जर तुम्ही एखादा स्टॉक विकत घेतला आणि नंतर तो लहान प्लससह विकला, तर आनंद करण्यासाठी घाई करू नका. टर्मिनलमधील ब्रोकरसाठी हा प्लस तुमच्या वॉलेटमध्ये मायनस असू शकतो. स्टॉक (आणि इतर कोणत्याही) मार्केटवर ट्रेडिंग करताना, तुम्ही नेहमी कमिशन आणि व्यवहारांसाठी ओव्हरहेड खर्च लक्षात ठेवा. वर्षानुवर्षे, तुम्हाला असे वाटू शकते की तुमचा व्यापार फायदेशीर आहे, परंतु खाते अपेक्षेपेक्षा खूप हळू वाढते. हे का घडते ते समजून घेऊया. तुम्ही Tinkoff Investments API डॉक्युमेंटेशन घेतल्यास, तुम्हाला आढळेल की ब्रोकर (कोणत्याही व्यक्तीकडे) तुमच्या पैशांसह किमान 64 प्रकारचे ऑपरेशन्स आहेत. त्याच वेळी, त्यापैकी निम्मे कमिशन आणि कर रोखण्याबद्दल आहेत आणि उर्वरित निधीच्या हालचालीबद्दल आहेत.
ऑपरेशन प्रकार
| संख्या | वर्णन |
|---|---|
| 0 | ऑपरेशन प्रकार परिभाषित नाही. |
| १ | ब्रोकरेज खाते पुन्हा भरणे. |
| 2 | कूपनवर वैयक्तिक आयकर रोखणे. |
| 3 | सेंट्रल बँकेचे पैसे काढणे. |
| 4 | रात्रभर REPO व्यवहारातून मिळणारे उत्पन्न. |
| ५ | रोखे कर. |
| 6 | बंधांची पूर्ण विमोचन. |
| ७ | कार्डमधून सिक्युरिटीजची विक्री. |
| 8 | डिव्हिडंडवर रोखी कर. |
| ९ | निधी काढून घेणे. |
| 10 | बाँडची आंशिक विमोचन. |
| अकरा | कर समायोजन. |
| 12 | ब्रोकरेज खात्याच्या सर्व्हिसिंगसाठी कमिशन रोखणे. |
| 13 | भौतिक फायद्यासाठी कर रोकड. |
| 14 | अनकव्हर्ड पोझिशनसाठी कमिशन रोखणे. |
| १५ | सेंट्रल बँक खरेदी करणे. |
| 16 | कार्डसह सेंट्रल बँक खरेदी करणे. |
| १७ | दुसऱ्या डिपॉझिटरीमधून सिक्युरिटीजचे हस्तांतरण. |
| १८ | मार्जिन-कॉलचा परिणाम म्हणून विक्री. |
| १९ | रोखे व्यवहार शुल्क. |
| 20 | मार्जिन-कॉलचा परिणाम म्हणून खरेदी करा. |
| २१ | लाभांश पेमेंट. |
| 22 | सिक्युरिटीजची विक्री. |
| 23 | कूपन पेआउट. |
| २४ | सक्सेस फी कमिशन रोखणे. |
| २५ | लाभांश उत्पन्नाचे हस्तांतरण. |
| 26 | फरक मार्जिनची गणना. |
| २७ | भिन्नता मार्जिनचा राइट-ऑफ. |
| २८ | फ्युचर्स कराराच्या समाप्तीच्या आत खरेदी करा. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | पैसे काढण्याची फी |
| ५६ | कौन्सिलच्या सेवेसाठी राइट-ऑफ पेमेंट |
| ५७ | आयआयएसकडून ब्रोकरेज खात्यात सिक्युरिटीजचे हस्तांतरण |
| ५८ | एका ब्रोकरेज खात्यातून दुसऱ्या खात्यात सिक्युरिटीजचे हस्तांतरण |
| ५९ | खात्यातून पैसे काढणे |
| ६० | खात्यातून निधीची भरपाई |
| ६१ | रात्रभर प्लेसमेंट बदला |
| ६२ | कमिशन राइट-ऑफ |
| ६३ | रात्रीतून मिळकत |
| ६४ | कालबाह्यता |
सारणी विस्तृत करा
आपण या सर्व अटींशी परिचित आहात? तुम्हाला माहीत आहे का की एक विशिष्ट “स्टॅम्प ड्युटी” असते, तुमच्याकडून कधी आणि किती कर रोखले जातात? आणि आर्थिक वर्ष संपण्यापूर्वी पैसे काढताना, तोटा विचारात न घेता सर्व नफ्यावर कर आकारला जातो? जर तुम्हाला हे माहित नसेल, तर तुम्हाला हे सर्व निश्चितपणे समजून घेणे आवश्यक आहे.
लेखात आपण सर्व ऑपरेशन्सच्या सर्व तपशीलांसह खात्याचे वास्तविक परिणाम कसे पहावेत याची मूलभूत माहिती शिकाल.
व्यवहार विश्लेषणासाठी तीन दृष्टिकोन
- अंतर्ज्ञानी ऑनलाइन
- वस्तुस्थिती नंतर मॅन्युअल
- ऑटो
अंतर्ज्ञानी
जर तुम्ही ब्रोकरेज टर्मिनलकडे बघत व्यापार करत असाल, तर बरेच तपशील तुमच्या नजरेतून सुटतील. प्रथम, तुम्ही एखाद्या विशिष्ट व्यवहारावर किती कमिशन द्याल याची जाहिरात करणे दलालांसाठी फायदेशीर नाही. उदाहरणार्थ, Finam टर्मिनलमध्ये व्यवहार करताना कमिशनबद्दल काहीही नाही. टिंकॉफ टर्मिनलमध्ये, अगदी अलीकडे, अगदी फ्युचर्सवर, त्यांनी खरेदी करण्यापूर्वी कमिशनचा आकार लिहिला. पण लेख तयार करताना, मला आढळले की ते सुव्यवस्थित फॉर्म्युलेशनच्या मागे लपवू लागले.
या बारकावे येथे चांगल्या प्रकारे वर्णन केल्या आहेत: टिंकॉफ इन्व्हेस्टमेंट काय म्हणत नाही.
आकृती 1. स्टॉक (डावीकडे) आणि फ्युचर्स (उजवीकडे) खरेदी करणे.
खरेदी साधनांचे दोन स्क्रीनशॉट पहा (आकृती 1). पहिल्यावर, तुम्हाला व्यवहाराची रक्कम आणि कमिशन दिसेल. दुसऱ्यावर, तुम्हाला काही मुद्दे दिसतात आणि कमिशन दिसत नाही. दुसरे, एकदा तुम्ही स्टॉक विकत घेतला की तुम्ही आधीच लाल रंगात आहात. टर्मिनलमध्ये हे लिहिणे योग्य होईल की ऑपरेशनची तुमची नफा शून्य नाही, परंतु ताबडतोब वजा दोन कमिशन. आपण बोटांवर समजतो. पहिल्या प्रकरणात (अजूनही तेच चित्र 1) सकारात्मक आणि चांगल्या मूडवर , तुम्ही 150 लॉट खरेदी केले . स्टॉक +0.25% ने 50 कोपेक्स वर गेला . आपण डील वर पहा +750 rubles . अचानक हवामान खराब झाले, ढग दाट झाले आणि आपण सर्वकाही विकण्याचा निर्णय घेतला. काहींना असे वाटेल की त्यांच्याकडे +750 रूबल आहेतउत्पन्न इतरांना वाटते की त्यांच्याकडे शून्य आहे, कारण कमीशन कमी आहे. पण ते सर्व चुकीचे आहेत. योग्य उत्तर असे आहे की पोझिशन बंद करताना, 1000 रूबलचे नुकसान होईल ( उत्पन्न, खरेदीसाठी कमिशन वजा, विक्रीसाठी कमिशन वजा ). आता उजवीकडे स्क्रीनशॉट पाहू, तो तेथे आणखी मनोरंजक आहे. या उदाहरणात, भरपूर खरेदीसाठी कमिशन 400 रूबल आहे. त्यानुसार, तीन लॉट खरेदी करताना, आपल्याकडे उणे 1200 रूबल आहेत. आणि विक्री सुमारे समान पैसे देईल. एकूण, आपल्याकडे उणे 2400 रूबल आहेत, जरी अभ्यासक्रम अद्याप हलला नाही.
या व्यापारात तुटपुंजे राहण्यासाठी, एका लॉटची किंमत 800 रूबलने वाढली पाहिजे. एक टक्का. ते सभ्य आहे. म्हणजेच, 1% च्या वाढीसह, तुमची नफा +1% नाही तर शून्य आहे !
उदाहरण, अर्थातच, जवळजवळ सिंथेटिक आहे, कारण सर्वात महाग दर घेतला जातो – गुंतवणूकदार एक. आम्ही मासिक शुल्कात बचत करतो, आम्हाला व्यापारासाठी घोडे कमिशन मिळते. परिस्थितीची कल्पना करा, तुम्ही गॅस स्टेशनवर या अटीसह थांबता की जर तुम्ही त्यांच्याकडून हॉट डॉग आणि चहा विकत घेतला नाही तर तुम्हाला पेट्रोलसाठी दहापट जास्त पैसे द्यावे लागतील. तुम्ही एक लिटर पेट्रोलसाठी x10 किमती द्याल किंवा तुम्ही हॉट डॉग विकत घ्याल आणि सर्वोत्तम किंमतीत भराल? तेच आहे, सर्वकाही विचारात घेणे आणि तुलना करणे आवश्यक आहे. आणि नवशिक्या गुंतवणूकदार लहान संख्येवर हे घटक विचारात घेत नाहीत: काही फरक पडत नाही, तेथे एक रूबल, येथे रूबल. असे आपण जगतो. कसे ठरवायचे? एकतर मॅन्युअली गणना करा किंवा ट्रेडिंग रोबोट वापरा जो पोर्टफोलिओच्या नफ्याची गणना करेल आणि पूर्व-गणना केलेल्या नफ्यावर विक्री करेल किंवा थांबेल.
वस्तुस्थिती नंतर मॅन्युअल
चला पुढे जाऊया, तुम्ही काही काळ व्यापार करत आहात आणि तुम्हाला तुमच्या व्यापाराची खरी नफा जाणून घ्यायची आहे, टर्मिनलमधील हे आकडे नाही. आता हे थोडे अधिक कठीण होईल, परंतु अधिक फायद्याचे असेल. तुमचा व्यवहार इतिहास मॅन्युअली ट्रॅक करण्याचे तीन मार्ग आहेत
- ब्रोकरच्या टर्मिनलमध्ये. कमी माहिती सामग्रीसाठी आम्ही हा पर्याय ताबडतोब डिसमिस करतो.
- एक्सेलमध्ये तुमचे व्यवहार रेकॉर्ड करणे. ज्यांच्याकडे भरपूर मोकळा वेळ आहे किंवा दर आठवड्याला एक खरेदी-विक्री करतात त्यांच्यासाठी हे आहे.
- अहवाल डाउनलोड करणे आणि व्यक्तिचलितपणे मिसळणे (किंवा सेवा वापरणे).
टिंकॉफ इन्व्हेस्टमेंट्समध्ये डाउनलोड करण्यासाठी सहा प्रकारचे अहवाल उपलब्ध आहेत
- कर अहवाल
- दलाल अहवाल
- डिपॉझिटरी अहवाल
- मालमत्तेच्या मूल्याबद्दल माहिती
- रशियन फेडरेशनच्या बाहेर उत्पन्नाचे प्रमाणपत्र
- कर फॉर्म 1042-S (यूएस कंपन्यांच्या सिक्युरिटीजवर लाभांश आणि कूपन भरल्याची पुष्टी करणारे प्रमाणपत्र, तसेच भरलेल्या कराची रक्कम)
आणि त्या सर्वांचे स्वतःचे बारकावे आहेत. आणि तुम्हाला एकाच वेळी आवश्यक असलेल्या तारीख श्रेणीसाठी विधान मिळू शकत नाही. उदाहरणार्थ, एका वर्षासाठी ब्रोकरेज अहवाल मिळविण्यासाठी, तुम्हाला प्रत्येक महिन्यासाठी 12 अहवाल डाउनलोड करावे लागतील आणि नंतर ते एकत्र आणावे लागतील.
फक्त मला ब्रेड खायला देऊ नका, मला या टेबलांमधून क्रमवारी लावू द्या, बरोबर? टर्मिनलमधील दोन बटणांवर क्लिक करून व्यापार करणे अधिक मनोरंजक आहे. या बदल्यात, कथित ऑटोमेशन प्रदान करणार्‍या सेवा सामान्यत: या वस्तुस्थितीपासून सुरू होतात की तुम्ही हे अहवाल स्वहस्ते डाउनलोड करा आणि नंतर ते व्यक्तिचलितपणे अपलोड देखील करा. उत्कृष्ट ऑटोमेशन, मी तुम्हाला सांगू इच्छितो. आणि आता आम्ही सहजतेने या अहवालांची गणना करण्याच्या स्वयंचलित पद्धतीकडे जात आहोत. सुदैवाने, स्पर्धात्मक ब्रोकर्सकडे यासाठी सोयीस्कर API आणि विविध वस्तू आहेत.
ऑटो
आम्ही Tinkoff गुंतवणूक आणि त्यांच्या API चे उदाहरण वापरून विश्लेषण करू. अहवाल प्राप्त करण्यासाठी तीन प्रकारच्या विनंत्या आहेत:
पहिले दोन अत्यंत अचूक आहेत, त्यामध्ये सशुल्क कमिशन कोणाकडून घेतले जाते ते देखील मोडलेले आहे (दलाल, एक्सचेंज आणि क्लिअरिंग सेंटरचे कमिशन). या अहवालांमधील डेटा T-3 मोडमध्ये सर्व बोलीदारांद्वारे प्रक्रिया केल्यानंतर तयार केला जातो. परंतु ते अतिशय मस्त आणि अचूक असताना, या क्षणी ते हळू आणि समस्याप्रधान देखील आहेत. तपशीलात न जाता, मी फक्त दुवे सोडेन. थोडक्यात, पहिला बग अहवाल जानेवारीच्या सुरुवातीला होता, परंतु तो कार्य करत नाही https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 परंतु आम्ही याबद्दल त्यांच्याबद्दल राग बाळगत नाही, कारण आम्हाला समजते की दीड लोक ही फंक्शन्स वापरतात, ते कसे तरी कार्य करतात. त्याच वेळी, आता मंजूरी इत्यादींबद्दल बरीच महत्त्वाची प्रकरणे आहेत. म्हणून, आम्ही तिसऱ्या पर्यायाकडे वळतो. GetOperationsByCursor ऑपरेशन्ससाठी विनंती . ही पद्धत सर्वात अचूक नाही, ब्रोकरेज अहवालात अंतिम रूप देण्यापूर्वी व्यवहारांचे तपशील बदलू शकतात. परंतु ही पद्धत सामान्य संज्ञानात्मक हेतूंसाठी शक्य तितकी जलद आहे. मी ब्रोकरेज खात्यावरील आर्थिक प्रवाहांची गणना करण्यासाठी सेवा तयार करण्यासाठी याचा वापर केला.
https://opexbot.info
जर तुम्हाला लेख आवडला असेल आणि आणखी काही हवे असेल तर माझ्या टेलिग्राम चॅनेलची सदस्यता घ्या .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!