Jos ostit osakkeen ja myit sen sitten pienellä plussalla, älä kiirehdi iloitsemaan. Tämä plussa välittäjälle terminaalissa voi olla miinus lompakossasi. Osakemarkkinoilla (ja muilla) markkinoilla käydessäsi kannattaa aina muistaa transaktioiden palkkiot ja yleiskustannukset. Vuosien mittaan sinusta saattaa tuntua, että kaupankäyntisi on kannattavaa, mutta tili kasvaa paljon odotettua hitaammin. Ymmärrämme miksi näin tapahtuu. Jos otat Tinkoff Investments API -dokumentaation, voit huomata, että välittäjällä (mikä tahansa) on vähintään 64 toimintotyyppiä rahoillasi. Samaan aikaan puolet niistä koskee palkkioiden ja verojen pidättämistä ja loput varojen liikkumista.

Toimintatyypit

  Laajenna taulukkoa

Tunnetko kaikki nämä termit? Tiedätkö, että on olemassa tietty ”leimavero”, milloin ja kuinka paljon veroja sinulta pidätetään? Ja että kun nostat rahaa ennen tilikauden loppua, verotetaan kaikkia voittoja ottamatta huomioon tappioita? Jos et ole perehtynyt tähän, sinun on ehdottomasti selvitettävä se kaikki.

Artikkelissa opit perusteet tilin todellisten tulosten näkemiseen kaikkien toimintojen yksityiskohdista.

Kolme lähestymistapaa kaupan analysointiin

1. Intuitiivinen verkossa
2. Manuaali jälkikäteen
3. Auto

Intuitiivinen

Jos käyt kauppaa katsomalla vain välitysterminaalia, monet yksityiskohdat jäävät silmään. Ensinnäkin välittäjien ei ole kannattavaa mainostaa, kuinka paljon provisiota maksat tietystä tapahtumasta. Esimerkiksi Finam-terminaalissa ei ole mitään välityspalkkiosta tapahtumia tehtäessä. Tinkoff-terminaalissa kirjoitettiin viime aikoihin asti jopa futuurien palkkion suuruus ennen ostamista. Mutta artikkelia valmistellessani huomasin, että he alkoivat piilottaa sen virtaviivaisten muotoilujen taakse.

Nämä vivahteet on kuvattu hyvin täällä: Mitä Tinkoff Investments ei sano.

Kuva 1. Osakkeiden ostaminen (vasemmalla) ja futuurien ostaminen (oikealla).

Katso kahta kuvakaappausta työkalujen ostamisesta (kuva 1). Ensimmäisessä näet tapahtuman määrän ja palkkion. Toisessa, näet joitain kohtia etkä näe komissiota.  Toiseksi, kun olet ostanut osakkeen, olet jo tappiollinen. Olisi oikein kirjoittaa terminaaliin, että toiminnan kannattavuus ei ole nolla, vaan heti miinus kaksi palkkiota.  Ymmärrämme sormilla. Ensimmäisessä tapauksessa (sama kuva 1) positiivisella ja hyvällä tuulella ostit 150 erää . Osake nousi 50 kopekkaa, peräti +0,25 % . Näet kaupasta +750 ruplaa .  Yhtäkkiä sää muuttui huonoksi, pilvet sakeutuivat ja päätit myydä kaiken. Jotkut saattavat ajatella, että heillä on +750 ruplaatulo. Toiset ajattelevat, että heillä on noin nolla, koska miinus palkkio. Mutta he ovat kaikki väärässä. Oikea vastaus on, että positiota suljettaessa tappio on 1000 ruplaa ( tulot, miinus ostopalkkio, miinus myyntipalkkio ).  Katsotaan nyt oikealla olevaa kuvakaappausta, siellä se on vielä mielenkiintoisempaa.  Tässä esimerkissä erän ostopalkkio on 400 ruplaa. Näin ollen, kun ostat kolme erää, sinulla on miinus 1200 ruplaa. Ja myynti maksaa suunnilleen saman verran. Yhteensä sinulla on miinus 2400 ruplaa, vaikka kurssi ei ole edes liikkunut vielä. 

Jotta voit menestyä tässä kaupassa, yhden erän hinnan on noustava 800 ruplaa. Yksi prosentti. Se on kunnollista. Toisin sanoen 1 %:n kasvulla kannattavuutesi ei ole +1 % , vaan NELLÄ !

Esimerkki on tietysti melkein synteettinen, koska otetaan kallein tariffi – sijoittaja. Säästämme kuukausimaksussa, saamme hevosprovisioita kaupankäynnistä. Kuvittele tilanne, että pysähdyt huoltoasemalle sillä ehdolla, että jos et osta heiltä hot dogia ja teetä, maksat kymmenen kertaa enemmän bensiinistä. Maksaisitko 10×10-kertaiset hinnat litrasta bensiiniä vai ostaisitko hot dogin ja tankkaisitko parhaaseen hintaan?  Siinä kaikki, kaikkea pitää harkita ja verrata. Ja aloitteleva sijoittaja ei ota näitä tekijöitä huomioon pienissä määrissä: sillä jotenkin ei ole väliä, rupla sinne, rupla tänne. Näin me elämme. Miten päättää? Laske joko manuaalisesti tai käytä kaupparobottia , joka laskee salkun kannattavuuden ja myy ennalta lasketulla voitolla tai lopettaa.  

Manuaali jälkikäteen

Mennään pidemmälle, olet käynyt kauppaa jonkin aikaa ja haluat tietää kauppasi todellisen kannattavuuden, etkä näitä terminaalin numeroita. Nyt siitä tulee hieman vaikeampaa, mutta paljon palkitsevampaa. On kolme tapaa seurata tapahtumahistoriaasi manuaalisesti

1. Välittäjäterminaalissa. Hylkäämme tämän vaihtoehdon välittömästi vähäisen tietosisällön vuoksi.
2. Kauppojen tallentaminen Exceliin. Tämä on niille, joilla on paljon vapaa-aikaa tai jotka tekevät yhden osto-myynnin viikossa.
3. Raporttien lataaminen ja miksaus manuaalisesti (tai palveluiden avulla).

Tinkoff Investmentsissä on ladattavissa kuuden tyyppisiä raportteja

1. veroilmoitus
2. Välittäjäraportti
3. Talletusyhteisön raportti
4. Tietoja omaisuuden arvosta
5. Todistus tuloista Venäjän federaation ulkopuolella
6. Verolomake 1042-S (todistus, joka vahvistaa yhdysvaltalaisten yritysten arvopapereiden osinkojen ja kuponkien maksamisen sekä maksetun veron määrän) 

Ja kaikilla on omat vivahteensa. Etkä saa yhdellä kertaa selvitystä tarvitsemastasi ajanjaksosta. Esimerkiksi saadaksesi välitysraportin vuodelle sinun on ladattava 12 raporttia jokaiselta kuukaudelta ja yhdistettävä ne sitten yhteen.
Älä vain syötä minulle leipää, anna minun lajitella nämä pöydät, eikö niin? On paljon hauskempaa käydä kauppaa napsauttamalla muutamaa painiketta terminaalissa. Palvelut, jotka tarjoavat oletettavasti automatisointia, puolestaan ​​alkavat yleensä siitä, että lataat nämä raportit manuaalisesti ja lataat ne myös manuaalisesti. Erinomainen automaatio, haluan kertoa sinulle.  Ja nyt siirrymme sujuvasti automaattiseen tapaan laskea nämä raportit. Onneksi kilpailevilla välittäjillä on kätevä API ja erilaisia ​​herkkuja tähän.

Auto

Analysoimme Tinkoffin sijoitusten ja niiden API:n esimerkin avulla. Raporttien vastaanottamista koskevia pyyntöjä on kolmenlaisia: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Kaksi ensimmäistä ovat erittäin tarkkoja, niissä maksettu provisio on jopa eritelty kenelle se maksoi (välittäjä, pörssi ja selvityskeskus). Näiden raporttien tiedot luodaan sen jälkeen, kun kaikki tarjoajat ovat käsitelleet ne T-3-tilassa. Mutta vaikka ne ovat erittäin siistejä ja tarkkoja, ne ovat tällä hetkellä myös hitaita ja ongelmallisia. Yksityiskohtiin menemättä jätän vain linkkejä. Lyhyesti sanottuna ensimmäinen virheraportti oli tammikuun alussa, mutta se ei edelleenkään toimi https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Mutta emme pidä heille kaunaa tästä, koska ymmärrämme, että puolitoista ihmistä käyttää näitä toimintoja, ne jotenkin toimivat. Samaan aikaan on nyt paljon tärkeämpiä pakotteita ja niin edelleen koskevia tapauksia. Siksi siirrymme kolmanteen vaihtoehtoon. Pyyntö GetOperationsByCursor- operaatioille . Tämä menetelmä ei ole tarkin, liiketoimien yksityiskohdat voivat muuttua ennen kuin ne viimeistellään välitysraportissa. Mutta tämä menetelmä on mahdollisimman nopea yleisiin kognitiivisiin tarkoituksiin. Käytin sitä palvelun luomiseen välitystilillä olevien rahavirtojen laskentaan.   

https://opexbot.info 

  Jos pidit artikkelista ja haluat lisää, tilaa telegram-kanavani .