Εάν αγοράσατε ένα απόθεμα και στη συνέχεια το πούλησατε με ένα μικρό συν, τότε μην βιαστείτε να χαρείτε. Αυτό το συν για έναν μεσίτη στο τερματικό μπορεί να είναι ένα μείον στο πορτοφόλι σας. Κατά τις συναλλαγές στη χρηματιστηριακή (και σε οποιαδήποτε άλλη) αγορά, θα πρέπει πάντα να θυμάστε τις προμήθειες και τα γενικά έξοδα για τις συναλλαγές. Με τα χρόνια, μπορεί να σας φαίνεται ότι οι συναλλαγές σας είναι κερδοφόρες, αλλά ο λογαριασμός αναπτύσσεται πολύ πιο αργά από το αναμενόμενο. Ας καταλάβουμε γιατί συμβαίνει αυτό. Εάν λάβετε την τεκμηρίωση του Tinkoff Investments API, μπορείτε να διαπιστώσετε ότι ένας μεσίτης (οποιοσδήποτε) έχει τουλάχιστον 64 τύπους λειτουργιών με τα χρήματά σας. Παράλληλα, τα μισά αφορούν παρακράτηση προμηθειών και φόρων και τα υπόλοιπα αφορούν διακίνηση κεφαλαίων.
Τύποι λειτουργίας
| αριθμός | Περιγραφή |
|---|---|
| 0 | Ο τύπος λειτουργίας δεν έχει καθοριστεί. |
| 1 | Αναπλήρωση του λογαριασμού μεσιτείας. |
| 2 | Παρακράτηση φόρου εισοδήματος φυσικών προσώπων στα κουπόνια. |
| 3 | Απόσυρση της Κεντρικής Τράπεζας. |
| 4 | Έσοδα από συναλλαγή REPO μίας νύχτας. |
| 5 | Παρακρατούμενος φόρος. |
| 6 | Πλήρης εξαγορά ομολόγων. |
| 7 | Πώληση τίτλων από την κάρτα. |
| 8 | Παρακράτηση φόρου στα μερίσματα. |
| 9 | Ανάληψη κεφαλαίων. |
| 10 | Μερική εξαγορά ομολόγων. |
| έντεκα | Φορολογική προσαρμογή. |
| 12 | Παρακράτηση προμήθειας για την εξυπηρέτηση λογαριασμού μεσιτείας. |
| 13 | Παρακράτηση φόρου για υλικό κέρδος. |
| 14 | Παρακράτηση προμήθειας για ακάλυπτη θέση. |
| 15 | Αγορά Κεντρικής Τράπεζας. |
| 16 | Αγορά Κεντρικής Τράπεζας με κάρτα. |
| 17 | Μεταβίβαση τίτλων από άλλο θεματοφύλακα. |
| 18 | Πώληση ως αποτέλεσμα της κλήσης περιθωρίου. |
| 19 | Παρακράτηση προμηθειών συναλλαγής. |
| 20 | Αγορά ως αποτέλεσμα της κλήσης περιθωρίου. |
| 21 | Καταβολή μερίσματος. |
| 22 | Πώληση τίτλων. |
| 23 | Πληρωμή κουπονιού. |
| 24 | Παρακράτηση προμήθειας SuccessFee. |
| 25 | Μεταφορά εσόδων από μερίσματα. |
| 26 | Υπολογισμός περιθωρίου διακύμανσης. |
| 27 | Διαγραφή περιθωρίου διακύμανσης. |
| 28 | Αγορά εντός της λήξης συμβολαίου μελλοντικής εκπλήρωσης. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Τέλος ανάληψης |
| 56 | Διαγραφή πληρωμής για την υπηρεσία των Συμβουλίων |
| 57 | Μεταφορά τίτλων από IIS σε Χρηματιστηριακό λογαριασμό |
| 58 | Μεταφορά τίτλων από έναν λογαριασμό μεσιτείας σε έναν άλλο |
| 59 | Ανάληψη χρημάτων από τον λογαριασμό |
| 60 | Αναπλήρωση κεφαλαίων από τον λογαριασμό |
| 61 | Ανταλλαγή τοποθέτησης κατά τη διάρκεια της νύχτας |
| 62 | Διαγραφή από την Επιτροπή |
| 63 | Έσοδα από διανυκτέρευση |
| 64 | Λήξη |
Αναπτύξτε τον πίνακα
Είστε εξοικειωμένοι με όλους αυτούς τους όρους; Γνωρίζετε ότι υπάρχει κάποιο «τέλος χαρτοσήμου», πότε και πόσοι φόροι σας παρακρατούνται; Και ότι όταν κάνετε ανάληψη χρημάτων πριν από το τέλος του οικονομικού έτους, φορολογείστε για όλα τα κέρδη χωρίς να λαμβάνετε υπόψη τις ζημιές; Εάν δεν είστε εξοικειωμένοι με αυτό, τότε σίγουρα πρέπει να τα καταλάβετε όλα.
Στο άρθρο θα μάθετε τα βασικά για το πώς να βλέπετε τα πραγματικά αποτελέσματα του λογαριασμού με όλες τις λεπτομέρειες όλων των λειτουργιών.
Τρεις προσεγγίσεις για την ανάλυση συναλλαγών
- Διαισθητικό στο διαδίκτυο
- Εγχειρίδιο εκ των υστέρων
- Αυτο
Ενστικτώδης
Εάν κάνετε συναλλαγές κοιτάζοντας μόνο το τερματικό μεσιτείας, τότε πολλές λεπτομέρειες θα διαφύγουν από τα μάτια σας. Πρώτον, δεν είναι κερδοφόρο για τους μεσίτες να διαφημίζουν πόση προμήθεια θα πληρώσετε σε μια συγκεκριμένη συναλλαγή. Για παράδειγμα, στο τερματικό Finam δεν υπάρχει τίποτα σχετικά με την προμήθεια κατά την πραγματοποίηση συναλλαγών. Στο τερματικό Tinkoff, μέχρι πρόσφατα, ακόμη και στα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, έγραφαν το μέγεθος της προμήθειας πριν αγοράσουν. Αλλά όταν ετοίμασα το άρθρο, ανακάλυψα ότι άρχισαν να το κρύβουν πίσω από βελτιωμένες συνθέσεις.
Αυτές οι αποχρώσεις περιγράφονται καλά εδώ: Τι δεν λέει η Tinkoff Investments.
Εικόνα 1. Αγορά μετοχών (αριστερά) και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης (δεξιά).
Ρίξτε μια ματιά σε δύο στιγμιότυπα οθόνης εργαλείων αγοράς (Εικόνα 1). Στην πρώτη, βλέπετε το ποσό της συναλλαγής και την προμήθεια. Στο δεύτερο, βλέπετε κάποια σημεία και δεν βλέπετε την προμήθεια. Δεύτερον, μόλις αγοράσετε μια μετοχή, είστε ήδη στο κόκκινο. Θα ήταν σωστό να γράψετε στο τερματικό ότι η κερδοφορία σας από τη λειτουργία δεν είναι μηδενική, αλλά αμέσως μείον δύο προμήθειες. Καταλαβαίνουμε στα δάχτυλα. Στην πρώτη περίπτωση (ακόμα η ίδια εικόνα 1) με θετική και καλή διάθεση , αγοράσατε 150 παρτίδες . Η μετοχή ανέβηκε κατά 50 καπίκια, έως και +0,25% . Βλέπετε στη συμφωνία +750 ρούβλια . Ξαφνικά ο καιρός χάλασε, τα σύννεφα πύκνωσαν και αποφάσισες να πουλήσεις τα πάντα. Κάποιοι μπορεί να πιστεύουν ότι έχουν +750 ρούβλιαεισόδημα. Άλλοι πιστεύουν ότι έχουν περίπου μηδέν, επειδή μείον την προμήθεια. Αλλά κάνουν όλοι λάθος. Η σωστή απάντηση είναι ότι κατά το κλείσιμο μιας θέσης, θα υπάρξει απώλεια 1000 ρούβλια ( έσοδα, μείον την προμήθεια για την αγορά, μείον την προμήθεια για την πώληση ). Τώρα ας δούμε το στιγμιότυπο οθόνης στα δεξιά, είναι ακόμα πιο ενδιαφέρον εκεί. Σε αυτό το παράδειγμα, η προμήθεια για την αγορά μιας παρτίδας είναι 400 ρούβλια. Κατά συνέπεια, όταν αγοράζετε τρεις παρτίδες, έχετε μείον 1200 ρούβλια. Και η πώληση θα πληρώσει περίπου το ίδιο. Συνολικά, έχετε μείον 2400 ρούβλια, αν και η πορεία δεν έχει ακόμη μετακινηθεί.
Για να μπορέσετε να εξισορροπήσετε σε αυτό το εμπόριο, η τιμή μιας παρτίδας πρέπει να αυξηθεί κατά 800 ρούβλια. Ενα τοις εκατό. Είναι αξιοπρεπές. Δηλαδή, με αύξηση 1%, η κερδοφορία σας δεν είναι +1% , αλλά ΜΗΔΕΝ !
Το παράδειγμα, βέβαια, είναι σχεδόν συνθετικό, γιατί λαμβάνεται το πιο ακριβό τιμολόγιο – το επενδυτικό. Εξοικονομούμε τη μηνιαία αμοιβή, λαμβάνουμε προμήθειες αλόγων για συναλλαγές. Φανταστείτε την κατάσταση, σταματάτε σε ένα βενζινάδικο με την προϋπόθεση ότι αν δεν αγοράσετε ένα χοτ-ντογκ και τσάι από αυτά, τότε θα πληρώσετε δέκα φορές περισσότερα για τη βενζίνη. Θα πλήρωνες τιμές x10 για ένα λίτρο βενζίνης ή θα αγόραζες ένα χοτ ντογκ και θα γέμιζες στην καλύτερη τιμή; Αυτό είναι όλο, όλα πρέπει να εξεταστούν και να συγκριθούν. Και ένας αρχάριος επενδυτής δεν λαμβάνει υπόψη αυτούς τους παράγοντες σε μικρούς αριθμούς: κατά κάποιο τρόπο δεν έχει σημασία, ένα ρούβλι εκεί, ένα ρούβλι εδώ. Έτσι ζούμε. Πώς να αποφασίσετε; Είτε υπολογίστε χειροκίνητα, είτε χρησιμοποιήστε ένα ρομπότ συναλλαγών που θα υπολογίσει την κερδοφορία του χαρτοφυλακίου και θα πουλήσει με ένα προυπολογισμένο κέρδος ή θα σταματήσει.
Εγχειρίδιο εκ των υστέρων
Ας πάμε παρακάτω, διαπραγματεύεστε εδώ και αρκετό καιρό και θέλετε να μάθετε την πραγματική κερδοφορία της συναλλαγής σας και όχι αυτούς τους αριθμούς στο τερματικό. Τώρα θα είναι λίγο πιο δύσκολο, αλλά πολύ πιο ανταποδοτικό. Υπάρχουν τρεις τρόποι για να παρακολουθείτε το ιστορικό συναλλαγών σας με μη αυτόματο τρόπο
- Στο τερματικό του μεσίτη. Απορρίπτουμε αμέσως αυτήν την επιλογή για χαμηλό περιεχόμενο πληροφοριών.
- Καταγραφή των συναλλαγών σας στο Excel. Αυτό είναι για όσους έχουν πολύ ελεύθερο χρόνο ή κάνουν μία αγορά-πώληση την εβδομάδα.
- Χειροκίνητη λήψη αναφορών και μίξη (ή χρήση υπηρεσιών).
Υπάρχουν έξι τύποι αναφορών που είναι διαθέσιμοι για λήψη στο Tinkoff Investments
- φορολογική έκθεση
- Έκθεση μεσίτη
- Έκθεση αποθετηρίου
- Πληροφορίες για την αξία των περιουσιακών στοιχείων
- Πιστοποιητικό εισοδήματος εκτός της Ρωσικής Ομοσπονδίας
- Φορολογικό Έντυπο 1042-S (Πιστοποιητικό που επιβεβαιώνει την πληρωμή μερισμάτων και κουπονιών σε τίτλους αμερικανικών εταιρειών, καθώς και το ποσό του φόρου που καταβλήθηκε)
Και όλα έχουν τις δικές τους αποχρώσεις. Και δεν μπορείτε να λάβετε μια δήλωση για το εύρος ημερομηνιών που χρειάζεστε με μια κίνηση. Για παράδειγμα, για να λάβετε μια αναφορά μεσιτείας για ένα χρόνο, πρέπει να κατεβάσετε 12 αναφορές για κάθε μήνα και στη συνέχεια να τις συγκεντρώσετε.
Απλώς μη με ταΐζεις ψωμί, επιτρέψτε μου να ταξινομήσω αυτά τα τραπέζια, σωστά; Είναι πολύ πιο διασκεδαστικό να κάνετε συναλλαγές κάνοντας κλικ σε μερικά κουμπιά στο τερματικό. Με τη σειρά τους, οι υπηρεσίες που παρέχουν υποτιθέμενη αυτοματοποίηση ξεκινούν συνήθως με το γεγονός ότι πραγματοποιείτε μη αυτόματη λήψη αυτών των αναφορών και στη συνέχεια τις ανεβάζετε και με μη αυτόματο τρόπο. Εξαιρετικός αυτοματισμός, θέλω να σας πω. Και τώρα κινούμαστε ομαλά σε έναν αυτόματο τρόπο καταμέτρησης αυτών των αναφορών. Ευτυχώς, οι ανταγωνιστικοί μεσίτες έχουν ένα βολικό API και διάφορα καλούδια για αυτό.
Αυτο
Θα αναλύσουμε χρησιμοποιώντας το παράδειγμα των επενδύσεων Tinkoff και του API τους. Υπάρχουν τρεις τύποι αιτημάτων για λήψη αναφορών:
Τα δύο πρώτα είναι εξαιρετικά ακριβή, σε αυτά αναλύεται ακόμη και η πληρωμένη προμήθεια σε ποιον πήρε (προμήθεια μεσίτη, κέντρο ανταλλαγής και εκκαθάρισης). Τα δεδομένα σε αυτές τις αναφορές δημιουργούνται αφού υποβληθούν σε επεξεργασία από όλους τους πλειοδότες στη λειτουργία T-3. Αλλά ενώ είναι εξαιρετικά κουλ και ακριβείς, αυτή τη στιγμή είναι επίσης αργοί και προβληματικοί. Χωρίς να μπω σε λεπτομέρειες, θα αφήσω μόνο συνδέσμους. Εν ολίγοις, η πρώτη αναφορά σφάλματος ήταν στις αρχές Ιανουαρίου, αλλά συνεχίζει να μην λειτουργεί https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Αλλά δεν τους κρατάμε κακία για αυτό, γιατί καταλαβαίνουμε ότι ενάμισι άνθρωποι χρησιμοποιούν αυτές τις λειτουργίες, με κάποιο τρόπο λειτουργούν. Ταυτόχρονα, υπάρχουν πλέον πολύ πιο σημαντικές υποθέσεις για κυρώσεις κ.ο.κ. Επομένως, στραφούμε στην τρίτη επιλογή. Αίτημα για λειτουργίες GetOperationsByCursor . Αυτή η μέθοδος δεν είναι η πιο ακριβής, οι λεπτομέρειες των συναλλαγών ενδέχεται να αλλάξουν πριν οριστικοποιηθούν στην αναφορά μεσιτείας. Αλλά αυτή η μέθοδος είναι όσο το δυνατόν πιο γρήγορη για γενικούς γνωστικούς σκοπούς. Το χρησιμοποίησα για να δημιουργήσω μια υπηρεσία για τον υπολογισμό των χρηματοοικονομικών ροών σε έναν λογαριασμό μεσιτείας.
https://opexbot.info
Εάν σας άρεσε το άρθρο και θέλετε περισσότερα, εγγραφείτε στο κανάλι μου στο τηλεγράφημα .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!