Bir səhm alıb sonra kiçik bir artı ilə satmısınızsa, sevinməyə tələsməyin. Terminaldakı bir broker üçün bu artı cüzdanınızda mənfi ola bilər. Birjada (və hər hansı digər) ticarət edərkən, əməliyyatlar üçün komissiyalar və əlavə xərclər haqqında həmişə yadda saxlamalısınız. İllər keçdikcə sizə elə görünə bilər ki, ticarətiniz sərfəli olur, lakin hesab gözlənildiyindən daha yavaş böyüyür. Bunun niyə baş verdiyini anlayaq. Tinkoff Investments API sənədlərini götürsəniz, bir brokerin (hər hansı birinin) pulunuzla ən azı 64 əməliyyat növü olduğunu görə bilərsiniz. Eyni zamanda, onların yarısı komissiya və vergilərin tutulması, qalanı isə vəsaitlərin hərəkəti ilə bağlıdır.
Əməliyyat növləri
| nömrə | Təsvir |
|---|---|
| 0 | Əməliyyat növü müəyyən edilməyib. |
| 1 | Broker hesabının doldurulması. |
| 2 | Kuponlar üzrə fərdi gəlir vergisinin tutulması. |
| 3 | Mərkəzi Bankın geri çəkilməsi. |
| 4 | Bir gecəlik REPO əməliyyatından gəlir. |
| 5 | Tutma vergisi. |
| 6 | İstiqrazların tam ödənilməsi. |
| 7 | Kartdan qiymətli kağızların satışı. |
| 8 | Dividendlərdən tutulan vergi. |
| 9 | Vəsaitlərin çıxarılması. |
| 10 | İstiqrazların qismən geri qaytarılması. |
| on bir | Vergi tənzimlənməsi. |
| 12 | Broker hesabına xidmət üçün tutulan komissiya. |
| 13 | Maddi mənfəət üçün vergi tutulması. |
| 14 | Açıq bir mövqe üçün tutulma komissiyası. |
| 15 | Mərkəzi Bankın alınması. |
| 16 | Kartla Mərkəzi Bankın alınması. |
| 17 | Qiymətli kağızların başqa depozitardan köçürülməsi. |
| 18 | Margin-call nəticəsində satış. |
| 19 | Əməliyyat haqlarının tutulması. |
| 20 | Margin-call nəticəsində satın alın. |
| 21 | Dividend ödənişi. |
| 22 | Qiymətli kağızların satışı. |
| 23 | Kupon ödənişi. |
| 24 | SuccessFee komissiyasının tutulması. |
| 25 | Dividend gəlirlərinin köçürülməsi. |
| 26 | Variasiya marjasının hesablanması. |
| 27 | Dəyişiklik marjasının silinməsi. |
| 28 | Fyuçers müqaviləsinin müddəti ərzində satın alın. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Çıxarma haqqı |
| 56 | Şuraların xidmət haqqının silinməsi |
| 57 | Qiymətli kağızların IIS-dən Broker hesabına köçürülməsi |
| 58 | Qiymətli kağızların bir broker hesabından digərinə köçürülməsi |
| 59 | Hesabdan pul vəsaitlərinin çıxarılması |
| 60 | Hesabdan vəsaitin doldurulması |
| 61 | Gecədə yerləşdirmə mübadiləsi |
| 62 | Komissiyanın silinməsi |
| 63 | Gecədən gələn gəlir |
| 64 | İstifadə müddəti |
Cədvəli genişləndirin
Bütün bu şərtlərlə tanışsınız? Müəyyən bir “möhür rüsumu” olduğunu bilirsinizmi, sizdən nə vaxt və nə qədər vergi tutulur? Və maliyyə ilinin sonuna qədər pul çıxararkən, itkiləri nəzərə almadan bütün mənfəətdən vergiyə cəlb olunursunuz? Əgər bununla tanış deyilsinizsə, onda mütləq hər şeyi başa düşməlisiniz.
Məqalədə bütün əməliyyatların bütün təfərrüatları ilə hesabın real nəticələrini necə görməyin əsaslarını öyrənəcəksiniz.
Müqavilənin təhlilinə üç yanaşma
- İntuitiv onlayn
- Faktdan sonra dərslik
- Avtomatik
İntuitiv
Yalnız broker terminalına baxaraq ticarət edirsinizsə, o zaman bir çox detallar gözünüzdən qaçacaq. Birincisi, brokerlər üçün müəyyən bir əməliyyat üçün nə qədər komissiya ödəyəcəyinizi reklam etmək sərfəli deyil. Məsələn, Finam terminalında əməliyyatlar apararkən komissiya haqqında heç nə yoxdur. Tinkoff terminalında, yaxın vaxtlara qədər, hətta fyuçerslərdə, satın almadan əvvəl komissiyanın ölçüsünü yazdılar. Ancaq məqaləni hazırlayarkən aşkar etdim ki, onlar onu sadələşdirilmiş formulalar arxasında gizlətməyə başlayıblar.
Bu nüanslar burada yaxşı təsvir edilmişdir: Tinkoff Investments nə demir.
Şəkil 1. Səhmlərin alınması (solda) və fyuçerslərin (sağda).
Alətlərin alınmasının iki ekran görüntüsünə nəzər salın (Şəkil 1). Birincisində, əməliyyatın məbləğini və komissiyanı görürsünüz. İkincidə bəzi məqamları görürsən və komissiyanı görmürsən. İkincisi, bir səhm aldıqdan sonra, artıq qırmızıdasınız. Terminalda əməliyyatın rentabelliyiniz sıfır deyil, dərhal mənfi iki komissiya olduğunu yazmaq düzgün olardı. Barmaqlarda başa düşürük. Birinci halda (hələ eyni şəkil 1) müsbət və yaxşı əhval-ruhiyyədə 150 lot aldınız . Səhmlər +0,25% bahalaşaraq 50 qəpik bahalaşıb . Razılaşmada görürsünüz +750 rubl . Birdən hava pisləşdi, buludlar qalınlaşdı və siz hər şeyi satmağa qərar verdiniz. Bəziləri +750 rubl olduğunu düşünə bilərgəlir. Digərləri hesab edirlər ki, onlar sıfıra yaxındırlar, çünki komissiya minusdur. Amma onların hamısı yanılır. Düzgün cavab budur ki, bir mövqeyi bağlayarkən 1000 rubl itki olacaq ( gəlir, alış üçün komissiya, satış komissiyası çıxılmaqla ). İndi sağdakı ekran görüntüsünə baxaq, orada daha maraqlıdır. Bu nümunədə lotun alınması üçün komissiya 400 rubl təşkil edir. Müvafiq olaraq, üç lot alarkən, mənfi 1200 rublunuz var. Və satış təxminən eyni ödəyəcək. Ümumilikdə, kurs hələ köçməsə də, mənfi 2400 rublunuz var.
Bu ticarətdə uduzmağınız üçün bir lotun qiyməti 800 rubl artmalıdır. Bir faiz. Bu layiqli. Yəni 1% artımla gəlirliliyiniz +1% deyil , SIFIR !
Nümunə, əlbəttə ki, demək olar ki, sintetikdir, çünki ən bahalı tarif götürülür – investor. Aylıq ödənişə qənaət edirik, ticarət üçün at komissiyaları alırıq. Vəziyyəti təsəvvür edin, yanacaqdoldurma məntəqəsində bir şərtlə dayanırsınız ki, onlardan hot-doq və çay almasanız, benzinə on qat artıq pul ödəyirsiniz. Bir litr benzin üçün x10 qiymətləri ödəyərdiniz, yoxsa hot-doq alıb ən yaxşı qiymətə doldurardınız? Budur, hər şeyi nəzərdən keçirmək və müqayisə etmək lazımdır. Təcrübəsiz bir investor bu amilləri kiçik rəqəmlərdə nəzərə almır: bir şəkildə fərq etməz, orada bir rubl, burada bir rubl. Biz belə yaşayırıq. Necə qərar vermək olar? Ya əl ilə hesablayın, ya da portfelin gəlirliliyini hesablayacaq və əvvəlcədən hesablanmış mənfəətlə satacaq ticarət robotundan istifadə edin və ya dayandırın.
Faktdan sonra dərslik
Gəlin daha da irəli gedək, siz bir müddətdir ticarət edirsiniz və terminalda bu rəqəmləri deyil, ticarətinizin real gəlirliliyini bilmək istəyirsiniz. İndi bir az daha çətin olacaq, amma daha çox faydalı olacaq. Əməliyyat tarixçənizi əl ilə izləməyin üç yolu var
- Broker terminalında. Aşağı məlumat məzmunu üçün bu seçimi dərhal rədd edirik.
- Excel-də ticarətlərinizi qeyd edin. Bu, çox boş vaxtı olan və ya həftədə bir alış-satış edənlər üçündür.
- Hesabatların yüklənməsi və əl ilə qarışdırılması (və ya xidmətlərdən istifadə).
Tinkoff Investments-də yükləmək üçün altı növ hesabat var
- vergi hesabatı
- Broker Hesabatı
- Depozitar hesabatı
- Aktivlərin dəyəri haqqında məlumat
- Rusiya Federasiyasından kənarda gəlir sertifikatı
- Vergi Forması 1042-S (ABŞ şirkətlərinin qiymətli kağızları üzrə dividendlərin və kuponların ödənilməsini, habelə ödənilmiş vergi məbləğini təsdiq edən sertifikat)
Və hamısının öz nüansları var. Və bir anda sizə lazım olan tarix diapazonu üçün açıqlama ala bilməzsiniz. Məsələn, bir il ərzində broker hesabatı əldə etmək üçün hər ay üçün 12 hesabat yükləməlisiniz və sonra onları bir araya gətirməlisiniz.
Sadəcə mənə çörək vermə, qoy bu cədvəlləri sıralayayım, elə deyilmi? Terminalda bir neçə düyməyə basaraq ticarət etmək daha əyləncəlidir. Öz növbəsində, guya avtomatlaşdırmanı təmin edən xidmətlər adətən bu hesabatları əl ilə yükləməyinizlə başlayır və sonra onları əl ilə yükləyirsiniz. Əla avtomatlaşdırma, sizə demək istəyirəm. İndi biz rəvan şəkildə bu hesabatların avtomatik hesablanması üsuluna keçirik. Xoşbəxtlikdən, rəqabətqabiliyyətli brokerlərin bunun üçün rahat API və müxtəlif hədiyyələri var.
Avtomatik
Tinkoff investisiyaları və onların API nümunəsindən istifadə edərək təhlil edəcəyik. Hesabatların alınması üçün üç növ sorğu var:
İlk ikisi çox dəqiqdir, onlarda ödənişli komissiya hətta kimə götürdüyünə bölünür (broker, mübadilə və klirinq mərkəzinin komissiyası). Bu hesabatlardakı məlumatlar T-3 rejimində bütün iddiaçılar tərəfindən emal edildikdən sonra qurulur. Lakin onlar super sərin və dəqiq olsalar da, hazırda onlar da yavaş və problemlidirlər. Təfərrüatlara varmadan yalnız linkləri buraxacağam. Bir sözlə, ilk səhv hesabatı yanvarın əvvəlində idi, lakin işləməkdə davam edir https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Ancaq buna görə onlara kin saxlamırıq, çünki başa düşürük ki, bir yarım adam bu funksiyalardan istifadə edir, onlar bir növ işləyirlər. Eyni zamanda, indi sanksiya və s. ilə bağlı daha mühüm işlər var. Buna görə də üçüncü varianta müraciət edirik. GetOperationsByCursor əməliyyatları üçün sorğu . Bu üsul ən dəqiq deyil, əməliyyatların təfərrüatları broker hesabatında yekunlaşmadan dəyişə bilər. Ancaq bu üsul ümumi idrak məqsədləri üçün mümkün qədər sürətlidir. Mən broker hesabında maliyyə axınlarının hesablanması üçün xidmət yaratmaq üçün istifadə etdim.
https://opexbot.info
Məqaləni bəyəndinizsə və daha çoxunu istəyirsinizsə, telegram kanalıma abunə olun .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!