Ako ste kupili dionicu, a zatim je prodali s malim plusom, nemojte se žuriti radovati. Ovaj plus za brokera u terminalu može biti minus u vašem novčaniku. Kada trgujete na burzi (i bilo kojem drugom) tržištu, uvijek biste trebali imati na umu provizije i režijske troškove za transakcije. Tijekom godina može vam se činiti da je vaše trgovanje isplativo, ali račun raste mnogo sporije od očekivanog. Shvatimo zašto se to događa. Ako uzmete dokumentaciju Tinkoff Investments API, možete pronaći da broker (bilo koji) ima najmanje 64 vrste operacija s vašim novcem. Pritom se polovica odnosi na provizije po odbitku i poreze, a ostatak na kretanje sredstava.
Vrste operacija
| broj | Opis |
|---|---|
| 0 | Vrsta operacije nije definirana. |
| 1 | Dopuna brokerskog računa. |
| 2 | Porez na dohodak po odbitku na kupone. |
| 3 | Povlačenje Centralne banke. |
| 4 | Prihod od prekonoćne REPO transakcije. |
| 5 | Porez po odbitku. |
| 6 | Potpuni otkup obveznica. |
| 7 | Prodaja vrijednosnih papira s kartice. |
| 8 | Porez po odbitku na dividende. |
| 9 | Povlačenje sredstava. |
| 10 | Djelomični otkup obveznica. |
| jedanaest | Usklađivanje poreza. |
| 12 | Provizija po odbitku za servisiranje brokerskog računa. |
| 13 | Porez po odbitku za materijalnu dobit. |
| 14 | Provizija po odbitku za nepokrivenu poziciju. |
| 15 | Kupnja središnje banke. |
| 16 | Kupnja Centralne banke karticom. |
| 17 | Prijenos vrijednosnih papira iz drugog depozitorija. |
| 18 | Prodaja kao rezultat Margin-call-a. |
| 19 | Transakcijske naknade po odbitku. |
| 20 | Kupnja kao rezultat Margin-call-a. |
| 21 | Isplata dividende. |
| 22 | Prodaja vrijednosnih papira. |
| 23 | Isplata kupona. |
| 24 | Zadržavanje SuccessFee provizije. |
| 25 | Prijenos prihoda od dividende. |
| 26 | Izračun varijacijske marže. |
| 27 | Otpis varijacijske marže. |
| 28 | Kupnja unutar terminskog ugovora. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Naknada za povlačenje |
| 56 | Otpis plaćanja za službu Vijeća |
| 57 | Prijenos vrijednosnih papira s IIS-a na Brokerski račun |
| 58 | Prijenos vrijednosnih papira s jednog brokerskog računa na drugi |
| 59 | Povlačenje sredstava sa računa |
| 60 | Dopuna sredstava s računa |
| 61 | Zamjena za noćenje |
| 62 | Otpis provizije |
| 63 | Prihod od noćenja |
| 64 | Istek |
Proširi tablicu
Jeste li upoznati sa svim ovim pojmovima? Znate li da postoji određena “biljegovina”, kada i koliko se poreza odbija od vas? I da vam se pri podizanju novca prije kraja financijske godine oporezuje sva dobit bez uzimanja u obzir gubitaka? Ako niste upoznati s ovim, onda svakako morate shvatiti sve.
U članku ćete naučiti osnove kako vidjeti stvarne rezultate računa sa svim detaljima svih operacija.
Tri pristupa analizi posla
- Intuitivno online
- Priručnik nakon činjenice
- Auto
Intuitivno
Ako trgujete gledajući samo u brokerski terminal, tada će vam mnogi detalji izmaknuti očima. Prvo, brokerima nije isplativo reklamirati koliku ćete proviziju platiti za određenu transakciju. Na primjer, u terminalu Finam nema ništa o provizijama prilikom obavljanja transakcija. U terminalu Tinkoff donedavno su čak i na futuresima pisali veličinu provizije prije kupnje. Ali kad sam pripremao članak, otkrio sam da su to počeli skrivati iza modernih formulacija.
Ove su nijanse dobro opisane ovdje: Što Tinkoff Investments ne govori.
Slika 1. Kupnja dionica (lijevo) i terminskih ugovora (desno).
Pogledajte dvije snimke zaslona alata za kupnju (Slika 1). Na prvom vidite iznos transakcije i proviziju. Na drugom vidite neke bodove, a ne vidite proviziju. Drugo, nakon što ste kupili dionicu, već ste u minusu. Bilo bi ispravno napisati u terminalu da vaša profitabilnost operacije nije nula, već odmah minus dvije provizije. Razumijemo na prste. U prvom slučaju (i dalje ista slika 1) na pozitivnom i dobrom raspoloženju kupili ste 150 lotova . Dionice su porasle 50 kopejki, za čak +0,25% . Vidite na dogovoru +750 rubalja . Odjednom se vrijeme pokvarilo, oblaci su se zgusnuli , a vi ste odlučili sve prodati. Neki mogu pomisliti da imaju +750 rubaljaprihod. Drugi misle da imaju oko nule, jer minus provizija. Ali svi su u krivu. Točan odgovor je da će prilikom zatvaranja pozicije doći do gubitka od 1000 rubalja ( prihod, minus provizija za kupnju, minus provizija za prodaju ). Sada pogledajmo snimak zaslona desno, tamo je još zanimljivije. U ovom primjeru provizija za kupnju parcele iznosi 400 rubalja. Prema tome, pri kupnji tri lota imate minus 1200 rubalja. I prodaja će platiti otprilike isto. Ukupno imate minus 2400 rubalja, iako se tečaj još nije pomaknuo.
Da biste ostvarili rentabilnost u ovoj trgovini, cijena jednog lota mora porasti za 800 rubalja. Jedan posto. Pristojno je. To jest, s povećanjem od 1%, vaša profitabilnost nije +1% , već NULA !
Primjer je, naravno, gotovo sintetički, jer je uzeta najskuplja tarifa – ona investitorska. Štedimo na mjesečnoj naknadi, dobivamo konjske provizije za trgovanje. Zamislite situaciju, stanete na benzinsku uz uvjet da ako kod njih ne kupite hot dog i čaj, onda benzin platite deset puta više. Biste li platili x10 cijene litre benzina ili biste kupili hot dog i natočili po najpovoljnijoj cijeni? To je to, sve treba razmotriti i usporediti. A ulagač početnik ne uzima u obzir te čimbenike na malim brojevima: nekako je svejedno, rublja tamo, rublja ovdje. Tako mi živimo. Kako odlučiti? Izračunajte ručno ili upotrijebite robota za trgovanje koji će izračunati profitabilnost portfelja i prodati uz unaprijed izračunatu dobit ili stop.
Priručnik nakon činjenice
Idemo dalje, trgujete već neko vrijeme i želite znati stvarnu isplativost svoje trgovine, a ne ove brojke na terminalu. Sada će biti malo teže, ali mnogo isplativije. Postoje tri načina za ručno praćenje povijesti transakcija
- U terminalu brokera. Odmah odbacujemo ovu opciju zbog malog sadržaja informacija.
- Snimanje vaših trgovina u Excelu. Ovo je za one koji imaju puno slobodnog vremena ili rade jednu kupnju-prodaju tjedno.
- Preuzimanje izvješća i miješanje ručno (ili korištenjem usluga).
U Tinkoff Investmentsu dostupno je šest vrsta izvješća za preuzimanje
- porezna prijava
- Izvješće brokera
- Izvješće depozitara
- Podaci o vrijednosti imovine
- Potvrda o prihodima izvan Ruske Federacije
- Porezni obrazac 1042-S (potvrda koja potvrđuje isplatu dividendi i kupona na vrijednosne papire američkih kompanija, kao i iznos plaćenog poreza)
I svi oni imaju svoje nijanse. I ne možete dobiti izvod za datumski raspon koji vam je potreban odjednom. Na primjer, da biste dobili brokersko izvješće za godinu, trebate preuzeti 12 izvješća za svaki mjesec, a zatim ih spojiti.
Samo me nemoj hraniti kruhom, pusti me da sredim ove tablice, zar ne? Mnogo je zabavnije trgovati klikom na nekoliko gumba na terminalu. Zauzvrat, usluge koje pružaju navodnu automatizaciju obično počinju s činjenicom da ručno preuzmete ta izvješća, a zatim ih također ručno učitate. Izvrsna automatizacija, želim vam reći. Sada glatko prelazimo na automatski način brojanja tih izvješća. Srećom, konkurentni brokeri imaju prikladan API i razne pogodnosti za to.
Auto
Analizirat ćemo na primjeru Tinkoff ulaganja i njihovog API-ja. Postoje tri vrste zahtjeva za primanje izvješća:
Prva dva su super precizna, u njima je čak i raščlanjena plaćena provizija kome je uzeta (provizija brokera, mjenjačnice i klirinškog centra). Podaci u tim izvješćima nastaju nakon što ih obrade svi ponuditelji u T-3 modu. Ali iako su super kul i precizni, trenutno su također spori i problematični. Ne ulazeći u detalje, ostavit ću samo linkove. Ukratko, prvo izvješće o bugu bilo je početkom siječnja, ali i dalje ne radi https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Ali ne zamjeramo im zbog toga, jer razumijemo da jedan i pol ljudi koristi te funkcije, one nekako rade. Istovremeno, sada postoje puno važniji slučajevi oko sankcija i tako dalje. Stoga se okrećemo trećoj opciji. Zahtjev za operacije GetOperationsByCursor . Ova metoda nije najpreciznija, pojedinosti o transakcijama mogu se promijeniti prije finalizacije u brokerskom izvješću. Ali ova je metoda najbrža što je više moguće za opće kognitivne svrhe. Iskoristio sam ga za izradu usluge za izračun financijskih tokova na brokerskom računu.
https://opexbot.info
Ako vam se članak svidio i želite više, pretplatite se na moj telegram kanal .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!