Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.

Софт и программы для трейдинга

Dacă ați cumpărat un stoc și apoi l-ați vândut cu un mic plus, atunci nu vă grăbiți să vă bucurați. Acest plus pentru un broker în terminal poate fi un minus în portofelul tău. Când tranzacționați pe bursă (și pe orice altă piață), ar trebui să vă amintiți întotdeauna despre comisioane și costurile generale pentru tranzacții. De-a lungul anilor, vi se poate părea că tranzacționarea dvs. este profitabilă, dar contul crește mult mai lent decât se aștepta. Să înțelegem de ce se întâmplă asta. Dacă luați documentația Tinkoff Investments API, puteți constata că un broker (oricare) are cel puțin 64 de tipuri de operațiuni cu banii dvs. În același timp, jumătate dintre ele sunt despre comisioane și impozite reținute la sursă, iar restul sunt despre mișcarea fondurilor.

Tipuri de operații

numărDescriere
0Tipul de operație nu este definit.
1Realimentarea contului de brokeraj.
2Reținerea impozitului pe venitul persoanelor fizice pe cupoane.
3Retragerea Băncii Centrale.
4Venituri dintr-o tranzacție REPO overnight.
5Reținerea impozitului la sursă.
6Rambursarea integrală a obligațiunilor.
7Vânzarea valorilor mobiliare de pe card.
8Reținerea impozitului pe dividende.
9Retragerea fondurilor.
10Rambursarea parțială a obligațiunilor.
unsprezeceAjustare fiscală.
12Comision de reținere pentru deservirea unui cont de brokeraj.
13Reținerea impozitului la sursă pentru câștig material.
14Comision de reținere pentru o poziție neacoperită.
15Cumpărarea unei bănci centrale.
16Cumpărarea unei bănci centrale cu un card.
17Transferul valorilor mobiliare de la un alt depozitar.
18Vânzare ca urmare a apelului în marjă.
19Reținerea taxelor de tranzacție.
20Achiziționare ca urmare a apelului în marjă.
21Plata dividendelor.
22Vânzarea valorilor mobiliare.
23Plata cuponului.
24Comision de reținere SuccessFee.
25Transferul veniturilor din dividende.
26Calculul marjei de variație.
27Stergerea marjei de variație.
28Achiziționare în perioada expirării unui contract futures.
29Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта.
30Комиссия за управление по счёту автоследования.
31Комиссия за результат по счёту автоследования.
32Удержание налога по ставке 15%.
33Удержание налога по купонам по ставке 15%.
34Удержание налога по дивидендам по ставке 15%.
35Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%.
36Корректировка налога по ставке 15%.
37Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%.
38Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО.
39Удержание налога по сделкам РЕПО.
40Возврат налога по сделкам РЕПО.
41Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
42Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
43Выплата дивидендов на карту.
44Корректировка налога по купонам.
45Комиссия за валютный остаток.
46Комиссия за вывод валюты с брокерского счета.
47Гербовый сбор.
50SWIFT-перевод
51SWIFT-перевод
53Перевод на карту
54Перевод с карты
55Taxa de retragere
56Radierea plății pentru serviciul Consiliilor
57Transferul valorilor mobiliare din IIS în contul de brokeraj
58Transferul valorilor mobiliare dintr-un cont de brokeraj în altul
59Retragerea fondurilor din cont
60Reaprovizionarea fondurilor din cont
61Schimbați plasarea peste noapte
62Radierea comisionului
63Venituri din peste noapte
64Expirare

  Extindeți tabelul

Sunteți familiarizat cu toți acești termeni? Știți că există o anumită „taxă de timbru”, când și câte impozite vă sunt reținute? Și că atunci când retragi bani înainte de sfârșitul exercițiului financiar, ești impozitat pe toate profiturile fără a ține cont de pierderi? Dacă nu sunteți familiarizat cu acest lucru, atunci cu siguranță trebuie să vă dați seama de toate.

În articol veți învăța elementele de bază despre cum să vedeți rezultatele reale ale contului cu toate detaliile tuturor operațiunilor.

Trei abordări ale analizei tranzacțiilor

  1. Intuitiv online
  2. Manual după fapt
  3. Auto

Intuitiv

Dacă tranzacționați uitându-vă doar la terminalul de brokeraj, atunci multe detalii vă vor scăpa de ochi. În primul rând, nu este profitabil ca brokerii să facă publicitate cât comision veți plăti pentru o anumită tranzacție. De exemplu, în terminalul Finam nu există nimic despre comision la efectuarea tranzacțiilor. În terminalul Tinkoff, până de curând, chiar și pe futures, scriau mărimea comisionului înainte de a cumpăra. Dar când am pregătit articolul, am descoperit că au început să-l ascundă în spatele unor formulări simplificate.

Aceste nuanțe sunt bine descrise aici: Ce nu spune Tinkoff Investments.

 


Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.

Figura 1. Cumpărarea acțiunilor (stânga) și futures (dreapta).

Aruncă o privire la două capturi de ecran cu instrumente de cumpărare (Figura 1). Pe primul, vezi suma tranzacției și comisionul. Pe al doilea, vezi câteva puncte și nu vezi comisionul.  În al doilea rând, odată ce ai cumpărat un stoc, ești deja în roșu. Corect ar fi să scrieți în terminal că profitabilitatea dumneavoastră a operațiunii nu este zero, ci imediat minus două comisioane.  Înțelegem pe degete. În primul caz (în continuare aceeași poză 1) pe o dispoziție pozitivă și bună , ați cumpărat 150 de loturi . Stocul a crescut cu 50 de copeici, cu până la +0,25% . Vedeți pe ofertă +750 de ruble Brusc vremea s-a înrăutățit, norii s-au îngroșat și ai decis să vinzi totul. Unii pot crede că au +750 de rublesursa de venit. Alții cred că au cam zero, pentru că minus comisionul. Dar toți greșesc. Răspunsul corect este că la închiderea unei poziții, va exista o pierdere de 1000 de ruble ( venit, minus comisionul pentru cumpărare, minus comisionul pentru vânzare ).  Acum să ne uităm la captura de ecran din dreapta, este și mai interesant acolo.  În acest exemplu, comisionul pentru achiziționarea unui lot este de 400 de ruble. În consecință, atunci când cumpărați trei loturi, aveți minus 1200 de ruble. Și vânzarea va plăti cam la fel. În total, aveți minus 2400 de ruble, deși cursul nici măcar nu s-a mutat încă. 

Pentru a ajunge la nivelul de rentabilitate pe această tranzacție, prețul unui lot trebuie să crească cu 800 de ruble. Un procent. Este decent. Adică, cu o creștere de 1%, profitabilitatea ta nu este +1% , ci ZERO !

Exemplul, desigur, este aproape sintetic, pentru că se ia cel mai scump tarif – cel de investitor. Economisim la taxa lunara, primim comisioane de cai pentru tranzactionare. Imaginează-ți situația, te oprești la o benzinărie cu condiția ca dacă nu cumperi un hot dog și ceai de la ei, atunci plătești de zece ori mai mult pentru benzină. Ai plăti prețuri x10 pentru un litru de benzină sau ai cumpăra un hot dog și ai face plinul la cel mai bun preț?  Asta e, totul trebuie luat în considerare și comparat. Și un investitor începător nu ține cont de acești factori la un număr mic: nu contează cumva, o rublă acolo, o rublă aici. Așa trăim. Cum să decizi? Fie calculați manual, fie utilizați un robot de tranzacționare care va calcula profitabilitatea portofoliului și va vinde la un profit sau stop precalculat.  


Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.
 

Manual după fapt

Să mergem mai departe, faci tranzacții de ceva timp și vrei să știi rentabilitatea reală a tranzacției tale, și nu aceste numere din terminal. Acum va fi puțin mai dificil, dar mult mai plină de satisfacții. Există trei moduri de a urmări manual istoricul tranzacțiilor

  1. În terminalul brokerului. Respingem imediat această opțiune pentru conținut scăzut de informații.
  2. Înregistrarea tranzacțiilor în Excel. Aceasta este pentru cei care au mult timp liber sau fac o singură cumpărare-vânzare pe săptămână.
  3. Descărcarea rapoartelor și mixarea manuală (sau utilizarea serviciilor).

Există șase tipuri de rapoarte disponibile pentru descărcare în Tinkoff Investments

  1. raport fiscal
  2. Raportul brokerului
  3. Raport de depozit
  4. Informații despre valoarea activelor
  5. Certificat de venit în afara Federației Ruse
  6. Formular fiscal 1042-S (Certificat care confirmă plata dividendelor și cupoanelor pentru valorile mobiliare ale companiilor din SUA, precum și valoarea impozitului plătit) 

Și toate au propriile lor nuanțe. Și nu puteți obține o declarație pentru intervalul de date de care aveți nevoie dintr-o singură mișcare. De exemplu, pentru a obține un raport de brokeraj pentru un an, trebuie să descărcați 12 rapoarte pentru fiecare lună și apoi să le reuniți.
Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.Doar nu-mi hrăni cu pâine, lasă-mă să triez aceste mese, nu? Este mult mai distractiv să tranzacționați făcând clic pe câteva butoane din terminal. La rândul lor, serviciile care oferă presupusa automatizare încep de obicei cu faptul că descărcați manual aceste rapoarte și apoi le încărcați și manual. Automatizare excelentă, vreau să vă spun.  Și acum trecem fără probleme la un mod automat de numărare a acestor rapoarte. Din fericire, brokerii competitivi au un API convenabil și diverse bunătăți pentru asta.

Auto

Vom analiza folosind exemplul investițiilor Tinkoff și API-ul acestora. Există trei tipuri de solicitări pentru primirea rapoartelor: 

Primele două sunt super precise, în ele comisionul plătit este chiar defalcat cui ia luat (comision al unui broker, centru de schimb și compensare). Datele din aceste rapoarte sunt construite după ce sunt procesate de toți ofertanții în modul T-3. Dar, deși sunt super cool și precise, în acest moment sunt, de asemenea, lente și problematice. Fără să intru în detalii, voi lăsa doar link-uri. Pe scurt, primul raport de eroare a fost la începutul lunii ianuarie, dar continuă să nu funcționeze https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Dar nu le ținem ranchiun pentru asta, pentru că înțelegem că o persoană și jumătate folosesc aceste funcții, ele cumva funcționează. În același timp, acum există cazuri mult mai importante despre sancțiuni și așa mai departe. Prin urmare, trecem la a treia opțiune. Solicitare pentru operațiuni GetOperationsByCursor . Această metodă nu este cea mai precisă, detaliile tranzacțiilor pot fi modificate înainte de a fi finalizate în raportul de brokeraj. Dar această metodă este cât se poate de rapidă în scopuri cognitive generale. L-am folosit pentru a crea un serviciu de calculare a fluxurilor financiare pe un cont de brokeraj.   


Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.
  Și primul lucru pe care îl puteți vedea în serviciu. Aceleași fluxuri financiare curgătoare. Comerciantul credea că a tranzacționat +66 mii, dar de fapt a fost de trei ori mai puțin. Pur și simplu nu ar fi trebuit să tranzacționați cu o pierdere, ar fi trebuit să tranzacționați cu un plus! =) Și dacă aș face și mai puține tranzacții, atunci aș economisi comision. Aruncă o privire pentru tine. Ne autentificăm la serviciu, introducem jetonul din API-ul brokerului și obținem detalii despre operațiunile din contul de brokeraj. Fantastic! Mai jos sunt detaliile tranzacțiilor.  

Cum să vizualizați automat detaliile cheltuielilor și comisiilor dintr-un cont de brokeraj, fără a reconcilia manual rapoartele de brokeraj.
  Acolo vedem aceeași taxă de timbru. Informațiile explicite din fața ochilor tăi sunt o oportunitate grozavă de a te aprofunda în ceea ce se întâmplă și te stimulează să înțelegi puțin mai bine operațiunile schimbului.  Dacă nu ați calculat niciodată profitabilitatea investițiilor, nu ați solicitat rapoarte de brokeraj și nu le-ați rezumat în excel, atunci cu siguranță ar trebui să aruncați o privire la asta. Acum este gratuit și disponibil în câteva clicuri, chiar și pe telefon. Eu il folosesc si ti-l recomand! =)

https://opexbot.info 

  Dacă ți-a plăcut articolul și vrei mai mult, atunci abonează-te la canalul meu Telegram .

Pavel
Rate author
Add a comment

  1. Валерий

    Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!

    Reply