यदि आपने एक स्टॉक खरीदा और फिर उसे एक छोटे से प्लस के साथ बेच दिया, तो आनन्दित होने में जल्दबाजी न करें। टर्मिनल में किसी ब्रोकर के लिए यह प्लस आपके बटुए में माइनस हो सकता है। स्टॉक (और किसी भी अन्य) बाजार में व्यापार करते समय, आपको लेनदेन के लिए कमीशन और ओवरहेड लागत के बारे में हमेशा याद रखना चाहिए। वर्षों से, यह आपको लग सकता है कि आपका व्यापार लाभदायक है, लेकिन खाता अपेक्षा से कहीं अधिक धीरे-धीरे बढ़ता है। ऐसा क्यों होता है आइए समझते हैं। यदि आप Tinkoff Investments API दस्तावेज़ लेते हैं, तो आप पा सकते हैं कि एक ब्रोकर (कोई भी) आपके पैसे से कम से कम 64 प्रकार के संचालन करता है। उसी समय, उनमें से आधे कमीशन और करों को रोकने के बारे में हैं, और शेष धन की आवाजाही के बारे में हैं।
ऑपरेशन के प्रकार
| संख्या | विवरण |
|---|---|
| 0 | ऑपरेशन प्रकार परिभाषित नहीं है। |
| 1 | ब्रोकरेज खाते की पुनःपूर्ति। |
| 2 | कूपन पर व्यक्तिगत आयकर रोकना। |
| 3 | सेंट्रल बैंक की निकासी। |
| 4 | ओवरनाइट रेपो लेनदेन से आय। |
| 5 | कर काटना। |
| 6 | बांड का पूर्ण मोचन। |
| 7 | कार्ड से प्रतिभूतियों की बिक्री। |
| 8 | लाभांश पर रोक कर। |
| 9 | धन की निकासी। |
| 10 | बांड का आंशिक मोचन। |
| ग्यारह | कर समायोजन। |
| 12 | ब्रोकरेज खाते की सर्विसिंग के लिए कमीशन रोकना। |
| 13 | भौतिक लाभ के लिए रोक कर। |
| 14 | एक खुली स्थिति के लिए कमीशन रोकना। |
| 15 | सेंट्रल बैंक खरीदना। |
| 16 | कार्ड के साथ सेंट्रल बैंक खरीदना। |
| 17 | किसी अन्य डिपॉजिटरी से प्रतिभूतियों का स्थानांतरण। |
| 18 | मार्जिन-कॉल के परिणामस्वरूप बिक्री। |
| 19 | लेनदेन शुल्क रोकना। |
| 20 | मार्जिन-कॉल के परिणामस्वरूप खरीदारी करें। |
| 21 | लाभांश भुगतान। |
| 22 | प्रतिभूतियों की बिक्री। |
| 23 | कूपन भुगतान। |
| 24 | सक्सेसफी कमीशन को रोकना। |
| 25 | लाभांश आय का हस्तांतरण। |
| 26 | भिन्नता मार्जिन की गणना। |
| 27 | वेरिएशन मार्जिन का राइट-ऑफ। |
| 28 | वायदा अनुबंध की समाप्ति के भीतर खरीदारी करें। |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | निकासी शुल्क |
| 56 | परिषदों की सेवा के लिए भुगतान को बट्टे खाते में डालना |
| 57 | आईआईएस से ब्रोकरेज खाते में प्रतिभूतियों का स्थानांतरण |
| 58 | एक ब्रोकरेज खाते से दूसरे में प्रतिभूतियों का स्थानांतरण |
| 59 | खाते से धन की निकासी |
| 60 | खाते से धन की पुनःपूर्ति |
| 61 | एक्सचेंज रातोंरात प्लेसमेंट |
| 62 | कमीशन राइट-ऑफ |
| 63 | रातोंरात से आय |
| 64 | समय सीमा समाप्ति |
तालिका का विस्तार करें
क्या आप इन सभी शर्तों से परिचित हैं? क्या आप जानते हैं कि एक निश्चित “स्टांप ड्यूटी” होती है, आपसे कब और कितना टैक्स वसूला जाता है? और यह कि वित्तीय वर्ष की समाप्ति से पहले पैसा निकालते समय, आप पर घाटे को ध्यान में रखे बिना सभी लाभों पर कर लगाया जाता है? यदि आप इससे परिचित नहीं हैं, तो आपको निश्चित रूप से इसका पता लगाने की आवश्यकता है।
इस लेख में आप मूल बातें जानेंगे कि सभी परिचालनों के सभी विवरणों के साथ खाते के वास्तविक परिणामों को कैसे देखा जाए।
डील एनालिसिस के तीन तरीके
- सहज ऑनलाइन
- तथ्य के बाद मैनुअल
- ऑटो
सहज ज्ञान युक्त
यदि आप केवल ब्रोकरेज टर्मिनल को देखते हुए व्यापार करते हैं, तो कई विवरण आपकी आंखों से ओझल हो जाएंगे। सबसे पहले, दलालों के लिए यह विज्ञापन देना लाभदायक नहीं है कि आप किसी विशेष लेनदेन पर कितना कमीशन देंगे। उदाहरण के लिए, फिनम टर्मिनल में लेन-देन करते समय कमीशन के बारे में कुछ भी नहीं है। टिंकॉफ टर्मिनल में, हाल ही में, यहां तक कि वायदा पर भी, उन्होंने खरीदने से पहले कमीशन का आकार लिखा था। लेकिन लेख तैयार करते समय, मैंने पाया कि वे इसे सुव्यवस्थित योगों के पीछे छिपाने लगे।
इन बारीकियों का यहाँ अच्छी तरह से वर्णन किया गया है: Tinkoff Investments क्या नहीं कह रहा है।
चित्र 1. स्टॉक खरीदना (बाएं) और वायदा (दाएं)।
टूल खरीदने के दो स्क्रीनशॉट देखें (चित्र 1)। पहले पर, आप लेन-देन की राशि और कमीशन देखते हैं। दूसरे पर, आप कुछ बिंदु देखते हैं और कमीशन नहीं देखते हैं। दूसरा, एक बार जब आप स्टॉक खरीद लेते हैं, तो आप पहले से ही लाल रंग में होते हैं। टर्मिनल में यह लिखना सही होगा कि आपके ऑपरेशन की लाभप्रदता शून्य नहीं है, लेकिन तुरंत दो कमीशन घटाएं। हम उंगलियों पर समझते हैं। पहले मामले में (अभी भी वही तस्वीर 1) एक सकारात्मक और अच्छे मूड पर , आपने 150 लॉट खरीदे । स्टॉक 50 कोप्पेक चढ़ा, जितना +0.25% तक । आप सौदे पर +750 रूबल देखें । अचानक मौसम खराब हो गया, बादल घने हो गए और आपने सब कुछ बेचने का फैसला किया। कुछ लोग सोच सकते हैं कि उनके पास +750 रूबल हैंआय। दूसरों को लगता है कि उनके पास लगभग शून्य है, क्योंकि कमीशन कम है। लेकिन वे सब गलत हैं। सही उत्तर यह है कि किसी पोजीशन को बंद करने पर 1000 रूबल ( आय, माइनस खरीद के लिए कमीशन, माइनस बिक्री के लिए कमीशन ) का नुकसान होगा। अब आइए स्क्रीनशॉट को दाईं ओर देखें, यह वहां और भी दिलचस्प है। इस उदाहरण में, लॉट की खरीद के लिए कमीशन 400 रूबल है। तदनुसार, तीन लॉट खरीदते समय, आपके पास माइनस 1200 रूबल हैं। और बिक्री उसी के बारे में भुगतान करेगी। कुल मिलाकर, आपके पास माइनस 2400 रूबल हैं, हालांकि पाठ्यक्रम अभी तक स्थानांतरित नहीं हुआ है।
आपके लिए इस व्यापार पर लाभ उठाने के लिए, एक लॉट की कीमत में 800 रूबल की वृद्धि होनी चाहिए। एक प्रतिशत। यह सभ्य है। यानी 1% की वृद्धि के साथ, आपकी लाभप्रदता +1% नहीं , बल्कि शून्य है !
उदाहरण, ज़ाहिर है, लगभग सिंथेटिक है, क्योंकि सबसे महंगा टैरिफ लिया जाता है – निवेशक एक। हम मासिक शुल्क पर बचत करते हैं, हमें ट्रेडिंग के लिए हॉर्स कमीशन मिलता है। स्थिति की कल्पना करें, आप एक गैस स्टेशन पर इस शर्त के साथ रुकते हैं कि यदि आप उनसे हॉट डॉग और चाय नहीं खरीदते हैं, तो आप गैसोलीन के लिए दस गुना अधिक भुगतान करेंगे। क्या आप एक लीटर गैसोलीन के लिए x10 मूल्य का भुगतान करेंगे, या आप एक हॉट डॉग खरीदेंगे और सर्वोत्तम मूल्य पर भरेंगे? बस इतना ही, हर चीज पर विचार करने और तुलना करने की जरूरत है। और एक नौसिखिए निवेशक इन कारकों को छोटी संख्या में ध्यान में नहीं रखता है: यह किसी तरह मायने नहीं रखता, एक रूबल वहाँ, एक रूबल यहाँ। इसी तरह हम रहते हैं। कैसे तय करें? या तो मैन्युअल रूप से गणना करें, या एक ट्रेडिंग रोबोट का उपयोग करें जो पोर्टफोलियो की लाभप्रदता की गणना करेगा और पूर्व-परिकलित लाभ या स्टॉप पर बेचेगा।
तथ्य के बाद मैनुअल
आइए आगे बढ़ते हैं, आप कुछ समय से व्यापार कर रहे हैं और अपने व्यापार की वास्तविक लाभप्रदता जानना चाहते हैं, न कि टर्मिनल में ये संख्याएँ। अब यह थोड़ा और कठिन होगा, लेकिन अधिक फायदेमंद होगा। अपने लेन-देन इतिहास को मैन्युअल रूप से ट्रैक करने के तीन तरीके हैं
- ब्रोकर के टर्मिनल में। कम जानकारी वाली सामग्री के कारण हम इस विकल्प को तुरंत खारिज कर देते हैं।
- एक्सेल में अपने ट्रेडों को रिकॉर्ड करना। यह उनके लिए है जिनके पास बहुत खाली समय है या प्रति सप्ताह एक खरीद-बिक्री करते हैं।
- रिपोर्ट डाउनलोड करना और मैन्युअल रूप से मिश्रण करना (या सेवाओं का उपयोग करना)।
टिंकॉफ इन्वेस्टमेंट्स में डाउनलोड के लिए छह प्रकार की रिपोर्ट उपलब्ध हैं
- कर रिपोर्ट
- ब्रोकर रिपोर्ट
- डिपॉजिटरी रिपोर्ट
- संपत्ति के मूल्य के बारे में जानकारी
- रूसी संघ के बाहर आय का प्रमाण पत्र
- टैक्स फॉर्म 1042-एस (अमेरिकी कंपनियों की प्रतिभूतियों पर लाभांश और कूपन के भुगतान की पुष्टि करने वाला प्रमाण पत्र, साथ ही कर भुगतान की राशि)
और उन सभी की अपनी बारीकियां हैं। और आप एक ही बार में वांछित तिथि सीमा के लिए विवरण प्राप्त नहीं कर सकते। उदाहरण के लिए, एक वर्ष के लिए ब्रोकरेज रिपोर्ट प्राप्त करने के लिए, आपको प्रत्येक माह के लिए 12 रिपोर्ट डाउनलोड करने की आवश्यकता होगी, और फिर उन्हें एक साथ लाना होगा।
बस मुझे रोटी मत खिलाओ, मुझे इन तालिकाओं के माध्यम से छाँटने दो, है ना? टर्मिनल में कुछ बटनों पर क्लिक करके व्यापार करना और भी मजेदार है। बदले में, माना जाता है कि स्वचालन प्रदान करने वाली सेवाएँ आमतौर पर इस तथ्य से शुरू होती हैं कि आप इन रिपोर्टों को मैन्युअल रूप से डाउनलोड करते हैं और फिर उन्हें मैन्युअल रूप से अपलोड भी करते हैं। उत्कृष्ट स्वचालन, मैं आपको बताना चाहता हूँ। और अब हम आसानी से इन रिपोर्टों की गिनती के एक स्वचालित तरीके की ओर बढ़ रहे हैं। सौभाग्य से, प्रतिस्पर्धी दलालों के पास इसके लिए एक सुविधाजनक एपीआई और विभिन्न उपहार हैं।
ऑटो
हम Tinkoff निवेशों और उनके API के उदाहरण का उपयोग करके विश्लेषण करेंगे। रिपोर्ट प्राप्त करने के लिए तीन प्रकार के अनुरोध हैं:
पहले दो सुपर सटीक हैं, उनमें भुगतान किया गया कमीशन भी टूट गया है जिसे उसने लिया (दलाल, विनिमय और समाशोधन केंद्र का कमीशन)। इन रिपोर्टों में डेटा टी-3 मोड में सभी बोलीदाताओं द्वारा संसाधित किए जाने के बाद बनाया गया है। लेकिन जब वे सुपर कूल और सटीक होते हैं, तो फिलहाल वे धीमे और समस्याग्रस्त भी होते हैं। विवरण में जाने के बिना, मैं केवल लिंक छोड़ दूँगा। संक्षेप में, पहली बग रिपोर्ट जनवरी की शुरुआत में थी, लेकिन यह काम नहीं कर रही है https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 लेकिन हम इसके लिए उनसे कोई शिकायत नहीं करते हैं, क्योंकि हम समझते हैं कि डेढ़ लोग इन कार्यों का उपयोग करते हैं, वे किसी तरह काम करते हैं। साथ ही, प्रतिबंधों आदि के बारे में अब बहुत अधिक महत्वपूर्ण मामले हैं। इसलिए, हम तीसरे विकल्प की ओर मुड़ते हैं। GetOperationsByCursor संचालन के लिए अनुरोध । यह तरीका सबसे सटीक नहीं है, ब्रोकरेज रिपोर्ट में अंतिम रूप दिए जाने से पहले लेन-देन का विवरण बदल सकता है। लेकिन यह विधि सामान्य संज्ञानात्मक उद्देश्यों के लिए जितनी जल्दी हो सके उतनी तेज़ है। मैंने ब्रोकरेज खाते पर वित्तीय प्रवाह की गणना के लिए एक सेवा बनाने के लिए इसका इस्तेमाल किया।
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Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!