Hvis du købte en aktie og derefter solgte den med et lille plus, så skynd dig ikke at glæde dig. Dette plus for en mægler i terminalen kan være et minus i din pengepung. Når du handler på aktiemarkedet (og et hvilket som helst andet) marked, skal du altid huske på provisioner og overheadomkostninger for transaktioner. I årenes løb kan det virke for dig, at din handel er rentabel, men kontoen vokser meget langsommere end forventet. Lad os forstå, hvorfor dette sker. Hvis du tager Tinkoff Investments API-dokumentationen, kan du opdage, at en mægler (enhver) har mindst 64 typer operationer med dine penge. Samtidig handler halvdelen om tilbageholdelse af provisioner og skatter, og resten handler om bevægelse af midler.

Operationstyper

  Udvid tabellen

Kender du alle disse udtryk? Ved du, at der er en vis “stempelafgift”, hvornår og hvor meget der tilbageholdes i skat? Og at man ved hævning inden regnskabsårets udløb beskattes af alt overskud uden at tage hensyn til tab? Hvis du ikke er bekendt med dette, så skal du helt sikkert finde ud af det hele.

I artiklen lærer du det grundlæggende om, hvordan du ser de reelle resultater af kontoen med alle detaljer om alle operationer.

Tre tilgange til aftaleanalyse

1. Intuitivt online
2. Manual bagefter
3. Auto

Intuitiv

Hvis du handler kun ser på mæglerterminalen, så vil mange detaljer undslippe dine øjne. For det første er det ikke rentabelt for mæglere at annoncere, hvor meget provision du vil betale for en bestemt transaktion. For eksempel er der i Finam-terminalen intet om kommission ved transaktioner. I Tinkoff-terminalen skrev de indtil for nylig, selv på futures, størrelsen af ​​provisionen, før de købte. Men da jeg udarbejdede artiklen, opdagede jeg, at de begyndte at gemme den bag strømlinede formuleringer.

Disse nuancer er godt beskrevet her: Hvad Tinkoff Investments ikke siger.

Figur 1. Køb af aktier (venstre) og futures (højre).

Tag et kig på to skærmbilleder af købsværktøjer (figur 1). På den første kan du se transaktionsbeløbet og provisionen. På den anden ser du nogle punkter og ser ikke provisionen.  For det andet, når du har købt en aktie, er du allerede i minus. Det ville være korrekt at skrive i terminalen, at din rentabilitet af operationen ikke er nul, men umiddelbart minus to provisioner.  Vi forstår på fingrene. I det første tilfælde (stadig det samme billede 1) på et positivt og godt humør , købte du 150 partier . Aktien steg 50 kopek, med så meget som +0,25 % . Du ser på aftalen +750 rubler .  Pludselig blev vejret dårligt, skyerne blev tykkere , og du besluttede dig for at sælge alt. Nogle tror måske, at de har +750 rublerindkomst. Andre tror, ​​at de har omkring nul, fordi minus provision. Men de tager alle fejl. Det korrekte svar er, at når du lukker en stilling, vil der være et tab på 1000 rubler ( indkomst, minus kommission for købet, minus kommission for salget ).  Lad os nu se på skærmbilledet til højre, det er endnu mere interessant der.  I dette eksempel er provisionen for køb af et parti 400 rubler. Derfor, når du køber tre partier, har du minus 1200 rubler. Og salget vil betale omtrent det samme. I alt har du minus 2400 rubler, selvom kurset ikke engang er flyttet endnu. 

For at du kan bryde selv på denne handel, skal prisen på et parti stige med 800 rubler. En procent. Det er anstændigt. Det vil sige, med en stigning på 1% er din rentabilitet ikke +1% , men NUL !

Eksemplet er selvfølgelig nærmest syntetisk, for den dyreste tarif er taget – investoren. Vi sparer på det månedlige gebyr, vi får hestekommission til handel. Forestil dig situationen, du stopper ved en tankstation med den betingelse, at hvis du ikke køber en hotdog og te hos dem, så betaler du ti gange mere for benzin. Ville du betale x10-priser for en liter benzin, eller ville du købe en hotdog og tanke til den bedste pris?  Det er det, alt skal overvejes og sammenlignes. Og en nybegynder investor tager ikke højde for disse faktorer i små tal: det er på en eller anden måde ligegyldigt, en rubel der, en rubel her. Sådan lever vi. Hvordan beslutter man sig? Beregn enten manuelt, eller brug en handelsrobot , der beregner porteføljens rentabilitet og sælger med en forudberegnet fortjeneste eller stop.  

Manual bagefter

Lad os gå videre, du har handlet i nogen tid og ønsker at kende den reelle rentabilitet af din handel, og ikke disse tal i terminalen. Nu bliver det lidt sværere, men meget mere givende. Der er tre måder at spore din transaktionshistorik manuelt

1. I mæglerens terminal. Vi afviser straks denne mulighed for lavt informationsindhold.
2. Registrering af dine handler i Excel. Dette er for dem, der har meget fritid eller foretager et køb-salg om ugen.
3. Download af rapporter og mix manuelt (eller brug af tjenester).

Der er seks typer rapporter tilgængelige til download i Tinkoff Investments

1. skatteopgørelse
2. Mæglerrapport
3. Depotrapport
4. Oplysninger om værdien af ​​aktiver
5. Attest for indkomst uden for Den Russiske Føderation
6. Skatteformular 1042-S (Certifikat, der bekræfter betaling af udbytte og kuponer på værdipapirer i amerikanske virksomheder, samt beløbet for betalt skat) 

Og alle har deres egne nuancer. Og du kan ikke få en erklæring for det datointerval, du har brug for, på én gang. For at få en mæglerrapport for et år skal du for eksempel downloade 12 rapporter for hver måned og derefter samle dem.
Giv mig bare ikke brød, lad mig sortere gennem disse tabeller, ikke? Det er meget sjovere at handle ved at klikke på et par knapper i terminalen. Til gengæld begynder tjenester, der angiveligt giver automatisering, normalt med det faktum, at du manuelt downloader disse rapporter og derefter uploader dem manuelt. Fremragende automatisering, vil jeg fortælle dig.  Og nu bevæger vi os uden problemer til en automatisk måde at tælle disse rapporter på. Heldigvis har konkurrencedygtige mæglere en praktisk API og forskellige godbidder til dette.

Auto

Vi vil analysere ved at bruge eksemplet med Tinkoff-investeringer og deres API. Der er tre typer anmodninger om modtagelse af rapporter: 

• GetBrokerReport
• Få Udbytte Udenlandsk Udsteder
• Get OperationsByCursor

De første to er super nøjagtige, i dem er den betalte kommission endda opdelt til hvem det tog (kommission af en mægler, børs og clearingcenter). Dataene i disse rapporter er bygget efter, at de er behandlet af alle tilbudsgivere i T-3-tilstand. Men selvom de er super seje og præcise, er de i øjeblikket også langsomme og problematiske. Uden at gå i detaljer, vil jeg kun efterlade links. Kort sagt var den første fejlrapport i begyndelsen af ​​januar, men den fungerer fortsat ikke https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Men vi nærer ikke nag til dem for dette, for vi forstår, at halvanden person bruger disse funktioner, de fungerer på en eller anden måde. Samtidig er der nu meget vigtigere sager om sanktioner og så videre. Derfor vender vi os til den tredje mulighed. Anmodning om GetOperationsByCursor -operationer . Denne metode er ikke den mest nøjagtige, detaljerne om transaktioner kan ændre sig, før de afsluttes i mæglerrapporten. Men denne metode er så hurtig som muligt til generelle kognitive formål. Jeg brugte det til at oprette en service til beregning af finansielle strømme på en mæglerkonto.   

https://opexbot.info 

  Hvis du kunne lide artiklen og vil have mere, så abonner på min telegramkanal .