Pokud jste koupili akcii a poté ji prodali s malým plusem, nespěchejte se radovat. Toto plus pro brokera v terminálu může být mínus ve vaší peněžence. Při obchodování na akciovém (a jakémkoli jiném) trhu byste měli vždy pamatovat na provize a režijní náklady za transakce. V průběhu let se vám může zdát, že vaše obchodování je ziskové, ale účet roste mnohem pomaleji, než se čekalo. Pojďme pochopit, proč se to děje. Pokud si vezmete dokumentaci Tinkoff Investments API, zjistíte, že broker (jakýkoli) má alespoň 64 typů operací s vašimi penězi. Polovina z nich je přitom o zadržování provizí a daní a zbytek o pohybu financí.

Typy operací

  Rozbalte tabulku

Znáte všechny tyto pojmy? Víte, že existuje určité „kolkovné“, kdy a v jaké výši jsou vám sráženy daně? A že při výběru peněz před koncem finančního roku se vám zdaňují všechny zisky bez zohlednění ztrát? Pokud se v tom nevyznáte, pak si to určitě musíte všechno zjistit.

V článku se dozvíte základy toho, jak vidět reálné výsledky účtu se všemi detaily všech operací.

Tři přístupy k analýze obchodu

1. Intuitivní online
2. Manuál po faktu
3. Auto

Intuitivní

Pokud obchodujete pouze při pohledu na makléřský terminál, pak vám mnoho detailů unikne z očí. Za prvé, pro makléře není výhodné inzerovat, jakou provizi zaplatíte za konkrétní transakci. Například v terminálu Finam není nic o provizi při provádění transakcí. V terminálu Tinkoff donedávna i na futures psali velikost provize před nákupem. Ale při přípravě článku jsem zjistil, že to začali skrývat za zjednodušené formulace.

Tyto nuance jsou dobře popsány zde: Co Tinkoff Investments neříká.

 

Obrázek 1. Nákup akcií (vlevo) a futures (vpravo).

Podívejte se na dva snímky obrazovky nákupních nástrojů (obrázek 1). Na prvním z nich vidíte výši transakce a provizi. Na druhém vidíte nějaké body a nevidíte provizi.  Za druhé, jakmile nakoupíte akcii, jste již v červených číslech. Správné by bylo napsat do terminálu, že vaše ziskovost provozu není nulová, ale rovnou mínus dvě provize.  Na prstech si rozumíme. V prvním případě (stále stejný obrázek 1) na pozitivní a dobrou náladu jste koupili 150 lotů . Akcie vzrostly o 50 kopejek, až o +0,25 % . Vidíte na dohodě +750 rublů .  Najednou se počasí zkazilo, mraky zhoustly a vy jste se rozhodli všechno prodat. Někteří si mohou myslet, že mají +750 rublůpříjem. Jiní si myslí, že mají asi nulu, protože mínus provize. Ale všichni se mýlí. Správná odpověď je, že při uzavření pozice dojde ke ztrátě 1 000 rublů ( příjem mínus provize za nákup, mínus provize za prodej ).  Nyní se podíváme na screenshot vpravo, tam je to ještě zajímavější.  V tomto příkladu je provize za nákup šarže 400 rublů. Při nákupu tří položek tedy máte minus 1200 rublů. A prodej zaplatí přibližně stejně. Celkem máte minus 2400 rublů, i když se kurz ještě ani nepohnul. 

Aby se vám tento obchod vyrovnal, musí cena jednoho lotu vzrůst o 800 rublů. Jedno procento. Je to slušné. To znamená, že při nárůstu o 1 % vaše ziskovost není +1 % , ale NULA !

Příklad je samozřejmě téměř syntetický, protože se bere nejdražší tarif – investorský. Ušetříme na měsíčním poplatku, získáme provize pro koně za obchodování. Představte si situaci, zastavíte na benzínce s podmínkou, že pokud si u nich nekoupíte párek v rohlíku a čaj, tak zaplatíte desetkrát více za benzín. Zaplatili byste x10 ceny za litr benzínu, nebo byste si koupili párek v rohlíku a natankovali za nejlepší cenu?  To je ono, vše je potřeba zvážit a porovnat. A začínající investor tyto faktory v malých počtech nezohledňuje: na tom nějak nezáleží, rubl tam, rubl sem. Tak žijeme. jak se rozhodnout? Buď počítejte ručně, nebo použijte obchodního robota , který spočítá ziskovost portfolia a prodá s předem vypočítaným ziskem nebo stopem.  

 

Manuál po faktu

Pojďme dále, už nějakou dobu obchodujete a chcete znát skutečnou ziskovost svého obchodu a ne tato čísla v terminálu. Teď to bude o něco těžší, ale mnohem přínosnější. Existují tři způsoby, jak ručně sledovat historii transakcí

1. V terminálu brokera. Tuto možnost okamžitě zavrhujeme pro nízký informační obsah.
2. Evidence vašich obchodů v Excelu. To je pro ty, kteří mají hodně volného času nebo provádějí jeden nákup-prodej týdně.
3. Stahování reportů a míchání ručně (nebo pomocí služeb).

V Tinkoff Investments je ke stažení šest typů zpráv

1. daňové hlášení
2. Zpráva makléře
3. Depozitní zpráva
4. Informace o hodnotě aktiv
5. Potvrzení o příjmu mimo Ruskou federaci
6. Daňový formulář 1042-S (Certifikát potvrzující výplatu dividend a kuponů na cenné papíry amerických společností, jakož i výši zaplacené daně) 

A všechny mají své vlastní nuance. A nemůžete získat výpis pro požadované časové období najednou. Chcete-li například získat zprávu o zprostředkování za rok, musíte si stáhnout 12 zpráv za každý měsíc a poté je spojit.
Jen mě nekrmte chlebem, nechte mě protřídit tyto tabulky, že? Mnohem zábavnější je obchodovat kliknutím na několik tlačítek v terminálu. Na druhé straně služby, které poskytují domnělou automatizaci, obvykle začínají tím, že tyto zprávy ručně stáhnete a poté je také ručně nahrajete. Výborná automatizace, chci vám říct.  A nyní plynule přecházíme na automatický způsob počítání těchto zpráv. Naštěstí konkurenční brokeři mají k tomu pohodlné API a různé vychytávky.

Auto

Budeme analyzovat na příkladu investic Tinkoff a jejich API. Existují tři typy žádostí o příjem přehledů: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

První dva jsou super přesné, je v nich dokonce rozepsaná vyplacená provize, komu to vzalo (provize brokera, burzy a clearingového centra). Údaje v těchto sestavách jsou sestaveny po jejich zpracování všemi uchazeči v režimu T-3. Ale zatímco jsou super cool a přesné, v tuto chvíli jsou také pomalé a problematické. Aniž bych zacházel do podrobností, ponechám pouze odkazy. Stručně řečeno, první hlášení o chybě bylo na začátku ledna, ale nadále nefunguje https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Ale nechováme k nim zášť, protože chápeme, že jeden a půl lidí tyto funkce používá, nějak fungují. Zároveň se nyní objevují mnohem důležitější případy o sankcích a tak dále. Proto se obracíme ke třetí možnosti. Požadavek na operace GetOperationsByCursor . Tato metoda není nejpřesnější, detaily transakcí se mohou před dokončením v makléřské zprávě změnit. Ale tato metoda je pro obecné kognitivní účely co nejrychlejší. S jeho pomocí jsem vytvořil službu pro výpočet finančních toků na makléřském účtu.   

  A první věc, kterou můžete vidět ve službě. Stejně plynoucí finanční toky. Obchodník si myslel, že zobchodoval +66 tisíc, ale ve skutečnosti to bylo třikrát méně. Jen jste neměli obchodovat se ztrátou, měli jste obchodovat s plusem! =) A kdybych také udělal méně transakcí, tak bych ušetřil na provizi. Podívejte se sami. Přihlásíme se do služby, zadáme token z API brokera a získáme podrobnosti o operacích na účtu brokera. Fantastický! Níže jsou uvedeny podrobnosti o transakcích.  


  Tam vidíme stejné kolkovné. Explicitní informace před vašima očima jsou skvělou příležitostí, jak se ponořit do toho, co se děje, a stimulují vás, abyste trochu lépe porozuměli fungování burzy.  Pokud jste nikdy nepočítali ziskovost investic, nežádali o makléřské zprávy a neshrnovali je v excelu, pak byste se na to měli určitě podívat. Nyní je zdarma a je k dispozici několika kliknutími, dokonce i na vašem telefonu. Sám ho používám a doporučuji vám! =)

https://opexbot.info 

  Pokud se vám článek líbil a chcete další, přihlaste se k odběru mého telegramového kanálu .