Wenn Sie eine Aktie gekauft und sie dann mit einem kleinen Plus verkauft haben, dann beeilen Sie sich nicht, sich zu freuen. Dieses Plus für einen Broker im Terminal kann ein Minus in Ihrem Portemonnaie sein. Wenn Sie an der Börse (und jedem anderen) handeln, sollten Sie immer an Provisionen und Gemeinkosten für Transaktionen denken. Im Laufe der Jahre mag es Ihnen vorkommen, dass Ihr Handel profitabel ist, aber das Konto wächst viel langsamer als erwartet. Lassen Sie uns verstehen, warum dies geschieht. Wenn Sie die API-Dokumentation von Tinkoff Investments nehmen, können Sie feststellen, dass ein Broker (jeder) mindestens 64 Arten von Operationen mit Ihrem Geld hat. Gleichzeitig geht es bei der Hälfte um das Einbehalten von Provisionen und Steuern und beim Rest um die Bewegung von Geldern.

Operationsarten

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Kennen Sie all diese Begriffe? Wissen Sie, dass es eine gewisse „Stempelsteuer“ gibt, wann und wie viel Steuern von Ihnen einbehalten werden? Und dass Sie bei Geldabhebungen vor Ablauf des Geschäftsjahres mit allen Gewinnen ohne Berücksichtigung von Verlusten besteuert werden? Wenn Sie damit nicht vertraut sind, müssen Sie es unbedingt herausfinden.

In dem Artikel lernen Sie die Grundlagen, wie Sie die tatsächlichen Ergebnisse des Kontos mit allen Details aller Vorgänge anzeigen können.

Drei Ansätze zur Deal-Analyse

1. Intuitiv im Internet
2. Manuell nachträglich
3. Auto

Intuitiv

Wenn Sie handeln und nur auf das Brokerage-Terminal schauen, werden Ihnen viele Details entgehen. Erstens ist es für Makler nicht rentabel zu werben, wie viel Provision Sie für eine bestimmte Transaktion zahlen werden. Zum Beispiel gibt es im Finam-Terminal bei Transaktionen nichts über Provisionen. Im Tinkoff-Terminal schrieben sie bis vor kurzem sogar bei Futures die Höhe der Provision vor dem Kauf. Aber als ich den Artikel vorbereitete, entdeckte ich, dass sie begannen, ihn hinter stromlinienförmigen Formulierungen zu verstecken.

Diese Nuancen sind hier gut beschrieben: Was Tinkoff Investments nicht sagt.

 

Abbildung 1. Kauf von Aktien (links) und Futures (rechts).

Werfen Sie einen Blick auf zwei Screenshots von Einkaufstools (Abbildung 1). Auf der ersten sehen Sie den Transaktionsbetrag und die Provision. Auf der zweiten sehen Sie einige Punkte und sehen die Provision nicht.  Zweitens, sobald Sie eine Aktie gekauft haben, sind Sie bereits im Minus. Es wäre richtig, im Terminal zu schreiben, dass Ihre Rentabilität der Operation nicht Null ist, sondern sofort minus zwei Provisionen.  Wir verstehen an den Fingern. Im ersten Fall (immer noch das gleiche Bild 1) bei positiver und guter Laune kauften Sie 150 Lose . Die Aktie stieg um 50 Kopeken, also um +0,25 % . Sie sehen auf dem Deal +750 Rubel .  Plötzlich wurde das Wetter schlecht, die Wolken verdichteten sich und Sie beschlossen, alles zu verkaufen. Einige mögen denken, dass sie +750 Rubel habenEinkommen. Andere denken, dass sie ungefähr null haben, weil die Provision abzüglich ist. Aber sie liegen alle falsch. Die richtige Antwort ist, dass beim Schließen einer Position ein Verlust von 1000 Rubel entsteht ( Einkommen, minus Provision für den Kauf, minus Provision für den Verkauf ).  Schauen wir uns nun den Screenshot rechts an, dort ist es noch interessanter.  In diesem Beispiel beträgt die Provision für den Kauf eines Grundstücks 400 Rubel. Dementsprechend haben Sie beim Kauf von drei Losen minus 1200 Rubel. Und der Verkauf zahlt sich ungefähr gleich aus. Insgesamt haben Sie minus 2400 Rubel, obwohl sich der Kurs noch nicht einmal bewegt hat. 

Damit Sie bei diesem Trade die Gewinnschwelle erreichen, muss der Preis für ein Lot um 800 Rubel steigen. Ein Prozent. Es ist anständig. Das heißt, bei einer Steigerung von 1% ist Ihre Rentabilität nicht +1% , sondern NULL !

Das Beispiel ist natürlich fast synthetisch, weil der teuerste Tarif genommen wird – der Anlegertarif. Wir sparen die monatliche Gebühr, wir bekommen Pferdeprovisionen für den Handel. Stellen Sie sich die Situation vor, Sie halten an einer Tankstelle mit der Bedingung, dass Sie zehnmal mehr für Benzin bezahlen, wenn Sie dort keinen Hot Dog und keinen Tee kaufen. Würden Sie für einen Liter Benzin x10 Preise zahlen oder würden Sie einen Hot Dog kaufen und zum besten Preis tanken?  Das ist es, alles muss berücksichtigt und verglichen werden. Und ein unerfahrener Investor berücksichtigt diese Faktoren bei kleinen Zahlen nicht: Es ist irgendwie egal, ein Rubel dort, ein Rubel hier. So leben wir. Wie entscheiden? Berechnen Sie entweder manuell oder verwenden Sie einen Handelsroboter , der die Rentabilität des Portfolios berechnet und zu einem vorberechneten Gewinn oder Stopp verkauft.  

 

Manuell nachträglich

Gehen wir weiter, Sie handeln seit einiger Zeit und möchten die tatsächliche Rentabilität Ihres Handels kennen und nicht diese Zahlen im Terminal. Jetzt wird es etwas schwieriger, aber viel lohnender. Es gibt drei Möglichkeiten, Ihren Transaktionsverlauf manuell zu verfolgen

1. Im Terminal des Maklers. Bei geringem Informationsgehalt lehnen wir diese Option sofort ab.
2. Aufzeichnung Ihrer Trades in Excel. Dies ist für diejenigen, die viel Freizeit haben oder einen Kauf-Verkauf pro Woche tätigen.
3. Berichte herunterladen und manuell mischen (oder Dienste verwenden).

In Tinkoff Investments stehen sechs Arten von Berichten zum Download zur Verfügung

1. Steuerbericht
2. Maklerbericht
3. Depotbericht
4. Informationen über den Wert von Vermögenswerten
5. Einkommensbescheinigung außerhalb der Russischen Föderation
6. Steuerformular 1042-S (Bescheinigung über die Zahlung von Dividenden und Coupons auf Wertpapiere von US-Unternehmen sowie die Höhe der gezahlten Steuern) 

Und alle haben ihre eigenen Nuancen. Und Sie können nicht auf einmal eine Aussage für den Zeitraum erhalten, den Sie benötigen. Um beispielsweise einen Maklerbericht für ein Jahr zu erhalten, müssen Sie 12 Berichte für jeden Monat herunterladen und sie dann zusammenführen.
Füttere mich einfach nicht mit Brot, lass mich diese Tabellen sortieren, richtig? Es macht viel mehr Spaß zu handeln, indem man auf ein paar Schaltflächen im Terminal klickt. Dienste, die eine vermeintliche Automatisierung bieten, beginnen wiederum in der Regel damit, dass Sie diese Berichte manuell herunterladen und dann auch manuell hochladen. Ausgezeichnete Automatisierung, möchte ich Ihnen sagen.  Und jetzt gehen wir reibungslos zu einer automatischen Methode zum Zählen dieser Berichte über. Glücklicherweise haben wettbewerbsfähige Broker eine praktische API und verschiedene Extras dafür.

Auto

Wir analysieren am Beispiel von Tinkoff Investments und deren API. Es gibt drei Arten von Anfragen zum Erhalt von Berichten: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Die ersten beiden sind supergenau, in ihnen wird die gezahlte Provision sogar aufgeschlüsselt, an wen sie ging (Provision eines Brokers, Börsen- und Clearingzentrums). Die Daten in diesen Berichten werden erstellt, nachdem sie von allen Bietern im T-3-Modus verarbeitet wurden. Aber während sie super cool und genau sind, sind sie im Moment auch langsam und problematisch. Ohne auf Details einzugehen, werde ich nur Links hinterlassen. Kurz gesagt, der erste Fehlerbericht war Anfang Januar, aber er funktioniert weiterhin nicht https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Aber wir hegen ihnen dafür keinen Groll, weil wir verstehen, dass anderthalb Leute diese Funktionen nutzen, sie funktionieren irgendwie. Gleichzeitig gibt es jetzt viel wichtigere Fälle über Sanktionen und so weiter. Daher wenden wir uns der dritten Option zu. Anfrage für GetOperationsByCursor -Operationen . Diese Methode ist nicht die genaueste, die Details der Transaktionen können sich ändern, bevor sie im Maklerbericht abgeschlossen werden. Aber diese Methode ist für allgemeine kognitive Zwecke so schnell wie möglich. Ich habe damit einen Dienst zur Berechnung von Finanzströmen auf einem Maklerkonto erstellt.   

  Und das erste, was Sie im Service sehen können. Die gleichen fließenden Finanzströme. Der Händler dachte, dass er +66.000 gehandelt hatte, aber tatsächlich war es dreimal weniger. Sie hätten einfach nicht mit einem Verlust handeln sollen, Sie hätten mit einem Plus handeln sollen! =) Und wenn ich auch weniger Transaktionen tätige, dann würde ich bei der Provision sparen. Überzeugen Sie sich selbst. Wir melden uns beim Dienst an, geben den Token aus der Broker-API ein und erhalten Details zu Operationen auf dem Brokerage-Konto. Fantastisch! Nachfolgend finden Sie die Details der Transaktionen.  


  Dort sehen wir die gleiche Stempelsteuer. Explizite Informationen vor Ihren Augen sind eine großartige Gelegenheit, sich mit dem Geschehen zu befassen, und regen Sie dazu an, die Abläufe der Börse ein wenig besser zu verstehen.  Wenn Sie noch nie die Rentabilität von Kapitalanlagen berechnet, keine Maklergutachten angefordert und diese nicht in Excel zusammengefasst haben, dann sollten Sie sich diese unbedingt anschauen. Jetzt ist es kostenlos und mit wenigen Klicks verfügbar, sogar auf Ihrem Telefon. Ich benutze es selbst und empfehle es Ihnen! =)

https://opexbot.info 

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