Jika anda membeli saham dan kemudian menjualnya dengan tambah kecil, maka jangan tergesa-gesa untuk bergembira. Tambah ini untuk broker di terminal boleh menjadi tolak dalam dompet anda. Apabila berdagang di pasaran saham (dan mana-mana yang lain), anda harus sentiasa ingat tentang komisen dan kos overhed untuk urus niaga. Selama bertahun-tahun, anda mungkin kelihatan bahawa dagangan anda menguntungkan, tetapi akaun berkembang jauh lebih perlahan daripada yang dijangkakan. Mari kita fahami mengapa ini berlaku. Jika anda mengambil dokumentasi API Pelaburan Tinkoff, anda boleh mendapati bahawa broker (mana-mana satu) mempunyai sekurang-kurangnya 64 jenis operasi dengan wang anda. Pada masa yang sama, separuh daripada mereka adalah mengenai menahan komisen dan cukai, dan selebihnya adalah mengenai pergerakan dana.
Jenis operasi
| nombor | Penerangan |
|---|---|
| 0 | Jenis operasi tidak ditentukan. |
| 1 | Pengisian semula akaun pembrokeran. |
| 2 | Menahan cukai pendapatan peribadi ke atas kupon. |
| 3 | Pengeluaran Bank Negara. |
| 4 | Pendapatan daripada transaksi REPO semalaman. |
| 5 | Cukai pegangan. |
| 6 | Penebusan penuh bon. |
| 7 | Penjualan sekuriti daripada kad. |
| 8 | Cukai pegangan ke atas dividen. |
| 9 | Pengeluaran dana. |
| 10 | Penebusan sebahagian bon. |
| sebelas | Pelarasan cukai. |
| 12 | Penahanan komisen untuk perkhidmatan akaun broker. |
| 13 | Cukai pegangan untuk keuntungan material. |
| 14 | Menahan komisen untuk kedudukan yang tidak dilindungi. |
| 15 | Membeli Bank Negara. |
| 16 | Membeli Bank Pusat dengan kad. |
| 17 | Pemindahan sekuriti daripada depositori lain. |
| 18 | Jualan hasil daripada Margin-call. |
| 19 | Pegangan yuran transaksi. |
| 20 | Pembelian hasil daripada Margin-call. |
| 21 | Pembayaran dividen. |
| 22 | Penjualan sekuriti. |
| 23 | Pembayaran kupon. |
| 24 | Menahan komisen SuccessFee. |
| 25 | Pemindahan pendapatan dividen. |
| 26 | Pengiraan margin variasi. |
| 27 | Hapus kira margin variasi. |
| 28 | Pembelian dalam tempoh tamat kontrak niaga hadapan. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Yuran pengeluaran |
| 56 | Hapus kira bayaran untuk perkhidmatan Majlis |
| 57 | Pemindahan sekuriti dari IIS ke akaun Broker |
| 58 | Pemindahan sekuriti dari satu akaun pembrokeran ke akaun pembrokeran yang lain |
| 59 | Pengeluaran dana dari akaun |
| 60 | Pengisian semula dana daripada akaun |
| 61 | Pertukaran penempatan semalaman |
| 62 | hapus kira komisen |
| 63 | Pendapatan dari semalaman |
| 64 | Tamat tempoh |
Kembangkan jadual
Adakah anda biasa dengan semua istilah ini? Adakah anda tahu bahawa terdapat “duti setem” tertentu, bila dan berapa banyak cukai yang ditahan daripada anda? Dan apabila mengeluarkan wang sebelum akhir tahun kewangan, anda dikenakan cukai ke atas semua keuntungan tanpa mengambil kira kerugian? Jika anda tidak biasa dengan ini, maka anda pasti perlu memikirkan semuanya.
Dalam artikel itu anda akan mempelajari asas-asas cara melihat hasil sebenar akaun dengan semua butiran semua operasi.
Tiga pendekatan untuk menangani analisis
- Intuitif dalam talian
- Manual selepas fakta
- Auto
Intuitif
Jika anda berdagang hanya melihat di terminal pembrokeran, maka banyak butiran akan terlepas daripada mata anda. Pertama, adalah tidak menguntungkan bagi broker untuk mengiklankan berapa banyak komisen yang anda akan bayar untuk transaksi tertentu. Sebagai contoh, di terminal Finam tiada apa-apa tentang komisen semasa membuat transaksi. Di terminal Tinkoff, sehingga baru-baru ini, walaupun pada niaga hadapan, mereka menulis saiz komisen sebelum membeli. Tetapi apabila menyediakan artikel itu, saya mendapati bahawa mereka mula menyembunyikannya di sebalik formulasi yang diperkemas.
Nuansa ini diterangkan dengan baik di sini: Apa yang tidak dikatakan oleh Tinkoff Investments.
Rajah 1. Membeli saham (kiri) dan niaga hadapan (kanan).
Lihat dua tangkapan skrin alat membeli (Rajah 1). Pada yang pertama, anda melihat jumlah transaksi dan komisen. Pada yang kedua, anda melihat beberapa mata dan tidak melihat komisen. Kedua, apabila anda telah membeli saham, anda sudah berada dalam keadaan merah. Adalah betul untuk menulis di terminal bahawa keuntungan operasi anda bukan sifar, tetapi serta-merta tolak dua komisen. Kami faham di jari. Dalam kes pertama (masih gambar 1 yang sama) pada mood yang positif dan baik , anda membeli 150 lot . Saham naik 50 kopecks, sebanyak +0.25% . Anda lihat pada perjanjian +750 rubel . Tiba-tiba cuaca menjadi buruk, awan menjadi tebal , dan anda memutuskan untuk menjual semuanya. Sesetengah mungkin berfikir bahawa mereka mempunyai +750 rubelpendapatan. Yang lain berpendapat bahawa mereka mempunyai kira-kira sifar, kerana tolak komisen. Tetapi mereka semua salah. Jawapan yang betul ialah apabila menutup kedudukan, akan ada kerugian sebanyak 1000 rubel ( pendapatan, tolak komisen untuk pembelian, tolak komisen untuk jualan ). Sekarang mari kita lihat tangkapan skrin di sebelah kanan, ia lebih menarik di sana. Dalam contoh ini, komisen untuk pembelian lot ialah 400 rubel. Oleh itu, apabila membeli tiga lot, anda mempunyai tolak 1200 rubel. Dan jualan akan membayar lebih kurang sama. Secara keseluruhan, anda mempunyai tolak 2400 rubel, walaupun kursus itu belum bergerak lagi.
Untuk anda pulang modal dalam perdagangan ini, harga satu lot mesti meningkat sebanyak 800 rubel. Satu peratus. Ia layak. Iaitu, dengan peningkatan sebanyak 1%, keuntungan anda bukan +1% , tetapi SIFAR !
Contohnya, sudah tentu, hampir sintetik, kerana tarif yang paling mahal diambil – pelabur. Kami menjimatkan yuran bulanan, kami mendapat komisen kuda untuk perdagangan. Bayangkan keadaannya, anda berhenti di stesen minyak dengan syarat jika anda tidak membeli hot dog dan teh daripada mereka, maka anda membayar petrol sepuluh kali ganda. Adakah anda akan membayar harga x10 untuk satu liter petrol, atau adakah anda akan membeli hot dog dan mengisi pada harga terbaik? Itu sahaja, semuanya perlu dipertimbangkan dan dibandingkan. Dan pelabur baru tidak mengambil kira faktor-faktor ini pada jumlah kecil: entah bagaimana tidak penting, satu rubel di sana, satu rubel di sini. Begitulah cara kita hidup. Bagaimana untuk membuat keputusan? Sama ada mengira secara manual, atau gunakan robot dagangan yang akan mengira keuntungan portfolio dan menjual pada keuntungan atau berhenti yang telah dikira sebelumnya.
Manual selepas fakta
Mari pergi lebih jauh, anda telah berdagang untuk beberapa lama dan ingin mengetahui keuntungan sebenar perdagangan anda, dan bukan nombor ini dalam terminal. Sekarang ia akan menjadi sedikit lebih sukar, tetapi lebih bermanfaat. Terdapat tiga cara untuk menjejak sejarah transaksi anda secara manual
- Di terminal broker. Kami segera menolak pilihan ini untuk kandungan maklumat rendah.
- Merekodkan dagangan anda dalam Excel. Ini adalah untuk mereka yang mempunyai banyak masa lapang atau membuat satu jualan belian setiap minggu.
- Memuat turun laporan dan mencampurkan secara manual (atau menggunakan perkhidmatan).
Terdapat enam jenis laporan yang tersedia untuk dimuat turun dalam Tinkoff Investments
- laporan cukai
- Laporan Broker
- Laporan depositori
- Maklumat tentang nilai aset
- Sijil pendapatan di luar Persekutuan Rusia
- Borang Cukai 1042-S (Sijil yang mengesahkan pembayaran dividen dan kupon ke atas sekuriti syarikat AS, serta jumlah cukai yang dibayar)
Dan kesemuanya mempunyai nuansa tersendiri. Dan anda tidak boleh mendapatkan penyata untuk julat tarikh yang anda perlukan sekali gus. Sebagai contoh, untuk mendapatkan laporan pembrokeran selama setahun, anda perlu memuat turun 12 laporan untuk setiap bulan, dan kemudian mengumpulkannya.
Jangan suapkan saya roti, biarkan saya menyusun jadual ini, bukan? Ia adalah lebih menyeronokkan untuk berdagang dengan mengklik pada beberapa butang di terminal. Sebaliknya, perkhidmatan yang sepatutnya menyediakan automasi biasanya bermula dengan fakta bahawa anda memuat turun laporan ini secara manual dan kemudian memuat naiknya secara manual juga. Automasi yang sangat baik, saya ingin memberitahu anda. Dan kini kami lancar beralih ke cara automatik mengira laporan ini. Nasib baik, broker kompetitif mempunyai API yang mudah dan pelbagai barangan untuk ini.
Auto
Kami akan menganalisis menggunakan contoh pelaburan Tinkoff dan API mereka. Terdapat tiga jenis permintaan untuk menerima laporan:
Dua yang pertama adalah sangat tepat, di dalamnya komisen yang dibayar malah dipecahkan kepada siapa ia mengambil (komisen broker, pertukaran dan pusat penjelasan). Data dalam laporan ini dibina selepas ia diproses oleh semua pembida dalam mod T-3. Tetapi walaupun ia sangat keren dan tepat, pada masa ini ia juga perlahan dan bermasalah. Tanpa pergi ke butiran, saya akan meninggalkan hanya pautan. Ringkasnya, laporan pepijat pertama adalah pada awal Januari, tetapi ia terus tidak berfungsi https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Tetapi kami tidak menyimpan dendam terhadap mereka kerana ini, kerana kami faham bahawa satu setengah orang menggunakan fungsi ini, entah bagaimana mereka berfungsi. Pada masa yang sama, kini terdapat lebih banyak kes penting tentang sekatan dan sebagainya. Oleh itu, kita beralih kepada pilihan ketiga. Permintaan untuk operasi GetOperationsByCursor . Kaedah ini bukanlah yang paling tepat, butiran transaksi mungkin berubah sebelum dimuktamadkan dalam laporan pembrokeran. Tetapi kaedah ini secepat mungkin untuk tujuan kognitif umum. Saya menggunakannya untuk mencipta perkhidmatan untuk mengira aliran kewangan pada akaun pembrokeran.
https://opexbot.info
Jika anda menyukai artikel itu dan mahu lebih banyak lagi, kemudian langgan saluran telegram saya .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!