หากคุณซื้อหุ้นแล้วขายไปพร้อมกับบวกเล็กน้อย อย่ารีบเร่งที่จะชื่นชมยินดี ข้อดีนี้สำหรับนายหน้าในเทอร์มินัลอาจเป็นลบในกระเป๋าเงินของคุณ เมื่อทำการซื้อขายในตลาดหุ้น (และตลาดอื่นๆ) คุณควรจำไว้เสมอเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นและค่าโสหุ้ยสำหรับการทำธุรกรรม ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา คุณอาจคิดว่าการซื้อขายของคุณมีกำไร แต่บัญชีเติบโตช้ากว่าที่คาดไว้มาก มาทำความเข้าใจว่าทำไมสิ่งนี้ถึงเกิดขึ้น หากคุณใช้เอกสาร Tinkoff Investments API คุณจะพบว่าโบรกเกอร์ (รายใดรายหนึ่ง) มีการดำเนินการอย่างน้อย 64 ประเภทด้วยเงินของคุณ ในขณะเดียวกัน ครึ่งหนึ่งเกี่ยวกับการหักค่าคอมมิชชั่นและภาษี ส่วนที่เหลือเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายเงินทุน

ประเภทการดำเนินการ

  ขยายตาราง

คุณคุ้นเคยกับคำศัพท์เหล่านี้หรือไม่? คุณรู้หรือไม่ว่ามี “อากรแสตมป์” จำนวนหนึ่ง ที่จะถูกหักภาษีจากคุณเมื่อใดและเท่าใด และเมื่อถอนเงินก่อนสิ้นปีการเงินคุณจะถูกหักภาษีจากกำไรทั้งหมดโดยไม่คำนึงถึงการขาดทุน หากคุณไม่คุ้นเคยกับสิ่งนี้ คุณจะต้องคิดให้ออกทั้งหมด

ในบทความ คุณจะได้เรียนรู้พื้นฐานของวิธีดูผลลัพธ์ที่แท้จริงของบัญชีพร้อมรายละเอียดทั้งหมดของการดำเนินการทั้งหมด

สามวิธีในการวิเคราะห์ข้อตกลง

1. ออนไลน์ที่ใช้งานง่าย
2. คู่มือหลังจากข้อเท็จจริง
3. อัตโนมัติ

ใช้งานง่าย

หากคุณซื้อขายโดยดูที่เทอร์มินัลของโบรกเกอร์เท่านั้น รายละเอียดมากมายจะละสายตาจากคุณ ประการแรก โบรกเกอร์ไม่สามารถโฆษณาว่าคุณจะจ่ายคอมมิชชันเท่าใดในธุรกรรมใดธุรกรรมหนึ่งซึ่งไม่ก่อให้เกิดผลกำไร ตัวอย่างเช่น ในเทอร์มินัล Finam ไม่มีอะไรเกี่ยวกับค่าคอมมิชชันเมื่อทำธุรกรรม ในเทอร์มินัล Tinkoff จนกระทั่งเมื่อเร็วๆ นี้ แม้กระทั่งในฟิวเจอร์ส พวกเขาเขียนขนาดของค่าคอมมิชชันก่อนที่จะซื้อ แต่เมื่อเตรียมบทความ ฉันพบว่าพวกเขาเริ่มซ่อนมันไว้เบื้องหลังสูตรที่คล่องตัว

ความแตกต่างเหล่านี้ได้รับการอธิบายไว้อย่างดีที่นี่: สิ่งที่ Tinkoff Investments ไม่ได้กล่าวไว้

 

รูปที่ 1 การซื้อหุ้น (ซ้าย) และฟิวเจอร์ส (ขวา)

ดูภาพหน้าจอสองภาพของเครื่องมือการซื้อ (รูปที่ 1) ในอันแรก คุณจะเห็นจำนวนเงินของการทำธุรกรรมและค่าคอมมิชชั่น ประการที่สอง คุณเห็นบางจุดและไม่เห็นค่าคอมมิชชัน  ประการที่สอง เมื่อคุณซื้อหุ้น คุณอยู่ในสถานะสีแดงแล้ว การเขียนในเทอร์มินัลจะเป็นการถูกต้องว่าผลกำไรจากการดำเนินการของคุณไม่ใช่ศูนย์ แต่หักค่าคอมมิชชันออกทันทีสองรายการ  เราเข้าใจเกี่ยวกับนิ้ว ในกรณีแรก (ยังคงเป็นภาพที่ 1 เหมือนเดิม) ด้วยอารมณ์ที่เป็นบวกและดีคุณซื้อ150 ล็อต หุ้นขึ้นไป 50 kopecks มากถึง+0.25 % คุณเห็นข้อตกลง+750 รูเบิล .  ทันใดนั้นอากาศก็ไม่ดี เมฆหนาทึบและคุณตัดสินใจขายทุกอย่าง บางคนอาจคิดว่ามี+750 รูเบิลรายได้. คนอื่นคิดว่าพวกเขามีศูนย์เพราะลบค่าคอมมิชชั่น แต่พวกเขาทั้งหมดคิดผิด คำตอบที่ถูกต้องคือเมื่อปิดตำแหน่ง จะมีการสูญเสีย 1,000 รูเบิล ( รายได้ ลบค่าคอมมิชชันสำหรับการซื้อ ลบค่าคอมมิชชันสำหรับการขาย )  ทีนี้มาดูภาพหน้าจอด้านขวากันดีกว่า  ในตัวอย่างนี้ ค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อล็อตคือ 400 รูเบิล ดังนั้น เมื่อซื้อสามล็อต คุณมีลบ 1,200 รูเบิล และการขายจะจ่ายประมาณเดียวกัน โดยรวมแล้วคุณมีลบ 2,400 รูเบิลแม้ว่าหลักสูตรจะยังไม่ได้ย้าย 

เพื่อให้คุณคุ้มทุนในการซื้อขายนี้ ราคาของหนึ่งล็อตจะต้องเพิ่มขึ้น 800 รูเบิล หนึ่งเปอร์เซ็นต์ มันเหมาะสม นั่นคือเพิ่มขึ้น 1% ความสามารถในการทำกำไรของคุณไม่ใช่+1%แต่เป็นศูนย์ !

แน่นอนว่าตัวอย่างเกือบจะสังเคราะห์เพราะภาษีที่แพงที่สุดถูกนำมาใช้ – เป็นของนักลงทุน เราประหยัดค่าธรรมเนียมรายเดือน เราได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายม้า ลองนึกภาพสถานการณ์คุณหยุดที่ปั๊มน้ำมันโดยมีเงื่อนไขว่าถ้าคุณไม่ซื้อฮอทด็อกและชาจากพวกเขา คุณต้องจ่ายค่าน้ำมันเพิ่มขึ้นสิบเท่า คุณจะจ่ายในราคา x10 สำหรับน้ำมันหนึ่งลิตร หรือคุณจะซื้อฮอทด็อกแล้วเติมในราคาที่ดีที่สุด?  ทุกอย่างต้องมีการพิจารณาและเปรียบเทียบ และนักลงทุนมือใหม่ไม่ได้คำนึงถึงปัจจัยเหล่านี้ในจำนวนเล็กน้อย: มันไม่สำคัญหรอก รูเบิลที่นั่น รูเบิลที่นี่ นั่นคือวิธีที่เรามีชีวิตอยู่ ตัดสินใจอย่างไร? คำนวณด้วยตนเองหรือใช้หุ่นยนต์ซื้อขายที่จะคำนวณความสามารถในการทำกำไรของพอร์ตโฟลิโอและขายที่กำไรที่คำนวณไว้ล่วงหน้าหรือหยุด  

 

คู่มือหลังจากข้อเท็จจริง

มาดูกันดีกว่า คุณได้เทรดมาระยะหนึ่งแล้วและต้องการทราบความสามารถในการทำกำไรที่แท้จริงของการเทรดของคุณ ไม่ใช่ตัวเลขเหล่านี้ในเทอร์มินัล ตอนนี้มันจะยากขึ้นเล็กน้อย แต่คุ้มค่ามากขึ้น มีสามวิธีในการติดตามประวัติการทำธุรกรรมของคุณด้วยตนเอง

1. ในเทอร์มินอลของโบรกเกอร์ เรายกเลิกตัวเลือกนี้ทันทีสำหรับเนื้อหาที่มีข้อมูลน้อย
2. บันทึกการซื้อขายของคุณใน Excel สำหรับผู้ที่มีเวลาว่างมาก ๆ หรือซื้อ-ขาย 1 ครั้งต่อสัปดาห์
3. ดาวน์โหลดรายงานและผสมด้วยตนเอง (หรือใช้บริการ)

มีรายงานหกประเภทให้ดาวน์โหลดใน Tinkoff Investments

1. รายงานภาษี
2. รายงานนายหน้า
3. รายงานการฝาก
4. ข้อมูลเกี่ยวกับมูลค่าของสินทรัพย์
5. หนังสือรับรองรายได้นอกสหพันธรัฐรัสเซีย
6. แบบฟอร์มภาษี 1042-S (ใบรับรองยืนยันการจ่ายเงินปันผลและคูปองสำหรับหลักทรัพย์ของบริษัทในสหรัฐฯ รวมถึงจำนวนภาษีที่ชำระ) 

และพวกเขาทั้งหมดมีความแตกต่างกันเล็กน้อย และคุณไม่สามารถรับใบแจ้งยอดสำหรับช่วงวันที่ที่คุณต้องการได้ในครั้งเดียว ตัวอย่างเช่น หากต้องการรับรายงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สำหรับหนึ่งปี คุณต้องดาวน์โหลดรายงาน 12 ฉบับสำหรับแต่ละเดือน แล้วนำมารวมกัน
อย่าเพิ่งป้อนขนมปังให้ฉัน ให้ฉันจัดเรียงตารางเหล่านี้ใช่ไหม การแลกเปลี่ยนนั้นสนุกกว่ามากโดยคลิกที่ปุ่มสองสามปุ่มในเทอร์มินัล ในทางกลับกัน บริการที่มีระบบอัตโนมัติตามที่คาดคะเนมักจะเริ่มต้นด้วยข้อเท็จจริงที่ว่าคุณดาวน์โหลดรายงานเหล่านี้ด้วยตนเองแล้วอัปโหลดด้วยตนเองเช่นกัน ระบบอัตโนมัติที่ยอดเยี่ยม ฉันอยากจะบอกคุณ  และตอนนี้เรากำลังย้ายไปใช้วิธีอัตโนมัติในการนับรายงานเหล่านี้อย่างราบรื่น โชคดีที่โบรกเกอร์คู่แข่งมี API ที่สะดวกและสารพัดประโยชน์สำหรับสิ่งนี้

อัตโนมัติ

เราจะวิเคราะห์โดยใช้ตัวอย่างการลงทุนของ Tinkoff และ API ของพวกเขา คำขอรับรายงานมีสามประเภท: 

• GetBrokerReport
• รับเงินปันผลผู้ออกต่างประเทศ
• GetOperationsByCursor

สองรายการแรกนั้นแม่นยำมาก โดยค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายไปนั้นจะแยกตามผู้ที่รับ (ค่าคอมมิชชันของนายหน้า การแลกเปลี่ยนและศูนย์หักบัญชี) ข้อมูลในรายงานเหล่านี้สร้างขึ้นหลังจากที่ผู้เสนอราคาทั้งหมดได้รับการประมวลผลในโหมด T-3 แต่ในขณะที่พวกมันยอดเยี่ยมและแม่นยำ ในตอนนี้พวกมันยังช้าและมีปัญหาอีกด้วย ฉันจะทิ้งลิงก์ไว้เท่านั้นโดยไม่ลงรายละเอียด กล่าวโดยย่อ รายงานข้อบกพร่องครั้งแรกคือต้นเดือนมกราคม แต่ก็ยังใช้งานไม่ได้ https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  แต่เราไม่ถือสาอะไรกับเรื่องนี้ เพราะเราเข้าใจดีว่าคนครึ่งนึงใช้ฟังก์ชันเหล่านี้ มันก็ได้ผลอยู่ดี ในขณะเดียวกัน ขณะนี้มีกรณีที่สำคัญกว่ามากเกี่ยวกับการคว่ำบาตรและอื่นๆ ดังนั้นเราจึงหันไปใช้ตัวเลือกที่สาม ขอการ ดำเนินการGetOperationsByCursor วิธีนี้ไม่ถูกต้องที่สุด รายละเอียดของธุรกรรมอาจเปลี่ยนแปลงก่อนที่จะสรุปในรายงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ แต่วิธีนี้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับวัตถุประสงค์ด้านความรู้ทั่วไป ฉันใช้มันเพื่อสร้างบริการสำหรับคำนวณกระแสการเงินในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์   

  และสิ่งแรกที่คุณจะเห็นในบริการ กระแสการเงินไหลมาเทมาเหมือนกัน ผู้ค้าคิดว่าเขาซื้อขาย +66,000 แต่ในความเป็นจริงมันน้อยกว่าสามเท่า คุณไม่ควรซื้อขายด้วยการขาดทุน คุณควรซื้อขายด้วยการบวก! =) และถ้าฉันทำธุรกรรมน้อยลงด้วย ฉันก็จะประหยัดค่าคอมมิชชั่น ลองดูด้วยตัวคุณเอง เราลงชื่อเข้าใช้บริการ ป้อนโทเค็นจาก API ของนายหน้า และรับรายละเอียดการดำเนินการในบัญชีนายหน้า มหัศจรรย์! ด้านล่างนี้เป็นรายละเอียดของการทำธุรกรรม  


  ที่นั่นเราเห็นอากรแสตมป์เหมือนกัน ข้อมูลที่ชัดเจนต่อหน้าคุณเป็นโอกาสที่ดีในการเจาะลึกสิ่งที่เกิดขึ้นและกระตุ้นให้คุณเข้าใจการดำเนินงานของการแลกเปลี่ยนได้ดีขึ้นเล็กน้อย  หากคุณไม่เคยคำนวณความสามารถในการทำกำไรของการลงทุน ไม่เคยขอรายงานนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และไม่ได้สรุปผลใน excel คุณควรลองดูสิ่งนี้อย่างแน่นอน ตอนนี้ฟรีและใช้งานได้ในไม่กี่คลิก แม้แต่บนโทรศัพท์ของคุณ ฉันใช้เองและแนะนำให้คุณ! =)

https://opexbot.info 

  หากคุณชอบบทความและต้องการมากกว่านี้ สมัครรับข้อมูลช่องโทรเลข ของฉัน .