نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.

Софт и программы для трейдинга

اگر سهامی خریدید و سپس آن را با یک امتیاز کوچک فروختید، برای شادی عجله نکنید. این به علاوه برای یک کارگزار در ترمینال می تواند یک منفی در کیف پول شما باشد. هنگام معامله در بازار سهام (و هر بازار دیگر)، همیشه باید کمیسیون و هزینه های سربار معاملات را به خاطر داشته باشید. با گذشت سالها، ممکن است به نظر شما برسد که تجارت شما سودآور است، اما رشد حساب بسیار کندتر از حد انتظار است. بیایید درک کنیم که چرا این اتفاق می افتد. اگر مستندات API سرمایه گذاری Tinkoff را بگیرید، می توانید متوجه شوید که یک کارگزار (هر کدام) حداقل 64 نوع عملیات با پول شما دارد. در عین حال نیمی از آنها مربوط به کسر کمیسیون و مالیات و مابقی مربوط به جابجایی وجوه است.

انواع عملیات

عددشرح
0نوع عملیات تعریف نشده است.
1تکمیل حساب کارگزاری.
2کسر مالیات بر درآمد شخصی در کوپن ها.
3خروج بانک مرکزی
4درآمد حاصل از تراکنش REPO یک شبه.
5مالیات تکلیفی.
6بازخرید کامل اوراق قرضه.
7فروش اوراق بهادار از روی کارت.
8مالیات تکلیفی بر سود سهام.
9برداشت وجوه.
10بازخرید جزئی اوراق قرضه.
یازدهتعدیل مالیات
12پورسانت کسر برای خدمات حساب کارگزاری.
13کسر مالیات برای سود مادی.
14کمیسیون کسر برای یک موقعیت بدون پوشش.
15خرید بانک مرکزی
16خرید بانک مرکزی با کارت.
17انتقال اوراق بهادار از سپرده گذاری دیگر.
18فروش در نتیجه مارجین کال.
19کسر کارمزد معاملات.
20خرید در نتیجه Margin-call.
21پرداخت سود سهام
22فروش اوراق بهادار.
23پرداخت کوپن
24کسر کمیسیون SuccessFee.
25انتقال درآمد سود سهام.
26محاسبه حاشیه تغییرات.
27حذف حاشیه تغییرات.
28خرید در انقضای قرارداد آتی.
29Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта.
30Комиссия за управление по счёту автоследования.
31Комиссия за результат по счёту автоследования.
32Удержание налога по ставке 15%.
33Удержание налога по купонам по ставке 15%.
34Удержание налога по дивидендам по ставке 15%.
35Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%.
36Корректировка налога по ставке 15%.
37Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%.
38Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО.
39Удержание налога по сделкам РЕПО.
40Возврат налога по сделкам РЕПО.
41Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
42Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
43Выплата дивидендов на карту.
44Корректировка налога по купонам.
45Комиссия за валютный остаток.
46Комиссия за вывод валюты с брокерского счета.
47Гербовый сбор.
50SWIFT-перевод
51SWIFT-перевод
53Перевод на карту
54Перевод с карты
55هزینه برداشت
56انصراف از پرداخت خدمت شوراها
57انتقال اوراق بهادار از IIS به حساب کارگزاری
58انتقال اوراق بهادار از یک حساب کارگزاری به حساب دیگر
59برداشت وجه از حساب
60پر کردن وجوه از حساب
61تعویض یک شبه
62حذف کمیسیون
63درآمد از یک شب
64انقضاء

  جدول را بزرگ کنید

آیا با همه این اصطلاحات آشنا هستید؟ آیا می‌دانید که «تبلیغ تمبر» مشخصی وجود دارد، چه زمانی و چه مقدار مالیات از شما کسر می‌شود؟ و اینکه هنگام برداشت پول قبل از پایان سال مالی، بدون احتساب زیان، از کلیه سودها مالیات می گیرید؟ اگر با این کار آشنا نیستید، پس حتما باید همه چیز را بفهمید.

در این مقاله اصول اولیه نحوه مشاهده نتایج واقعی حساب را با تمام جزئیات تمام عملیات یاد خواهید گرفت.

سه رویکرد برای تحلیل معامله

  1. بصری آنلاین
  2. کتابچه راهنمای پس از واقعیت
  3. خودکار

شهودی

اگر فقط با نگاه کردن به ترمینال کارگزاری معامله کنید، بسیاری از جزئیات از چشمان شما دور می شوند. اولاً، برای کارگزاران سودی ندارد که میزان کمیسیونی را که برای یک تراکنش خاص پرداخت خواهید کرد، تبلیغ کنند. به عنوان مثال، در پایانه فینام هیچ چیزی در مورد کمیسیون هنگام انجام تراکنش وجود ندارد. در ترمینال Tinkoff، تا همین اواخر، حتی در معاملات آتی، اندازه کمیسیون را قبل از خرید می نوشتند . اما هنگام تهیه مقاله، متوجه شدم که آنها شروع به پنهان کردن آن در پشت فرمول های ساده کردند.

این تفاوت های ظریف در اینجا به خوبی توضیح داده شده است: آنچه سرمایه گذاری Tinkoff نمی گوید.

 


نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.

شکل 1. خرید سهام (سمت چپ) و آتی (راست).

به دو اسکرین شات از ابزارهای خرید نگاهی بیندازید (شکل 1). در اولین مورد، مبلغ تراکنش و کمیسیون را مشاهده می کنید. در مورد دوم نکاتی را می بینید و کمیسیون را نمی بینید.  دوم، زمانی که سهامی را خریداری کردید، در حال حاضر در وضعیت قرمز قرار دارید. درست است که در ترمینال بنویسید که سودآوری شما از عملیات صفر نیست، بلکه بلافاصله منهای دو کمیسیون است.  ما در انگشتان دست می فهمیم. در حالت اول (هنوز همون تصویر 1) با روحیه مثبت و خوب ، 150 لات خریدید . سهام 50 کوپک افزایش یافت، تا 0.25٪ . در معامله +750 روبل می بینید .  ناگهان هوا بد شد، ابرها غلیظ شدند و تصمیم گرفتی همه چیز را بفروشی. برخی ممکن است فکر کنند که +750 روبل دارنددرآمد. دیگران فکر می کنند که آنها حدود صفر هستند، زیرا منهای کمیسیون. اما همه آنها اشتباه می کنند. پاسخ صحیح این است که هنگام بستن یک موقعیت، 1000 روبل ضرر خواهد داشت ( درآمد، منهای کمیسیون خرید، منهای کمیسیون فروش ).  حالا بیایید به اسکرین شات سمت راست نگاه کنیم، آنجا جالب تر است.  در این مثال، کمیسیون برای خرید مقدار زیادی 400 روبل است. بر این اساس، هنگام خرید سه لات، منهای 1200 روبل دارید. و فروش تقریباً به همان اندازه پرداخت خواهد شد. در مجموع، شما منهای 2400 روبل دارید، اگرچه دوره هنوز حرکت نکرده است. 

برای اینکه بتوانید در این معامله شکست بخورید، قیمت یک لات باید 800 روبل افزایش یابد. یک درصد. آبرومند است. یعنی با افزایش 1% سوددهی شما 1% نیست بلکه صفر است !

مثال، البته، تقریبا مصنوعی است، زیرا گران ترین تعرفه گرفته شده است – تعرفه سرمایه گذار. ما در هزینه ماهانه صرفه جویی می کنیم، کمیسیون اسب برای تجارت دریافت می کنیم. وضعیت را تصور کنید، در پمپ بنزین می ایستید با این شرط که اگر از آنها هات داگ و چای نخرید، ده برابر بیشتر برای بنزین بپردازید. آیا برای یک لیتر بنزین قیمت x10 پرداخت می کنید یا یک هات داگ می خرید و با بهترین قیمت پر می کنید؟  همین، همه چیز را باید در نظر گرفت و مقایسه کرد. و یک سرمایه گذار تازه کار این عوامل را در اعداد کوچک در نظر نمی گیرد: به نوعی مهم نیست، یک روبل آنجا، یک روبل اینجا. اینطوری زندگی می کنیم. چگونه تصمیم بگیریم؟ یا به صورت دستی محاسبه کنید، یا از یک ربات معامله گر استفاده کنید که سودآوری سبد را محاسبه می کند و با سود از پیش محاسبه شده یا توقف می فروشد.  


نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.
 

کتابچه راهنمای پس از واقعیت

بیایید جلوتر برویم، شما مدتی است که معامله کرده اید و می خواهید سودآوری واقعی معامله خود را بدانید و نه این اعداد را در ترمینال. اکنون کمی دشوارتر خواهد بود، اما بسیار با ارزش تر. سه راه برای ردیابی تاریخچه تراکنش های خود به صورت دستی وجود دارد

  1. در ترمینال کارگزار. ما بلافاصله این گزینه را به دلیل محتوای کم اطلاعات رد می کنیم.
  2. ثبت معاملات خود در اکسل این برای کسانی است که وقت آزاد زیادی دارند یا هر هفته یک خرید-فروش انجام می دهند.
  3. دانلود گزارش ها و ترکیب دستی (یا استفاده از خدمات).

شش نوع گزارش برای دانلود در Tinkoff Investments وجود دارد

  1. گزارش مالیاتی
  2. گزارش کارگزار
  3. گزارش سپرده گذاری
  4. اطلاعات مربوط به ارزش دارایی ها
  5. گواهی درآمد خارج از فدراسیون روسیه
  6. فرم مالیاتی 1042-S (گواهی تایید پرداخت سود سهام و کوپن در اوراق بهادار شرکت های آمریکایی و همچنین میزان مالیات پرداخت شده) 

و همه آنها تفاوت های ظریف خود را دارند. و شما نمی توانید یک بیانیه برای محدوده تاریخی مورد نیاز خود یکباره دریافت کنید. به عنوان مثال، برای دریافت گزارش کارگزاری برای یک سال، باید برای هر ماه 12 گزارش دانلود کنید و سپس آنها را جمع آوری کنید.
نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.فقط به من نان نده، بگذار این جداول را مرتب کنم، درست است؟ تجارت با کلیک کردن روی چند دکمه در ترمینال بسیار سرگرم کننده تر است. به نوبه خود، خدماتی که ظاهراً اتوماسیون را ارائه می دهند، معمولاً با این واقعیت شروع می شوند که شما به صورت دستی این گزارش ها را دانلود می کنید و سپس آنها را به صورت دستی نیز آپلود می کنید. اتوماسیون عالی، می خواهم به شما بگویم.  و اکنون ما به آرامی به سمت روشی خودکار برای شمارش این گزارش ها حرکت می کنیم. خوشبختانه، کارگزاران رقابتی یک API مناسب و چیزهای مختلفی برای این کار دارند.

خودکار

ما با استفاده از مثال سرمایه گذاری های Tinkoff و API آنها تجزیه و تحلیل خواهیم کرد. سه نوع درخواست برای دریافت گزارش وجود دارد: 

دو مورد اول بسیار دقیق هستند، در آنها کمیسیون پرداخت شده حتی به چه کسی رسیده است (کمیسیون کارگزار، مرکز مبادلات و تسویه حساب). داده های این گزارش ها پس از پردازش آنها توسط همه پیشنهاد دهندگان در حالت T-3 ساخته می شود. اما در حالی که آنها فوق العاده باحال و دقیق هستند، در حال حاضر کند و مشکل ساز هستند. بدون وارد شدن به جزئیات، فقط لینک ها را می گذارم. به طور خلاصه، اولین گزارش باگ در اوایل ژانویه بود، اما همچنان کار نمی کند https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  اما ما به این دلیل از آنها کینه ای نداریم، زیرا می دانیم که یک و نیم نفر از این عملکردها استفاده می کنند، آنها به نوعی کار می کنند. ضمن اینکه اکنون موارد بسیار مهم تری در مورد تحریم ها و … وجود دارد. بنابراین به سراغ گزینه سوم می رویم. درخواست عملیات GetOperationsByCursor . این روش دقیق ترین نیست، جزئیات معاملات ممکن است قبل از نهایی شدن در گزارش کارگزاری تغییر کند. اما این روش برای اهداف کلی شناختی تا حد امکان سریع است. من از آن برای ایجاد سرویسی برای محاسبه جریان های مالی در حساب کارگزاری استفاده کردم.   


نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.
  و اولین چیزی که می توانید در سرویس ببینید. همان جریان های مالی جاری. معامله گر فکر می کرد +66 هزار معامله کرده است، اما در واقع سه برابر کمتر بود. فقط نباید با ضرر معامله می کردی، باید با مثبت معامله می کردی! =) و اگر تراکنش های کمتری انجام دهم، در کمیسیون صرفه جویی می کنم. خودتان نگاهی بیندازید. ما وارد سرویس می شویم، رمز را از API کارگزار وارد می کنیم و جزئیات عملیات روی حساب کارگزاری را دریافت می کنیم. خارق العاده! در زیر جزئیات معاملات آورده شده است.  

نحوه مشاهده جزئیات هزینه ها و کمیسیون های حساب کارگزاری به صورت خودکار، بدون تطبیق دستی گزارش های کارگزاری.
  آنجا هم همین حق تمبر را می بینیم. اطلاعات صریح در مقابل چشمان شما فرصتی عالی برای کاوش در آنچه در حال رخ دادن است است و شما را تحریک می کند تا عملیات صرافی را کمی بهتر درک کنید.  اگر هرگز سودآوری سرمایه گذاری ها را محاسبه نکرده اید، گزارش کارگزاری را درخواست نکرده اید و آنها را در اکسل خلاصه نکرده اید، حتما باید به این موضوع نگاهی بیندازید. اکنون رایگان و با چند کلیک در دسترس است، حتی در تلفن شما. من خودم از آن استفاده می کنم و به شما توصیه می کنم! =)

https://opexbot.info 

  اگر مقاله را دوست داشتید و بیشتر می خواهید، در کانال تلگرام من عضو شوید .

Pavel
Rate author
Add a comment

  1. Валерий

    Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!

    Reply