Om du köpte en aktie och sedan sålde den med ett litet plus, skynda dig inte att glädjas. Detta plus för en mäklare i terminalen kan vara ett minus i din plånbok. När du handlar på aktiemarknaden (och alla andra) bör du alltid komma ihåg om provisioner och omkostnader för transaktioner. Med åren kan det tyckas att din handel är lönsam, men kontot växer mycket långsammare än väntat. Låt oss förstå varför detta händer. Om du tar Tinkoff Investments API-dokumentation kan du upptäcka att en mäklare (vilken som helst) har minst 64 typer av operationer med dina pengar. Samtidigt handlar hälften av dem om innehållande av provisioner och skatter, och resten handlar om förflyttning av medel.

Operationstyper

  Utöka tabellen

Är du bekant med alla dessa termer? Känner du till att det finns en viss ”stämpelskatt”, när och hur mycket skatter hålls på dig? Och att man vid uttag av pengar före räkenskapsårets utgång beskattas för alla vinster utan att ta hänsyn till förluster? Om du inte är bekant med detta måste du definitivt ta reda på allt.

I artikeln kommer du att lära dig grunderna för hur du ser de verkliga resultaten av kontot med alla detaljer om alla operationer.

Tre tillvägagångssätt för affäranalys

1. Intuitivt online
2. Manual i efterhand
3. Bil

Intuitiv

Om du handlar med enbart mäklarterminalen kommer många detaljer att undgå dina ögon. För det första är det inte lönsamt för mäklare att annonsera hur mycket provision du kommer att betala för en viss transaktion. I Finam-terminalen står det till exempel inget om provision vid transaktioner. I Tinkoff-terminalen skrev de tills nyligen, även på terminer, storleken på provisionen innan de köpte. Men när jag förberedde artikeln upptäckte jag att de började gömma den bakom strömlinjeformade formuleringar.

Dessa nyanser beskrivs väl här: Vad Tinkoff Investments inte säger.

 

Figur 1. Köpa aktier (vänster) och terminer (höger).

Ta en titt på två skärmdumpar av köpverktyg (Figur 1). På den första ser du transaktionsbeloppet och provisionen. På den andra ser du några poäng och ser inte provisionen.  För det andra, när du väl har köpt en aktie är du redan i minus. Det skulle vara korrekt att skriva i terminalen att din lönsamhet för verksamheten inte är noll, utan omedelbart minus två provisioner.  Vi förstår på fingrarna. I det första fallet (fortfarande samma bild 1) på ett positivt och gott humör köpte du 150 lotter . Aktien gick upp 50 kopek, med så mycket som +0,25 % . Du ser på affären +750 rubel .  Plötsligt blev vädret dåligt, molnen tätnade och du bestämde dig för att sälja allt. Vissa kanske tror att de har +750 rubelinkomst. Andra tror att de har ungefär noll, eftersom minus provision. Men de har alla fel. Det korrekta svaret är att när du stänger en position kommer det att bli en förlust på 1000 rubel ( inkomst, minus provisionen för köpet, minus provisionen för försäljningen) .  Låt oss nu titta på skärmdumpen till höger, det är ännu mer intressant där.  I det här exemplet är provisionen för köp av ett parti 400 rubel. Följaktligen, när du köper tre lotter, har du minus 1200 rubel. Och försäljningen kommer att betala ungefär detsamma. Totalt har du minus 2400 rubel, även om kursen inte ens har flyttat ännu. 

För att du ska gå jämnt med den här handeln måste priset på ett parti stiga med 800 rubel. En procent. Det är anständigt. Det vill säga, med en ökning på 1% är din lönsamhet inte +1% utan NOLL !

Exemplet är naturligtvis nästan syntetiskt, eftersom den dyraste tariffen tas – investeraren. Vi sparar på månadsavgiften, vi får hästprovision för handel. Föreställ dig situationen, du stannar vid en bensinmack med villkoret att om du inte köper en varmkorv och te av dem, så betalar du tio gånger mer för bensin. Skulle du betala x10-priser för en liter bensin, eller skulle du köpa en varmkorv och fylla på till bästa pris?  Det är det, allt måste övervägas och jämföras. Och en nybörjarinvesterare tar inte hänsyn till dessa faktorer i små siffror: det spelar ingen roll på något sätt, en rubel där, en rubel här. Det är så vi lever. Hur bestämmer man sig? Antingen beräkna manuellt, eller använd en handelsrobot som beräknar portföljens lönsamhet och säljer till en föruträknad vinst eller stopp.  

 

Manual i efterhand

Låt oss gå vidare, du har handlat ett tag och vill veta den verkliga lönsamheten för din handel, och inte dessa siffror i terminalen. Nu blir det lite svårare, men mycket mer givande. Det finns tre sätt att spåra din transaktionshistorik manuellt

1. I mäklarens terminal. Vi avvisar omedelbart detta alternativ för lågt informationsinnehåll.
2. Registrera dina affärer i Excel. Detta är för dig som har mycket fritid eller gör en köp-rea per vecka.
3. Ladda ner rapporter och mixa manuellt (eller använda tjänster).

Det finns sex typer av rapporter tillgängliga för nedladdning i Tinkoff Investments

1. skatteredovisning
2. Mäklarrapport
3. Förvaringsrapport
4. Information om värdet på tillgångar
5. Intyg om inkomst utanför Ryska federationen
6. Skatteformulär 1042-S (intyg som bekräftar betalningen av utdelningar och kuponger på värdepapper i amerikanska företag, samt beloppet för betald skatt) 

Och alla har sina egna nyanser. Och du kan inte få ett uttalande för datumintervallet du behöver på en gång. För att till exempel få en mäklarrapport för ett år måste du ladda ner 12 rapporter för varje månad och sedan sammanföra dem.
Mata mig bara inte med bröd, låt mig sortera igenom dessa tabeller, eller hur? Det är mycket roligare att handla genom att klicka på ett par knappar i terminalen. I sin tur börjar tjänster som ger förment automatisering vanligtvis med att du manuellt laddar ner dessa rapporter och sedan laddar upp dem manuellt också. Utmärkt automatisering vill jag berätta.  Och nu går vi smidigt över till ett automatiskt sätt att räkna dessa rapporter. Lyckligtvis har konkurrenskraftiga mäklare ett bekvämt API och olika godsaker för detta.

Bil

Vi kommer att analysera med exemplet med Tinkoff-investeringar och deras API. Det finns tre typer av förfrågningar för att ta emot rapporter: 

• GetBrokerReport
• GetDividends Utländsk Emittent
• Get OperationsByCursor

De två första är superkorrekta, i dem är den betalda provisionen till och med uppdelad till vem den tog (kommission från en mäklare, börs och clearingcenter). Data i dessa rapporter skapas efter att de har bearbetats av alla budgivare i T-3-läget. Men samtidigt som de är supercoola och exakta, är de för tillfället också långsamma och problematiska. Utan att gå in på detaljer lämnar jag bara länkar. Kort sagt, den första felrapporten var i början av januari, men den fortsätter att inte fungera https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Men vi hyser inte agg mot dem för detta, eftersom vi förstår att en och en halv person använder dessa funktioner, de fungerar på något sätt. Samtidigt finns det nu mycket viktigare ärenden om sanktioner och så vidare. Därför vänder vi oss till det tredje alternativet. Begäran om GetOperationsByCursor- operationer . Denna metod är inte den mest exakta, transaktionsdetaljerna kan ändras innan de slutförs i mäklarrapporten. Men denna metod är så snabb som möjligt för allmänna kognitiva syften. Jag använde den för att skapa en tjänst för att beräkna finansiella flöden på ett mäklarkonto.   

  Och det första du kan se i tjänsten. Samma flödande finansiella flöden. Handlaren trodde att han hade handlat +66 tusen, men det var faktiskt tre gånger mindre. Du borde bara inte ha handlat med förlust, du borde ha handlat med plus! =) Och om jag dessutom gjorde färre transaktioner så skulle jag spara på provisionen. Ta en titt själv. Vi loggar in på tjänsten, anger token från mäklarens API och får detaljer om operationer på mäklarkontot. Fantastisk! Nedan finns detaljerna om transaktionerna.  


  Där ser vi samma stämpelskatt. Explicit information framför dina ögon är ett utmärkt tillfälle att fördjupa dig i vad som händer och stimulerar dig att förstå utbytets verksamhet lite bättre.  Om du aldrig har beräknat lönsamheten på investeringar, inte har begärt mäklarrapporter och inte har sammanfattat dem i excel, så bör du definitivt ta en titt på detta. Nu är det gratis och tillgängligt med ett par klick, även på din telefon. Jag använder den själv och rekommenderar den till dig! =)

https://opexbot.info 

  Om du gillade artikeln och vill ha mer, prenumerera då på min telegramkanal .