Agar siz aktsiyani sotib olgan bo’lsangiz va keyin uni kichik plyus bilan sotgan bo’lsangiz, xursand bo’lishga shoshilmang. Terminaldagi broker uchun bu plyus hamyoningizda minus bo’lishi mumkin. Qimmatli qog’ozlar (va boshqa har qanday) bozorda savdo qilayotganda, siz har doim komissiyalar va tranzaktsiyalar uchun umumiy xarajatlar haqida eslab qolishingiz kerak. Yillar davomida sizning savdolaringiz foydali bo’lib tuyulishi mumkin, ammo hisob kutilganidan ancha sekin o’sadi. Keling, nima uchun bu sodir bo’lishini tushunaylik. Agar siz Tinkoff Investments API hujjatlarini olsangiz, broker (istalganida) sizning pulingiz bilan kamida 64 turdagi operatsiyalarga ega ekanligini bilib olishingiz mumkin. Shu bilan birga, ularning yarmi komissiyalar va soliqlarni ushlab qolish, qolganlari esa mablag’lar harakati haqida.

Contents

Operatsiya turlari
Bitimlarni tahlil qilishning uchta yondashuvi
Intuitiv
Haqiqatdan keyin qo’llanma
Avtomatik
https://opexbot.info

Operatsiya turlari

raqam	Tavsif
0	Operatsiya turi aniqlanmagan.
1	Brokerlik hisobini to’ldirish.
2	Kuponlar bo’yicha shaxsiy daromad solig’ini ushlab qolish.
3	Markaziy bankni qaytarib olish.
4	Bir kecha-kunduz REPO operatsiyasidan olingan daromad.
5	Daromat solig’i.
6	Obligatsiyalarni to’liq qaytarib olish.
7	Kartadan qimmatli qog’ozlarni sotish.
8	Dividendlardan ushlab qolingan soliq.
9	Mablag’larni olib qo’yish.
10	Obligatsiyalarni qisman sotib olish.
o’n bir	Soliqlarni tartibga solish.
12	Brokerlik hisobiga xizmat ko’rsatish uchun ushlab qolish komissiyasi.
13	Moddiy foyda uchun soliqni ushlab qolish.
14	Ochilmagan lavozim uchun ushlab qolish komissiyasi.
15	Markaziy bankni sotib olish.
16	Markaziy bankni karta bilan sotib olish.
17	Qimmatli qog’ozlarni boshqa depozitariydan o’tkazish.
18	Margin-call natijasida sotish.
19	Tranzaksiya to’lovlarini ushlab qolish.
20	Margin-call natijasida xarid qiling.
21	Dividend to’lash.
22	Qimmatli qog’ozlarni sotish.
23	Kupon to’lovi.
24	SuccessFee komissiyasini ushlab qolish.
25	Dividend daromadlarini o’tkazish.
26	Variatsion marjani hisoblash.
27	Variatsiya marjasini hisobdan chiqarish.
28	Fyuchers shartnomasining amal qilish muddati tugaguncha sotib oling.
29	Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта.
30	Комиссия за управление по счёту автоследования.
31	Комиссия за результат по счёту автоследования.
32	Удержание налога по ставке 15%.
33	Удержание налога по купонам по ставке 15%.
34	Удержание налога по дивидендам по ставке 15%.
35	Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%.
36	Корректировка налога по ставке 15%.
37	Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%.
38	Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО.
39	Удержание налога по сделкам РЕПО.
40	Возврат налога по сделкам РЕПО.
41	Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
42	Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
43	Выплата дивидендов на карту.
44	Корректировка налога по купонам.
45	Комиссия за валютный остаток.
46	Комиссия за вывод валюты с брокерского счета.
47	Гербовый сбор.
50	SWIFT-перевод
51	SWIFT-перевод
53	Перевод на карту
54	Перевод с карты
55	Pul yechib olish uchun to‘lov
56	Kengashlar xizmati uchun to’lovni hisobdan chiqarish
57	Qimmatli qog’ozlarni IIS dan Brokerlik hisobiga o’tkazish
58	Qimmatli qog’ozlarni bir brokerlik hisobvarag’idan ikkinchisiga o’tkazish
59	Hisobvaraqdan pul mablag’larini yechib olish
60	Hisobdan mablag’larni to’ldirish
61	Bir kechada joylashtirish
62	Komissiya hisobdan chiqarish
63	Bir kecha-kunduzdan olingan daromad
64	Yaroqlilik muddati

Jadvalni kengaytirish

Siz ushbu shartlarning barchasi bilan tanishmisiz? Ma’lum bir “muhr boji” borligini, qachon va qancha soliqlar sizdan ushlab qolinishini bilasizmi? Moliyaviy yil oxirigacha pulni yechib olayotganda, yo’qotishlarni hisobga olmasdan, barcha foydadan soliqqa tortiladimi? Agar siz bu bilan tanish bo’lmasangiz, unda siz, albatta, barchasini aniqlab olishingiz kerak.

Maqolada siz barcha operatsiyalarning barcha tafsilotlari bilan hisobning haqiqiy natijalarini qanday ko’rishning asoslarini bilib olasiz.

Bitimlarni tahlil qilishning uchta yondashuvi

Intuitiv onlayn
Haqiqatdan keyin qo’llanma
Avtomatik

Intuitiv

Agar siz faqat brokerlik terminaliga qarab savdo qilsangiz, ko’p tafsilotlar sizning ko’zingizdan chetda qoladi. Birinchidan, brokerlar uchun ma’lum bir tranzaksiya bo’yicha qancha komissiya to’lashingizni reklama qilish foydali emas. Misol uchun, Finam terminalida tranzaktsiyalarni amalga oshirishda komissiya haqida hech narsa yo’q. Tinkoff terminalida, yaqin vaqtgacha, hatto fyucherslarda ham, sotib olishdan oldin komissiya miqdorini yozdilar. Ammo maqolani tayyorlayotganda, ular uni soddalashtirilgan formulalar orqasiga yashira boshlaganliklarini aniqladim.

Bu nuances bu erda yaxshi tasvirlangan: Tinkoff Investments nima demayapti.

Brokerlik hisobvarag'idagi xarajatlar va komissiyalar tafsilotlarini qanday qilib brokerlik hisobotlarini qo'lda solishtirmasdan avtomatik tarzda ko'rish mumkin.

Shakl 1. Aktsiyalarni sotib olish (chapda) va fyucherslar (o’ngda).

Asboblarni sotib olishning ikkita skrinshotini ko’rib chiqing (1-rasm). Birinchisida siz tranzaksiya miqdori va komissiyani ko’rasiz. Ikkinchisida siz ba’zi fikrlarni ko’rasiz va komissiyani ko’rmaysiz. Ikkinchidan, aktsiyani sotib olganingizdan so’ng, siz allaqachon qizil rangdasiz. Terminalda operatsiyaning rentabelligi nolga teng emas, balki darhol minus ikkita komissiya ekanligini yozish to’g’ri bo’ladi. Biz barmoqlarda tushunamiz. Birinchi holatda (hali ham xuddi shu rasm 1) ijobiy va yaxshi kayfiyatda siz 150 ta lot sotib oldingiz . Qimmatli qog’ozlar 50 tiyinga ko’tarilib, +0,25% ga ko’tarildi . Bitimda ko’rasiz +750 rubl . To’satdan ob-havo yomonlashdi, bulutlar qalinlashdi va siz hamma narsani sotishga qaror qildingiz. Ba’zilar ularda +750 rubl bor deb o’ylashlari mumkindaromad. Boshqalar, ularda nolga teng, deb o’ylashadi, chunki minus komissiya. Lekin ularning hammasi noto’g’ri. To’g’ri javob shundaki, pozitsiyani yopishda 1000 rubl yo’qotish bo’ladi ( daromad, sotib olish uchun komissiyani, sotish uchun komissiyani olib tashlash ). Endi o’ngdagi skrinshotni ko’rib chiqaylik, u erda yanada qiziqarli. Ushbu misolda lotni sotib olish uchun komissiya 400 rublni tashkil qiladi. Shunga ko’ra, uchta lotni sotib olayotganda sizda minus 1200 rubl bor. Va sotish taxminan bir xil to’laydi. Hammasi bo’lib, sizda minus 2400 rubl bor, garchi kurs hali ko’chmagan bo’lsa ham.

Ushbu savdoda muvaffaqiyat qozonishingiz uchun bitta lotning narxi 800 rublga ko’tarilishi kerak. Bir foiz. Bu munosib. Ya’ni, 1% ga o’sish bilan sizning rentabelligingiz +1% emas , balki NO !

Misol, albatta, deyarli sintetik, chunki eng qimmat tarif olinadi – investor. Biz oylik to’lovni tejaymiz, savdo qilish uchun ot komissiyalarini olamiz. Vaziyatni tasavvur qiling, siz ulardan xot-dog va choy sotib olmasangiz, benzinga o‘n barobar ko‘proq to‘laysiz, degan shart bilan yoqilg‘i quyish shoxobchasida to‘xtab qoldingiz. Bir litr benzin uchun x10 narxlarini to’laysizmi yoki hot-dog sotib olib, eng yaxshi narxda to’ldirasizmi? Mana, hamma narsani ko’rib chiqish va solishtirish kerak. Ajam investor bu omillarni kichik raqamlarda hisobga olmaydi: bu qandaydir muhim emas, u erda rubl, bu erda rubl. Biz shunday yashaymiz. Qanday qaror qilish kerak? Yoki qo’lda hisoblang, yoki portfelning rentabelligini hisoblab chiqadigan va oldindan hisoblangan foyda yoki to’xtab sotadigan savdo robotidan foydalaning.

Haqiqatdan keyin qo’llanma

Keling, oldinga boraylik, siz bir muncha vaqt savdo qildingiz va terminalda bu raqamlarni emas, balki savdongizning haqiqiy rentabelligini bilishni xohlaysiz. Endi bu biroz qiyinroq, lekin juda foydali bo’ladi. Tranzaktsiyalar tarixini qo’lda kuzatishning uchta usuli mavjud

Broker terminalida. Biz maʼlumotlarning pastligi sababli bu variantni darhol rad etamiz.
Excelda savdolaringizni yozib oling. Bu bo’sh vaqti ko’p bo’lganlar yoki haftada bitta xarid-sotishni amalga oshiradiganlar uchun.
Hisobotlarni yuklab olish va qo’lda aralashtirish (yoki xizmatlardan foydalanish).

Tinkoff Investments-da yuklab olish mumkin bo’lgan olti turdagi hisobot mavjud

soliq hisoboti
Broker hisoboti
Depozitariy hisoboti
Aktivlarning qiymati haqida ma’lumot
Rossiya Federatsiyasidan tashqarida daromad to’g’risidagi guvohnoma
1042-S soliq shakli (AQSh kompaniyalarining qimmatli qog’ozlari bo’yicha dividendlar va kuponlar to’langanligini, shuningdek to’langan soliq miqdorini tasdiqlovchi sertifikat)

Va ularning barchasi o’ziga xos nuanslarga ega. Va bir vaqtning o’zida kerakli sana oralig’i uchun bayonotni ololmaysiz. Misol uchun, bir yil davomida brokerlik hisobotini olish uchun siz har oy uchun 12 ta hisobotni yuklab olishingiz va keyin ularni birlashtirishingiz kerak.
Menga non bermang, bu jadvallarni saralab ko’rishimga ruxsat bering, to’g’rimi? Terminaldagi bir nechta tugmachalarni bosish orqali savdo qilish ancha qiziqarli. O’z navbatida, go’yoki avtomatlashtirishni ta’minlaydigan xizmatlar odatda siz ushbu hisobotlarni qo’lda yuklab olishingiz va keyin ularni qo’lda ham yuklashingiz bilan boshlanadi. Zo’r avtomatlashtirish, men sizga aytmoqchiman. Va endi biz muammosiz ushbu hisobotlarni hisoblashning avtomatik usuliga o’tmoqdamiz. Yaxshiyamki, raqobatbardosh brokerlar buning uchun qulay API va turli xil sovg’alarga ega.

Avtomatik

Biz Tinkoff investitsiyalari va ularning API misolidan foydalanib tahlil qilamiz. Hisobotlarni olish uchun so’rovlarning uch turi mavjud:

Birinchi ikkitasi juda aniq, ularda to’langan komissiya hatto kimga olgani ham bo’linadi (broker komissiyasi, birja va kliring markazi). Ushbu hisobotlardagi ma’lumotlar T-3 rejimida barcha ishtirokchilar tomonidan qayta ishlanganidan keyin tuziladi. Ammo ular juda ajoyib va aniq bo’lsa-da, ayni paytda ular sekin va muammoli. Tafsilotlarga kirmasdan, men faqat havolalarni qoldiraman. Muxtasar qilib aytganda, birinchi xato hisoboti yanvar oyining boshida edi, lekin u ishlamayapti https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Lekin biz buning uchun ularga nisbatan ranjitmaymiz, chunki biz bir yarim kishi bu funktsiyalardan foydalanishini tushunamiz, ular qandaydir tarzda ishlaydi. Shu bilan birga, hozir sanktsiyalar va boshqalar bilan bog’liq juda muhim holatlar mavjud. Shuning uchun biz uchinchi variantga murojaat qilamiz. GetOperationsByCursor operatsiyalari uchun so’rov . Ushbu usul eng aniq emas, bitimlar tafsilotlari brokerlik hisobotida yakunlanishidan oldin o’zgarishi mumkin. Ammo bu usul umumiy kognitiv maqsadlar uchun imkon qadar tezroq. Men undan brokerlik hisobidagi moliyaviy oqimlarni hisoblash xizmatini yaratish uchun foydalandim.

Va xizmatda ko’rishingiz mumkin bo’lgan birinchi narsa. Xuddi shu oqimdagi moliyaviy oqimlar. Savdogar +66 ming savdo qildim, deb o’yladi, lekin aslida bu uch barobar kam edi. Siz shunchaki zarar bilan savdo qilmasligingiz kerak edi, siz ortiqcha bilan savdo qilishingiz kerak edi! =) Va agar men kamroq tranzaktsiyalar qilsam, komissiyani tejagan bo’lardim. O’zingizga qarang. Biz xizmatga kiramiz, broker API-dan tokenni kiritamiz va brokerlik hisobidagi operatsiyalar haqida ma’lumot olamiz. Ajoyib! Quyida tranzaktsiyalar tafsilotlari keltirilgan.

U erda biz bir xil shtamp yig’imini ko’ramiz. Sizning ko’z o’ngingizda aniq ma’lumot nima sodir bo’layotganini o’rganish uchun ajoyib imkoniyatdir va sizni birja operatsiyalarini biroz yaxshiroq tushunishga undaydi. Agar siz investitsiyalarning rentabelligini hech qachon hisoblamagan bo’lsangiz, brokerlik hisobotlarini so’ramagan bo’lsangiz va ularni Excelda jamlamagan bo’lsangiz, unda siz buni albatta ko’rib chiqishingiz kerak. Endi u bepul va bir necha marta bosish orqali, hatto telefoningizda ham mavjud. Men uni o’zim ishlataman va sizga tavsiya qilaman! =)

https://opexbot.info

Agar sizga maqola yoqqan bo’lsa va ko’proq narsani xohlasangiz, mening telegram kanalimga obuna bo’ling .

Brokerlik hisobvarag’idagi xarajatlar va komissiyalar tafsilotlarini qanday qilib brokerlik hisobotlarini qo’lda solishtirmasdan avtomatik tarzda ko’rish mumkin.