주식을 사서 작은 플러스로 팔았다면 기뻐하기 위해 서두르지 마십시오. 터미널의 브로커에 대한 이 플러스는 지갑에서 마이너스가 될 수 있습니다. 주식(및 기타) 시장에서 거래할 때 거래에 대한 수수료 및 간접비를 항상 기억해야 합니다. 수년에 걸쳐 귀하의 거래가 수익성이 있는 것처럼 보일 수 있지만 계정은 예상보다 훨씬 느리게 성장합니다. 왜 이런 일이 발생하는지 이해합시다. Tinkoff Investments API 설명서를 보면 중개인(아무거나)이 귀하의 돈으로 최소 64가지 유형의 작업을 수행하고 있음을 알 수 있습니다. 동시에 그들 중 절반은 수수료 및 세금 원천 징수에 관한 것이고 나머지는 자금 이동에 관한 것입니다.
작업 유형
| 숫자 | 설명 |
|---|---|
| 0 | 작업 유형이 정의되지 않았습니다. |
| 1 | 중개 계정의 보충. |
| 2 | 쿠폰에 대한 개인 소득세 원천 징수. |
| 삼 | 중앙은행 철수. |
| 4 | 익일 REPO 거래에서 발생한 수입. |
| 5 | 원천징수세. |
| 6 | 채권 전액 상환. |
| 7 | 카드에서 유가 증권 판매. |
| 8 | 배당금에 대한 원천징수세. |
| 9 | 자금 인출. |
| 10 | 채권의 부분 상환. |
| 열하나 | 세금 조정. |
| 12 | 중개 계좌 서비스에 대한 원천 징수 수수료. |
| 13 | 물질적 이득에 대한 원천징수세. |
| 14 | 미공개 포지션에 대한 수수료 보류. |
| 15 | 중앙은행 매입. |
| 16 | 카드로 중앙 은행 구매. |
| 17 | 다른 보관소에서 유가 증권 양도. |
| 18 | 마진콜로 인한 매도. |
| 19 | 거래 수수료 보류. |
| 20 | 마진콜 결과 구매. |
| 21 | 배당금 지급. |
| 22 | 유가 증권 판매. |
| 23 | 쿠폰 지급. |
| 24 | SuccessFee 수수료 보류. |
| 25 | 배당소득 양도. |
| 26 | 변동 마진 계산. |
| 27 | 변동 마진 상각. |
| 28 | 선물 계약 만기 내에 구매하십시오. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | 인출 수수료 |
| 56 | 협의회 서비스에 대한 지불 상각 |
| 57 | IIS에서 중개 계정으로 유가 증권 이체 |
| 58 | 한 중개 계좌에서 다른 계좌로 유가 증권 양도 |
| 59 | 계정에서 자금 인출 |
| 60 | 계정에서 자금 보충 |
| 61 | 야간 배치 교환 |
| 62 | 커미션 상각 |
| 63 | 익일 수입 |
| 64 | 만료 |
표 펼치기
이 모든 용어에 익숙하십니까? 특정 “인지세”가 있고 언제 얼마나 많은 세금이 원천 징수되는지 알고 계십니까? 그리고 회계 연도가 끝나기 전에 돈을 인출하면 손실을 고려하지 않고 모든 이익에 대해 세금이 부과됩니까? 이것에 익숙하지 않다면 확실히 알아 내야합니다.
이 기사에서는 모든 작업의 모든 세부 정보와 함께 계정의 실제 결과를 보는 방법에 대한 기본 사항을 배웁니다.
거래 분석에 대한 세 가지 접근 방식
- 직관적인 온라인
- 사후 매뉴얼
- 자동
직관적
증권사 단말기만 보고 거래하면 많은 내용이 눈에 들어오지 않습니다. 첫째, 중개인이 특정 거래에 대해 지불할 수수료를 광고하는 것은 수익성이 없습니다. 예를 들어 Finam 터미널에서는 거래를 할 때 수수료에 대해 아무것도 없습니다. Tinkoff 터미널에서는 최근까지 선물에서도 구매하기 전에 커미션 크기를 썼습니다 . 그러나 기사를 준비하면서 나는 그들이 유선형 공식 뒤에 그것을 숨기기 시작했다는 것을 발견했습니다.
이러한 뉘앙스가 여기에 잘 설명되어 있습니다. Tinkoff Investments가 말하지 않는 것.
그림 1. 주식(왼쪽)과 선물(오른쪽) 매수.
구매 도구에 대한 두 개의 스크린샷을 살펴보십시오(그림 1). 첫 번째 화면에는 거래 금액과 수수료가 표시됩니다. 두 번째에는 몇 가지 포인트가 표시되고 커미션이 표시되지 않습니다. 둘째, 일단 주식을 매수하면 이미 적자 상태입니다. 작업의 수익성이 0이 아니라 즉시 2 커미션을 뺀 터미널에 쓰는 것이 옳을 것입니다. 우리는 손가락으로 이해합니다. 첫 번째 경우(여전히 같은 그림 1) 긍정적이고 좋은 기분으로 150랏을 샀습니다 . 주가는 +0.25% 만큼 50코펙 상승했습니다 . 당신은 거래 +750 루블 에 참조하십시오 . 갑자기 날씨가 나빠지고 구름이 두꺼워지고 모든 것을 팔기로 결정했습니다. 어떤 사람들은 +750 루블이 있다고 생각할 수도 있습니다.소득. 다른 사람들은 수수료를 빼기 때문에 약 0이라고 생각합니다. 그러나 그들은 모두 틀렸습니다. 정답은 포지션을 청산할 때 1000 루블의 손실이 발생 한다는 것입니다 ( 소득, 구매 수수료 빼기, 판매 수수료 빼기 ). 이제 오른쪽의 스크린 샷을 봅시다. 거기에서 훨씬 더 흥미 롭습니다. 이 예에서 로트 구매 수수료는 400 루블입니다. 따라서 세 개의 로트를 사면 마이너스 1200 루블이 있습니다. 그리고 판매는 거의 동일하게 지불합니다. 코스가 아직 움직이지 않았지만 총 마이너스 2400 루블이 있습니다.
이 거래에서 손익분기점을 얻으려면 한 로트의 가격이 800 루블 상승해야 합니다. 일 퍼센트. 괜찮습니다. 즉, 1% 증가하면 수익성은 +1% 가 아니라 ZERO 입니다 !
물론 가장 비싼 관세, 즉 투자자가 부과하기 때문에 예는 거의 합성입니다. 우리는 월 수수료를 절약하고 말 거래 수수료를 받습니다. 상황을 상상해보십시오. 핫도그와 차를 사지 않으면 휘발유 값을 10 배 더 지불한다는 조건으로 주유소에 들릅니다. 휘발유 1리터에 10배의 가격을 지불하시겠습니까, 아니면 핫도그를 사서 가장 좋은 가격으로 채우시겠습니까? 그게 다야 모든 것을 고려하고 비교해야합니다. 그리고 초보 투자자는 작은 숫자에 대해 이러한 요소를 고려하지 않습니다. 어쨌든 루블은 여기, 루블은 중요하지 않습니다. 그것이 우리가 사는 방식입니다. 결정하는 방법? 수동으로 계산하거나 포트폴리오의 수익성을 계산하고 미리 계산된 이익에서 판매하거나 중지하는 거래 로봇을 사용하십시오.
사후 매뉴얼
더 나아가, 당신은 한동안 거래를 해왔고 터미널의 이러한 숫자가 아니라 거래의 실제 수익성을 알고 싶어합니다. 이제 조금 더 어렵지만 훨씬 더 보람이 있습니다. 거래 내역을 수동으로 추적하는 세 가지 방법이 있습니다.
- 브로커의 터미널에서. 정보가 부족한 콘텐츠에 대해서는 이 옵션을 즉시 해제합니다.
- Excel에서 거래를 기록합니다. 여유 시간이 많거나 일주일에 한 번 구매-판매를 하는 사람들을 위한 것입니다.
- 보고서 다운로드 및 수동 혼합(또는 서비스 사용).
Tinkoff Investments에서 다운로드할 수 있는 6가지 유형의 보고서가 있습니다.
- 세금 보고서
- 브로커 보고서
- 보관소 보고
- 자산 가치에 대한 정보
- 러시아 연방 외 소득 증명서
- 세금 양식 1042-S(미국 회사의 유가 증권에 대한 배당금 및 쿠폰 지급 및 납부한 세금을 확인하는 증명서)
그리고 그들 모두는 자신의 뉘앙스가 있습니다. 그리고 필요한 날짜 범위에 대한 명세서를 한 번에 얻을 수 없습니다. 예를 들어 1년 동안의 중개 보고서를 받으려면 매월 12개의 보고서를 다운로드한 다음 함께 가져와야 합니다.
나에게 빵을 먹이지 말고, 내가 이 표들을 정리하게 해줄게, 그렇지? 터미널에서 몇 개의 버튼을 클릭하여 거래하는 것이 훨씬 더 재미있습니다. 결과적으로 자동화를 제공하는 서비스는 일반적으로 이러한 보고서를 수동으로 다운로드한 다음 수동으로 업로드한다는 사실로 시작합니다. 뛰어난 자동화, 말씀 드리고 싶습니다. 이제 우리는 이러한 보고서를 자동으로 계산하는 방식으로 순조롭게 이동하고 있습니다. 다행히 경쟁력 있는 브로커는 편리한 API와 이에 대한 다양한 혜택을 제공합니다.
자동
Tinkoff 투자 및 해당 API의 예를 사용하여 분석합니다. 보고서 수신 요청에는 세 가지 유형이 있습니다.
처음 두 개는 매우 정확하며 유료 커미션은 누구에게 가져 갔는지 (브로커, 교환 및 청산 센터 커미션) 세분화됩니다 . 이 보고서의 데이터는 T-3 모드에서 모든 입찰자가 처리한 후 작성됩니다. 그러나 그들은 매우 멋지고 정확하지만 현재로서는 느리고 문제가 있습니다. 자세한 설명은 생략하고 링크만 남겨두겠습니다. 요컨대, 첫 번째 버그 보고서는 1월 초 였는데 계속 작동하지 않습니다 . //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 그러나 우리는 1.5 명의 사람들이 이러한 기능을 사용하고 어떻게 든 작동한다는 것을 이해하기 때문에 이것에 대해 원한을 품지 않습니다. 동시에 제재 등에 관한 훨씬 더 중요한 사례가 있습니다. 따라서 세 번째 옵션을 선택합니다. GetOperationsByCursor 작업 요청 . 이 방법은 가장 정확하지 않으며 거래 내역이 중개 보고서에서 확정되기 전에 변경될 수 있습니다. 그러나 이 방법은 일반적인 인지 목적을 위해 가능한 한 빠릅니다. 중개 계좌의 금융 흐름을 계산하는 서비스를 만드는 데 사용했습니다.
https://opexbot.info
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Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!