Als je een aandeel hebt gekocht en het vervolgens met een klein pluspunt hebt verkocht, haast je dan niet om je te verheugen. Dit pluspunt voor een makelaar in de terminal kan een minpunt zijn in uw portemonnee. Wanneer u handelt op de aandelenmarkt (en elke andere markt), moet u altijd rekening houden met commissies en overheadkosten voor transacties. Door de jaren heen lijkt het u misschien dat uw handel winstgevend is, maar het account groeit veel langzamer dan verwacht. Laten we begrijpen waarom dit gebeurt. Als u de Tinkoff Investments API-documentatie neemt, kunt u zien dat een makelaar (iedereen) ten minste 64 soorten operaties met uw geld heeft. Tegelijkertijd gaat de helft ervan over het inhouden van commissies en belastingen, en de rest over het verplaatsen van fondsen.

Soorten bewerkingen

  Tabel uitvouwen

Kent u al deze termen? Weet u dat er een bepaald “zegelrecht” is, wanneer en hoeveel belastingen van u worden ingehouden? En dat je bij het opnemen van geld voor het einde van het boekjaar belasting betaalt over alle winst zonder rekening te houden met verliezen? Als je hier niet bekend mee bent, dan moet je het zeker allemaal uitzoeken.

In het artikel leert u de basisprincipes van hoe u de echte resultaten van het account kunt zien met alle details van alle bewerkingen.

Drie benaderingen van dealanalyse

1. Intuïtief online
2. Handleiding achteraf
3. Auto

Intuïtief

Als u handelt terwijl u alleen naar de makelaarsterminal kijkt, zullen veel details aan uw ogen ontsnappen. Ten eerste is het voor makelaars niet rendabel om te adverteren hoeveel provisie u betaalt voor een bepaalde transactie. In de Finam-terminal is er bijvoorbeeld niets over commissie bij het doen van transacties. In de Tinkoff-terminal schreven ze tot voor kort zelfs op futures de hoogte van de commissie voordat ze kochten. Maar bij het voorbereiden van het artikel ontdekte ik dat ze het achter gestroomlijnde formuleringen begonnen te verbergen.

Deze nuances worden hier goed beschreven: Wat Tinkoff Investments niet zegt.

Figuur 1. Aandelen kopen (links) en futures (rechts).

Bekijk twee screenshots van inkooptools (figuur 1). Op de eerste ziet u het bedrag van de transactie en de commissie. Op de tweede zie je enkele punten en zie je de commissie niet.  Ten tweede, als je eenmaal een aandeel hebt gekocht, sta je al in het rood. Het zou correct zijn om in de terminal te schrijven dat uw winstgevendheid van de operatie niet nul is, maar onmiddellijk minus twee commissies.  We begrijpen op de vingers. In het eerste geval (nog steeds dezelfde foto 1) op een positief en goed humeur kocht je 150 loten . Het aandeel steeg 50 kopeken, met maar liefst +0,25% . Je ziet op de deal +750 roebel .  Plots werd het weer slecht, de wolken werden dikker en je besloot alles te verkopen. Sommigen denken misschien dat ze +750 roebel hebbeninkomen. Anderen denken dat ze ongeveer nul hebben, want minus de commissie. Maar ze hebben allemaal ongelijk. Het juiste antwoord is dat er bij het sluiten van een positie een verlies van 1000 roebel zal zijn ( inkomen, minus de commissie voor de aankoop, minus de commissie voor de verkoop ).  Laten we nu eens kijken naar de schermafbeelding aan de rechterkant, daar is het zelfs nog interessanter.  In dit voorbeeld is de commissie voor de aankoop van een kavel 400 roebel. Dienovereenkomstig heeft u bij het kopen van drie kavels min 1200 roebel. En de verkoop zal ongeveer hetzelfde betalen. In totaal heb je min 2400 roebel, hoewel de koers nog niet eens is verplaatst. 

Om break-even te kunnen spelen op deze transactie, moet de prijs van één lot met 800 roebel stijgen. Een procent. Het is fatsoenlijk. Dat wil zeggen, bij een stijging van 1% is uw winstgevendheid niet +1% , maar NUL !

Het voorbeeld is natuurlijk bijna synthetisch, omdat het duurste tarief wordt genomen – het beleggertarief. We besparen op de maandelijkse vergoeding, we krijgen paardencommissies voor de handel. Stel je de situatie voor, je stopt bij een benzinestation met de voorwaarde dat als je geen hotdog en thee bij hen koopt, je tien keer meer betaalt voor benzine. Zou u x10 prijzen betalen voor een liter benzine, of zou u een hotdog kopen en voor de beste prijs tanken?  Dat is alles, alles moet worden overwogen en vergeleken. En een beginnende belegger houdt bij kleine aantallen geen rekening met deze factoren: het maakt op de een of andere manier niet uit, een roebel daar, een roebel hier. Zo leven we. Hoe te beslissen? Bereken handmatig of gebruik een handelsrobot die de winstgevendheid van de portefeuille berekent en verkoopt met een vooraf berekende winst of stop.  

Handleiding achteraf

Laten we verder gaan, u handelt al een tijdje en wilt de werkelijke winstgevendheid van uw transactie weten, en niet deze cijfers in de terminal. Nu zal het een beetje moeilijker zijn, maar veel meer de moeite waard. Er zijn drie manieren om uw transactiegeschiedenis handmatig bij te houden

1. In de terminal van de makelaar. We wijzen deze optie onmiddellijk af vanwege een laag informatiegehalte.
2. Uw transacties vastleggen in Excel. Dit is voor degenen die veel vrije tijd hebben of één koop-verkoop per week doen.
3. Rapporten downloaden en handmatig mixen (of via services).

Er zijn zes soorten rapporten beschikbaar om te downloaden in Tinkoff Investments

1. fiscaal rapport
2. Makelaars rapport
3. Bewaarder rapport
4. Informatie over de waarde van activa
5. Verklaring van inkomen buiten de Russische Federatie
6. Belastingformulier 1042-S (certificaat ter bevestiging van de betaling van dividenden en coupons op effecten van Amerikaanse bedrijven, evenals het bedrag van de betaalde belasting) 

En ze hebben allemaal hun eigen nuances. En je kunt niet in één keer een afschrift krijgen voor de periode die je nodig hebt. Om bijvoorbeeld een makelaarsrapport voor een jaar te krijgen, moet u 12 rapporten voor elke maand downloaden en deze vervolgens samenvoegen.
Geef me gewoon geen brood, laat me deze tabellen doorzoeken, toch? Het is veel leuker om te handelen door op een paar knoppen in de terminal te klikken. Diensten die zogenaamd automatisering bieden, beginnen meestal met het feit dat u deze rapporten handmatig downloadt en vervolgens ook handmatig uploadt. Uitstekende automatisering, wil ik je vertellen.  En nu gaan we soepel over op een automatische manier om deze rapporten te tellen. Gelukkig hebben concurrerende brokers hiervoor een handige API en diverse goodies.

Auto

We zullen analyseren aan de hand van het voorbeeld van Tinkoff-investeringen en hun API. Er zijn drie soorten verzoeken om rapporten te ontvangen: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

De eerste twee zijn supernauwkeurig, daarin wordt de betaalde commissie zelfs uitgesplitst naar wie het kostte (commissie van een makelaar, uitwisseling en clearingcentrum). De gegevens in deze rapporten worden samengesteld nadat ze door alle bieders in de T-3-modus zijn verwerkt. Maar hoewel ze super cool en nauwkeurig zijn, zijn ze op dit moment ook traag en problematisch. Zonder in details te treden, laat ik alleen links achter. Kortom, het eerste bugrapport was begin januari, maar het blijft niet werken https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Maar we koesteren hiervoor geen wrok tegen hen, omdat we begrijpen dat anderhalf mensen deze functies gebruiken, ze werken op de een of andere manier. Tegelijkertijd zijn er nu veel belangrijkere zaken over sancties enzovoort. Daarom gaan we naar de derde optie. Verzoek om GetOperationsByCursor- bewerkingen . Deze methode is niet de meest nauwkeurige, de details van transacties kunnen veranderen voordat ze worden afgerond in het makelaarsrapport. Maar deze methode is zo snel mogelijk voor algemene cognitieve doeleinden. Ik heb het gebruikt om een ​​service te maken voor het berekenen van financiële stromen op een effectenrekening.   

https://opexbot.info 

  Als je het artikel leuk vond en meer wilt, abonneer je dan op mijn telegramkanaal .