თუ იყიდეთ აქცია და შემდეგ გაყიდეთ მცირე პლიუსით, მაშინ ნუ იჩქარებთ გახარებას. ეს პლუსი ტერმინალში ბროკერისთვის შეიძლება იყოს მინუსი თქვენს საფულეში. საფონდო (და ნებისმიერ სხვა) ბაზარზე ვაჭრობისას ყოველთვის უნდა გახსოვდეთ ტრანზაქციების საკომისიოები და ზედნადები ხარჯები. წლების განმავლობაში შეიძლება მოგეჩვენოთ, რომ თქვენი ვაჭრობა მომგებიანია, მაგრამ ანგარიში მოსალოდნელზე ბევრად ნელა იზრდება. მოდით გავიგოთ, რატომ ხდება ეს. თუ აიღებთ Tinkoff Investments API-ს დოკუმენტაციას, ნახავთ, რომ ბროკერს (ნებისმიერს) აქვს მინიმუმ 64 ტიპის ოპერაცია თქვენი ფულით. ამასთან, ნახევარი საკომისიოს და გადასახადების დაკავებას ეხება, დანარჩენი კი თანხების მოძრაობას.
ოპერაციის ტიპები
| ნომერი | აღწერა |
|---|---|
| 0 | ოპერაციის ტიპი არ არის განსაზღვრული. |
| 1 | საბროკერო ანგარიშის შევსება. |
| 2 | პირადი საშემოსავლო გადასახადის დაკავება კუპონებზე. |
| 3 | ცენტრალური ბანკის გატანა. |
| 4 | შემოსავალი ერთი ღამის რეპო ტრანზაქციისგან. |
| 5 | Საშემოსავლო გადასახადს. |
| 6 | ობლიგაციების სრული გამოსყიდვა. |
| 7 | ფასიანი ქაღალდების გაყიდვა ბარათიდან. |
| 8 | დივიდენდებზე გადასახადის დაკავება. |
| 9 | თანხების ამოღება. |
| 10 | ობლიგაციების ნაწილობრივი გამოსყიდვა. |
| თერთმეტი | საგადასახადო კორექტირება. |
| 12 | საბროკერო ანგარიშის მომსახურების დაკავების საკომისიო. |
| 13 | მატერიალური მოგებისთვის გადასახადის დაკავება. |
| 14 | დაკავების საკომისიო დაუფარავი პოზიციისთვის. |
| 15 | ცენტრალური ბანკის ყიდვა. |
| 16 | ცენტრალური ბანკის ყიდვა ბარათით. |
| 17 | ფასიანი ქაღალდების გადაცემა სხვა დეპოზიტარიდან. |
| 18 | გაყიდვა Margin-call-ის შედეგად. |
| 19 | ტრანზაქციის საკომისიოების დაკავება. |
| 20 | შესყიდვა Margin-call-ის შედეგად. |
| 21 | დივიდენდის გადახდა. |
| 22 | ფასიანი ქაღალდების გაყიდვა. |
| 23 | კუპონის გადახდა. |
| 24 | დაკავების SuccessFee საკომისიო. |
| 25 | დივიდენდის შემოსავლის გადარიცხვა. |
| 26 | ვარიაციის ზღვრის გაანგარიშება. |
| 27 | ვარიაციის ზღვრის ჩამოწერა. |
| 28 | შეძენა ფიუჩერსული ხელშეკრულების ვადის გასვლისას. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | გატანის საფასური |
| 56 | საკრებულოს მომსახურების საფასურის ჩამოწერა |
| 57 | ფასიანი ქაღალდების გადარიცხვა IIS-დან საბროკერო ანგარიშზე |
| 58 | ფასიანი ქაღალდების გადარიცხვა ერთი საბროკერო ანგარიშიდან მეორეზე |
| 59 | თანხის ამოღება ანგარიშიდან |
| 60 | სახსრების შევსება ანგარიშიდან |
| 61 | გაცვლა ღამის განთავსება |
| 62 | კომისიის ჩამოწერა |
| 63 | შემოსავალი ღამისთევით |
| 64 | ვადის გასვლა |
ცხრილის გაფართოება
იცნობთ ყველა ამ ტერმინს? იცით თუ არა, რომ არსებობს გარკვეული „შტამპის გადასახადი“, როდის და რამდენი გადასახადი დაგიკავათ? და რომ ფინანსური წლის დასრულებამდე თანხის გატანისას, თქვენ იბეგრებით ყველა მოგებაზე ზარალის გათვალისწინების გარეშე? თუ თქვენ არ იცნობთ ამას, მაშინ აუცილებლად უნდა გაერკვნენ ეს ყველაფერი.
სტატიაში თქვენ შეისწავლით საფუძვლებს, თუ როგორ უნდა ნახოთ ანგარიშის რეალური შედეგები ყველა ოპერაციის ყველა დეტალით.
გარიგების ანალიზის სამი მიდგომა
- ინტუიციური ონლაინ
- სახელმძღვანელო ფაქტის შემდეგ
- ავტო
ინტუიციური
თუ ვაჭრობთ მხოლოდ საბროკერო ტერმინალის ყურებით, მაშინ ბევრი დეტალი გაურბის თვალს. ჯერ ერთი, ბროკერებისთვის არ არის მომგებიანი რეკლამირება, თუ რამდენ საკომისიოს გადაიხდით კონკრეტულ ტრანზაქციაზე. მაგალითად, Finam ტერმინალში არაფერია ნათქვამი საკომისიოს შესახებ ტრანზაქციის განხორციელებისას. Tinkoff-ის ტერმინალში ბოლო დრომდე ფიუჩერსებზეც წერდნენ საკომისიოს ზომას ყიდვამდე. მაგრამ სტატიის მომზადებისას აღმოვაჩინე, რომ მათ დაიწყეს მისი დამალვა გამარტივებული ფორმულირებების მიღმა.
ეს ნიუანსი კარგად არის აღწერილი აქ: რას არ ამბობს Tinkoff Investments.
სურათი 1. აქციების ყიდვა (მარცხნივ) და ფიუჩერსების (მარჯვნივ).
გადახედეთ ხელსაწყოების შესყიდვის ორ ეკრანის სურათს (სურათი 1). პირველზე ხედავთ ტრანზაქციის ოდენობას და საკომისიოს. მეორეზე ხედავ რაღაც პუნქტებს და ვერ ხედავ კომისიას. მეორე, როგორც კი იყიდეთ აქცია, უკვე წითელ მდგომარეობაში ხართ. სწორი იქნება ტერმინალში დაწეროთ, რომ თქვენი ოპერაციიდან მომგებიანობა არ არის ნული, არამედ მაშინვე მინუს ორი საკომისიო. თითებზე გვესმის. პირველ შემთხვევაში (ჯერ კიდევ იგივე სურათი 1) პოზიტიურ და კარგ განწყობაზე იყიდე 150 ლოტი . აქცია 50 კაპიკით გაიზარდა +0,25% -ით . გარიგებაზე ხედავთ +750 რუბლს . უცებ ცუდი ამინდი გახდა, ღრუბლები შესქელდა და შენ გადაწყვიტე ყველაფრის გაყიდვა. ზოგიერთმა შეიძლება იფიქროს, რომ მათ აქვთ +750 მანეთიშემოსავალი. სხვები ფიქრობენ, რომ მათ აქვთ დაახლოებით ნული, რადგან საკომისიო გამოკლებულია. მაგრამ ისინი ყველა არასწორია. სწორი პასუხია, რომ პოზიციის დახურვისას იქნება 1000 რუბლის ზარალი ( შესავალი, მინუს შესყიდვის საკომისიო, მინუს გაყიდვის საკომისიო ). ახლა მოდით შევხედოთ ეკრანის სურათს მარჯვნივ, იქ კიდევ უფრო საინტერესოა. ამ მაგალითში, ლოტის შეძენის საკომისიო არის 400 რუბლი. შესაბამისად, სამი ლოტის ყიდვისას გაქვთ მინუს 1200 რუბლი. და გაყიდვა დაახლოებით იგივე იხდის. საერთო ჯამში, თქვენ გაქვთ მინუს 2400 რუბლი, თუმცა კურსი ჯერ კიდევ არ გადასულა.
იმისთვის, რომ ამ ვაჭრობაზეც გატეხოთ, ერთი ლოტის ფასი უნდა გაიზარდოს 800 რუბლით. ერთი პროცენტი. წესიერია. ანუ 1%-იანი მატებით თქვენი მომგებიანობა არის არა +1% , არამედ ნულოვანი !
მაგალითი, რა თქმა უნდა, თითქმის სინთეზურია, რადგან აღებულია ყველაზე ძვირი ტარიფი – ინვესტორული. ვზოგავთ ყოველთვიურ გადასახადს, ვიღებთ ცხენის საკომისიოს ვაჭრობისთვის. წარმოიდგინეთ სიტუაცია, ბენზინგასამართ სადგურზე ჩერდებით იმ პირობით, რომ თუ მათგან ჰოთ-დოგს და ჩაის არ იყიდით, მაშინ ბენზინში ათჯერ მეტს გადაიხდით. გადაიხდით x10 ფასებს ლიტრ ბენზინში თუ იყიდით ჰოთ-დოგს და შეავსებდით საუკეთესო ფასად? ესე იგი, ყველაფერი გასათვალისწინებელი და შედარებაა საჭირო. და ახალბედა ინვესტორი არ ითვალისწინებს ამ ფაქტორებს მცირე რაოდენობით: რატომღაც არ აქვს მნიშვნელობა, რუბლს იქ, რუბლს აქ. ასე ვცხოვრობთ. როგორ გადაწყვიტოს? ან გამოთვალეთ ხელით, ან გამოიყენეთ სავაჭრო რობოტი , რომელიც გამოთვლის პორტფელის მომგებიანობას და გაყიდის წინასწარ გათვლილ მოგებაზე ან შეაჩერებს.
სახელმძღვანელო ფაქტის შემდეგ
მოდით წავიდეთ უფრო შორს, თქვენ გარკვეული პერიოდის განმავლობაში ვაჭრობთ და გსურთ იცოდეთ თქვენი ვაჭრობის რეალური მომგებიანობა და არა ეს ნომრები ტერმინალში. ახლა ცოტა უფრო რთული იქნება, მაგრამ ბევრად უფრო მომგებიანი. თქვენი ტრანზაქციის ისტორიის ხელით თვალყურის დევნების სამი გზა არსებობს
- ბროკერის ტერმინალში. ჩვენ დაუყოვნებლივ უარვყოფთ ამ ვარიანტს დაბალი ინფორმაციის შინაარსისთვის.
- თქვენი ვაჭრობის ჩაწერა Excel-ში. ეს არის მათთვის, ვისაც ბევრი თავისუფალი დრო აქვს ან კვირაში ერთ ყიდვა-გაყიდვას აკეთებს.
- ანგარიშების ჩამოტვირთვა და ხელით შერევა (ან სერვისების გამოყენებით).
Tinkoff Investments-ში ჩამოსატვირთად ხელმისაწვდომია ექვსი ტიპის მოხსენება
- საგადასახადო ანგარიში
- ბროკერის ანგარიში
- დეპოზიტარის ანგარიში
- ინფორმაცია აქტივების ღირებულების შესახებ
- შემოსავლის სერთიფიკატი რუსეთის ფედერაციის გარეთ
- საგადასახადო ფორმა 1042-S (ამერიკის კომპანიების ფასიან ქაღალდებზე დივიდენდების და კუპონების გადახდის დამადასტურებელი სერთიფიკატი, ასევე გადახდილი გადასახადის ოდენობა)
და ყველა მათგანს აქვს საკუთარი ნიუანსი. და თქვენ ვერ მიიღებთ განცხადებას თქვენთვის საჭირო თარიღის დიაპაზონისთვის. მაგალითად, ერთი წლის განმავლობაში საბროკერო ანგარიშის მისაღებად, თქვენ უნდა გადმოწეროთ 12 ანგარიში ყოველთვიურად და შემდეგ შეკრიბოთ ისინი.
უბრალოდ პურს ნუ მაჭმევ, ნება მომეცით დავალაგო ეს მაგიდები, არა? გაცილებით სახალისოა ვაჭრობა ტერმინალში რამდენიმე ღილაკზე დაჭერით. თავის მხრივ, სერვისები, რომლებიც უზრუნველყოფენ სავარაუდოდ ავტომატიზაციას, ჩვეულებრივ იწყება იმით, რომ თქვენ ხელით ჩამოტვირთავთ ამ ანგარიშებს და შემდეგ ატვირთავთ მათ ასევე ხელით. შესანიშნავი ავტომატიზაცია, მინდა გითხრათ. ახლა კი ჩვენ შეუფერხებლად გადავდივართ ამ ანგარიშების დათვლის ავტომატურ გზაზე. საბედნიეროდ, კონკურენტულ ბროკერებს აქვთ მოსახერხებელი API და ამისთვის სხვადასხვა სიკეთეები.
ავტო
ჩვენ გავაანალიზებთ Tinkoff-ის ინვესტიციების და მათი API-ს მაგალითის გამოყენებით. მოხსენებების მიღების სამი სახის მოთხოვნა არსებობს:
პირველი ორი სუპერ ზუსტია, მათში გადახდილი საკომისიო იშლება კიდეც ვის წაართვა (ბროკერის, გაცვლითი და კლირინგ ცენტრის საკომისიო). ამ მოხსენებებში მონაცემები აგებულია მას შემდეგ, რაც ისინი დამუშავდება ყველა პრეტენდენტის მიერ T-3 რეჟიმში. მაგრამ მიუხედავად იმისა, რომ ისინი სუპერ მაგარი და ზუსტია, ამ მომენტში ისინი ასევე ნელი და პრობლემურია. დეტალების გარეშე დავტოვებ მხოლოდ ლინკებს. მოკლედ, პირველი შეცდომის ანგარიში იყო იანვრის დასაწყისში, მაგრამ ის კვლავ არ მუშაობს https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 მაგრამ ჩვენ ამის გამო არ ვწუხვართ მათ მიმართ, რადგან გვესმის, რომ ერთი და ნახევარი ადამიანი იყენებს ამ ფუნქციებს, ისინი რატომღაც მუშაობენ. ამასთან, ახლა არის ბევრად უფრო მნიშვნელოვანი საქმეები სანქციების შესახებ და ა.შ. ამიტომ, ჩვენ მივმართავთ მესამე ვარიანტს. მოთხოვნა GetOperationsByCursor ოპერაციებისთვის . ეს მეთოდი არ არის ყველაზე ზუსტი, ტრანზაქციების დეტალები შეიძლება შეიცვალოს საბროკერო ანგარიშში დასრულებამდე. მაგრამ ეს მეთოდი რაც შეიძლება სწრაფია ზოგადი შემეცნებითი მიზნებისთვის. გამოვიყენე საბროკერო ანგარიშზე ფინანსური ნაკადების გამოთვლის სერვისის შესაქმნელად.
https://opexbot.info
თუ მოგეწონათ სტატია და გსურთ მეტი, გამოიწერეთ ჩემი ტელეგრამის არხი .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!