Әгәр сез акция сатып алып, аннары аны кечкенә плюс белән сатсагыз, шатланырга ашыкмагыз. Терминалдагы брокер өчен бу плюс сезнең капчыгыгызда минус булырга мөмкин. Акция (һәм бүтән) базарда сәүдә иткәндә, сез һәрвакыт комиссияләр һәм операцияләр өчен өстәмә чыгымнар турында истә тотарга тиеш. Еллар узгач, сезнең сәүдәгез табышлы булып тоелырга мөмкин, ләкин хисап көтелгәннән әкренрәк үсә. Ни өчен шулай булганын аңлыйк. Әгәр дә сез Tinkoff Investments API документларын алсагыз, брокерның (теләсә кемнең) сезнең акчагыз белән ким дигәндә 64 төр операция барлыгын таба аласыз. Шул ук вакытта, аларның яртысы комиссияләрне һәм салымнарны тоткарлау турында, калганнары акча хәрәкәте турында.
Операция төрләре
| саны | Тасвирлау |
|---|---|
| 0 | Операция төре билгеләнмәгән. |
| 1 | Брокерлык счетын тулыландыру. |
| 2 | Купоннарга шәхси керем салымын тоту. |
| 3 | Centralзәк Банкны алу. |
| 4 | Төнге REPO операциясеннән керемнәр. |
| 5 | Салымны тотып алу. |
| 6 | Заказларны тулысынча кайтару. |
| 7 | Карточкадан кыйммәтле кәгазьләр сату. |
| 8 | Дивидендлардан салымны тотып алу. |
| 9 | Акча алу. |
| 10 | Облигацияләрне өлешчә кайтару. |
| унбер | Салым көйләү. |
| 12 | Брокер счетына хезмәт күрсәтү өчен тоткарлау комиссиясе. |
| 13 | Материаль табыш өчен салымны тотып алу. |
| 14 | Ачыкланмаган позиция өчен комиссия. |
| 15 | Centralзәк банк сатып алу. |
| 16 | Карточка белән Centralзәк банк сатып алу. |
| 17 | Кыйммәтле кәгазьләрне бүтән депозитарийдан күчерү. |
| 18 | Маргин-шалтырату нәтиҗәсендә сату. |
| 19 | Транзакция түләүләрен тотып алу. |
| 20 | Маргин-шалтырату нәтиҗәсендә сатып алу. |
| 21 | Дивиденд түләү. |
| 22 | Кыйммәтле кәгазьләр сату. |
| 23 | Купон түләү. |
| 24 | Уңышны тотып калу. |
| 25 | Дивиденд керемнәрен күчерү. |
| 26 | Вариация маржасын исәпләү. |
| 27 | Вариация маржасын бетерү. |
| 28 | Фьючер контракты беткән вакытта сатып алу. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Чыгару өчен түләү |
| 56 | Совет хезмәте өчен түләүдән баш тарту |
| 57 | Кыйммәтле кәгазьләрне IIS-тан Брокерлык счетына күчү |
| 58 | Кыйммәтле кәгазьләрне бер брокер счетыннан икенчесенә күчү |
| 59 | Хисаптан акча алу |
| 60 | Хисаптан акча тулыландыру |
| 61 | Төнге урнаштыру |
| 62 | Комиссия |
| 63 | Төнлә керемнәр |
| 64 | Срогы |
Таблицаны киңәйтү
Сез бу терминнар белән танышмы? Сез билгеле бер “штамп пошлинасы” барлыгын беләсезме, сездән кайчан һәм күпме салым түләнә? Финанс елы беткәнче акча алганда, сез югалтуларны исәпкә алмыйча, барлык табышка салым саласызмы? Әгәр дә сез моны белмисез икән, димәк, барысын да аңларга кирәк.
Мәкаләдә сез барлык операцияләрнең детальләре белән хисапның реаль нәтиҗәләрен ничек күрергә икәнен белерсез.
Анализ ясау өчен өч алым
- Интернетта интуитив
- Факттан соң кулланма
- Авто
Интуитив
Әгәр дә сез брокер терминалына карап сәүдә итсәгез, күп детальләр сезнең күзләрегездән читтә калачак. Беренчедән, брокерларга билгеле бер транзакция өчен күпме комиссия түләвегезне рекламалау отышлы түгел. Мәсәлән, Финам терминалында операцияләр ясаганда комиссия турында бернәрсә дә юк. Тинкофф терминалында, күптән түгел, хәтта фьючерларда да, алар сатып алыр алдыннан комиссия күләмен яздылар. Ләкин мәкаләне әзерләгәндә, мин аны тәртипкә китерелгән формулалар артында яшерә башлауларын ачыкладым.
Бу нюанслар монда яхшы сурәтләнгән: Tinkoff Investments нәрсә әйтми.
Рәсем 1. Акцияләр (сулда) һәм фьючерлар (уңда) сатып алу.
Сатып алу коралларының ике скриншотына игътибар итегез (1 нче рәсем). Беренчесендә сез операция күләмен һәм комиссияне күрәсез. Икенчесендә сез кайбер пунктларны күрәсез һәм комиссияне күрмисез. Икенчедән, акция сатып алганнан соң, сез кызыл төстә. Терминалда сезнең операциянең рентабельлелеге нуль түгел, ләкин шунда ук ике комиссия минус дип язу дөрес булыр. Без бармакларда аңлыйбыз. Беренче очракта (әле дә шул ук рәсем 1) уңай һәм яхшы кәефтә сез 150 лот сатып алдыгыз . Акция 50 копекка күтәрелде, + 0,25% ка . Килешүдә күрәсез +750 сум . Кинәт һава торышы начарланды, болытлар калынды , һәм сез барысын да сатырга булдыгыз. Кайберәүләр +750 сум бар дип уйларга мөмкинкерем. Башкалар, нульгә якын дип уйлыйлар, чөнки минус комиссия. Ләкин алар барысы да ялгыш. Дөрес җавап: позицияне япканда, 1000 сум югалту булачак ( керем, сатып алу комиссиясенә минус, сату комиссиясенә минус ). Хәзер уң яктагы скриншотны карыйк, анда тагын да кызыклырак. Бу мисалда күп сатып алу комиссиясе 400 сум. Шуңа күрә, өч лот сатып алганда, минус 1200 сум бар. Theәм сату шулай ук түләнәчәк. Гомумән алганда, минус 2400 сум бар, курс әле күчмәгән булса да.
Бу сәүдәдә дә өзелү өчен, бер лотның бәясе 800 сумга күтәрелергә тиеш. Бер процент. Бу лаеклы. Ягъни, 1% арту белән, сезнең керемегез + 1% түгел , ә ZERO !
Пример, конечно, почти синтетический, потому что взят самый дорогой тариф – инвесторский. Экономим на ежемесячном сборе, получаем конские комиссии на торговлю. Представьте ситуацию, вы заезжаете на заправку с условием, что если не покупаете у них хот-дог и чай, то за бензин платите в десять раз дороже. Вы бы стали за литр бензина платить х10 цены, или купили бы хот-дог и заправились по оптимальной цене? То-то и оно, всё нужно считать и сравнивать. А начинающий инвестор на маленьких числах данные факторы и не учитывает: оно как-то и не важно, рубль туда, рубль сюда. Так и живём. Как решать? Либо считать вручную, либо использовать торгового робота, который посчитает доходность портфеля и продаст по заранее рассчитанному профиту или стопу.
Ручной постфактум
Идём далее, вы уже торгуете какое-то время и хотите узнать реальную доходность своей торговли, а не вот эти вот циферки в терминале. Сейчас будет чуть сложнее, но куда более позновательно. Есть три способа отследить историю своих операций вручную
- В терминале брокера. Этот вариант сразу отметаем за малой информативностью.
- Записыванием своих сделок в эксель. Это для тех у кого много свободного времени или совершает одну покупку-продажу в неделю.
- Скачиванием отчётов и сведением вручную (или с помощью сервисов).
В тинькофф инвестициях доступно для скачивания шесть типов отчётов
- Налоговый отчёт
- Брокерский отчёт
- Депозитарный отчёт
- Справка о стоимости активов
- Справка о доходах за пределами РФ
- Налоговая форма 1042-S (Справка, подтверждающая выплаты дивидендов и купонов по бумагам компаний США, а также размер уплаченного налога)
И по всем ним разбросаны свои нюансы. И вы не можете получить выписку за нужный вам диапазон дат за один раз. Например, чтобы получить брокерский отчёт за год, вам нужно скачать 12 отчётов за каждый месяц, а потом свести их воедино.
Вот прям хлебом не корми, дай в этих таблицах поразбираться, да? Куда веселее торговать, нажимая на пару кнопок в терминале. В свою очередь сервисы, которые предоставляют якобы автоматизацию, обычно начинаются с того что вы скачиваете вручную эти отчёты и потом загружаете их так же вручную. Отличная автоматизация, хочу я вам сказать. И теперь мы плавно переходим к автоматическому способу подсчёта этих отчётов. Благо у брокеров в конкурентной борьбе появляется удобное API и разные плюшки для этого.
Автоматический
Разбирать будем на примере тинькофф инвестиций и их API. Для получения отчётов есть три вида запросов:
Первые два супер точные, в них уплаченная комиссия даже разбита кому что ушло (комиссия брокера, биржи и клирингового центра). Данные в этих отчётах строятся после того как будут обработаны всеми участниками торгов в режиме Т-3. Но вместе с тем, что они супер крутые и точные, на данный момент они также медленные и проблемные. Не вдаваясь в детали оставлю только ссылки. Если коротко, то первый репорт о баге был в начале января, но оно продолжает не работать https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Но мы зла на них за это не держим, поскольку понимаем, что этими функциями пользуются полтора человека, они как-то работают. При этом сейчас есть куда более важные дела про санкции и так далее. Поэтому обратимся к третьему варианту. Запросу операций GetOperationsByCursor. Этот метод не самый точный, детали по операциям могут меняться до финализации в брокерском отчёте. Но этот метод максимально быстрый для общих познавательных целей. Его-то я и использовал для создания сервиса по подсчету финансовых потоков на брокерском счету.
https://opexbot.info
Әгәр дә сез мәкаләне ошатсагыз һәм күбрәкне телисез икән, минем телеграмма каналына язылу .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!