Егер сіз акция сатып алып, содан кейін оны кішкене плюспен сатсаңыз, қуануға асықпаңыз. Терминалдағы брокер үшін бұл плюс әмияныңызда минус болуы мүмкін. Акция (және кез келген басқа) нарықта сауда жасағанда, транзакциялар үшін комиссиялар мен үстеме шығындар туралы әрқашан есте сақтау керек. Көптеген жылдар бойы сіздің саудаңыз тиімді болып көрінуі мүмкін, бірақ есептік жазба күтілгеннен әлдеқайда баяу өседі. Неліктен бұл орын алғанын түсінейік. Егер сіз Tinkoff Investments API құжаттамасын алсаңыз, брокерде (кез келген) ақшаңызбен операцияның кемінде 64 түрі бар екенін таба аласыз. Бұл ретте оның жартысы ұсталатын комиссиялар мен салықтар туралы болса, қалғаны қаражат қозғалысына қатысты.
Операция түрлері
| саны | Сипаттама |
|---|---|
| 0 | Операция түрі анықталмаған. |
| 1 | Брокерлік шотты толықтыру. |
| 2 | Купондар бойынша жеке табыс салығын ұстау. |
| 3 | Орталық банктің шығуы. |
| 4 | Түнгі РЕПО операциясынан түскен табыс. |
| 5 | Ұсталатын салық. |
| 6 | Облигацияларды толық өтеу. |
| 7 | Карточкадан бағалы қағаздарды сату. |
| 8 | Дивидендтерден ұсталатын салық. |
| 9 | Қаражатты алу. |
| 10 | Облигацияларды ішінара өтеу. |
| он бір | Салықты түзету. |
| 12 | Брокерлік шотқа қызмет көрсету үшін ұстау комиссиясы. |
| 13 | Материалдық пайда үшін ұсталатын салық. |
| 14 | Ашық позиция үшін ұстау комиссиясы. |
| 15 | Орталық банкті сатып алу. |
| 16 | Орталық банкті картамен сатып алу. |
| 17 | Басқа депозитарийден бағалы қағаздарды беру. |
| 18 | Margin-call нәтижесінде сату. |
| 19 | Транзакциялық комиссияларды ұстау. |
| 20 | Margin-call нәтижесінде сатып алу. |
| 21 | Дивиденд төлеу. |
| 22 | Бағалы қағаздарды сату. |
| 23 | Купондық төлем. |
| 24 | SuccessFee комиссиясын ұстап қалу. |
| 25 | Дивидендтік кірісті аудару. |
| 26 | Вариациялық маржаны есептеу. |
| 27 | Вариациялық маржаны есептен шығару. |
| 28 | Фьючерстік келісім-шарттың мерзімі аяқталғаннан кейін сатып алу. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Шығару комиссиясы |
| 56 | Кеңестердің қызметіне ақы төлеуді есептен шығару |
| 57 | IIS-тен Брокерлік шотқа бағалы қағаздарды аудару |
| 58 | Бағалы қағаздарды бір брокерлік шоттан екіншісіне аудару |
| 59 | Шоттан ақша қаражатын алу |
| 60 | Шоттан қаражатты толықтыру |
| 61 | Бір түнде орналастыру |
| 62 | Комиссияны есептен шығару |
| 63 | Бір түннен түскен табыс |
| 64 | Жарамдылық мерзімі |
Кестені кеңейту
Сіз бұл терминдердің барлығымен таныссыз ба? Белгілі бір «елтаңбалық алым» бар екенін білесіз бе, сізден қашан және қанша салық ұсталады? Қаржы жылының соңына дейін ақшаны алу кезінде шығындарды есепке алмай, барлық пайдаға салық салынады ма? Егер сіз мұнымен таныс болмасаңыз, онда сіз мұның бәрін анықтауыңыз керек.
Мақалада сіз барлық операциялардың барлық мәліметтерімен шоттың нақты нәтижелерін қалай көруге болатындығын білесіз.
Мәмілелерді талдаудың үш тәсілі
- Интуитивті онлайн
- Нұсқаулық фактіден кейін
- Автоматты
Интуитивті
Егер сіз тек брокерлік терминалға қарап сауда жасасаңыз, онда көптеген мәліметтер сіздің көзіңізден қашады. Біріншіден, брокерлерге белгілі бір транзакция бойынша қанша комиссия төлейтініңізді жарнамалау тиімді емес. Мысалы, Finam терминалында транзакцияларды жасау кезінде комиссия туралы ештеңе жоқ. Tinkoff терминалында, соңғы уақытқа дейін, тіпті фьючерстерде де, олар сатып алудан бұрын комиссияның мөлшерін жазды. Бірақ мақаланы дайындау кезінде мен олардың оны жеңілдетілген тұжырымдардың артына жасыра бастағанын білдім.
Бұл нюанстар мұнда жақсы сипатталған: Tinkoff Investments не айтпайды.
Сурет 1. Акцияларды сатып алу (сол жақта) және фьючерстер (оң жақта).
Сатып алу құралдарының екі скриншотын қараңыз (1-сурет). Біріншісінде сіз транзакция сомасын және комиссияны көресіз. Екіншісінде сіз кейбір нүктелерді көресіз және комиссияны көрмейсіз. Екіншіден, акцияны сатып алғаннан кейін, сіз қазірдің өзінде қызыл түстесіз. Терминалға операцияның кірістілігі нөлге тең емес, бірден екі комиссияны алып тастағанын жазу дұрыс болар еді. Біз саусақпен түсінеміз. Бірінші жағдайда (әлі де сол сурет 1) оң және жақсы көңіл-күйде сіз 150 лот сатып алдыңыз . Акция +0,25% -ға 50 тиынға қымбаттады . Сіз мәміледе көресіз +750 рубль . Кенет ауа-райы нашарлады, бұлттар қалыңдады , сіз бәрін сатуды шештіңіз. Кейбіреулер оларда +750 рубль бар деп ойлауы мүмкінтабыс. Басқалары оларда шамамен нөл бар деп ойлайды, өйткені минус комиссия. Бірақ олардың бәрі қателеседі. Дұрыс жауап – позицияны жабу кезінде 1000 рубль шығын болады ( табыс, сатып алу комиссиясын алып тастағанда, сату үшін комиссияны алып тастағанда ). Енді оң жақтағы скриншотты қарастырайық, ол жерде одан да қызықты. Бұл мысалда лотты сатып алу үшін комиссия 400 рубльді құрайды. Тиісінше, үш лот сатып алғанда, сізде минус 1200 рубль бар. Ал сату шамамен бірдей төлейді. Жалпы алғанда, сізде минус 2400 рубль бар, бірақ курс әлі қозғалған жоқ.
Бұл саудада табысқа жету үшін бір лоттың бағасы 800 рубльге көтерілуі керек. Бір пайыз. Бұл лайықты. Яғни, 1% өсу арқылы сіздің кірістілігіңіз +1% емес , НӨЛ !
Мысал, әрине, синтетикалық дерлік, өйткені ең қымбат тариф алынады – инвестор. Біз ай сайынғы төлемді үнемдейміз, сауда үшін ат комиссияларын аламыз. Жағдайды елестетіп көріңізші, сіз олардан хот-дог пен шай алмасаңыз, бензинге он есе артық төлейсіз деген шартпен жанар-жағармай құю бекетіне тоқтайсыз. Бір литр бензин үшін x10 бағасын төлейсіз бе, әлде хот-дог сатып алып, ең жақсы бағамен толтырар ма едіңіз? Міне, барлығын қарастырып, салыстыру керек. Жаңадан келген инвестор бұл факторларды шағын сандармен ескермейді: бұл маңызды емес, онда рубль, мұнда рубль. Біз осылай өмір сүреміз. Қалай шешуге болады? Қолмен есептеңіз немесе портфельдің кірістілігін есептейтін және алдын ала есептелген пайдаға сататын немесе тоқтататын сауда роботын пайдаланыңыз.
Нұсқаулық фактіден кейін
Әрі қарай жүрейік, сіз біраз уақыттан бері сауда жасап жатырсыз және терминалдағы бұл сандарды емес, сіздің саудаңыздың нақты табыстылығын білгіңіз келеді. Енді бұл сәл қиынырақ болады, бірақ әлдеқайда пайдалы болады. Транзакция тарихын қолмен бақылаудың үш жолы бар
- Брокер терминалында. Ақпарат мазмұны төмен болғандықтан, бұл опцияны дереу жоққа шығарамыз.
- Сауда-саттықты Excel бағдарламасында жазу. Бұл бос уақыты көп немесе аптасына бір рет сатып алу-сату жасайтындарға арналған.
- Есептерді жүктеп алу және қолмен араластыру (немесе қызметтерді пайдалану).
Tinkoff Investments бағдарламасында жүктеп алуға болатын есептердің алты түрі бар
- салық есебі
- Брокер есебі
- Депозитарий есебі
- Активтердің құны туралы мәліметтер
- Ресей Федерациясынан тыс табыс туралы анықтама
- Салық нысаны 1042-S (АҚШ компанияларының бағалы қағаздары бойынша дивидендтер мен купондардың төленгенін, сондай-ақ төленген салық сомасын растайтын куәлік)
Және олардың барлығының өзіндік нюанстары бар. Ал сізге қажет күндер ауқымы туралы мәлімдемені бір уақытта ала алмайсыз. Мысалы, бір жыл бойы брокерлік есеп алу үшін әр ай үшін 12 есепті жүктеп алып, содан кейін оларды біріктіру керек.
Маған нан бермеңіз, осы кестелерді сұрыптауға рұқсат етіңіз, солай ма? Терминалдағы бірнеше түймені басу арқылы сауда жасау әлдеқайда қызықты. Өз кезегінде, болжалды автоматтандыруды қамтамасыз ететін қызметтер әдетте осы есептерді қолмен жүктеп алып, содан кейін оларды қолмен жүктеп салудан басталады. Керемет автоматтандыру, мен сізге айтқым келеді. Енді біз бұл есептерді санаудың автоматты әдісіне оңай көшіп жатырмыз. Бақытымызға орай, бәсекеге қабілетті брокерлерде бұл үшін ыңғайлы API және әртүрлі жақсылықтар бар.
Автоматты
Біз Tinkoff инвестициялары мен олардың API мысалын қолданып талдаймыз. Есептерді алуға сұраныстың үш түрі бар:
Алғашқы екеуі өте дәл, оларда ақылы комиссия тіпті кімге алғаны да бөлінген (брокер комиссиясы, биржалық және клирингтік орталық). Бұл есептердегі деректер оларды Т-3 режимінде барлық қатысушылар өңдегеннен кейін құрастырылады. Бірақ олар өте керемет және дәл болғанымен, қазіргі уақытта олар да баяу және проблемалы. Егжей-тегжейлі айтпай-ақ, мен тек сілтемелерді қалдырамын. Қысқасы, бірінші қате туралы есеп қаңтар айының басында болды, бірақ ол жұмыс істемейді https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Бірақ біз бұл үшін оларға кек сақтамаймыз, өйткені біз бір жарым адам бұл функцияларды қолданатынын түсінеміз, олар қандай да бір түрде жұмыс істейді. Сонымен қатар, қазір санкциялар және т.б. туралы әлдеқайда маңызды істер бар. Сондықтан біз үшінші нұсқаға жүгінеміз. GetOperationsByCursor әрекеттеріне сұраныс . Бұл әдіс ең дәл емес, мәмілелердің мәліметтері брокерлік есепте аяқталмай тұрып өзгеруі мүмкін. Бірақ бұл әдіс жалпы когнитивтік мақсаттар үшін мүмкіндігінше жылдам. Мен оны брокерлік шот бойынша қаржылық ағындарды есептеу қызметін жасау үшін пайдаландым.
https://opexbot.info
Егер сізге мақала ұнаса және көбірек алғыңыз келсе, менің телеграм каналыма жазылыңыз .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!