إذا اشتريت سهمًا ثم بعته بعلامة زائد صغيرة ، فلا تتسرع في الابتهاج. هذا بالإضافة إلى وسيط في المحطة يمكن أن يكون ناقصًا في محفظتك. عند التداول في سوق الأسهم (وأي سوق آخر) ، يجب أن تتذكر دائمًا العمولات والتكاليف العامة للمعاملات. على مر السنين ، قد يبدو لك أن تداولك مربح ، لكن الحساب ينمو بشكل أبطأ بكثير مما كان متوقعًا. دعونا نفهم لماذا يحدث هذا. إذا كنت تأخذ وثائق واجهة برمجة تطبيقات Tinkoff Investments ، فيمكنك أن تجد أن الوسيط (أي وسيط) لديه ما لا يقل عن 64 نوعًا من العمليات بأموالك. في الوقت نفسه ، نصفهم حول حجب العمولات والضرائب ، والباقي حول حركة الأموال.

أنواع العمليات

  قم بتوسيع الجدول

هل تعرف كل هذه المصطلحات؟ هل تعلم أن هناك “رسم دمغة” معين ، ومتى وكم الضرائب التي يتم حجبها عنك؟ وأنه عند سحب الأموال قبل نهاية السنة المالية ، يتم فرض ضرائب عليك على جميع الأرباح دون مراعاة الخسائر؟ إذا لم تكن معتادًا على هذا ، فأنت بالتأكيد بحاجة إلى معرفة كل شيء.

في المقال سوف تتعرف على أساسيات كيفية رؤية النتائج الحقيقية للحساب بكل تفاصيل جميع العمليات.

ثلاث طرق للتعامل مع التحليل

1. حدسي عبر الإنترنت
2. دليل بعد الحقيقة
3. آلي

حدسي

إذا كنت تتداول فقط بالنظر إلى محطة الوساطة ، فستفقد الكثير من التفاصيل عينيك. أولاً ، ليس من المربح للوسطاء الإعلان عن مقدار العمولة التي ستدفعها في معاملة معينة. على سبيل المثال ، في محطة Finam ، لا يوجد شيء يتعلق بالعمولة عند إجراء المعاملات. في محطة Tinkoff ، حتى وقت قريب ، حتى في العقود الآجلة ، كتبوا حجم العمولة قبل الشراء. لكن عند إعداد المقال ، اكتشفت أنهم بدأوا في إخفائه خلف صيغ مبسطة.

هذه الفروق الدقيقة موصوفة جيدًا هنا: ما لا تقوله Tinkoff Investments.

 

الشكل 1. شراء الأسهم (يسار) والعقود الآجلة (يمين).

ألق نظرة على لقطتين من أدوات الشراء (الشكل 1). في الأول ، ترى مبلغ المعاملة والعمولة. في الثانية ترى بعض النقاط ولا ترى العمولة.  ثانيًا ، بمجرد أن تشتري سهمًا ، فأنت بالفعل في المنطقة الحمراء. سيكون من الصحيح أن تكتب في المحطة أن ربحيتك من العملية ليست صفرًا ، ولكن مطروحًا منها عمولتين على الفور.  نحن نفهم على الأصابع. في الحالة الأولى (لا تزال الصورة نفسها 1) بمزاج إيجابي وجيد ، قمت بشراء 150 لوت . ارتفع السهم بمقدار 50 كوبيل ، بنسبة + 0.25٪ . ترى في الصفقة +750 روبل .  وفجأة ساء الطقس ، وازدادت الغيوم ثخانة ، وقررت أن تبيع كل شيء. قد يعتقد البعض أن لديهم +750 روبلدخل. يعتقد البعض الآخر أن لديهم حوالي صفر ، لأنه ناقص العمولة. لكنهم جميعا مخطئون. الإجابة الصحيحة هي أنه عند إغلاق مركز ما ، ستكون هناك خسارة قدرها 1000 روبل ( الدخل مطروحًا منه عمولة الشراء مطروحًا منه عمولة البيع ).  الآن دعونا نلقي نظرة على لقطة الشاشة على اليمين ، إنها أكثر إثارة للاهتمام هناك.  في هذا المثال ، تبلغ عمولة شراء الكثير 400 روبل. وفقًا لذلك ، عند شراء ثلاث عقود ، يكون لديك 1200 روبل ناقص. والبيع سيدفع نفس المبلغ. في المجموع ، لديك 2400 روبل تحت الصفر ، على الرغم من أن الدورة التدريبية لم تتحرك بعد. 

لكي تتمكن من تحقيق التعادل في هذه التجارة ، يجب أن يرتفع سعر اللوت الواحد بمقدار 800 روبل. واحد بالمئة. إنه لائق. أي بزيادة قدرها 1٪ ، لن تكون ربحيتك + 1٪ ، بل صفر !

المثال ، بالطبع ، شبه اصطناعي ، لأن أغلى تعريفة يتم أخذها – تعرفة المستثمر. نحن نوفر الرسوم الشهرية ، ونحصل على عمولات الخيول للتداول. تخيل الموقف ، تتوقف عند محطة وقود بشرط أنك إذا لم تشتري نقانقًا وشايًا منها ، فإنك تدفع عشرة أضعاف ثمن البنزين. هل ستدفع 10 أضعاف سعر لتر البنزين ، أم أنك ستشتري هوت دوج وتعبئه بأفضل سعر؟  هذا كل شيء ، كل شيء يحتاج إلى النظر فيه ومقارنته. والمستثمر المبتدئ لا يأخذ هذه العوامل في الحسبان بالنسبة للأعداد الصغيرة: لا يهم بطريقة أو بأخرى ، روبل هناك ، روبل هنا. هكذا نعيش. كيف تقرر؟ إما أن تحسب يدويًا ، أو تستخدم روبوت تداول يحسب ربحية المحفظة ويبيع بسعر ربح أو توقف محسوب مسبقًا.  

 

دليل بعد الحقيقة

دعنا نذهب إلى أبعد من ذلك ، لقد كنت تتداول لبعض الوقت وتريد معرفة الربحية الحقيقية لتجارتك ، وليس هذه الأرقام في المحطة. الآن سيكون الأمر أكثر صعوبة ، لكنه أكثر فائدة. هناك ثلاث طرق لتتبع سجل معاملاتك يدويًا

1. في محطة الوسيط. نرفض على الفور هذا الخيار لمحتوى المعلومات المنخفض.
2. تسجيل الصفقات الخاصة بك في Excel. هذا مخصص لأولئك الذين لديهم الكثير من وقت الفراغ أو يجرون عملية شراء وبيع مرة واحدة في الأسبوع.
3. تنزيل التقارير والمزج يدويًا (أو باستخدام الخدمات).

تتوفر ستة أنواع من التقارير للتنزيل في Tinkoff Investments

1. تقرير الضرائب
2. تقرير الوسيط
3. تقرير الإيداع
4. معلومات عن قيمة الأصول
5. شهادة الدخل خارج الاتحاد الروسي
6. النموذج الضريبي 1042-S (شهادة تؤكد دفع أرباح الأسهم والقسائم على الأوراق المالية للشركات الأمريكية ، بالإضافة إلى مبلغ الضريبة المدفوعة) 

وجميعهم لديهم الفروق الدقيقة الخاصة بهم. ولا يمكنك الحصول على بيان للنطاق الزمني الذي تحتاجه دفعة واحدة. على سبيل المثال ، للحصول على تقرير وساطة لمدة عام ، تحتاج إلى تنزيل 12 تقريرًا لكل شهر ، ثم تجميعها معًا.
فقط لا تطعمني الخبز ، دعني أفرز بين هذه الطاولات ، أليس كذلك؟ يعتبر التداول أكثر متعة من خلال النقر على اثنين من الأزرار في المنصة. في المقابل ، عادةً ما تبدأ الخدمات التي توفر أتمتة مفترضة بحقيقة أنك تقوم بتنزيل هذه التقارير يدويًا ثم تحميلها يدويًا أيضًا. أتمتة ممتازة ، أريد أن أخبرك.  والآن نحن ننتقل بسلاسة إلى طريقة تلقائية لحساب هذه التقارير. لحسن الحظ ، يمتلك الوسطاء التنافسيون واجهة برمجة تطبيقات ملائمة والعديد من الأشياء الجيدة لهذا الغرض.

آلي

سنحلل باستخدام مثال استثمارات Tinkoff وواجهة برمجة التطبيقات الخاصة بهم. هناك ثلاثة أنواع من طلبات تلقي التقارير: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

الأولين دقيقان للغاية ، حيث يتم تقسيم العمولة المدفوعة إلى من أخذته (عمولة وسيط ، مركز تبادل ومقاصة). تم إنشاء البيانات الواردة في هذه التقارير بعد معالجتها من قبل جميع مقدمي العطاءات في وضع T-3. ولكن على الرغم من كونها رائعة ودقيقة للغاية ، إلا أنها في الوقت الحالي بطيئة ومشكلة أيضًا. بدون الخوض في التفاصيل ، سأترك الروابط فقط. باختصار ، كان أول تقرير عن الخطأ في أوائل يناير ، لكنه استمر في عدم العمل https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  لكننا لا نحمل ضغينة ضدهم بسبب هذا ، لأننا نفهم أن شخصًا ونصفًا يستخدمون هذه الوظائف ، فهم يعملون بطريقة ما. في الوقت نفسه ، توجد الآن قضايا أكثر أهمية تتعلق بالعقوبات وما إلى ذلك. لذلك ننتقل إلى الخيار الثالث. طلب عمليات GetOperationsByCursor . هذه الطريقة ليست الأكثر دقة ، فقد تتغير تفاصيل المعاملات قبل أن يتم الانتهاء منها في تقرير الوساطة. لكن هذه الطريقة أسرع ما يمكن للأغراض الإدراكية العامة. لقد استخدمتها لإنشاء خدمة لحساب التدفقات المالية على حساب الوساطة.   

  وأول شيء يمكنك رؤيته في الخدمة. نفس التدفقات المالية المتدفقة. اعتقد التاجر أنه تداول +66 ألفًا ، لكنه في الواقع كان أقل بثلاث مرات. لم يكن عليك أن تتداول بخسارة ، بل كان يجب أن تتداول بعلامة زائد! =) وإذا قمت أيضًا بإجراء عدد أقل من المعاملات ، فسأوفر عمولة. ألق نظرة على نفسك. نقوم بتسجيل الدخول إلى الخدمة ، وإدخال الرمز المميز من واجهة برمجة تطبيقات الوسيط والحصول على تفاصيل حول العمليات على حساب الوساطة. رائع! فيما يلي تفاصيل المعاملات.  


  هناك نرى نفس رسوم الدمغة. تعد المعلومات الصريحة أمام عينيك فرصة رائعة للتعمق في ما يحدث وتحفزك على فهم عمليات التبادل بشكل أفضل قليلاً.  إذا لم تكن قد قمت بحساب ربحية الاستثمارات مطلقًا ، ولم تطلب تقارير وساطة ولم تقم بتلخيصها في Excel ، فعليك بالتأكيد إلقاء نظرة على ذلك. الآن أصبح مجانيًا ومتاحًا ببضع نقرات ، حتى على هاتفك. أنا أستخدمه بنفسي وأوصي به لك! =)

https://opexbot.info 

  إذا أعجبك المقال وتريد المزيد ، فقم بالاشتراك في قناة Telegram الخاصة بي .