Ако сте купиле акција, а потоа ја продадовте со мал плус, тогаш не брзајте да се радувате. Овој плус за брокер во терминалот може да биде минус во вашиот паричник. Кога тргувате на берзанскиот (и кој било друг) пазар, секогаш треба да запомните за провизиите и режиските трошоци за трансакции. Со текот на годините, можеби ќе ви се чини дека вашето тргување е профитабилно, но сметката расте многу побавно од очекуваното. Ајде да разбереме зошто се случува ова. Ако ја земете документацијата на Tinkoff Investments API, можете да откриете дека брокерот (кој било) има најмалку 64 видови операции со вашите пари. Истовремено, половина од нив се однесуваат на задржување на провизии и даноци, а останатите се за движење на средствата.

Видови на операција

  Проширете ја табелата

Дали сте запознаени со сите овие поими? Дали знаете дека постои одредена „тарифа“, кога и колку даноци ви се задржуваат? И дека при подигање пари пред крајот на финансиската година се оданочувате на целата добивка без да се земат предвид загубите? Ако не сте запознаени со ова, тогаш дефинитивно треба да го сфатите сето тоа.

Во написот ќе ги научите основите за тоа како да ги видите вистинските резултати на сметката со сите детали за сите операции.

Три пристапи за анализа на договори

1. Интуитивен онлајн
2. Прирачник по факт
3. Автоматски

Интуитивен

Ако тргувате гледајќи само во брокерскиот терминал, тогаш многу детали ќе ви избегаат од очите. Прво, не е профитабилно за брокерите да рекламираат колкава провизија ќе платите за одредена трансакција. На пример, во терминалот Финам нема ништо за провизија при правење трансакции. Во терминалот Тинкоф, до неодамна, дури и на фјучерси, ја пишуваа големината на провизијата пред да купат. Но, кога ја подготвував статијата, открив дека тие почнаа да го кријат зад рационализираните формулации.

Овие нијанси се добро опишани овде: Што не кажува Tinkoff Investments.

Слика 1. Купување акции (лево) и фјучерси (десно).

Погледнете две слики од екранот на алатки за купување (слика 1). На првиот го гледате износот на трансакцијата и провизијата. На вториот гледате некои точки и не ја гледате комисијата.  Второ, штом купивте акции, веќе сте во минус. Би било точно да напишете во терминалот дека вашата профитабилност од работењето не е нула, туку веднаш минус две провизии.  Ние разбираме на прстите. Во првиот случај (сеуште истата слика 1) на позитивно и добро расположение , купивте 150 лотови . Акцијата поскапе за 50 копејки, за дури +0,25% . Гледате на зделката +750 рубли .  Одеднаш времето стана лошо, облаците се згуснаа , а вие решивте да продадете сè. Некои можеби мислат дека имаат +750 рублиприход. Други мислат дека имаат околу нула, бидејќи минус провизијата. Но, сите тие грешат. Точниот одговор е дека при затворање на позиција, ќе има загуба од 1000 рубли ( приход, минус провизија за купување, минус провизија за продажба ).  Сега да го погледнеме скриншот од десната страна, таму е уште поинтересно.  Во овој пример, комисијата за купување на многу е 400 рубли. Соодветно на тоа, кога купувате три лота, имате минус 1200 рубли. И продажбата ќе плати приближно исто. Вкупно, имате минус 2400 рубли, иако курсот сè уште не е ни поместен. 

За да можете да се скршите на оваа трговија, цената на еден лот мора да се зголеми за 800 рубли. Еден процент. Пристојно е. Односно, со зголемување од 1%, вашата профитабилност не е +1% , туку НУЛА !

Примерот, се разбира, е речиси синтетички, бидејќи се зема најскапата тарифа – инвеститорската. Заштедуваме на месечната претплата, добиваме коњски провизии за тргување. Замислете ја ситуацијата, застанувате на бензинска пумпа со услов ако не купите виршла и чај од нив, тогаш бензин ќе платите десет пати повеќе. Дали би платиле x10 цени за литар бензин или би купиле хот-дог и ќе наполните по најдобра цена?  Тоа е тоа, се треба да се разгледа и спореди. И почетниот инвеститор не ги зема предвид овие фактори на мали бројки: некако не е важно, рубља таму, рубља овде. Така живееме. Како да се одлучи? Или пресметајте рачно, или користете робот за тргување кој ќе ја пресмета профитабилноста на портфолиото и ќе продава со однапред пресметан профит или ќе престане.  

Прирачник по факт

Да одиме понатаму, тргувате некое време и сакате да ја знаете вистинската профитабилност на вашата трговија, а не овие бројки во терминалот. Сега ќе биде малку потешко, но многу поисплатливо. Постојат три начини за рачно следење на историјата на трансакциите

1. Во терминалот на брокерот. Веднаш ја отфрламе оваа опција поради ниска информативна содржина.
2. Снимање на вашите занаети во Excel. Ова е за оние кои имаат многу слободно време или прават по едно купување-продажба неделно.
3. Рачно преземање извештаи и мешање (или користење услуги).

Постојат шест типа на извештаи достапни за преземање во Tinkoff Investments

1. даночен извештај
2. Извештај за брокер
3. Извештај за депозитар
4. Информации за вредноста на средствата
5. Потврда за приход надвор од Руската Федерација
6. Даночен образец 1042-S (Потврда со која се потврдува исплата на дивиденди и купони на хартии од вредност на американски компании, како и износот на платен данок) 

И сите од нив имаат свои нијанси. И не можете да добиете изјава за опсегот на датуми што ви треба со едно движење. На пример, за да добиете извештај за посредување за една година, треба да преземете 12 извештаи за секој месец, а потоа да ги соберете заедно.
Само не ме храни со леб, дозволете ми да ги средам овие табели, нели? Многу е позабавно да се тргува со кликнување на неколку копчиња во терминалот. За возврат, услугите кои обезбедуваат наводно автоматизација обично започнуваат со фактот дека рачно ги преземате овие извештаи и потоа ги поставувате и рачно. Одлична автоматизација, сакам да ви кажам.  И сега непречено преминуваме кон автоматски начин на броење на овие извештаи. За среќа, конкурентните брокери имаат удобен API и разни добрини за ова.

Автоматски

Ќе анализираме користејќи го примерот на Tinkoff инвестициите и нивното API. Постојат три типа на барања за примање извештаи: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Првите две се супер точни, во нив дури и се расчленува платената провизија на кого му земала (провизија на брокер, размена и клириншки центар). Податоците во овие извештаи се градат откако ќе бидат обработени од сите понудувачи во режимот Т-3. Но, иако се супер кул и точни, во моментот тие се исто така бавни и проблематични. Без да навлегувам во детали, ќе оставам само линкови. Накратко, првиот извештај за грешка беше на почетокот на јануари, но тој продолжува да не работи https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Но, ние не им држиме лутина за ова, затоа што разбираме дека еден и пол луѓе ги користат овие функции, тие некако работат. Во исто време, сега има многу поважни случаи за санкции и слично. Затоа, се свртуваме кон третата опција. Барање за операции GetOperationsByCursor . Овој метод не е најточен, деталите за трансакциите може да се променат пред да бидат финализирани во брокерскиот извештај. Но, овој метод е што е можно побрз за општи когнитивни цели. Го искористив за да создадам услуга за пресметување на финансиски текови на брокерска сметка.   

https://opexbot.info 

  Ако ви се допадна статијата и сакате повеќе, тогаш претплатете се на мојот телеграмски канал .