Kui ostsite aktsia ja seejärel müüsite selle väikese plussiga, siis ärge kiirustage rõõmustama. See pluss maakleri jaoks terminalis võib olla miinus rahakotis. Aktsiaturul (ja mis tahes muul) kaubeldes peaksite alati meeles pidama vahendustasusid ja tehingute üldkulusid. Aastate jooksul võib teile tunduda, et teie kauplemine on kasumlik, kuid konto kasvab oodatust palju aeglasemalt. Mõistame, miks see juhtub. Kui kasutate Tinkoff Investments API dokumentatsiooni, võite avastada, et maakler (ükskõik milline) teeb teie rahaga vähemalt 64 tüüpi toiminguid. Samas pooled neist on seotud vahendustasude ja maksude kinnipidamisega ning ülejäänud raha liikumisega.
Toimingute tüübid
| number | Kirjeldus |
|---|---|
| 0 | Toimingu tüüp pole määratletud. |
| 1 | Maaklerikonto täiendamine. |
| 2 | Üksikisiku tulumaksu kinnipidamine kupongidelt. |
| 3 | Keskpanga väljavõtmine. |
| 4 | Tulu üleöö REPO tehingust. |
| 5 | Kinnipeetav maks. |
| 6 | Võlakirjade täielik lunastamine. |
| 7 | Väärtpaberite müük kaardilt. |
| 8 | Kinnipeetav tulumaks dividendidelt. |
| 9 | Rahaliste vahendite väljavõtmine. |
| 10 | Võlakirjade osaline lunastamine. |
| üksteist | Maksu korrigeerimine. |
| 12 | Kinnipidamise vahendustasu maaklerikonto teenindamise eest. |
| 13 | Kinnipeetav maks materiaalse kasu eest. |
| 14 | Kinnipeetav vahendustasu katmata positsiooni eest. |
| 15 | Keskpanga ostmine. |
| 16 | Keskpanga ostmine kaardiga. |
| 17 | Väärtpaberite ülekandmine teisest depoopangast. |
| 18 | Müük Margin-call tulemusel. |
| 19 | Tehingutasude kinnipidamine. |
| 20 | Ostmine Margin-call tulemusel. |
| 21 | Dividendi maksmine. |
| 22 | Väärtpaberite müük. |
| 23 | Kupongi väljamakse. |
| 24 | Edukustasu kinnipeetav vahendustasu. |
| 25 | Dividenditulu ülekandmine. |
| 26 | Variatsioonimarginaali arvutamine. |
| 27 | Variatsioonimarginaali mahakandmine. |
| 28 | Ostke futuurlepingu kehtivusaja jooksul. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Väljamaksetasu |
| 56 | Nõukogu teenistuse eest tasutud summa mahakandmine |
| 57 | Väärtpaberite ülekanne IIS-ist Vahenduskontole |
| 58 | Väärtpaberite ülekandmine ühelt maaklerikontolt teisele |
| 59 | Raha väljavõtmine kontolt |
| 60 | Rahaliste vahendite täiendamine kontolt |
| 61 | Vahetage üleöö paigutus |
| 62 | Komisjonitasu mahakandmine |
| 63 | Tulu ööbimisest |
| 64 | Aegumine |
Laienda tabelit
Kas olete kõigi nende mõistetega tuttav? Kas tead, et on teatud “tempelmaks”, millal ja kui palju sinult makse kinni peetakse? Ja et enne majandusaasta lõppu raha välja võttes maksustatakse kogu kasum ilma kahjumit arvestamata? Kui te pole sellega tuttav, peate kindlasti selle kõik välja mõtlema.
Artiklist saate teada, kuidas näha konto tegelikke tulemusi koos kõigi toimingute üksikasjadega.
Kolm lähenemisviisi tehingute analüüsiks
- Intuitiivne võrgus
- Manual pärast fakti
- Automaatne
Intuitiivne
Kui kauplete ainult maakleriterminali vaadates, jäävad paljud detailid silma. Esiteks ei ole maakleritel tulus reklaamida, kui palju vahendustasu te konkreetse tehingu pealt maksate. Näiteks Finami terminalis ei ole tehingute tegemisel midagi vahendustasust. Tinkoffi terminalis kirjutasid nad kuni viimase ajani isegi futuuride puhul enne ostmist vahendustasu suuruse. Kuid artiklit ette valmistades avastasin, et nad hakkasid seda varjama sujuvamate sõnastuste taha.
Neid nüansse on siin hästi kirjeldatud: Mida Tinkoff Investments ei ütle.
Joonis 1. Aktsiate (vasakul) ja futuuride (paremal) ostmine.
Vaadake kahte tööriistade ostmise ekraanipilti (joonis 1). Esimesel näete tehingu summat ja vahendustasu. Teisel näete mõnda punkti ja ei näe komisjonitasu. Teiseks, kui olete aktsia ostnud, olete juba miinuses. Õige oleks terminali kirjutada, et teie toimingu tasuvus ei ole null, vaid kohe miinus kaks komisjonitasu. Me mõistame sõrmede peal. Esimesel juhul (ikka sama pilt 1) positiivse ja hea tujuga ostsite 150 partii . Aktsia kallines 50 kopikat, koguni +0,25% . Näete tehingul +750 rubla . Järsku läks ilm halvaks, pilved tihenesid ja otsustasite kõik maha müüa. Mõni võib arvata, et neil on +750 rublatulu. Teised arvavad, et neil on umbes null, sest miinus komisjonitasu. Kuid nad kõik eksivad. Õige vastus on see, et positsiooni sulgemisel tekib 1000 rubla kahjum ( sissetulek, millest on lahutatud vahendustasu ostu eest, miinus vahendustasu müügi eest ). Nüüd vaatame parempoolset ekraanipilti, seal on veelgi huvitavam. Selles näites on partii ostmise vahendustasu 400 rubla. Seega on teil kolme partii ostmisel miinus 1200 rubla. Ja müük maksab umbes sama palju. Kokku on teil miinus 2400 rubla, kuigi kursus pole isegi veel liikunud.
Selleks, et saaksite sellel tehingul tasa teha, peab ühe partii hind tõusma 800 rubla võrra. Üks protsent. See on korralik. See tähendab, et 1% tõusuga pole teie kasumlikkus mitte +1% , vaid NULL !
Näide on muidugi peaaegu sünteetiline, sest võetakse kõige kallim tariif – investori oma. Hoiame kuutasult kokku, kauplemise eest saame hobuse vahendustasu. Kujutage ette olukorda, peatute tanklas tingimusega, et kui te ei osta sealt hot dogi ja teed, siis maksate bensiini eest kümme korda rohkem. Kas maksaksite liitri bensiini eest x10 hinda või ostaksite hot dogi ja tangiksite parima hinnaga? See on kõik, kõik tuleb läbi mõelda ja võrrelda. Ja algaja investor ei võta neid tegureid väikeste arvude puhul arvesse: kuidagi pole vahet, rubla seal, rubla siin. Nii me elame. Kuidas otsustada? Kas arvutage käsitsi või kasutage kauplemisrobotit , mis arvutab välja portfelli kasumlikkuse ja müüb eelnevalt arvutatud kasumiga või peatub.
Manual pärast fakti
Läheme kaugemale, olete juba mõnda aega kaubelnud ja soovite teada oma tehingu tegelikku tasuvust, mitte neid numbreid terminalis. Nüüd on see veidi raskem, kuid palju tasuvam. Tehinguajaloo käsitsi jälgimiseks on kolm võimalust
- Maakleri terminalis. Loobume sellest valikust koheselt madala teabesisu tõttu.
- Tehingute salvestamine Excelis. See on neile, kellel on palju vaba aega või kes teevad nädalas ühe ostu-müügi.
- Aruannete allalaadimine ja käsitsi segamine (või teenuste kasutamine).
Tinkoff Investmentsis on allalaadimiseks saadaval kuut tüüpi aruandeid
- maksuaruanne
- Maakleri aruanne
- Depoopanga aruanne
- Teave vara väärtuse kohta
- Sissetulekutõend väljaspool Vene Föderatsiooni
- Maksuvorm 1042-S (tõend, mis kinnitab USA ettevõtete väärtpaberitelt dividendide ja kupongide maksmist, samuti tasutud maksusummat)
Ja kõigil neil on oma nüansid. Ja te ei saa ühe korraga väljavõtet vajaliku kuupäevavahemiku kohta. Näiteks aasta vahendusaruande saamiseks tuleb iga kuu kohta alla laadida 12 aruannet ja need siis kokku viia.
Ära anna mulle leiba, las ma sorteerin need lauad, eks? Palju lõbusam on kaubelda terminalis paarile nupule klõpsates. Väidetavalt automatiseeritavad teenused algavad omakorda tavaliselt sellest, et laadite need aruanded käsitsi alla ja seejärel ka käsitsi üles. Suurepärane automatiseerimine, ma tahan teile öelda. Ja nüüd liigume sujuvalt nende aruannete automaatsele loendamisele. Õnneks on konkurentsivõimelistel maakleritel selleks mugav API ja erinevad headused.
Automaatne
Analüüsime Tinkoffi investeeringute ja nende API näitel. Aruannete saamiseks on kolme tüüpi taotlusi:
Esimesed kaks on supertäpsed, neis on makstud vahendustasu isegi jaotatud, kellele see kulus (maakleri, börsi ja arvelduskeskuse vahendustasu). Nendes aruannetes olevad andmed koostatakse pärast seda, kui kõik pakkujad on neid režiimis T-3 töötlenud. Kuid kuigi need on ülilahedad ja täpsed, on need hetkel ka aeglased ja problemaatilised. Detailidesse laskumata jätan ainult lingid. Lühidalt, esimene veaaruanne oli jaanuari alguses, kuid see ei tööta jätkuvalt https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Kuid me ei pea nende peale selle pärast viha, sest mõistame, et poolteist inimest kasutavad neid funktsioone, need kuidagi töötavad. Samas on praegu palju olulisemad juhtumid sanktsioonide jms kohta. Seetõttu pöördume kolmanda võimaluse poole. GetOperationsByCursor operatsioonide taotlus . See meetod ei ole kõige täpsem, tehingute üksikasjad võivad enne maakleriaruandes lõplikku vormistamist muutuda. Kuid see meetod on üldistel kognitiivsetel eesmärkidel võimalikult kiire. Kasutasin seda vahenduskontol rahavoogude arvutamise teenuse loomiseks.
https://opexbot.info
Kui teile artikkel meeldis ja soovite rohkem, siis tellige minu telegrammi kanal .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!