Kung bumili ka ng isang stock at pagkatapos ay ibinebenta ito ng isang maliit na plus, pagkatapos ay huwag magmadali upang magalak. Ang plus na ito para sa isang broker sa terminal ay maaaring maging minus sa iyong wallet. Kapag nangangalakal sa stock (at anumang iba pa) na merkado, dapat mong laging tandaan ang tungkol sa mga komisyon at mga gastos sa overhead para sa mga transaksyon. Sa paglipas ng mga taon, tila sa iyo ay kumikita ang iyong pangangalakal, ngunit ang account ay lumalaki nang mas mabagal kaysa sa inaasahan. Unawain natin kung bakit ito nangyayari. Kung kukuha ka ng dokumentasyon ng Tinkoff Investments API, makikita mo na ang isang broker (anuman) ay may hindi bababa sa 64 na uri ng mga operasyon gamit ang iyong pera. Kasabay nito, kalahati sa kanila ay tungkol sa pagpigil ng mga komisyon at buwis, at ang iba ay tungkol sa paggalaw ng mga pondo.
Mga uri ng operasyon
| numero | Paglalarawan |
|---|---|
| 0 | Ang uri ng operasyon ay hindi tinukoy. |
| 1 | Ang muling pagdadagdag ng brokerage account. |
| 2 | Pag-withhold ng personal na buwis sa kita sa mga kupon. |
| 3 | Pag-withdraw ng Bangko Sentral. |
| 4 | Kita mula sa isang magdamag na transaksyon sa REPO. |
| 5 | Withholding tax. |
| 6 | Buong pagtubos ng mga bono. |
| 7 | Pagbebenta ng mga mahalagang papel mula sa card. |
| 8 | Withholding tax sa mga dibidendo. |
| 9 | Pag-withdraw ng mga pondo. |
| 10 | Bahagyang pagtubos ng mga bono. |
| labing-isa | Pagsasaayos ng buwis. |
| 12 | Withholding commission para sa paglilingkod sa isang brokerage account. |
| 13 | Withholding tax para sa materyal na pakinabang. |
| 14 | Withholding komisyon para sa isang walang takip na posisyon. |
| 15 | Pagbili ng Bangko Sentral. |
| 16 | Pagbili ng Central Bank gamit ang card. |
| 17 | Paglipat ng mga securities mula sa ibang depositoryo. |
| 18 | Pagbebenta bilang resulta ng Margin-call. |
| 19 | Pag-withhold ng mga bayarin sa transaksyon. |
| 20 | Bumili bilang resulta ng Margin-call. |
| 21 | Pagbabayad ng dividend. |
| 22 | Pagbebenta ng mga securities. |
| 23 | Pagbabayad ng kupon. |
| 24 | Pag-withhold ng komisyon ng SuccessFee. |
| 25 | Paglipat ng kita ng dibidendo. |
| 26 | Pagkalkula ng margin ng pagkakaiba-iba. |
| 27 | Pagwawasto ng margin ng variation. |
| 28 | Bumili sa loob ng expiration ng isang futures contract. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Withdrawal Fee |
| 56 | Pagwawasto ng bayad para sa serbisyo ng mga Konseho |
| 57 | Paglipat ng mga securities mula sa IIS sa Brokerage account |
| 58 | Paglipat ng mga securities mula sa isang brokerage account patungo sa isa pa |
| 59 | Pag-withdraw ng mga pondo mula sa account |
| 60 | Ang muling pagdadagdag ng mga pondo mula sa account |
| 61 | Magpalitan ng magdamag na pagkakalagay |
| 62 | Pagpapawalang bisa ng komisyon |
| 63 | Kita mula sa magdamag |
| 64 | Expiration |
Palawakin ang talahanayan
Pamilyar ka ba sa lahat ng terminong ito? Alam mo ba na mayroong isang tiyak na “stamp duty”, kailan at gaano karaming mga buwis ang pinipigilan sa iyo? At na kapag nag-withdraw ng pera bago matapos ang taon ng pananalapi, binubuwisan ka sa lahat ng kita nang hindi isinasaalang-alang ang mga pagkalugi? Kung hindi ka pamilyar dito, tiyak na kailangan mong malaman ang lahat.
Sa artikulong matututunan mo ang mga pangunahing kaalaman kung paano makita ang mga tunay na resulta ng account kasama ang lahat ng mga detalye ng lahat ng mga operasyon.
Tatlong diskarte sa pagsusuri ng pakikitungo
- Intuitive online
- Manu-manong pagkatapos ng katotohanan
- Auto
Intuitive
Kung ikaw ay nangangalakal na tumitingin lamang sa brokerage terminal, kung gayon maraming mga detalye ang makakatakas sa iyong mga mata. Una, hindi kumikita ang mga broker na mag-advertise kung magkano ang komisyon na babayaran mo sa isang partikular na transaksyon. Halimbawa, sa terminal ng Finam walang tungkol sa komisyon kapag gumagawa ng mga transaksyon. Sa terminal ng Tinkoff, hanggang kamakailan, kahit sa futures, isinulat nila ang laki ng komisyon bago bumili. Ngunit sa paghahanda ng artikulo, natuklasan ko na sinimulan nilang itago ito sa likod ng mga naka-streamline na pormulasyon.
Ang mga nuances na ito ay mahusay na inilarawan dito: Ano ang hindi sinasabi ng Tinkoff Investments.
Figure 1. Pagbili ng mga stock (kaliwa) at futures (kanan).
Tingnan ang dalawang screenshot ng mga tool sa pagbili (Figure 1). Sa una, makikita mo ang halaga ng transaksyon at ang komisyon. Sa pangalawa, nakikita mo ang ilang mga punto at hindi nakikita ang komisyon. Pangalawa, kapag nakabili ka na ng stock, nasa pula ka na. Tamang isulat sa terminal na ang iyong kakayahang kumita ng operasyon ay hindi zero, ngunit agad na binawasan ang dalawang komisyon. Naiintindihan namin sa mga daliri. Sa unang kaso (pareho pa rin ang larawan 1) sa isang positibo at magandang kalooban , bumili ka ng 150 lot . Ang stock ay tumaas ng 50 kopecks, ng hanggang +0.25% . Makikita mo sa deal +750 rubles . Biglang naging masama ang panahon, lumapot ang mga ulap , at nagpasya kang ibenta ang lahat. Maaaring isipin ng ilan na mayroon silang +750 rubleskita. Iniisip ng iba na mayroon silang halos zero, dahil minus ang komisyon. Ngunit lahat sila ay mali. Ang tamang sagot ay kapag nagsasara ng isang posisyon, magkakaroon ng pagkawala ng 1000 rubles ( kita, minus ang komisyon para sa pagbili, minus ang komisyon para sa pagbebenta ). Ngayon tingnan natin ang screenshot sa kanan, mas kawili-wili ito doon. Sa halimbawang ito, ang komisyon para sa pagbili ng maraming ay 400 rubles. Alinsunod dito, kapag bumibili ng tatlong lot, mayroon kang minus 1200 rubles. At ang pagbebenta ay magbabayad ng halos pareho. Sa kabuuan, mayroon kang minus 2400 rubles, kahit na ang kurso ay hindi pa lumipat.
Para masira mo ang trade na ito, ang presyo ng isang lot ay dapat tumaas ng 800 rubles. Isang porsyento. Ito ay disente. Iyon ay, sa pagtaas ng 1%, ang iyong kakayahang kumita ay hindi +1% , ngunit ZERO !
Ang halimbawa, siyempre, ay halos gawa ng tao, dahil ang pinakamahal na taripa ay kinuha – ang mamumuhunan. Nagtitipid kami sa buwanang bayad, nakakakuha kami ng mga komisyon ng kabayo para sa pangangalakal. Isipin ang sitwasyon, huminto ka sa isang gasolinahan na may kondisyon na kung hindi ka bumili ng mainit na aso at tsaa mula sa kanila, pagkatapos ay magbabayad ka ng sampung beses na higit pa para sa gasolina. Magbabayad ka ba ng x10 na presyo para sa isang litro ng gasolina, o bibili ka ba ng hotdog at pupunuin sa pinakamagandang presyo? Yun nga lang, lahat kailangan pag-isipan at pagkumpara. At ang isang baguhan na mamumuhunan ay hindi isinasaalang-alang ang mga salik na ito sa mga maliliit na numero: kahit papaano ay hindi mahalaga, isang ruble doon, isang ruble dito. Ganyan kami nakatira. Paano magdesisyon? Alinman sa manu-manong kalkulahin, o gumamit ng isang robot na pangkalakal na kakalkulahin ang kakayahang kumita ng portfolio at magbebenta sa isang paunang nakalkulang tubo o paghinto.
Manu-manong pagkatapos ng katotohanan
Pumunta pa tayo, matagal ka nang nakikipagkalakalan at gusto mong malaman ang tunay na kakayahang kumita ng iyong kalakalan, at hindi ang mga numerong ito sa terminal. Ngayon ito ay magiging mas mahirap, ngunit higit na kapaki-pakinabang. May tatlong paraan upang manu-manong subaybayan ang iyong kasaysayan ng transaksyon
- Sa terminal ng broker. Kaagad naming i-dismiss ang opsyong ito para sa mababang nilalaman ng impormasyon.
- Pagre-record ng iyong mga trade sa Excel. Ito ay para sa mga may maraming libreng oras o gumagawa ng isang pagbili-benta bawat linggo.
- Pag-download ng mga ulat at paghahalo nang manu-mano (o paggamit ng mga serbisyo).
Mayroong anim na uri ng mga ulat na magagamit para sa pag-download sa Tinkoff Investments
- ulat ng buwis
- Ulat ng Broker
- Ulat sa deposito
- Impormasyon tungkol sa halaga ng mga asset
- Sertipiko ng kita sa labas ng Russian Federation
- Tax Form 1042-S (Certificate na nagpapatunay sa pagbabayad ng mga dibidendo at mga kupon sa mga securities ng mga kumpanya sa US, pati na rin ang halaga ng buwis na binayaran)
At lahat ng mga ito ay may sariling mga nuances. At hindi ka makakakuha ng pahayag para sa hanay ng petsa na kailangan mo nang sabay-sabay. Halimbawa, upang makakuha ng ulat ng brokerage para sa isang taon, kailangan mong mag-download ng 12 ulat para sa bawat buwan, at pagkatapos ay pagsama-samahin ang mga ito.
Huwag mo lang akong pakainin ng tinapay, hayaan mo akong ayusin ang mga mesa na ito, tama ba? Mas masaya ang pakikipagkalakalan sa pamamagitan ng pag-click sa ilang mga pindutan sa terminal. Sa turn, ang mga serbisyong nagbibigay ng diumano’y automation ay karaniwang nagsisimula sa katotohanang manu-mano mong ida-download ang mga ulat na ito at pagkatapos ay manu-manong i-upload ang mga ito. Napakahusay na automation, gusto kong sabihin sa iyo. At ngayon kami ay maayos na lumilipat sa isang awtomatikong paraan ng pagbibilang ng mga ulat na ito. Sa kabutihang palad, ang mga mapagkumpitensyang broker ay may maginhawang API at iba’t ibang mga goodies para dito.
Auto
Susuriin namin gamit ang halimbawa ng mga pamumuhunan ng Tinkoff at ang kanilang API. May tatlong uri ng mga kahilingan para sa pagtanggap ng mga ulat:
Ang unang dalawa ay sobrang tumpak, sa kanila ang bayad na komisyon ay pinaghiwa-hiwalay kung kanino ito kinuha (komisyon ng isang broker, exchange at clearing center). Ang data sa mga ulat na ito ay binuo pagkatapos na maproseso ang mga ito ng lahat ng mga bidder sa T-3 mode. Ngunit habang ang mga ito ay sobrang cool at tumpak, sa ngayon sila ay mabagal at may problema. Nang hindi pumunta sa mga detalye, mag-iiwan lamang ako ng mga link. Sa madaling salita, ang unang ulat ng bug ay noong unang bahagi ng Enero, ngunit patuloy itong hindi gumagana https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Ngunit hindi kami nagtatanim ng sama ng loob laban sa kanila para dito, dahil naiintindihan namin na ang isa at kalahating tao ay gumagamit ng mga function na ito, kahit papaano ay gumagana sila. Kasabay nito, mayroon na ngayong mas mahahalagang kaso tungkol sa mga parusa at iba pa. Samakatuwid, bumaling tayo sa ikatlong opsyon. Kahilingan para sa mga pagpapatakbo ng GetOperationsByCursor . Ang pamamaraang ito ay hindi ang pinakatumpak, ang mga detalye ng mga transaksyon ay maaaring magbago bago ma-finalize sa ulat ng brokerage. Ngunit ang pamamaraang ito ay mas mabilis hangga’t maaari para sa pangkalahatang mga layuning nagbibigay-malay. Ginamit ko ito upang lumikha ng isang serbisyo para sa pagkalkula ng mga daloy ng pananalapi sa isang brokerage account.
https://opexbot.info
Kung nagustuhan mo ang artikulo at gusto mo ng higit pa, pagkatapos ay mag-subscribe sa aking telegram channel .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!