Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.

Софт и программы для трейдинга

Ja iegādājāties akcijas un pēc tam pārdevāt ar nelielu plusiņu, tad nesteidzieties priecāties. Šis pluss brokerim terminālī var būt mīnuss jūsu makā. Tirgojot akciju (un jebkurā citā) tirgū, vienmēr jāatceras par komisijas maksām un darījumu pieskaitāmajām izmaksām. Gadu gaitā jums var šķist, ka jūsu tirdzniecība ir ienesīga, taču konts aug daudz lēnāk, nekā gaidīts. Sapratīsim, kāpēc tas notiek. Ja izmantojat Tinkoff Investments API dokumentāciju, varat atklāt, ka brokeris (jebkurš) veic vismaz 64 operāciju veidus ar jūsu naudu. Tajā pašā laikā puse no tiem ir par komisijas maksu un nodokļu ieturēšanu, bet pārējās ir par līdzekļu apriti.

Operāciju veidi

numuruApraksts
0Operācijas veids nav definēts.
1Brokeru konta papildināšana.
2Iedzīvotāju ienākuma nodokļa ieturēšana par kuponiem.
3Centrālās bankas izņemšana.
4Ienākumi no REPO darījuma uz nakti.
5Ieturējuma nodoklis.
6Obligāciju pilnīga dzēšana.
7Vērtspapīru pārdošana no kartes.
8Ieturējuma nodoklis par dividendēm.
9Līdzekļu izņemšana.
10Obligāciju daļēja dzēšana.
vienpadsmitNodokļu korekcija.
12Ieturējuma komisija par brokeru konta apkalpošanu.
13Ieturējuma nodoklis par materiālo labumu.
14Ieturējuma komisija par nesegtu amatu.
15Centrālās bankas iegāde.
16Centrālās bankas pirkšana ar karti.
17Vērtspapīru nodošana no cita depozitārija.
18Pārdošana Margin-call rezultātā.
19Darījuma maksas ieturēšana.
20Pirkums Margin-call rezultātā.
21Dividenžu izmaksa.
22Vērtspapīru pārdošana.
23Kupona izmaksa.
24Veiksmes maksas ieturēšanas komisija.
25Dividenžu ienākumu pārskaitīšana.
26Variācijas rezerves aprēķins.
27Izmaiņu rezerves norakstīšana.
28Pirkums nākotnes līguma termiņa laikā.
29Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта.
30Комиссия за управление по счёту автоследования.
31Комиссия за результат по счёту автоследования.
32Удержание налога по ставке 15%.
33Удержание налога по купонам по ставке 15%.
34Удержание налога по дивидендам по ставке 15%.
35Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%.
36Корректировка налога по ставке 15%.
37Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%.
38Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО.
39Удержание налога по сделкам РЕПО.
40Возврат налога по сделкам РЕПО.
41Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
42Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
43Выплата дивидендов на карту.
44Корректировка налога по купонам.
45Комиссия за валютный остаток.
46Комиссия за вывод валюты с брокерского счета.
47Гербовый сбор.
50SWIFT-перевод
51SWIFT-перевод
53Перевод на карту
54Перевод с карты
55Izņemšanas maksa
56Maksājuma norakstīšana par Padomju apkalpošanu
57Vērtspapīru pārskaitīšana no IIS uz Brokeru kontu
58Vērtspapīru pārskaitīšana no viena brokeru konta uz citu
59Naudas līdzekļu izņemšana no konta
60Līdzekļu papildināšana no konta
61Mainīt nakts izvietojumu
62Komisijas norakstīšana
63Ienākumi no nakšņošanas
64Derīguma termiņš

  Izvērst tabulu

Vai esat iepazinies ar visiem šiem terminiem? Vai jūs zināt, ka ir noteikta “zīmognodeva”, kad un cik daudz nodokļu no jums tiek ieturēti? Un ka, izņemot naudu pirms finanšu gada beigām, tiek aplikta ar nodokli visa peļņa, neņemot vērā zaudējumus? Ja jums tas nav pazīstams, jums tas noteikti ir jāizdomā.

Rakstā jūs uzzināsit pamatus, kā redzēt konta reālos rezultātus ar visu informāciju par visām darbībām.

Trīs pieejas darījumu analīzei

  1. Intuitīvs tiešsaistē
  2. Rokasgrāmata pēc fakta
  3. Auto

Intuitīvs

Ja tirgojaties, skatoties tikai uz brokeru termināli, tad daudzas detaļas nepamanīs jūsu acis. Pirmkārt, brokeriem nav izdevīgi reklamēt, cik komisijas maksu maksāsiet par konkrēto darījumu. Piemēram, Finam terminālī nav nekas par komisiju, veicot darījumus. Tinkoff terminālī vēl nesen pat par fjūčeriem viņi pirms pirkšanas rakstīja komisijas lielumu. Bet, gatavojot rakstu, es atklāju, ka viņi to sāka slēpt aiz racionalizētiem formulējumiem.

Šīs nianses ir labi aprakstītas šeit: Ko Tinkoff Investments nesaka.

 


Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.

1. attēls. Akciju pirkšana (pa kreisi) un nākotnes līgumi (pa labi).

Apskatiet divus rīku iegādes ekrānuzņēmumus (1. attēls). Pirmajā ir redzama darījuma summa un komisijas maksa. Otrajā jūs redzat dažus punktus un neredzat komisiju.  Otrkārt, kad esat iegādājies akcijas, jūs jau esat mīnusā. Pareizi būtu terminālī ierakstīt, ka jūsu operācijas rentabilitāte nav nulle, bet uzreiz mīnus divas komisijas.  Mēs saprotam uz pirkstiem. Pirmajā gadījumā (joprojām tas pats 1. attēls) ar pozitīvu un labu garastāvokli jūs iegādājāties 150 partijas . Akcija pieauga par 50 kapeikām, pat par +0,25% . Darījumā redzat +750 rubļus Pēkšņi laika apstākļi kļuva slikti, mākoņi sabiezēja , un jūs nolēmāt visu pārdot. Kāds var domāt, ka viņiem ir +750 rubļiienākumiem. Citi domā, ka viņiem ir aptuveni nulle, jo mīnus komisija. Bet viņi visi ir nepareizi. Pareizā atbilde ir tāda, ka, slēdzot pozīciju, tiks zaudēts 1000 rubļu ( ienākumi, atskaitot komisijas maksu par pirkumu, mīnus komisijas maksu par pārdošanu ).  Tagad paskatīsimies uz ekrānuzņēmumu labajā pusē, tur ir vēl interesantāk.  Šajā piemērā komisijas maksa par partijas iegādi ir 400 rubļu. Attiecīgi, pērkot trīs partijas, jums ir mīnus 1200 rubļu. Un pārdošana maksās apmēram tikpat. Kopumā jums ir mīnus 2400 rubļu, lai gan kurss vēl nav pat izkustējies. 

Lai jūs gūtu peļņu šajā darījumā, vienas partijas cenai jāpaaugstinās par 800 rubļiem. Viens procents. Tas ir pieklājīgi. Tas ir, ar pieaugumu par 1%, jūsu rentabilitāte nav +1% , bet gan NULLE !

Piemērs, protams, ir gandrīz sintētisks, jo tiek ņemts dārgākais tarifs – investora tarifs. Ietaupām uz ikmēneša maksu, par tirgošanos saņemam zirgu komisijas. Iedomājieties situāciju, jūs apstājaties degvielas uzpildes stacijā ar nosacījumu, ja jūs nepērkat no tās hotdogu un tēju, tad par benzīnu maksājat desmit reizes vairāk. Vai jūs maksātu x10 cenas par litru benzīna, vai arī jūs iegādātos hotdogu un uzpildītu par labāko cenu?  Tas tā, viss ir jāapsver un jāsalīdzina. Un iesācējs investors šos faktorus neņem vērā mazos skaitļos: kaut kā nav nozīmes, rublis tur, rublis šeit. Tā mēs dzīvojam. Kā izlemt? Vai nu aprēķiniet manuāli, vai izmantojiet tirdzniecības robotu , kas aprēķinās portfeļa rentabilitāti un pārdos ar iepriekš aprēķinātu peļņu vai apstāsies.  


Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.
 

Rokasgrāmata pēc fakta

Dosimies tālāk, jūs jau kādu laiku tirgojat un vēlaties uzzināt sava darījuma reālo rentabilitāti, nevis šos skaitļus terminālī. Tagad tas būs nedaudz grūtāk, bet daudz izdevīgāk. Ir trīs veidi, kā manuāli izsekot darījumu vēsturei

  1. Brokeru terminālī. Mēs nekavējoties noraidām šo opciju zema informācijas satura dēļ.
  2. Darījumu ierakstīšana programmā Excel. Tas ir tiem, kam ir daudz brīvā laika vai veic vienu pirkumu-pārdošanu nedēļā.
  3. Atskaišu lejupielāde un sajaukšana manuāli (vai pakalpojumu izmantošana).

Vietnē Tinkoff Investments lejupielādei ir pieejami sešu veidu pārskati

  1. nodokļu atskaite
  2. Brokera ziņojums
  3. Depozitārija ziņojums
  4. Informācija par aktīvu vērtību
  5. Izziņa par ienākumiem ārpus Krievijas Federācijas
  6. Nodokļu veidlapa 1042-S (sertifikāts, kas apliecina dividenžu un kuponu izmaksu par ASV uzņēmumu vērtspapīriem, kā arī samaksāto nodokļu summu) 

Un visiem ir savas nianses. Un jūs nevarat iegūt izrakstu par vajadzīgo datumu diapazonu vienā piegājienā. Piemēram, lai iegūtu starpniecības pārskatu par gadu, jums ir jālejupielādē 12 pārskati par katru mēnesi un pēc tam jāapvieno.
Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.Tikai nebarojiet mani ar maizi, ļaujiet man šķirot šos galdus, vai ne? Tirgot ir daudz jautrāk, terminālī noklikšķinot uz pāris pogām. Savukārt pakalpojumi, kas nodrošina it kā automatizāciju, parasti sākas ar to, ka šos pārskatus lejupielādējat manuāli un pēc tam arī augšupielādējat manuāli. Lieliska automatizācija, es gribu jums pateikt.  Un tagad mēs vienmērīgi pārejam uz automātisku šo pārskatu skaitīšanas veidu. Par laimi, konkurētspējīgiem brokeriem šim nolūkam ir ērta API un dažādi labumi.

Auto

Mēs analizēsim, izmantojot Tinkoff investīciju un to API piemēru. Pārskatu saņemšanai ir trīs veidu pieprasījumi: 

Pirmie divi ir superprecīzi, tajos samaksātā komisija ir pat sadalīta, kam tā ņēma (brokera, biržas un klīringa centra komisija). Dati šajos pārskatos tiek veidoti pēc tam, kad visi solītāji tos ir apstrādājuši T-3 režīmā. Bet, lai gan tie ir ļoti forši un precīzi, šobrīd tie ir arī lēni un problemātiski. Neiedziļinoties detaļās, atstāšu tikai saites. Īsāk sakot, pirmais kļūdu ziņojums tika iesniegts janvāra sākumā, taču tas joprojām nedarbojas https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Bet par to mēs uz viņiem neturam ļaunu prātu, jo saprotam, ka šīs funkcijas izmanto pusotrs cilvēks, tās kaut kā darbojas. Tajā pašā laikā tagad ir daudz svarīgākas lietas par sankcijām un tā tālāk. Tāpēc mēs pievēršamies trešajam variantam. GetOperationsByCursor operāciju pieprasījums . Šī metode nav visprecīzākā, darījumu informācija var mainīties pirms brokeru pārskatā. Bet šī metode ir pēc iespējas ātrāka vispārīgiem kognitīviem mērķiem. Es to izmantoju, lai izveidotu pakalpojumu finanšu plūsmu aprēķināšanai brokeru kontā.   


Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.
  Un pirmā lieta, ko var redzēt servisā. Tās pašas plūstošās finanšu plūsmas. Tirgotājs domāja, ka notirgojis +66 tūkstošus, bet patiesībā tas bija trīsreiz mazāk. Vienkārši nevajadzēja tirgoties ar zaudējumiem, bet gan ar plusu! =) Un ja es arī veiktu mazāk darījumus, tad ietaupītu uz komisijas naudu. Paskatieties paši. Mēs piesakāmies pakalpojumā, ievadām marķieri no brokera API un iegūstam informāciju par darbībām brokera kontā. Fantastiski! Tālāk ir sniegta informācija par darījumiem.  

Kā automātiski skatīt informāciju par izdevumiem un komisijām brokeru kontā, manuāli nesaskaņojot starpniecības pārskatus.
  Tur mēs redzam to pašu zīmognodevu. Skaidra informācija jūsu acu priekšā ir lieliska iespēja iedziļināties notiekošajā un rosina mazliet labāk izprast biržas darbības.  Ja jūs nekad neesat aprēķinājis ieguldījumu ienesīgumu, neesat pieprasījis brokeru atskaites un neesat tos apkopojis Excel, tad jums noteikti vajadzētu to apskatīt. Tagad tas ir bez maksas un pieejams ar pāris klikšķiem pat jūsu tālrunī. Pats lietoju un iesaku jums! =)

https://opexbot.info 

  Ja jums patika raksts un vēlaties vairāk, abonējiet manu telegrammas kanālu .

Pavel
Rate author
Add a comment

  1. Валерий

    Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!

    Reply