Hvis du kjøpte en aksje og deretter solgte den med et lite pluss, så ikke skynd deg å glede deg. Dette pluss for en megler i terminalen kan være et minus i lommeboken. Når du handler på aksjemarkedet (og andre) bør du alltid huske på provisjoner og overheadkostnader for transaksjoner. Gjennom årene kan det virke som om handelen din er lønnsom, men kontoen vokser mye saktere enn forventet. La oss forstå hvorfor dette skjer. Hvis du tar Tinkoff Investments API-dokumentasjonen, kan du finne at en megler (hvilken som helst) har minst 64 typer operasjoner med pengene dine. Samtidig handler halvparten av dem om tilbakeholdelse av provisjoner og skatter, og resten handler om flytting av midler.

Operasjonstyper

  Utvid tabellen

Er du kjent med alle disse begrepene? Vet du at det er en viss «stempelavgift», når og hvor mye skatt holdes fra deg? Og at man ved uttak av penger før regnskapsårets slutt beskattes for all overskudd uten å ta hensyn til tap? Hvis du ikke er kjent med dette, må du definitivt finne ut av alt.

I artikkelen vil du lære det grunnleggende om hvordan du kan se de virkelige resultatene av kontoen med alle detaljene om alle operasjoner.

Tre tilnærminger til avtaleanalyse

1. Intuitivt på nett
2. Manuell etterpå
3. Auto

Intuitiv

Hvis du handler kun ser på meglerterminalen, vil mange detaljer unngå øynene dine. For det første er det ikke lønnsomt for meglere å annonsere hvor mye provisjon du vil betale på en bestemt transaksjon. For eksempel, i Finam-terminalen står det ingenting om provisjon ved transaksjoner. I Tinkoff-terminalen skrev de inntil nylig, selv på futures, størrelsen på provisjonen før de kjøpte. Men da jeg utarbeidet artikkelen, oppdaget jeg at de begynte å skjule den bak strømlinjeformede formuleringer.

Disse nyansene er godt beskrevet her: Hva Tinkoff Investments ikke sier.

 

Figur 1. Kjøp av aksjer (til venstre) og futures (til høyre).

Ta en titt på to skjermbilder av kjøpeverktøy (Figur 1). På den første ser du transaksjonsbeløpet og provisjonen. På den andre ser du noen poeng og ser ikke provisjonen.  For det andre, når du har kjøpt en aksje, er du allerede i minus. Det ville være riktig å skrive i terminalen at lønnsomheten din av driften ikke er null, men umiddelbart minus to provisjoner.  Vi forstår på fingrene. I det første tilfellet (fortsatt samme bilde 1) på et positivt og godt humør , kjøpte du 150 lodd . Aksjen gikk opp 50 kopek, med så mye som +0,25 % . Du ser på avtalen +750 rubler .  Plutselig ble været dårlig, skyene tyknet , og du bestemte deg for å selge alt. Noen tror kanskje at de har +750 rublerinntekt. Andre tror at de har omtrent null, fordi minus provisjon. Men de tar alle feil. Det riktige svaret er at når du stenger en stilling, vil det være et tap på 1000 rubler ( inntekt, minus provisjonen for kjøpet, minus provisjonen for salget ).  La oss nå se på skjermbildet til høyre, det er enda mer interessant der.  I dette eksemplet er provisjonen for kjøp av mye 400 rubler. Følgelig, når du kjøper tre partier, har du minus 1200 rubler. Og salget vil betale omtrent det samme. Totalt har du minus 2400 rubler, selv om kurset ikke engang har flyttet seg ennå. 

For at du skal gå i balanse på denne handelen, må prisen på ett parti stige med 800 rubler. Én prosent. Det er anstendig. Det vil si at med en økning på 1 % er lønnsomheten ikke +1 % , men NULL !

Eksemplet er selvfølgelig nesten syntetisk, fordi den dyreste tariffen er tatt – investoren. Vi sparer på månedsavgiften, vi får hesteprovisjoner for handel. Se for deg situasjonen, du stopper på en bensinstasjon med den betingelsen at hvis du ikke kjøper en pølse og te fra dem, så betaler du ti ganger mer for bensin. Ville du betalt x10-priser for en liter bensin, eller ville du kjøpt en pølse og fyllt til den beste prisen?  Det er det, alt må vurderes og sammenlignes. Og en nybegynner investor tar ikke hensyn til disse faktorene med små tall: det spiller ingen rolle, en rubel der, en rubel her. Det er slik vi lever. Hvordan bestemme? Beregn enten manuelt, eller bruk en handelsrobot som vil beregne lønnsomheten til porteføljen og selge til en forhåndsberegnet fortjeneste eller stopp.  

 

Manuell etterpå

La oss gå videre, du har handlet en stund og ønsker å vite den reelle lønnsomheten til handelen din, og ikke disse tallene i terminalen. Nå blir det litt vanskeligere, men mye mer givende. Det er tre måter å spore transaksjonshistorikken din manuelt

1. I meglerens terminal. Vi avviser umiddelbart dette alternativet for lite informasjonsinnhold.
2. Registrering av handler i Excel. Dette er for de som har mye fritid eller foretar ett kjøp-salg per uke.
3. Laste ned rapporter og mikse manuelt (eller bruke tjenester).

Det er seks typer rapporter tilgjengelig for nedlasting i Tinkoff Investments

1. skattemelding
2. Meglerrapport
3. Depotrapport
4. Informasjon om verdien av eiendeler
5. Sertifikat for inntekt utenfor den russiske føderasjonen
6. Skatteskjema 1042-S (Sertifikat som bekrefter utbetaling av utbytte og kuponger på verdipapirer i amerikanske selskaper, samt beløpet for betalt skatt) 

Og alle har sine egne nyanser. Og du kan ikke få en erklæring for datoperioden du trenger på én gang. For eksempel, for å få en meglerrapport for et år, må du laste ned 12 rapporter for hver måned, og deretter samle dem.
Bare ikke gi meg brød, la meg sortere gjennom disse tabellene, ikke sant? Det er mye morsommere å handle ved å klikke på et par knapper i terminalen. På sin side begynner tjenester som tilsynelatende gir automatisering vanligvis med det faktum at du manuelt laster ned disse rapportene og deretter laster dem opp manuelt også. Utmerket automatisering, vil jeg fortelle deg.  Og nå går vi jevnt over til en automatisk måte å telle disse rapportene på. Heldigvis har konkurrerende meglere en praktisk API og diverse godbiter for dette.

Auto

Vi vil analysere ved å bruke eksemplet med Tinkoff-investeringer og deres API. Det er tre typer forespørsler for å motta rapporter: 

• GetBrokerReport
• GetDividends Utenlandsk utsteder
• GetOperationsByCursor

De to første er supernøyaktige, i dem er den betalte provisjonen til og med brutt ned til hvem det tok (provisjon av en megler, børs og clearingsenter). Dataene i disse rapportene bygges etter at de er behandlet av alle budgivere i T-3-modus. Men selv om de er superkule og nøyaktige, er de for øyeblikket også trege og problematiske. Uten å gå inn på detaljer, vil jeg bare legge igjen lenker. Kort sagt, den første feilrapporten var tidlig i januar, men den fortsetter å ikke fungere https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Men vi har ikke nag til dem for dette, fordi vi forstår at halvannen person bruker disse funksjonene, de fungerer på en eller annen måte. Samtidig er det nå mye viktigere saker om sanksjoner og så videre. Derfor går vi til det tredje alternativet. Forespørsel om GetOperationsByCursor- operasjoner . Denne metoden er ikke den mest nøyaktige, detaljene for transaksjoner kan endres før de blir ferdigstilt i meglerrapporten. Men denne metoden er så rask som mulig for generelle kognitive formål. Jeg brukte den til å lage en tjeneste for å beregne økonomiske strømmer på en meglerkonto.   

  Og det første du kan se i tjenesten. De samme flytende finansstrømmene. Traderen trodde at han hadde handlet +66 tusen, men faktisk var det tre ganger mindre. Du skulle bare ikke ha handlet med tap, du burde handlet med pluss! =) Og hvis jeg også gjorde færre transaksjoner, så ville jeg spare på provisjonen. Ta en titt selv. Vi logger inn på tjenesten, legger inn token fra meglerens API og får detaljer om operasjoner på meglerkontoen. Fantastisk! Nedenfor er detaljene for transaksjonene.  


  Der ser vi den samme stempelavgiften. Eksplisitt informasjon foran øynene dine er en flott mulighet til å fordype deg i hva som skjer og stimulerer deg til å forstå driften av børsen litt bedre.  Hvis du aldri har beregnet lønnsomheten av investeringer, ikke har bedt om meglerrapporter og ikke har oppsummert dem i excel, bør du definitivt ta en titt på dette. Nå er det gratis og tilgjengelig med et par klikk, selv på telefonen. Jeg bruker den selv og anbefaler den til deg! =)

https://opexbot.info 

  Hvis du likte artikkelen og vil ha mer, så abonner på telegramkanalen min .