بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔

Софт и программы для трейдинга

اگر آپ نے ایک اسٹاک خریدا اور پھر اسے ایک چھوٹے سے پلس کے ساتھ بیچ دیا، تو خوش ہونے میں جلدی نہ کریں۔ ٹرمینل میں بروکر کے لیے یہ پلس آپ کے بٹوے میں مائنس ہو سکتا ہے۔ اسٹاک (اور کسی بھی دوسری) مارکیٹ پر تجارت کرتے وقت، آپ کو ہمیشہ کمیشن اور لین دین کے لیے اوور ہیڈ اخراجات کے بارے میں یاد رکھنا چاہیے۔ سالوں کے دوران، آپ کو لگتا ہے کہ آپ کی ٹریڈنگ منافع بخش ہے، لیکن اکاؤنٹ توقع سے کہیں زیادہ آہستہ آہستہ بڑھتا ہے۔ آئیے سمجھتے ہیں کہ ایسا کیوں ہوتا ہے۔ اگر آپ Tinkoff Investments API دستاویزات لیتے ہیں، تو آپ دیکھ سکتے ہیں کہ ایک بروکر (کوئی بھی) آپ کے پیسے کے ساتھ کم از کم 64 قسم کے آپریشن کرتا ہے۔ ایک ہی وقت میں، ان میں سے نصف ودہولڈنگ کمیشن اور ٹیکس کے بارے میں ہیں، اور باقی فنڈز کی نقل و حرکت کے بارے میں ہیں۔

آپریشن کی اقسام

نمبرتفصیل
0آپریشن کی قسم کی وضاحت نہیں کی گئی ہے۔
1بروکریج اکاؤنٹ کی دوبارہ ادائیگی۔
2کوپن پر ذاتی انکم ٹیکس روکنا۔
3مرکزی بینک کی واپسی.
4راتوں رات REPO لین دین سے آمدنی۔
5ودہولڈنگ ٹیکس.
6بانڈز کی مکمل چھٹکارا۔
7کارڈ سے سیکیورٹیز کی فروخت۔
8ڈیویڈنڈ پر ودہولڈنگ ٹیکس۔
9فنڈز کی واپسی.
10بانڈز کا جزوی چھٹکارا۔
گیارہٹیکس ایڈجسٹمنٹ۔
12بروکریج اکاؤنٹ کی خدمت کے لیے کمیشن روکنا۔
13مادی فائدے کے لیے ودہولڈنگ ٹیکس۔
14بے نقاب پوزیشن کے لیے کمیشن روکنا۔
15مرکزی بینک خریدنا۔
16ایک کارڈ کے ساتھ ایک مرکزی بینک خریدنا.
17کسی دوسرے ڈپازٹری سے سیکیورٹیز کی منتقلی۔
18مارجن کال کے نتیجے میں فروخت۔
19ودہولڈنگ ٹرانزیکشن فیس۔
20مارجن کال کے نتیجے میں خریداری کریں۔
21ڈیویڈنڈ کی ادائیگی۔
22سیکیورٹیز کی فروخت۔
23کوپن کی ادائیگی۔
24SuccessFee کمیشن کو روکنا۔
25ڈیویڈنڈ آمدنی کی منتقلی۔
26تغیر کے مارجن کا حساب۔
27تغیر کے مارجن کا رائٹ آف۔
28مستقبل کے معاہدے کی میعاد ختم ہونے کے اندر خریداری کریں۔
29Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта.
30Комиссия за управление по счёту автоследования.
31Комиссия за результат по счёту автоследования.
32Удержание налога по ставке 15%.
33Удержание налога по купонам по ставке 15%.
34Удержание налога по дивидендам по ставке 15%.
35Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%.
36Корректировка налога по ставке 15%.
37Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%.
38Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО.
39Удержание налога по сделкам РЕПО.
40Возврат налога по сделкам РЕПО.
41Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
42Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%.
43Выплата дивидендов на карту.
44Корректировка налога по купонам.
45Комиссия за валютный остаток.
46Комиссия за вывод валюты с брокерского счета.
47Гербовый сбор.
50SWIFT-перевод
51SWIFT-перевод
53Перевод на карту
54Перевод с карты
55واپسی کی فیس
56کونسلوں کی خدمت کے لیے ادائیگی کا رائٹ آف
57آئی آئی ایس سے بروکریج اکاؤنٹ میں سیکیورٹیز کی منتقلی۔
58ایک بروکریج اکاؤنٹ سے دوسرے میں سیکیورٹیز کی منتقلی۔
59اکاؤنٹ سے رقوم کی واپسی
60اکاؤنٹ سے فنڈز کی دوبارہ ادائیگی
61راتوں رات جگہ کا تبادلہ
62کمیشن رائٹ آف
63راتوں رات آمدنی
64میعاد ختم ہونا

  ٹیبل کو پھیلائیں۔

کیا آپ ان تمام اصطلاحات سے واقف ہیں؟ کیا آپ جانتے ہیں کہ ایک مخصوص “سٹیمپ ڈیوٹی” ہے، آپ سے کب اور کتنا ٹیکس روکا جاتا ہے؟ اور یہ کہ مالی سال کے اختتام سے پہلے رقم نکالتے وقت، آپ کو نقصانات کو مدنظر رکھے بغیر تمام منافع پر ٹیکس لگایا جاتا ہے؟ اگر آپ اس سے واقف نہیں ہیں، تو آپ کو یقینی طور پر یہ سب معلوم کرنے کی ضرورت ہے۔

مضمون میں آپ بنیادی باتیں سیکھیں گے کہ اکاؤنٹ کے حقیقی نتائج کو تمام کارروائیوں کی تمام تفصیلات کے ساتھ کیسے دیکھا جائے۔

ڈیل تجزیہ کے تین طریقے

  1. بدیہی آن لائن
  2. حقیقت کے بعد دستی
  3. آٹو

بدیہی

اگر آپ صرف بروکریج ٹرمینل کو دیکھ کر تجارت کرتے ہیں، تو بہت سی تفصیلات آپ کی نظروں سے اوجھل ہو جائیں گی۔ سب سے پہلے، بروکرز کے لیے یہ تشہیر کرنا منافع بخش نہیں ہے کہ آپ کسی خاص لین دین پر کتنا کمیشن ادا کریں گے۔ مثال کے طور پر، Finam ٹرمینل میں لین دین کرتے وقت کمیشن کے بارے میں کچھ نہیں ہے۔ Tinkoff ٹرمینل میں، حال ہی میں، یہاں تک کہ فیوچر پر، وہ خریدنے سے پہلے کمیشن کا سائز لکھتے تھے۔ لیکن مضمون کی تیاری کرتے وقت، میں نے دریافت کیا کہ انہوں نے اسے منظم شکلوں کے پیچھے چھپانا شروع کر دیا ہے۔

ان باریکیوں کو یہاں اچھی طرح سے بیان کیا گیا ہے: Tinkoff Investments کیا نہیں کہہ رہا ہے۔

 


بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔

تصویر 1. اسٹاک خریدنا (بائیں) اور فیوچر (دائیں)۔

ٹولز خریدنے کے دو اسکرین شاٹس پر ایک نظر ڈالیں (شکل 1)۔ پہلے ایک پر، آپ کو لین دین کی رقم اور کمیشن نظر آتا ہے۔ دوسرے نمبر پر، آپ کو کچھ نکات نظر آتے ہیں اور کمیشن نظر نہیں آتا۔  دوسرا، ایک بار جب آپ اسٹاک خرید لیتے ہیں، تو آپ پہلے ہی سرخ رنگ میں ہوتے ہیں۔ ٹرمینل میں یہ لکھنا درست ہوگا کہ آپ کا آپریشن کا منافع صفر نہیں ہے، بلکہ فوری طور پر مائنس دو کمیشن ہے۔  ہم انگلیوں پر سمجھتے ہیں۔ پہلی صورت میں (اب بھی وہی تصویر 1) مثبت اور اچھے موڈ پر ، آپ نے 150 لاٹ خریدے ۔ اسٹاک 50 kopecks بڑھ گیا، %0.25 تک ۔ آپ ڈیل پر دیکھتے ہیں +750 روبل ۔  اچانک موسم خراب ہو گیا، بادل گھنے ہو گئے ، اور آپ نے سب کچھ بیچنے کا فیصلہ کیا۔ کچھ سوچ سکتے ہیں کہ ان کے پاس +750 روبل ہیں۔آمدنی دوسروں کا خیال ہے کہ ان کے پاس تقریباً صفر ہے، کیونکہ مائنس کمیشن۔ لیکن وہ سب غلط ہیں۔ صحیح جواب یہ ہے کہ کسی پوزیشن کو بند کرتے وقت، 1000 روبل کا نقصان ہوگا ( آمدنی، خریداری کے لیے کمشن، مائنس برائے فروخت کمیشن )۔  اب آئیے دائیں طرف اسکرین شاٹ دیکھیں، یہ وہاں اور بھی دلچسپ ہے۔  اس مثال میں، ایک بہت کی خریداری کے لئے کمیشن 400 روبل ہے. اس کے مطابق، تین لاٹ خریدتے وقت، آپ کے پاس مائنس 1200 روبل ہیں۔ اور فروخت اسی کے بارے میں ادا کرے گا. مجموعی طور پر، آپ کے پاس مائنس 2400 روبل ہیں، حالانکہ کورس ابھی تک منتقل نہیں ہوا ہے۔ 

اس تجارت پر آپ کے لیے ایک لاٹ کی قیمت میں 800 روبل کا اضافہ ہونا چاہیے۔ ایک فیصد۔ یہ مہذب ہے۔ یعنی، 1% کے اضافے کے ساتھ، آپ کا منافع +1% نہیں بلکہ ZERO !

مثال کے طور پر، تقریبا مصنوعی ہے، کیونکہ سب سے مہنگا ٹیرف لیا جاتا ہے – سرمایہ کار ایک. ہم ماہانہ فیس کی بچت کرتے ہیں، ہمیں تجارت کے لیے ہارس کمیشن ملتا ہے۔ اس صورت حال کا تصور کریں، آپ ایک گیس اسٹیشن پر اس شرط کے ساتھ رکتے ہیں کہ اگر آپ ان سے ہاٹ ڈاگ اور چائے نہیں خریدیں گے تو آپ کو پٹرول کے لیے دس گنا زیادہ ادائیگی کرنی ہوگی۔ کیا آپ ایک لیٹر پٹرول کے لیے x10 قیمتیں ادا کریں گے، یا کیا آپ ہاٹ ڈاگ خرید کر بہترین قیمت پر بھریں گے؟  بس، ہر چیز پر غور کرنے اور موازنہ کرنے کی ضرورت ہے۔ اور ایک نیا سرمایہ کار چھوٹی تعداد میں ان عوامل کو مدنظر نہیں رکھتا: اس سے کسی طرح کوئی فرق نہیں پڑتا، وہاں ایک روبل، یہاں ایک روبل۔ اسی طرح ہم جیتے ہیں۔ فیصلہ کیسے کریں؟ یا تو دستی طور پر حساب لگائیں، یا ایک تجارتی روبوٹ استعمال کریں جو پورٹ فولیو کے منافع کا حساب لگائے گا اور پہلے سے حساب شدہ منافع پر فروخت کرے گا یا روکے گا۔  


بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔
 

حقیقت کے بعد دستی

آئیے مزید آگے بڑھتے ہیں، آپ کچھ عرصے سے تجارت کر رہے ہیں اور اپنی تجارت کے حقیقی منافع کو جاننا چاہتے ہیں، نہ کہ ٹرمینل میں یہ نمبر۔ اب یہ تھوڑا مشکل ہوگا، لیکن بہت زیادہ فائدہ مند ہوگا۔ آپ کے لین دین کی تاریخ کو دستی طور پر ٹریک کرنے کے تین طریقے ہیں۔

  1. بروکر کے ٹرمینل میں۔ کم معلوماتی مواد کی وجہ سے ہم اس اختیار کو فوری طور پر مسترد کر دیتے ہیں۔
  2. ایکسل میں اپنی تجارت کو ریکارڈ کرنا۔ یہ ان لوگوں کے لیے ہے جن کے پاس بہت فارغ وقت ہے یا فی ہفتہ ایک خرید فروخت کرتے ہیں۔
  3. رپورٹوں کو ڈاؤن لوڈ کرنا اور دستی طور پر ملانا (یا خدمات کا استعمال کرتے ہوئے)۔

ٹنکوف انویسٹمنٹس میں چھ قسم کی رپورٹس ڈاؤن لوڈ کے لیے دستیاب ہیں۔

  1. ٹیکس رپورٹ
  2. بروکر رپورٹ
  3. ڈپازٹری رپورٹ
  4. اثاثوں کی قیمت کے بارے میں معلومات
  5. روسی فیڈریشن سے باہر آمدنی کا سرٹیفکیٹ
  6. ٹیکس فارم 1042-S (امریکی کمپنیوں کی سیکیورٹیز پر منافع اور کوپن کی ادائیگی کے ساتھ ساتھ ادا کردہ ٹیکس کی رقم کی تصدیق کرنے والا سرٹیفکیٹ) 

اور ان سب کی اپنی اپنی باریکیاں ہیں۔ اور آپ کو ایک بار میں مطلوبہ تاریخ کی حد کا کوئی بیان نہیں مل سکتا۔ مثال کے طور پر، ایک سال کے لیے بروکریج رپورٹ حاصل کرنے کے لیے، آپ کو ہر مہینے کے لیے 12 رپورٹس ڈاؤن لوڈ کرنے کی ضرورت ہے، اور پھر انہیں ایک ساتھ لانا ہوگا۔
بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔بس مجھے روٹی نہ کھلاؤ، مجھے ان میزوں کے ذریعے ترتیب دینے دو، ٹھیک ہے؟ ٹرمینل میں چند بٹنوں پر کلک کرکے تجارت کرنا بہت زیادہ مزہ آتا ہے۔ بدلے میں، وہ خدمات جو قیاس کے مطابق آٹومیشن فراہم کرتی ہیں عام طور پر اس حقیقت سے شروع ہوتی ہیں کہ آپ ان رپورٹوں کو دستی طور پر ڈاؤن لوڈ کرتے ہیں اور پھر انہیں دستی طور پر بھی اپ لوڈ کرتے ہیں۔ بہترین آٹومیشن، میں آپ کو بتانا چاہتا ہوں۔  اور اب ہم آسانی سے ان رپورٹس کو گننے کے خودکار طریقے کی طرف بڑھ رہے ہیں۔ خوش قسمتی سے، مسابقتی بروکرز کے پاس اس کے لیے ایک آسان API اور مختلف چیزیں ہیں۔

آٹو

ہم Tinkoff سرمایہ کاری اور ان کے API کی مثال استعمال کرتے ہوئے تجزیہ کریں گے۔ رپورٹس وصول کرنے کے لیے تین قسم کی درخواستیں ہیں: 

پہلے دو انتہائی درست ہیں، ان میں ادا شدہ کمیشن کو بھی توڑ دیا جاتا ہے کہ اس نے کس سے لیا (ایک بروکر، ایکسچینج اور کلیئرنگ سینٹر کا کمیشن)۔ ان رپورٹس میں موجود ڈیٹا کو T-3 موڈ میں تمام بولی دہندگان کے ذریعے پروسیس کرنے کے بعد بنایا گیا ہے۔ لیکن جب کہ وہ انتہائی ٹھنڈے اور درست ہیں، اس وقت وہ سست اور پریشانی کا شکار بھی ہیں۔ تفصیلات میں جانے کے بغیر، میں صرف لنکس چھوڑوں گا. مختصراً، پہلی بگ رپورٹ جنوری کے اوائل میں تھی، لیکن یہ بدستور کام نہیں کر رہی https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  لیکن ہم اس کے لیے ان سے کوئی رنجش نہیں رکھتے، کیونکہ ہم سمجھتے ہیں کہ ڈیڑھ لوگ ان افعال کو استعمال کرتے ہیں، وہ کسی نہ کسی طرح کام کرتے ہیں۔ اس کے ساتھ ساتھ اب پابندیوں وغیرہ کے بارے میں بہت زیادہ اہم معاملات ہیں۔ لہذا، ہم تیسرے آپشن کی طرف رجوع کرتے ہیں۔ GetOperationsByCursor آپریشنز کی درخواست کریں ۔ یہ طریقہ سب سے زیادہ درست نہیں ہے، بروکریج رپورٹ میں حتمی شکل دینے سے پہلے لین دین کی تفصیلات تبدیل ہو سکتی ہیں۔ لیکن یہ طریقہ عام علمی مقاصد کے لیے جتنی جلدی ممکن ہو۔ میں نے اسے بروکریج اکاؤنٹ پر مالی بہاؤ کا حساب لگانے کے لیے ایک سروس بنانے کے لیے استعمال کیا۔   


بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔
  اور پہلی چیز جو آپ سروس میں دیکھ سکتے ہیں۔ وہی مالی بہاؤ۔ تاجر کا خیال تھا کہ اس نے +66 ہزار کا سودا کیا ہے، لیکن حقیقت میں یہ تین گنا کم تھا۔ آپ کو صرف نقصان کے ساتھ تجارت نہیں کرنی چاہئے تھی، آپ کو پلس کے ساتھ تجارت کرنی چاہئے تھی! =) اور اگر میں نے بھی کم لین دین کیا تو میں کمیشن پر بچت کروں گا۔ اپنے لیے ایک نظر ڈالیں۔ ہم سروس میں لاگ ان ہوتے ہیں، بروکر کے API سے ٹوکن درج کرتے ہیں اور بروکریج اکاؤنٹ پر کارروائیوں کی تفصیلات حاصل کرتے ہیں۔ لاجواب! ذیل میں لین دین کی تفصیلات ہیں۔  

بروکریج کی رپورٹس کو دستی طور پر ملانے کے بغیر، بروکریج اکاؤنٹ پر اخراجات اور کمیشنوں کی تفصیلات خود بخود کیسے دیکھیں۔
  وہاں ہمیں وہی سٹیمپ ڈیوٹی نظر آتی ہے۔ آپ کی آنکھوں کے سامنے واضح معلومات جو کچھ ہو رہا ہے اس کا پتہ لگانے کا ایک بہترین موقع ہے اور آپ کو ایکسچینج کی کارروائیوں کو قدرے بہتر طریقے سے سمجھنے کی ترغیب دیتا ہے۔  اگر آپ نے کبھی بھی سرمایہ کاری کے منافع کا حساب نہیں لگایا ہے، بروکریج رپورٹس کی درخواست نہیں کی ہے اور ایکسل میں ان کا خلاصہ نہیں کیا ہے، تو آپ کو اس پر ضرور ایک نظر ڈالنی چاہیے۔ اب یہ مفت ہے اور چند کلکس میں دستیاب ہے، یہاں تک کہ آپ کے فون پر بھی۔ میں اسے خود استعمال کرتا ہوں اور آپ کو اس کی سفارش کرتا ہوں! =)

https://opexbot.info 

  اگر آپ کو مضمون پسند آیا اور مزید چاہتے ہیں تو میرے ٹیلیگرام چینل کو سبسکرائب کریں ۔

Pavel
Rate author
Add a comment

  1. Валерий

    Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!

    Reply