Ki sa ki stablecoins, ki jan yo garanti epi èske li vo envesti nan yo an 2024?

Ki sa ki stablecoins, kisa yo ye, ki jan yo travay ak ki jan yo garanti, epi èske li vo achte yo nan 2022, ki risk ki genyen pou yon envestisè. Byen kriptografik yo ap pran popilarite chak ane. Plis ak plis nouvo marqueur parèt, ki gen ladan stablecoins. Yo te deja jere yo konkeri yon gwo pati nan mache a kriptografik, depi yo gen anpil avantaj, bagay prensipal la se pwoteksyon nan fon soti nan volatilité a ke nenpòt ki byen kriptografik yo sijè a. Atik sa a pral konsantre sou stablecoins.

Ki sa ki yon stablecoin an tèm senp

Pwoblèm prensipal la nan byen kriptografik lajan pou moun ki sèvi ak marqueur kòm yon lajan se
volatilité san kontwòl . Fluctuations yo nan valè a nan premye pyès monnen nan mond lan repete depase dè dizèn de milye de dola ak tonbe anba yon douzèn apre yon pik nan $ 67,000. Yon stablecoin rezoud pwoblèm nan nan volatilité, depi pousantaj la nan yon pyès monnen konsa mare dirèkteman nan lajan fiat oswa byen fizik. Nan premye ka a, li kapab dola ameriken an, ak nan dezyèm lan, lò. Sepandan, gen stablecoins, pousantaj la ki se pasyèlman oswa konplètman konfime pa valè a nan yon lòt avantaj cryptocurrency.

Ki sa ki stablecoins pou?

Stablecoins yo ka itilize kòm yon lajan fiat regilye pou achte pwovizyon, pou egzanp. Sepandan, sa a se pa zòn nan sèlman nan aplikasyon pyès monnen sa yo. Tipikman, stablecoins yo itilize pou estoke lajan sou yon echanj kriptografik.
Li pa pral posib yo touche lajan pa depo senp, sepandan, li posib yo anpeche pèt yo nan pè a komès pandan sezon otòn la pa transfere li nan yon stablecoin. Sa a se yon sèl ka itilize, men lwen youn nan sèlman. Yon lòt egzanp se ke gwo jwè yo nan mache kriptografik la ap konvèti byen nan stablecoins pou yo pa pèdi anyen pandan D’. Stablokins yo itilize tou pou:

• fè tranzaksyon chak jou;
• transfè bay lòt moun san komisyon – ki gen ladan nan lòt peyi;
• pwoteje lajan lokal la kont enflasyon;
• diminye depandans echanj kriptografik sou pri bitcoin;
• optimize transfè frekan soti nan yon kont labank nan yon lòt.

Lis sa a toujou ap agrandi. Sa a se akòz ekspansyon nan sijè ki abòde lan stablecoins. Pou egzanp, yo ka jalonje yo resevwa revni pasif, men zòn sa a se mwens popilè.

Ki sa ki popilè stablecoins yo nan 2022 – lis popilè yo

An total, ou ka konte yon gwo kantite stablecoins, men se pa tout pyès monnen ka konsidere kòm serye. Premye a tout, sa a se akòz wotasyon an nan byen ki fòme pisin an jeneral nan siy la, osi byen ke konfyans envestisè yo. Konsidere TOP 10 aplikasyon ki estab ki pi popilè pou Jiyè 2022.

Non	Kapitalizasyon mache ($)
USDT	3.9 billions
USDC	3.3 billions
BUSD	1.07 billions
DAI	440 milya dola
FRAX	84 milya dola
TUSD	71 milya dola
USDP	56 milya dola
USDN	44 milya dola
USDD	43 milya dola
FEI	25 milya dola

Enfòmasyon yo pran nan platfòm analyse CoinMarketCap la. TOP fòme selon prensip majiskil sou mache a. Sa vle di, pi gwo lèt majiskil la, pi gwo plas la nan evalyasyon yo bay la.

Ki byen yo mare

Jodi a, pi komen yo se stablecoins, ki fikse sou valè yon lajan fiat – dola ameriken an. Siy ki pi serye jodi a se USDT, kote pousantaj la toujou rete 1 a 1. Devyasyon yo posib, men yo minim epi, kòm yon règ, rive pandan volatilité lajan fiat.
Se dola a konsidere kòm lajan inivèsèl la, kidonk pifò stablecoins yo fikse sou li. Sepandan, gen lòt byen ki estab fikse nan lajan nasyonal yo nan lòt peyi yo, tankou euro yo. Genyen tou yon anpil nan stablecoins ki mare ak metal presye. Pi souvan lò. Avantaj prensipal la nan byen ki baze sou metal presye se ke pa gen okenn komisyon epi li se pi fasil jere byen. Ak retire lajan se pi fasil.

Ki mekanis sipò pri yo

Prèske chak byen kriptografik gen zouti ki sipòte ak jistifye pri li yo. Sepandan, gen twa fason prensipal ki ka divize an kalite:

• kantite pyès monnen sistèm lan rezève:
• règ pou itilize byen ki soti nan rezèv la;
• lòt fason pou kenbe valè – chak byen gen pwòp apwòch li.

Ki sa ki santralize stablecoins

Pwatikman chak siy ki estab kontwole pa emeteur santralize. Yo kreye epi kenbe lajan ki kenbe byen rezève oswa lajan fiat tankou dola ameriken an. Yo sijè a odit detanzantan konfime kantite lajan yo deklare nan byen yo. Stablecoin ki pi popilè a se USDT, ki posede pa Tether. Li toujou mete ajou enfòmasyon sou volim nan byen ki estoke nan fon an, epi tou li garanti envestisè konpansasyon pou pèt si yon bagay rive USDT. Se poutèt sa, siy sa a se pi popilè nan mitan stablecoins. An jiyè 2022, fon an plis pase 80 pousan plen ak fiat sèlman.
Dezyèm pi gwo siy ki estab pa lèt majiskil se USDC. Li posede pa konbinezon monopolistik Coinbase ak Circle. Rezèv la sitou gen lajan fiat ak obligasyon nan Etazini nan Amerik la. Konpayi jesyon an sitiye nan New York. Òganizasyon ki jere marqueur ki estab yo anrejistre nan yon jiridiksyon gwo echèl. Emisyon an nan stablecoins okipe pa emèt la. Ak jesyon byen depann sou woulman total la ak rezèv ki disponib.

Ki avantaj ak dezavantaj stablecoins santralize yo

Siy ki estab jere pa òganizasyon santralize yo gen bon dirab. Valè yo garanti pa byen ki gen volatilité minim. Stablecoins sa yo gen gwo lajan likid sikile epi yo disponib pou komès sou anpil echanj kriptografik popilè. Li vo tou mete aksan sou posibilite pou kalkile, ekonomize lajan ak komès dirèkteman andedan echanj la crypto. Sepandan, nenpòt pwoblèm sou yon echanj santralize se yon pwoblèm potansyèl pou chak detantè stablecoin. Yo ka rive akòz erè nan konpayi an jesyon, rapò kòrèk, ki gen ladan nan fòm lan nan manipilasyon oswa lòt evènman.

Youn nan pi bon egzanp yo te pase nan 2019. Li asosye ak Tether ak stablecoin li yo, osi byen ke echanj kripto Bitfinex la. Yo te akize lèt la pou itilize kapital konpayi Tether pou rezon pèsonèl – pou konpanse pou lajan itilizatè li yo te pèdi pou twazyèm rezon. Montan an te plis pase 800 milyon dola.

Echanj kript la te kapab ranbouse dèt la ak rezoud konfli a sèlman apre 2 ane. Apre tribinal la, envestisè yo nan avantaj USDT tounen vin jwenn tribinal la, reklamasyon yo te deja fè kont Tether – akizasyon pou itilize rapid ilegal pou twonpe.

Ki sa ki algorithmic stablecoins

Valè stablecoins anjeneral fikse sou yon bagay, tankou valè yon lajan fiat oswa yon lòt avantaj. Avantaj prensipal la nan stablecoins se pwoteksyon kont volatilité segondè, ki se souvan itilize pa tou de envestisè ak komèsan. Prèske chak stablecoin fè efò pou lyezon konplè nan kèk avantaj, entwodwi mekanis pwòp li yo. Ak moun ki deja nan sikilasyon aktif gen ase byen yo an sekirite ak garanti pwòp valè yo. Byen sa yo sitiye nan òganizasyon santralize, tankou bank. Fon opere san yo pa itilize teknoloji blockchain. Stablecoins ki pi popilè yo pa majiskil mache travay egzakteman tankou sa a. Sepandan, gen stablecoins ki itilize teknoloji blockchain pou fòme yon fon. Gen kèk menm travay ak mekanis desantralize, egzanp DAI. Stablecoins sa yo rele algorithmic. Pa non an, ou ka konprann ke algoritm yo itilize kòm baz pou fòmasyon yo. Nan ka sa a, li se yon kalite lis règ, enstriksyon ak restriksyon ki dwe swiv. Anjeneral tout bagay fòme pa pwosesis enfòmatik ak yon lis sèten nan done opinyon. Optimizasyon algorithm gen yon sèl objektif – pou kenbe pousantaj dechanj siy ki estab parapò ak byen fikse yo. Tipikman, algorithmic stablecoins pa gen okenn lajan oswa lòt kolateral. Pri a pa mare ak byen ekstèn. Sepandan, gen tou ibrid. Tout sa ou bezwen konnen sou stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Nan ka sa a, li se yon kalite lis règ, enstriksyon ak restriksyon ki dwe swiv. Anjeneral tout bagay fòme pa pwosesis enfòmatik ak yon lis sèten nan done opinyon. Optimizasyon algorithm gen yon sèl objektif – pou kenbe pousantaj dechanj siy ki estab parapò ak byen fikse yo. Tipikman, algorithmic stablecoins pa gen okenn lajan oswa lòt kolateral. Pri a pa mare ak byen ekstèn. Sepandan, gen tou ibrid. Tout sa ou bezwen konnen sou stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Nan ka sa a, li se yon kalite lis règ, enstriksyon ak restriksyon ki dwe swiv. Anjeneral tout bagay fòme pa pwosesis enfòmatik ak yon lis sèten nan done opinyon. Optimizasyon algorithm gen yon sèl objektif – pou kenbe pousantaj dechanj siy ki estab parapò ak byen fikse yo. Tipikman, algorithmic stablecoins pa gen okenn lajan oswa lòt kolateral. Pri a pa mare ak byen ekstèn. Sepandan, gen tou ibrid. Tout sa ou bezwen konnen sou stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Optimizasyon algorithm gen yon sèl objektif – pou kenbe pousantaj dechanj siy ki estab parapò ak byen fikse yo. Tipikman, algorithmic stablecoins pa gen okenn lajan oswa lòt kolateral. Pri a pa mare ak byen ekstèn. Sepandan, gen tou ibrid. Tout sa ou bezwen konnen sou stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg Optimizasyon algorithm gen yon sèl objektif – pou kenbe pousantaj dechanj siy ki estab parapò ak byen fikse yo. Tipikman, algorithmic stablecoins pa gen okenn lajan oswa lòt kolateral. Pri a pa mare ak byen ekstèn. Sepandan, gen tou ibrid. Tout sa ou bezwen konnen sou stablecoins, USDC, USDT, DAI, BUSD: https://youtu.be/71u4U2eJWGg

Ki sa ki stablecoins algoritmik

Jodi a li difisil pou chwazi yon fason pou kontwole valè yon stablecoin. Se poutèt sa, nouvo varyasyon nan marqueur ki estab ap parèt. Youn nan fason yo se kreye yon fon, volim nan ki siyifikativman depase emisyon pyès monnen an. Siy ki pi popilè ki travay nan fason sa a se DAI. Li gen yon gwo maj inisyal, konpòte li estab, men efikasite nan avantaj la se siyifikativman pi ba pase sa yo ki nan tokay santralize. Nan mwa me 2022, lidè a an tèm de lèt majiskil sou mache a te yon avantaj, valè a ki te tonbe nan yon minimòm. Nou ap pale de pwojè Terra ak siy UST la. Prensip la te ke kreyatè yo pa t ‘reglemante emisyon an – nenpòt moun te kapab bay marqueur. Ajan ekonomik yo te angaje nan ajisteman pri.
Siy la te konsidere kòm estab paske patisipan li yo te kapab boule depase pou ke valè a nan avantaj la te toujou ap egal a dola ameriken an. Estabilite te reyalize pa algoritm pyès monnen. Sepandan, UST se yon pwojè Terra ki gen yon avantaj TerraLUNA. Nan mitan mwa me, li te tonbe a 20 santim soti nan $ 60 nan kèk jou. Apre l ‘, UST algorithmic stablecoin la tou tonbe. An jiyè 2022, li komès nan 2-3 santim. Pa gen moun ki ka nonmen rezon ki fè yo tankou yon efondreman byen file nan yon siy pwomèt, sepandan, kèk analis ak resous Investing.com kwè ke machinasyon yo fwod nan gwo jwè nan mache a se blame. Dapre vèsyon yo, lèt la te kreye yon sitiyasyon ki destabilize algoritm UST yo ak, kidonk, kou a. Yon so byen file ak fò ant dola a ak valè pyès monnen an te lakòz yon reyaksyon nan mache a tout antye. Faktè prensipal la

Ki jan ekèb ap devlope

A vas majorite nan stablecoins gen lajan ak byen reyèl, sa yo algoritm, okontrè. Nan asenal yo, gen sèlman matematik ak mekanis devlope ki ede estimile estabilite nan echanj pousantaj lajan an relatif nan yon pyès monnen sèten. Epitou, stablecoins yo asosye ak risk, paske envestisè yo pa ka sèten nan transparans nan rezèv yo. Sa a ka endike pa sèlman règleman an posib nan stablecoins pa eta a, men tou, devlopman nan algorithmic tokens ki estab. Sepandan, lè l sèvi avèk egzanp lan nan UST, yon moun ka wè ke nan moman sa a pa gen okenn mekanis efikas pou devlopman nan esfè a. Men, an menm tan li se inevitab nan fiti prè. Stablecoins yo se yon avantaj versatile ki deja itilize nan anpil domèn nan lavi chak jou. Teknoloji a ap devlope aktivman, nouvo pyès monnen santralize parèt, osi byen ke siy algoritmik.