Bir hisse senedi satın aldıysanız ve ardından küçük bir artı ile sattıysanız, sevinmek için acele etmeyin. Terminaldeki bir komisyoncu için bu artı, cüzdanınızda bir eksi olabilir. Hisse senedi (ve diğer herhangi bir) piyasada işlem yaparken, işlemler için komisyonları ve genel masrafları her zaman hatırlamalısınız. Yıllar geçtikçe, ticaretinizin karlı olduğu size görünebilir, ancak hesap beklenenden çok daha yavaş büyüyor. Bunun neden olduğunu anlayalım. Tinkoff Investments API belgelerini alırsanız, bir komisyoncunun (herhangi biri) paranızla en az 64 tür işlem yaptığını görebilirsiniz. Aynı zamanda bunların yarısı stopaj komisyonları ve vergilerle ilgili, geri kalanı ise fonların hareketiyle ilgili.
İşlem türleri
| sayı | Tanım |
|---|---|
| 0 | İşlem tipi tanımlı değil. |
| 1 | Aracılık hesabının yenilenmesi. |
| 2 | Kuponlarda kişisel gelir vergisi stopajı. |
| 3 | Merkez Bankası’nın çekilmesi. |
| 4 | Bir gecelik REPO işleminden elde edilen gelir. |
| 5 | Stopaj vergisi. |
| 6 | Tahvillerin tam itfası. |
| 7 | Karttan menkul kıymet satışı. |
| 8 | Temettüler üzerinden stopaj vergisi. |
| 9 | Para çekme. |
| 10 | Tahvillerin kısmi itfası. |
| onbir | Vergi düzeltmesi. |
| 12 | Bir aracı kurum hesabına hizmet vermek için stopaj komisyonu. |
| 13 | Maddi kazanç için stopaj vergisi. |
| 14 | Teminatsız bir pozisyon için stopaj komisyonu. |
| 15 | Merkez Bankası satın almak. |
| 16 | Merkez Bankası’nı kartla satın almak. |
| 17 | Menkul kıymetlerin başka bir depodan transferi. |
| 18 | Teminat tamamlamanın bir sonucu olarak satış. |
| 19 | Stopaj işlem ücretleri. |
| 20 | Teminat çağrısı sonucunda satın alın. |
| 21 | Temettü ödemesi. |
| 22 | Menkul kıymet satışı. |
| 23 | Kupon ödemesi. |
| 24 | Stopaj SuccessFee komisyonu. |
| 25 | Temettü gelirinin transferi. |
| 26 | Varyasyon marjının hesaplanması. |
| 27 | Varyasyon marjının silinmesi. |
| 28 | Bir vadeli işlem sözleşmesinin sona ermesi içinde satın alın. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Para çekme ücreti |
| 56 | Konseylerin hizmeti için ödemenin silinmesi |
| 57 | Menkul kıymetlerin IIS’den Aracılık hesabına transferi |
| 58 | Menkul kıymetlerin bir aracı kurum hesabından diğerine transferi |
| 59 | Hesaptan para çekme |
| 60 | Hesaptan para ikmali |
| 61 | Gecelik yerleşimi değiştirin |
| 62 | komisyon iptali |
| 63 | Bir geceden elde edilen gelir |
| 64 | Son |
Tabloyu genişlet
Tüm bu terimlere aşina mısınız? Belli bir “damga vergisi” olduğunu, sizden ne zaman ve ne kadar vergi kesildiğini biliyor musunuz? Ve mali yılın bitiminden önce para çekerken, kayıpları hesaba katmadan tüm kazançlar üzerinden vergilendiriliyorsunuz? Buna aşina değilseniz, kesinlikle hepsini çözmeniz gerekir.
Makalede, tüm işlemlerin tüm detaylarıyla hesabın gerçek sonuçlarını nasıl göreceğinizin temellerini öğreneceksiniz.
Anlaşma analizi için üç yaklaşım
- Sezgisel çevrimiçi
- Aslından sonra manuel
- Oto
Sezgisel
Sadece aracı kurum terminaline bakarak işlem yaparsanız, pek çok ayrıntı gözünüzden kaçacaktır. İlk olarak, komisyoncuların belirli bir işlem için ne kadar komisyon ödeyeceğinizi ilan etmeleri karlı değildir. Örneğin, Finam terminalinde işlem yaparken komisyonla ilgili hiçbir şey yoktur. Tinkoff terminalinde, yakın zamana kadar, vadeli işlemlerde bile, satın almadan önce komisyonun büyüklüğünü yazıyorlardı. Ancak makaleyi hazırlarken, onu aerodinamik formüllerin arkasına saklamaya başladıklarını keşfettim.
Bu nüanslar burada iyi bir şekilde açıklanmıştır: Tinkoff Investments’ın söylemediği şey.
Şekil 1. Hisse senetleri (solda) ve vadeli işlemler (sağda) satın almak.
Satın alma araçlarının iki ekran görüntüsüne bakın (Şekil 1). İlkinde işlem tutarını ve komisyonu görüyorsunuz. İkincisinde bazı noktaları görüyorsunuz ve komisyonu görmüyorsunuz. İkincisi, bir hisse senedi satın aldığınızda, zaten kırmızıdasınız demektir. Terminalde operasyon karlılığınızın sıfır değil, hemen eksi iki komisyon olduğunu yazmak doğru olacaktır. Parmaklarda anlıyoruz. İlk durumda (hala aynı resim 1) olumlu ve iyi bir ruh halinde , 150 lot satın aldınız . Hisse +%0,25 kadar 50 kapik yükseldi . Anlaşmada +750 ruble görüyorsunuz . Aniden hava kötüleşti, bulutlar kalınlaştı ve siz her şeyi satmaya karar verdiniz. Bazıları +750 rubleye sahip olduklarını düşünebilirgelir. Diğerleri komisyon eksi olduğu için yaklaşık sıfıra sahip olduklarını düşünüyor. Ama hepsi yanılıyor. Doğru cevap, bir pozisyonu kapatırken 1000 ruble kayıp olacağıdır ( gelir, eksi satın alma komisyonu, eksi satış komisyonu ). Şimdi sağdaki ekran görüntüsüne bakalım, orası daha da ilginç. Bu örnekte, bir lot satın alma komisyonu 400 ruble. Buna göre, üç lot satın alırken eksi 1200 rubleniz var. Ve satış aşağı yukarı aynı parayı ödeyecek. Kurs henüz hareket etmemiş olsa da toplamda eksi 2400 rubleniz var.
Bu ticarette kar elde edebilmeniz için bir lotun fiyatının 800 ruble artması gerekir. Yüzde bir. Bu iyi. Yani %1’lik artış ile karlılığınız +%1 değil , SIFIR !
Örnek, elbette neredeyse sentetiktir, çünkü en pahalı tarife alınır – yatırımcı tarifesi. Aylık ücretten tasarruf ediyoruz, ticaret için at komisyonları alıyoruz. Durumu hayal edin, bir benzin istasyonunda, onlardan sosisli sandviç ve çay almazsanız benzin için on kat daha fazla ödemeniz şartıyla durursunuz. Bir litre benzin için 10 kat fiyat mı ödersiniz yoksa bir sosisli sandviç alıp en iyi fiyata mı doldurursunuz? İşte bu, her şeyin dikkate alınması ve karşılaştırılması gerekiyor. Ve acemi bir yatırımcı, bu faktörleri küçük sayılarda hesaba katmaz: bir şekilde önemli değil, orada bir ruble, burada bir ruble. Biz böyle yaşıyoruz. nasıl karar verilir? Ya manuel olarak hesaplayın ya da portföyün karlılığını hesaplayacak ve önceden hesaplanmış bir kârda veya stopta satış yapacak bir ticaret robotu kullanın.
Aslından sonra manuel
Daha ileri gidelim, bir süredir ticaret yapıyorsunuz ve terminaldeki bu sayıları değil, ticaretinizin gerçek karlılığını bilmek istiyorsunuz. Şimdi biraz daha zor olacak ama çok daha ödüllendirici olacak. İşlem geçmişinizi manuel olarak izlemenin üç yolu vardır.
- Broker terminalinde. Düşük bilgi içeriği nedeniyle bu seçeneği hemen reddediyoruz.
- İşlemlerinizi Excel’de kaydetme. Bu, çok boş zamanı olan veya haftada bir alım-satım yapanlar içindir.
- Raporları indirme ve manuel olarak karıştırma (veya hizmetleri kullanma).
Tinkoff Investments’ta indirilebilecek altı tür rapor vardır.
- vergi raporu
- Broker Raporu
- emanet raporu
- Varlıkların değeri hakkında bilgi
- Rusya Federasyonu dışındaki gelir belgesi
- Vergi Formu 1042-S (ABD şirketlerinin menkul kıymetlerine ilişkin temettü ve kupon ödemelerinin yanı sıra ödenen vergi miktarını onaylayan sertifika)
Ve hepsinin kendi nüansları var. Ve ihtiyacınız olan tarih aralığı için tek seferde açıklama alamazsınız. Örneğin, bir yıllık aracılık raporu almak için her ay için 12 rapor indirmeniz ve ardından bunları bir araya getirmeniz gerekir.
Bana ekmek yedirme, bu masaları sıralayayım değil mi? Terminalde birkaç butona tıklayarak işlem yapmak çok daha eğlenceli. Buna karşılık, sözde otomasyon sağlayan hizmetler genellikle bu raporları manuel olarak indirmeniz ve ardından manuel olarak yüklemeniz ile başlar. Mükemmel otomasyon, size söylemek istiyorum. Ve şimdi sorunsuz bir şekilde bu raporları otomatik olarak sayma yöntemine geçiyoruz. Neyse ki, rekabetçi brokerlerin bunun için uygun bir API’si ve çeşitli güzellikleri var.
Oto
Tinkoff yatırımları ve API’leri örneğini kullanarak analiz edeceğiz. Rapor almak için üç tür istek vardır:
İlk ikisi son derece doğrudur, içlerinde ödenen komisyon kime verildiğine göre bölünmüştür (bir komisyoncu, takas ve takas merkezi komisyonu). Bu raporlardaki veriler, T-3 modunda tüm istekliler tarafından işlendikten sonra oluşturulur. Ancak süper havalı ve isabetli olsalar da, şu anda aynı zamanda yavaş ve sorunlular. Ayrıntılara girmeden sadece linkler bırakacağım. Kısacası, ilk hata raporu Ocak ayı başındaydı, ancak çalışmamaya devam ediyor https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Ama bunun için onlara kin beslemiyoruz çünkü anlıyoruz ki bir buçuk kişi bu işlevleri kullanıyor, bir şekilde çalışıyorlar. Aynı zamanda yaptırımlar ve benzeri konularda artık çok daha önemli davalar var. Bu nedenle üçüncü seçeneğe dönüyoruz. GetOperationsByCursor işlemleri için istek . Bu yöntem en doğru yöntem değildir, işlemlerin detayları aracılık raporunda kesinleşmeden önce değişebilir. Ancak bu yöntem, genel bilişsel amaçlar için olabildiğince hızlıdır. Aracılık hesabındaki finansal akışları hesaplamak için bir hizmet oluşturmak için kullandım.
https://opexbot.info
Makaleyi beğendiyseniz ve daha fazlasını istiyorsanız, telegram kanalıma abone olun .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!