situaasje dy’t de UST-algoritmen en, as gefolch, de kursus destabilisearre. In skerpe en sterke sprong tusken de dollar en de wearde fan ‘e munt feroarsake in reaksje fan’ e hiele merk. De wichtichste faktor

Hoe stâlen sille ûntwikkelje

De grutte mearderheid fan stablecoins hat fûnsen mei echte aktiva, algoritmyske, krekt oarsom. Yn har arsenal is d’r allinich wiskunde en ûntwikkele meganismen dy’t helpe om de stabiliteit fan ‘e wikselkoers te stimulearjen relatyf oan in bepaalde munt. Ek binne stablecoins ferbûn mei risiko’s, om’t ynvestearders net wis binne fan ‘e transparânsje fan’ e reserves. Dit kin net allinich de mooglike regeling fan stablecoins troch de steat oanjaan, mar ek de ûntwikkeling fan algoritmyske stabile tokens. Lykwols, mei it foarbyld fan UST, kinne jo sjen dat op it stuit gjin effektive meganismen binne foar de ûntwikkeling fan ‘e sfear. Mar tagelyk is it yn ‘e heine takomst ûnûntkomber. Stablecoins binne in alsidige asset dy’t al wurde brûkt yn in protte gebieten fan it deistich libben. De technology ûntwikkelet aktyf, nije sintralisearre munten ferskine, lykas algoritmyske tokens.