Če ste kupili delnico in jo nato prodali z majhnim plusom, potem se ne hitite veseliti. Ta plus za posrednika v terminalu je lahko minus v vaši denarnici. Pri trgovanju na delniškem (in katerem koli drugem) trgu se vedno spomnite provizij in režijskih stroškov za transakcije. Z leti se vam bo morda zdelo, da je vaše trgovanje dobičkonosno, vendar račun raste veliko počasneje od pričakovanega. Razumejmo, zakaj se to zgodi. Če vzamete dokumentacijo Tinkoff Investments API, lahko ugotovite, da ima posrednik (kateri koli) vsaj 64 vrst operacij z vašim denarjem. Pri tem se jih polovica nanaša na provizije in davke pri viru, preostalo pa na pretok sredstev.

Vrste operacij

  Razširi tabelo

Ali poznate vse te izraze? Ali veste, da obstaja določena “kolkovina”, kdaj in koliko davkov se vam odtegne? In da ste ob dvigu denarja pred koncem poslovnega leta obdavčeni na ves dobiček brez upoštevanja izgube? Če tega niste seznanjeni, potem morate vsekakor vse ugotoviti.

V članku se boste naučili osnov, kako videti dejanske rezultate računa z vsemi podrobnostmi vseh operacij.

Trije pristopi k analizi posla

1. Intuitivno na spletu
2. Priročnik po dejstvu
3. Avto

Intuitivno

Če trgujete samo s pogledom na borznoposredniški terminal, se bodo številne podrobnosti izmuznile vašim očem. Prvič, posrednikom se ne splača oglaševati, koliko provizije boste plačali za določeno transakcijo. Na primer, v terminalu Finam ni nič o proviziji pri opravljanju transakcij. V terminalu Tinkoff so do nedavnega tudi na terminskih pogodbah pred nakupom pisali velikost provizije. A ko sem pripravljal članek, sem ugotovil, da so ga začeli skrivati ​​za racionaliziranimi formulacijami.

Te nianse so dobro opisane tukaj: Kaj Tinkoff Investments ne pove.

Slika 1. Nakup delnic (levo) in terminskih pogodb (desno).

Oglejte si dva posnetka zaslona nakupovalnih orodij (slika 1). Na prvem vidite znesek transakcije in provizijo. Na drugem vidite nekaj točk in ne vidite provizije.  Drugič, ko ste kupili delnico, ste že v rdečih številkah. V terminalu bi bilo pravilno napisati, da vaša donosnost operacije ni nič, ampak takoj minus dve proviziji.  Razumemo na prste. V prvem primeru (še vedno ista slika 1) na pozitivnem in dobrem razpoloženju ste kupili 150 lotov . Delnica je zrasla za 50 kopejk, kar za +0,25 % . Na pogodbi vidite +750 rubljev .  Nenadoma se je vreme poslabšalo, oblaki so se zgostili in odločil si se, da boš vse prodal. Nekateri morda mislijo, da imajo +750 rubljevdohodek. Drugi mislijo, da imajo približno nič, ker minus provizija. Vendar se vsi motijo. Pravilen odgovor je, da bo pri zaprtju pozicije nastala izguba 1000 rubljev ( prihodek, minus provizija za nakup, minus provizija za prodajo ).  Zdaj pa poglejmo posnetek zaslona na desni, tam je še bolj zanimivo.  V tem primeru je provizija za nakup lota 400 rubljev. V skladu s tem imate pri nakupu treh lotov minus 1200 rubljev. In prodaja bo plačala približno enako. Skupaj imate minus 2400 rubljev, čeprav se tečaj še ni premaknil. 

Da bi dosegli rentabilnost te trgovine, se mora cena enega lota dvigniti za 800 rubljev. En odstotek. Spodobno je. To pomeni, da s povečanjem za 1% vaša donosnost ni +1% , ampak NIČ !

Primer je seveda skoraj sintetičen, saj je vzeta najdražja tarifa – investitorska. Prihranimo pri mesečni naročnini, dobimo konjske provizije za trgovanje. Predstavljajte si situacijo, ustavite se na bencinski črpalki s pogojem, da če pri njih ne kupite hrenovke in čaja, potem plačate desetkrat več za bencin. Bi plačali x10 ceno za liter bencina ali bi kupili hot dog in natočili po najboljši ceni?  To je to, vse je treba pretehtati in primerjati. In vlagatelj začetnik teh dejavnikov ne upošteva pri majhnih številkah: nekako ni pomembno, rubelj tam, rubelj tukaj. Tako živimo. Kako se odločiti? Izračunajte ročno ali uporabite trgovalnega robota , ki bo izračunal dobičkonosnost portfelja in prodal po vnaprej izračunanem dobičku ali zaustavitvi.  

Priročnik po dejstvu

Pojdimo naprej, trgujete že nekaj časa in želite vedeti resnično dobičkonosnost vašega trgovanja in ne teh številk v terminalu. Zdaj bo malo težje, a veliko bolj koristno. Obstajajo trije načini za ročno sledenje zgodovini transakcij

1. V terminalu posrednika. To možnost takoj opustimo zaradi nizke vsebine informacij.
2. Beleženje vaših poslov v Excelu. To je za tiste, ki imajo veliko prostega časa ali opravijo en nakup-prodajo na teden.
3. Prenos poročil in mešanje ročno (ali z uporabo storitev).

V Tinkoff Investments je na voljo šest vrst poročil za prenos

1. davčno poročilo
2. Poročilo posrednika
3. Depozitarno poročilo
4. Podatki o vrednosti sredstev
5. Potrdilo o dohodku zunaj Ruske federacije
6. Davčni obrazec 1042-S (potrdilo, ki potrjuje izplačilo dividend in kuponov na vrednostne papirje ameriških podjetij ter znesek plačanega davka) 

In vsi imajo svoje nianse. In ne morete dobiti izpiska za datumsko obdobje, ki ga potrebujete, naenkrat. Če želite na primer dobiti posredniško poročilo za eno leto, morate prenesti 12 poročil za vsak mesec in jih nato združiti.
Samo ne daj mi kruha, pusti me, da razvrstim po teh tabelah, kajne? Veliko bolj zabavno je trgovati s klikom na nekaj gumbov v terminalu. Po drugi strani pa se storitve, ki zagotavljajo domnevno avtomatizacijo, običajno začnejo z dejstvom, da ročno prenesete ta poročila in jih nato tudi ročno naložite. Odlična avtomatizacija, želim vam povedati.  In zdaj gladko prehajamo na samodejni način štetja teh poročil. Na srečo imajo konkurenčni posredniki za to priročen API in različne dobrote.

Avto

Analizirali bomo na primeru naložb Tinkoff in njihovega API-ja. Obstajajo tri vrste zahtevkov za prejemanje poročil: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Prva dva sta super natančna, v njih je plačana provizija celo razčlenjena komu je vzela (provizija posrednika, borze in klirinškega centra). Podatki v teh poročilih so zgrajeni potem, ko jih obdelajo vsi ponudniki v načinu T-3. A čeprav so super kul in natančni, so trenutno tudi počasni in problematični. Ne da bi se spuščal v podrobnosti, bom pustil le povezave. Skratka, prvo poročilo o napaki je bilo v začetku januarja, vendar še naprej ne deluje https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Ampak zaradi tega jim ne zamerimo, ker razumemo, da en in pol ljudi uporablja te funkcije, nekako delujejo. Hkrati pa so zdaj veliko pomembnejši primeri o sankcijah in tako naprej. Zato se obrnemo na tretjo možnost. Zahteva za operacije GetOperationsByCursor . Ta metoda ni najbolj natančna, podrobnosti transakcij se lahko spremenijo, preden se dokončno opredelijo v posredniškem poročilu. Toda ta metoda je čim hitrejša za splošne kognitivne namene. Z njim sem izdelal storitev za izračun finančnih tokov na posredniškem računu.   

https://opexbot.info 

  Če vam je bil članek všeč in želite več, se naročite na moj telegram kanal .