Jika Anda membeli saham dan kemudian menjualnya dengan keuntungan kecil, jangan terburu-buru untuk bersukacita. Ini plus untuk broker di terminal bisa menjadi minus di dompet Anda. Saat berdagang di pasar saham (dan lainnya), Anda harus selalu ingat tentang komisi dan biaya overhead untuk transaksi. Selama bertahun-tahun, perdagangan Anda mungkin tampak menguntungkan, tetapi akun tumbuh jauh lebih lambat dari yang diharapkan. Mari kita pahami mengapa ini terjadi. Jika Anda mengambil dokumentasi Tinkoff Investments API, Anda dapat menemukan bahwa broker (siapa saja) memiliki setidaknya 64 jenis operasi dengan uang Anda. Pada saat yang sama, setengahnya tentang pemotongan komisi dan pajak, dan sisanya tentang pergerakan dana.

Jenis operasi

  Perluas tabel

Apakah Anda familiar dengan semua istilah ini? Tahukah Anda bahwa ada “bea meterai” tertentu, kapan dan berapa banyak pajak yang dipotong dari Anda? Dan ketika menarik uang sebelum akhir tahun keuangan, Anda dikenakan pajak atas semua keuntungan tanpa memperhitungkan kerugian? Jika Anda tidak terbiasa dengan ini, maka Anda pasti perlu mencari tahu semuanya.

Dalam artikel ini Anda akan mempelajari dasar-dasar cara melihat hasil nyata dari akun dengan semua detail dari semua operasi.

Tiga pendekatan untuk menangani analisis

1. Intuitif daring
2. Manual setelah fakta
3. Mobil

Intuitif

Jika Anda berdagang hanya dengan melihat terminal broker, maka banyak detail akan luput dari perhatian Anda. Pertama, tidak menguntungkan bagi broker untuk mengiklankan berapa banyak komisi yang akan Anda bayarkan untuk transaksi tertentu. Misalnya, di terminal Finam tidak ada komisi saat melakukan transaksi. Di terminal Tinkoff, hingga saat ini, bahkan di masa depan, mereka menulis ukuran komisi sebelum membeli. Tetapi ketika menyiapkan artikel, saya menemukan bahwa mereka mulai menyembunyikannya di balik formulasi yang disederhanakan.

Nuansa ini dijelaskan dengan baik di sini: Apa yang tidak dikatakan Tinkoff Investments.

 

Gambar 1. Membeli saham (kiri) dan kontrak berjangka (kanan).

Lihatlah dua tangkapan layar alat pembelian (Gambar 1). Yang pertama, Anda melihat jumlah transaksi dan komisi. Yang kedua, Anda melihat beberapa poin dan tidak melihat komisi.  Kedua, setelah Anda membeli saham, Anda sudah merugi. Adalah benar untuk menulis di terminal bahwa profitabilitas operasi Anda bukanlah nol, tetapi langsung dikurangi dua komisi.  Kami mengerti dengan jari. Dalam kasus pertama (masih gambar yang sama 1) dengan suasana hati yang positif dan baik , Anda membeli 150 lot . Stok naik 50 kopek, sebanyak +0,25% . Anda lihat di kesepakatan +750 rubel .  Tiba-tiba cuaca menjadi buruk, awan menebal , dan Anda memutuskan untuk menjual semuanya. Beberapa orang mungkin berpikir bahwa mereka memiliki +750 rubelpenghasilan. Yang lain berpikir bahwa mereka memiliki sekitar nol, karena dikurangi komisi. Tapi mereka semua salah. Jawaban yang benar adalah ketika menutup posisi, akan ada kerugian 1000 rubel ( pendapatan, dikurangi komisi untuk pembelian, dikurangi komisi untuk penjualan ).  Sekarang mari kita lihat tangkapan layar di sebelah kanan, bahkan lebih menarik di sana.  Dalam contoh ini, komisi untuk pembelian banyak adalah 400 rubel. Karenanya, saat membeli tiga lot, Anda memiliki minus 1.200 rubel. Dan penjualan akan membayar hampir sama. Secara total, Anda memiliki minus 2.400 rubel, meskipun jalurnya bahkan belum pindah. 

Agar Anda mencapai titik impas pada perdagangan ini, harga satu lot harus naik sebesar 800 rubel. Satu persen. Itu layak. Artinya, dengan kenaikan 1%, profitabilitas Anda bukan +1% , tapi NOL !

Contohnya, tentu saja, hampir sintetik, karena tarif yang paling mahal diambil – investor. Kami menghemat biaya bulanan, kami mendapat komisi kuda untuk berdagang. Bayangkan situasinya, Anda berhenti di pom bensin dengan syarat jika Anda tidak membeli hot dog dan teh dari mereka, maka Anda membayar bensin sepuluh kali lipat. Apakah Anda akan membayar harga x10 untuk satu liter bensin, atau apakah Anda akan membeli hot dog dan mengisinya dengan harga terbaik?  Itu saja, semuanya perlu dipertimbangkan dan dibandingkan. Dan investor pemula tidak memperhitungkan faktor-faktor ini dalam jumlah kecil: entah bagaimana tidak masalah, satu rubel di sana, satu rubel di sini. Begitulah cara kita hidup. Bagaimana cara memutuskan? Menghitung secara manual, atau menggunakan robot perdagangan yang akan menghitung profitabilitas portofolio dan menjual dengan keuntungan atau stop yang telah dihitung sebelumnya.  

 

Manual setelah fakta

Mari melangkah lebih jauh, Anda telah berdagang selama beberapa waktu dan ingin mengetahui profitabilitas sebenarnya dari perdagangan Anda, dan bukan angka-angka ini di terminal. Sekarang akan sedikit lebih sulit, tetapi jauh lebih bermanfaat. Ada tiga cara untuk melacak riwayat transaksi Anda secara manual

1. Di terminal broker. Kami segera menutup opsi ini karena konten informasinya rendah.
2. Merekam perdagangan Anda di Excel. Ini untuk mereka yang memiliki banyak waktu luang atau melakukan satu pembelian-penjualan per minggu.
3. Mengunduh laporan dan mencampur secara manual (atau menggunakan layanan).

Ada enam jenis laporan yang tersedia untuk diunduh di Tinkoff Investments

1. laporan pajak
2. Laporan Pialang
3. Laporan penyimpanan
4. Informasi tentang nilai aset
5. Sertifikat pendapatan di luar Federasi Rusia
6. Formulir Pajak 1042-S (Sertifikat yang menyatakan pembayaran dividen dan kupon atas sekuritas perusahaan AS, serta jumlah pajak yang dibayarkan) 

Dan semuanya memiliki nuansa tersendiri. Dan Anda tidak bisa mendapatkan pernyataan untuk rentang tanggal yang Anda perlukan sekaligus. Misalnya, untuk mendapatkan laporan broker selama setahun, Anda perlu mengunduh 12 laporan setiap bulan, lalu menggabungkannya.
Jangan beri saya makan roti, biarkan saya memilah-milah tabel ini, kan? Jauh lebih menyenangkan berdagang dengan mengklik beberapa tombol di terminal. Pada gilirannya, layanan yang seharusnya menyediakan otomatisasi biasanya dimulai dengan fakta bahwa Anda mengunduh laporan ini secara manual dan kemudian mengunggahnya secara manual juga. Otomatisasi luar biasa, saya ingin memberi tahu Anda.  Dan sekarang kami dengan lancar beralih ke cara otomatis menghitung laporan ini. Untungnya, broker kompetitif memiliki API yang nyaman dan berbagai barang untuk ini.

Mobil

Kami akan menganalisis menggunakan contoh investasi Tinkoff dan API mereka. Ada tiga jenis permintaan untuk menerima laporan: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Dua yang pertama sangat akurat, di dalamnya komisi yang dibayarkan bahkan dipecah menjadi siapa yang mengambilnya (komisi broker, pusat pertukaran dan kliring). Data dalam laporan ini dibuat setelah diproses oleh semua bidder dalam mode T-3. Tapi meski sangat keren dan akurat, saat ini mereka juga lambat dan bermasalah. Tanpa merinci, saya hanya akan meninggalkan tautan. Singkatnya, laporan bug pertama pada awal Januari, tetapi terus tidak berfungsi https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Tetapi kami tidak menaruh dendam pada mereka untuk ini, karena kami memahami bahwa satu setengah orang menggunakan fungsi ini, entah bagaimana berfungsi. Pada saat yang sama, sekarang ada kasus yang jauh lebih penting tentang sanksi dan sebagainya. Karena itu, kami beralih ke opsi ketiga. Permintaan untuk operasi GetOperationsByCursor . Metode ini bukan yang paling akurat, detail transaksi dapat berubah sebelum diselesaikan dalam laporan broker. Tetapi metode ini secepat mungkin untuk tujuan kognitif umum. Saya menggunakannya untuk membuat layanan untuk menghitung arus keuangan pada akun perantara.   

  Dan hal pertama yang bisa Anda lihat di layanan. Aliran keuangan mengalir yang sama. Pedagang mengira dia telah berdagang +66 ribu, tetapi kenyataannya tiga kali lebih sedikit. Anda seharusnya tidak berdagang dengan kerugian, Anda seharusnya berdagang dengan plus! =) Dan jika saya juga melakukan lebih sedikit transaksi, maka saya akan menghemat komisi. Coba lihat sendiri. Kami masuk ke layanan, memasukkan token dari API broker dan mendapatkan detail tentang operasi di akun broker. Fantastis! Berikut rincian transaksinya.  


  Di sana kami melihat bea materai yang sama. Informasi eksplisit di depan mata Anda adalah peluang bagus untuk mempelajari apa yang terjadi dan merangsang Anda untuk memahami operasi pertukaran sedikit lebih baik.  Jika Anda belum pernah menghitung profitabilitas investasi, belum meminta laporan broker dan belum merangkumnya dalam excel, maka Anda harus melihat ini. Sekarang gratis dan tersedia dalam beberapa klik, bahkan di ponsel Anda. Saya menggunakannya sendiri dan merekomendasikannya kepada Anda! =)

https://opexbot.info 

  Jika Anda menyukai artikel itu dan ingin lebih, berlanggananlah ke saluran telegram saya .