Si compró una acción y luego la vendió con una pequeña ventaja, no se apresure a regocijarse. Esta ventaja para un corredor en la terminal puede ser una desventaja en su billetera. Cuando opere en el mercado de valores (y en cualquier otro), siempre debe recordar las comisiones y los costos generales de las transacciones. A lo largo de los años, puede parecerle que sus operaciones son rentables, pero la cuenta crece mucho más lentamente de lo esperado. Entendamos por qué sucede esto. Si toma la documentación de la API de Tinkoff Investments, puede encontrar que un corredor (cualquiera) tiene al menos 64 tipos de operaciones con su dinero. A su vez, la mitad de ellos son sobre retenciones de comisiones e impuestos, y el resto sobre movimiento de fondos.

Tipos de operaciones

  Expandir tabla

¿Conoces todos estos términos? ¿Sabe que existe un cierto «impuesto de timbre», cuándo y cuántos impuestos se le retienen? ¿Y que al retirar dinero antes de que finalice el ejercicio fiscal, se gravan todas las ganancias sin tener en cuenta las pérdidas? Si no está familiarizado con esto, entonces definitivamente necesita resolverlo todo.

En el artículo aprenderás los conceptos básicos de cómo ver los resultados reales de la cuenta con todos los detalles de todas las operaciones.

Tres enfoques para el análisis de acuerdos

1. Intuitivo en línea
2. Manual después del hecho
3. Auto

Intuitivo

Si opera mirando solo la terminal de corretaje, entonces muchos detalles eludirán sus ojos. En primer lugar, no es rentable para los corredores anunciar cuánta comisión pagará en una transacción en particular. Por ejemplo, en la terminal Finam no hay nada de comisión a la hora de realizar transacciones. En la terminal Tinkoff, hasta hace poco, incluso en futuros, escribían el tamaño de la comisión antes de comprar. Pero al preparar el artículo, descubrí que comenzaron a esconderlo detrás de formulaciones simplificadas.

Estos matices están bien descritos aquí: Lo que Tinkoff Investments no está diciendo.

 

Figura 1. Compra de acciones (izquierda) y futuros (derecha).

Eche un vistazo a dos capturas de pantalla de herramientas de compra (Figura 1). En el primero, ves el monto de la transacción y la comisión. En el segundo, ves algunos puntos y no ves la comisión.  En segundo lugar, una vez que ha comprado una acción, ya está en números rojos. Sería correcto escribir en el terminal que tu rentabilidad de la operación no es cero, sino inmediatamente menos dos comisiones.  Entendemos en los dedos. En el primer caso (sigue siendo la misma imagen 1) con buen humor y positivo , compraste 150 lotes . La acción subió 50 kopeks, hasta un +0,25% . Usted ve en el trato +750 rublos .  De repente el tiempo se puso malo, las nubes se espesaron y decidiste venderlo todo. Algunos pueden pensar que tienen +750 rublos.ingreso. Otros piensan que tienen alrededor de cero, porque menos la comisión. Pero todos están equivocados. La respuesta correcta es que al cerrar una posición, habrá una pérdida de 1000 rublos ( ingresos, menos la comisión por la compra, menos la comisión por la venta ).  Ahora veamos la captura de pantalla a la derecha, es aún más interesante allí.  En este ejemplo, la comisión por la compra de un lote es de 400 rublos. En consecuencia, al comprar tres lotes, tiene menos 1200 rublos. Y la venta pagará casi lo mismo. En total, tienes menos 2400 rublos, aunque el curso aún no se ha movido. 

Para que usted alcance el punto de equilibrio en esta operación, el precio de un lote debe aumentar en 800 rublos. Uno porciento. es decente Es decir, con un aumento del 1%, su rentabilidad no es +1% , ¡sino CERO !

El ejemplo, por supuesto, es casi sintético, porque se toma la tarifa más cara: la del inversor. Ahorramos en la tarifa mensual, obtenemos comisiones de caballos por operar. Imagina la situación, te detienes en una gasolinera con la condición de que si no les compras un hot dog y un té, entonces pagas diez veces más por la gasolina. ¿Pagarías precios x10 por un litro de gasolina, o comprarías un perrito caliente y repostarías al mejor precio?  Eso es todo, todo debe ser considerado y comparado. Y un inversor novato no tiene en cuenta estos factores en números pequeños: de alguna manera no importa, un rublo allí, un rublo aquí. Así es como vivimos. ¿Cómo decidir? Calcule manualmente o use un robot comercial que calculará la rentabilidad de la cartera y venderá con una ganancia o parada precalculada.  

 

Manual después del hecho

Vayamos más allá, llevas un tiempo operando y quieres saber la rentabilidad real de tu operación, y no estos números en el terminal. Ahora será un poco más difícil, pero mucho más gratificante. Hay tres formas de rastrear su historial de transacciones manualmente

1. En la terminal del corredor. Inmediatamente descartamos esta opción por bajo contenido de información.
2. Registro de sus operaciones en Excel. Esto es para aquellos que tienen mucho tiempo libre o hacen una compra-venta por semana.
3. Descargar informes y mezclar manualmente (o usando servicios).

Hay seis tipos de informes disponibles para descargar en Tinkoff Investments

1. informe de impuestos
2. Informe del corredor
3. Informe de depósito
4. Información sobre el valor de los activos.
5. Certificado de ingresos fuera de la Federación Rusa
6. Tax Form 1042-S (Certificado que confirma el pago de dividendos y cupones sobre valores de empresas estadounidenses, así como el monto del impuesto pagado) 

Y todos ellos tienen sus propios matices. Y no puede obtener una declaración para el rango de fechas que necesita de una sola vez. Por ejemplo, para obtener un informe de corretaje de un año, debe descargar 12 informes para cada mes y luego reunirlos.
Simplemente no me des pan, déjame ordenar estas mesas, ¿verdad? Es mucho más divertido operar haciendo clic en un par de botones en la terminal. A su vez, los servicios que supuestamente brindan automatización generalmente comienzan con el hecho de que usted descarga manualmente estos informes y luego los carga también manualmente. Excelente automatización, quiero decirles.  Y ahora nos estamos moviendo sin problemas a una forma automática de contar estos informes. Afortunadamente, los corredores competitivos tienen una API conveniente y varias ventajas para esto.

Auto

Analizaremos usando el ejemplo de las inversiones de Tinkoff y su API. Hay tres tipos de solicitudes para recibir informes: 

• Obtener informe de intermediario
• ObtenerDividendosEmisor extranjero
• ObtenerOperacionesPorCursor

Los dos primeros son súper precisos, en ellos incluso se desglosa la comisión pagada a quién se la llevó (comisión de un bróker, centro de intercambio y compensación). Los datos de estos informes se crean después de que todos los licitadores los procesen en el modo T-3. Pero si bien son geniales y precisos, en este momento también son lentos y problemáticos. Sin entrar en detalles, dejaré solo enlaces. En resumen, el primer informe de error fue a principios de enero, pero sigue sin funcionar https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/problemas/370  Pero no les guardamos rencor por esto, porque entendemos que una persona y media usa estas funciones, de alguna manera funcionan. Al mismo tiempo, ahora hay casos mucho más importantes sobre sanciones y demás. Por lo tanto, pasamos a la tercera opción. Solicitud de operaciones GetOperationsByCursor . Este método no es el más preciso, los detalles de las transacciones pueden cambiar antes de finalizar en el informe de corretaje. Pero este método es lo más rápido posible para fines cognitivos generales. Lo usé para crear un servicio para calcular los flujos financieros en una cuenta de corretaje.   

  Y lo primero que puedes ver en el servicio. Los mismos flujos financieros que fluyen. El comerciante pensó que había negociado +66 mil, pero en realidad era tres veces menos. ¡Simplemente no debería haber operado con una pérdida, debería haber operado con una ventaja! =) Y si también hiciera menos transacciones, ahorraría en la comisión. Echa un vistazo por ti mismo. Iniciamos sesión en el servicio, ingresamos el token de la API del corredor y obtenemos detalles sobre las operaciones en la cuenta de corretaje. ¡Fantástico! A continuación se muestran los detalles de las transacciones.  


  Allí vemos el mismo impuesto de timbre. La información explícita frente a tus ojos es una gran oportunidad para profundizar en lo que está pasando y te estimula a comprender un poco mejor las operaciones del intercambio.  Si nunca ha calculado la rentabilidad de las inversiones, no ha solicitado informes de corretaje y no los ha resumido en Excel, definitivamente debería echarle un vistazo a esto. Ahora es gratis y está disponible con un par de clics, incluso en su teléfono. ¡Yo mismo lo uso y te lo recomiendo! =)

https://opexbot.info 

  Si te gustó el artículo y quieres más, suscríbete a mi canal de Telegram .