Ako ste kupili dionicu, a zatim je prodali s malim plusom, nemojte se žuriti s radošću. Ovaj plus za brokera u terminalu može biti minus u vašem novčaniku. Prilikom trgovanja na berzanskom (i bilo kom drugom) tržištu uvijek treba imati na umu provizije i režijske troškove za transakcije. S godinama vam se može činiti da je vaše trgovanje profitabilno, ali račun raste mnogo sporije nego što se očekivalo. Hajde da shvatimo zašto se to dešava. Ako uzmete Tinkoff Investments API dokumentaciju, možete otkriti da broker (bilo koji) ima najmanje 64 vrste operacija s vašim novcem. Istovremeno, polovina se odnosi na zadržavanje provizija i poreza, a ostatak na kretanje sredstava.
Vrste operacija
| broj | Opis |
|---|---|
| 0 | Tip operacije nije definiran. |
| 1 | Dopuna brokerskog računa. |
| 2 | Porez na dohodak po odbitku na kupone. |
| 3 | Povlačenje Centralne banke. |
| 4 | Prihod od prekonoćne REPO transakcije. |
| 5 | Porez po odbitku. |
| 6 | Potpuni otkup obveznica. |
| 7 | Prodaja vrijednosnih papira sa kartice. |
| 8 | Porez po odbitku na dividende. |
| 9 | Povlačenje sredstava. |
| 10 | Djelomični otkup obveznica. |
| jedanaest | Usklađivanje poreza. |
| 12 | Provizija po odbitku za servisiranje brokerskog računa. |
| 13 | Porez po odbitku za materijalnu dobit. |
| 14 | Provizija po odbitku za nepokrivenu poziciju. |
| 15 | Kupovina Centralne banke. |
| 16 | Kupovina Centralne banke karticom. |
| 17 | Prijenos vrijednosnih papira iz drugog depozitara. |
| 18 | Prodaja kao rezultat Margin-call-a. |
| 19 | Transakcione naknade po odbitku. |
| 20 | Kupovina kao rezultat Margin-call-a. |
| 21 | Isplata dividende. |
| 22 | Prodaja vrijednosnih papira. |
| 23 | Isplata kupona. |
| 24 | Zadržavanje provizije SuccessFee. |
| 25 | Transfer prihoda od dividende. |
| 26 | Izračun marže varijacije. |
| 27 | Otpis marže varijacije. |
| 28 | Kupovina u roku od isteka terminskog ugovora. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Naknada za povlačenje |
| 56 | Otpis plaćanja za usluge Savjeta |
| 57 | Prijenos vrijednosnih papira sa IIS-a na brokerski račun |
| 58 | Prijenos vrijednosnih papira sa jednog brokerskog računa na drugi |
| 59 | Povlačenje sredstava sa računa |
| 60 | Dopuna sredstava sa računa |
| 61 | Razmjena preko noći |
| 62 | Otpis provizije |
| 63 | Prihod od noćenja |
| 64 | Istek |
Proširi tabelu
Jeste li upoznati sa svim ovim terminima? Znate li da postoji određena “biljega”, kada i koliko poreza vam se zadržava? I da se prilikom podizanja novca prije kraja finansijske godine oporezuju na svu dobit bez uzimanja u obzir gubitaka? Ako niste upoznati sa ovim, onda svakako morate sve to shvatiti.
U članku ćete naučiti osnove kako vidjeti stvarne rezultate računa sa svim detaljima svih operacija.
Tri pristupa analizi poslova
- Intuitivno na mreži
- Priručnik nakon činjenice
- Auto
Intuitivno
Ako trgujete gledajući samo u brokerski terminal, tada će vam mnogi detalji izbjeći. Prvo, brokerima nije isplativo da oglašavaju koliku proviziju ćete platiti na određenu transakciju. Na primjer, u Finam terminalu nema ništa o proviziji prilikom obavljanja transakcija. U Tinkoff terminalu su donedavno, čak i na fjučerse, pisali veličinu provizije prije kupovine. Ali kada sam pripremao članak, otkrio sam da su ga počeli skrivati iza pojednostavljenih formulacija.
Ove nijanse su dobro opisane ovde: Šta Tinkoff Investments ne govori.
Slika 1. Kupovina dionica (lijevo) i fjučersa (desno).
Pogledajte dva snimka ekrana alata za kupovinu (slika 1). Na prvom vidite iznos transakcije i proviziju. Na drugom, vidite neke tačke, a ne vidite proviziju. Drugo, kada ste kupili dionice, već ste u minusu. Bilo bi ispravno napisati u terminalu da vaša profitabilnost operacije nije nula, već odmah minus dvije provizije. Razumijemo na prste. U prvom slučaju (još ista slika 1) na pozitivnom i dobrom raspoloženju kupili ste 150 lota . Akcije su porasle za 50 kopejki, za čak +0,25% . Vidite na dogovoru +750 rubalja . Odjednom se vrijeme pokvarilo, oblaci su se zgusnuli , a vi ste odlučili sve prodati. Neki možda misle da imaju +750 rubaljaprihod. Drugi misle da imaju oko nule, jer minus provizija. Ali svi su u krivu. Tačan odgovor je da će prilikom zatvaranja pozicije doći do gubitka od 1000 rubalja ( prihod, minus provizija za kupovinu, minus provizija za prodaju ). Sada pogledajmo snimak ekrana sa desne strane, tamo je još zanimljivije. U ovom primjeru, provizija za kupovinu lota je 400 rubalja. Shodno tome, kada kupujete tri lota, imate minus 1200 rubalja. I prodaja će se isplatiti otprilike isto. Ukupno imate minus 2400 rubalja, iako se kurs još nije ni pomerio.
Da biste ostvarili rentabilnost u ovoj trgovini, cijena jednog lota mora porasti za 800 rubalja. Jedan posto. Pristojno je. Odnosno, uz povećanje od 1%, vaša profitabilnost nije +1% već NULA !
Primjer je, naravno, gotovo sintetički, jer se uzima najskuplja tarifa – investitorska. Štedimo na mjesečnoj naknadi, dobijamo konjske provizije za trgovanje. Zamislite situaciju, stanete na benzinsku pumpu uz uslov da ako kod njih ne kupite hot dog i čaj, onda benzin platite deset puta više. Da li biste platili 10 cijena za litar benzina, ili biste kupili hot dog i točili po najpovoljnijoj cijeni? To je to, sve treba razmotriti i uporediti. A investitor početnik ne uzima u obzir ove faktore na malim brojevima: to nekako nije važno, rublja tamo, rublja ovdje. Tako mi živimo. Kako odlučiti? Ili izračunajte ručno, ili koristite robota za trgovanje koji će izračunati profitabilnost portfelja i prodati po unaprijed izračunatom profitu ili stopu.
Priručnik nakon činjenice
Idemo dalje, već neko vrijeme trgujete i želite znati pravu profitabilnost svoje trgovine, a ne ove brojke u terminalu. Sada će to biti malo teže, ali mnogo isplativije. Postoje tri načina da ručno pratite historiju transakcija
- U brokerskom terminalu. Ovu opciju odmah odbacujemo zbog malog sadržaja informacija.
- Snimanje vaših trgovina u Excel-u. Ovo je za one koji imaju puno slobodnog vremena ili obavljaju jednu kupovinu-prodaju sedmično.
- Ručno preuzimanje izvještaja i miješanje (ili korištenje usluga).
Postoji šest vrsta izvještaja dostupnih za preuzimanje u Tinkoff Investments
- poreski izvještaj
- Broker Report
- Izvještaj depozitara
- Podaci o vrijednosti imovine
- Potvrda o prihodima izvan Ruske Federacije
- Poreski obrazac 1042-S (potvrda kojom se potvrđuje isplata dividendi i kupona na hartije od vrijednosti američkih kompanija, kao i iznos plaćenog poreza)
I svi oni imaju svoje nijanse. I ne možete dobiti izvod za period koji vam je potreban odjednom. Na primjer, da biste dobili izvještaj o brokeru za godinu dana, morate preuzeti 12 izvještaja za svaki mjesec, a zatim ih spojiti.
Samo me nemoj hraniti kruhom, pusti me da sortiram ove stolove, zar ne? Mnogo je zabavnije trgovati klikom na nekoliko dugmadi na terminalu. Zauzvrat, usluge koje pružaju navodnu automatizaciju obično počinju činjenicom da ručno preuzmete ove izvještaje, a zatim ih također ručno učitate. Odlična automatizacija, želim da vam kažem. I sada glatko prelazimo na automatski način brojanja ovih izvještaja. Srećom, konkurentni brokeri imaju pogodan API i razne pogodnosti za to.
Auto
Analizirat ćemo na primjeru Tinkoff investicija i njihovog API-ja. Postoje tri vrste zahtjeva za prijem izvještaja:
Prva dva su super precizna, u njima se čak raščlanjuje plaćena provizija kome je uzeta (provizija brokera, menjačkog i klirinškog centra). Podaci u ovim izvještajima se izgrađuju nakon što ih obrađuju svi ponuđači u režimu T-3. Ali iako su super cool i precizni, trenutno su i spori i problematični. Ne ulazeći u detalje, ostaviću samo linkove. Ukratko, prvi izvještaj o grešci je bio početkom januara, ali i dalje ne radi https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Ali mi im zbog toga ne zamjeramo, jer razumijemo da jedna i pol osoba koristi ove funkcije, one nekako funkcioniraju. Istovremeno, sada su mnogo važniji slučajevi o sankcijama i tako dalje. Stoga prelazimo na treću opciju. Zahtjev za GetOperationsByCursor operacije . Ova metoda nije najpreciznija, detalji transakcija se mogu promijeniti prije finalizacije u brokerskom izvještaju. Ali ova metoda je što brža u opće kognitivne svrhe. Koristio sam ga za kreiranje servisa za obračun finansijskih tokova na brokerskom računu.
https://opexbot.info
Ako vam se svidio članak i želite više, pretplatite se na moj telegram kanal .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!