Nếu bạn đã mua một cổ phiếu và sau đó bán nó với một khoản lãi nhỏ, thì đừng vội vui mừng. Điểm cộng này đối với nhà môi giới trong thiết bị đầu cuối có thể là điểm trừ trong ví của bạn. Khi giao dịch trên thị trường chứng khoán (và bất kỳ thị trường nào khác), bạn phải luôn nhớ về hoa hồng và chi phí chung cho các giao dịch. Trong những năm qua, có vẻ như giao dịch của bạn có lãi, nhưng tài khoản tăng chậm hơn nhiều so với dự kiến. Hãy hiểu tại sao điều này xảy ra. Nếu xem tài liệu về API Tinkoff Investments, bạn có thể thấy rằng một nhà môi giới (bất kỳ nhà môi giới nào) có ít nhất 64 loại hoạt động với tiền của bạn. Đồng thời, một nửa trong số đó là về khấu trừ tiền hoa hồng và thuế, và phần còn lại là về sự di chuyển của các quỹ.
các loại hoạt động
| con số | Sự miêu tả |
|---|---|
| 0 | Loại hoạt động không được xác định. |
| 1 | Bổ sung tài khoản môi giới. |
| 2 | Khấu trừ thuế TNCN đối với phiếu. |
| 3 | Rút tiền của Ngân hàng Trung ương. |
| 4 | Thu nhập từ giao dịch REPO qua đêm. |
| 5 | Thuế nhà thầu. |
| 6 | Mua lại toàn bộ trái phiếu. |
| 7 | Bán chứng khoán từ thẻ. |
| số 8 | Khấu trừ thuế đối với cổ tức. |
| 9 | Rút tiền. |
| 10 | Mua lại một phần trái phiếu. |
| mười một | Điều chỉnh thuế. |
| 12 | Giữ lại hoa hồng để phục vụ một tài khoản môi giới. |
| 13 | Khấu trừ thuế đối với lợi nhuận vật chất. |
| 14 | Giữ lại hoa hồng cho một vị trí chưa được khám phá. |
| 15 | Mua một ngân hàng trung ương. |
| 16 | Mua một Ngân hàng Trung ương với một thẻ. |
| 17 | Chuyển chứng khoán từ nơi lưu ký khác. |
| 18 | Bán do Margin-call. |
| 19 | Giữ lại phí giao dịch. |
| 20 | Mua là kết quả của Margin-call. |
| 21 | Thanh toán cổ tức. |
| 22 | Bán chứng khoán. |
| 23 | Xuất chi phiếu thưởng. |
| 24 | Giữ lại tiền hoa hồng SuccessFee. |
| 25 | Chuyển thu nhập cổ tức. |
| 26 | Tính biên độ dao động. |
| 27 | Viết tắt biên độ biến thể. |
| 28 | Mua trong thời hạn của một hợp đồng tương lai. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Phí rút tiền |
| 56 | Xóa thanh toán cho dịch vụ của Hội đồng |
| 57 | Chuyển chứng khoán từ IIS sang tài khoản môi giới |
| 58 | Chuyển chứng khoán từ tài khoản môi giới này sang tài khoản môi giới khác |
| 59 | Rút tiền từ tài khoản |
| 60 | Bổ sung tiền từ tài khoản |
| 61 | Trao đổi vị trí qua đêm |
| 62 | khấu trừ hoa hồng |
| 63 | Thu nhập qua đêm |
| 64 | hết hạn |
Mở rộng bảng
Bạn có quen thuộc với tất cả các điều khoản? Bạn có biết rằng có một số “nhiệm vụ đóng dấu” nhất định, khi nào và bao nhiêu thuế được khấu trừ từ bạn không? Và rằng khi rút tiền trước khi kết thúc năm tài chính, bạn bị đánh thuế trên tất cả các khoản lãi mà không tính đến các khoản lỗ? Nếu bạn không quen thuộc với điều này, thì bạn chắc chắn cần phải tìm ra tất cả.
Trong bài viết, bạn sẽ tìm hiểu những điều cơ bản về cách xem kết quả thực của tài khoản với tất cả các chi tiết của tất cả các hoạt động.
Ba cách tiếp cận để phân tích giao dịch
- Trực quan trực tuyến
- Hướng dẫn sử dụng sau khi thực tế
- Tự động
Trực giác
Nếu bạn giao dịch chỉ nhìn vào thiết bị đầu cuối của nhà môi giới, thì nhiều thông tin chi tiết sẽ lọt vào tầm mắt của bạn. Thứ nhất, việc quảng cáo bạn sẽ trả bao nhiêu tiền hoa hồng cho một giao dịch cụ thể sẽ không mang lại lợi nhuận cho các nhà môi giới. Ví dụ: trong thiết bị đầu cuối Finam không có gì về hoa hồng khi thực hiện giao dịch. Trong thiết bị đầu cuối Tinkoff, cho đến gần đây, ngay cả trên hợp đồng tương lai, họ đã viết quy mô hoa hồng trước khi mua. Nhưng khi chuẩn bị bài viết, tôi phát hiện ra rằng họ bắt đầu giấu nó đằng sau các công thức sắp xếp hợp lý.
Những sắc thái này được mô tả rõ ràng ở đây: Điều mà Tinkoff Investments không nói.
Hình 1. Mua cổ phiếu (trái) và hợp đồng tương lai (phải).
Hãy xem hai ảnh chụp màn hình của các công cụ mua hàng (Hình 1). Ở trang đầu tiên, bạn sẽ thấy số tiền giao dịch và hoa hồng. Lần thứ hai, bạn thấy một số điểm và không thấy hoa hồng. Thứ hai, một khi bạn đã mua một cổ phiếu, bạn đã ở trong tình trạng thua lỗ. Sẽ đúng nếu viết vào thiết bị đầu cuối rằng khả năng sinh lời của hoạt động của bạn không phải bằng 0, mà ngay lập tức trừ đi hai khoản hoa hồng. Chúng tôi hiểu trên các ngón tay. Trong trường hợp đầu tiên (vẫn như hình 1) với tâm trạng tích cực và tốt , bạn đã mua 150 lô . Cổ phiếu đã tăng 50 kopecks, lên tới +0,25% . Bạn thấy trên thỏa thuận +750 rúp . Đột nhiên thời tiết trở nên xấu, mây dày đặc và bạn quyết định bán mọi thứ. Một số có thể nghĩ rằng họ có +750 rúpthu nhập. Những người khác nghĩ rằng họ có gần như bằng không, bởi vì trừ tiền hoa hồng. Nhưng tất cả đều sai. Câu trả lời đúng là khi đóng một vị trí, sẽ bị lỗ 1000 rúp ( thu nhập, trừ hoa hồng khi mua hàng, trừ đi hoa hồng khi bán hàng ). Bây giờ hãy nhìn vào ảnh chụp màn hình bên phải, nó thậm chí còn thú vị hơn ở đó. Trong ví dụ này, hoa hồng cho việc mua một lô là 400 rúp. Theo đó, khi mua ba lô, bạn bị trừ 1200 rúp. Và việc bán hàng sẽ trả về như nhau. Tổng cộng, bạn bị trừ 2400 rúp, mặc dù khóa học thậm chí còn chưa di chuyển.
Để bạn hòa vốn trong giao dịch này, giá của một lô phải tăng 800 rúp. Một phần trăm. Đó là phong nha. Tức là, với mức tăng 1%, lợi nhuận của bạn không phải là +1% mà là SỐ KHÔNG !
Tất nhiên, ví dụ này gần như là tổng hợp, bởi vì mức thuế đắt nhất được thực hiện – nhà đầu tư. Chúng tôi tiết kiệm phí hàng tháng, chúng tôi nhận được hoa hồng ngựa cho giao dịch. Hãy tưởng tượng tình huống, bạn dừng lại ở một trạm xăng với điều kiện nếu bạn không mua xúc xích và trà từ họ, thì bạn phải trả tiền xăng gấp mười lần. Bạn sẽ trả giá x10 cho một lít xăng hay bạn sẽ mua một chiếc xúc xích và đổ xăng với giá tốt nhất? Vậy đấy, cái gì cũng cần cân nhắc và so sánh. Và một nhà đầu tư mới làm quen không tính đến những yếu tố này với số lượng nhỏ: bằng cách nào đó không thành vấn đề, một đồng rúp ở đó, một đồng rúp ở đây. Đó là cách chúng ta sống. Làm thế nào để quyết định? Tính toán thủ công hoặc sử dụng robot giao dịch sẽ tính toán khả năng sinh lời của danh mục đầu tư và bán với mức lợi nhuận được tính toán trước hoặc dừng lại.
Hướng dẫn sử dụng sau khi thực tế
Hãy đi xa hơn, bạn đã giao dịch được một thời gian và muốn biết lợi nhuận thực sự từ giao dịch của mình chứ không phải những con số này trong thiết bị đầu cuối. Bây giờ nó sẽ khó khăn hơn một chút, nhưng bổ ích hơn nhiều. Có ba cách để theo dõi lịch sử giao dịch của bạn theo cách thủ công
- Trong thiết bị đầu cuối của nhà môi giới. Chúng tôi ngay lập tức loại bỏ tùy chọn này đối với nội dung thông tin thấp.
- Ghi lại các giao dịch của bạn trong Excel. Điều này dành cho những người có nhiều thời gian rảnh hoặc thực hiện một giao dịch mua bán mỗi tuần.
- Tải xuống báo cáo và trộn thủ công (hoặc sử dụng dịch vụ).
Có sáu loại báo cáo có sẵn để tải xuống trong Tinkoff Investments
- báo cáo thuế
- Báo cáo môi giới
- Báo cáo lưu ký
- Thông tin về giá trị tài sản
- Giấy chứng nhận thu nhập bên ngoài Liên bang Nga
- Biểu mẫu thuế 1042-S (Giấy chứng nhận xác nhận việc thanh toán cổ tức và phiếu giảm giá đối với chứng khoán của các công ty Hoa Kỳ, cũng như số tiền thuế đã nộp)
Và tất cả chúng đều có sắc thái riêng. Và bạn không thể nhận được báo cáo cho phạm vi ngày bạn cần trong một lần. Ví dụ: để nhận báo cáo môi giới trong một năm, bạn cần tải xuống 12 báo cáo cho mỗi tháng, sau đó tập hợp chúng lại với nhau.
Chỉ cần không cho tôi ăn bánh mì, hãy để tôi sắp xếp các bảng này, phải không? Sẽ thú vị hơn nhiều khi giao dịch bằng cách nhấp vào một vài nút trong thiết bị đầu cuối. Đổi lại, các dịch vụ cung cấp được cho là tự động hóa thường bắt đầu bằng việc bạn tải xuống các báo cáo này theo cách thủ công rồi tải chúng lên theo cách thủ công. Tự động hóa tuyệt vời, tôi muốn nói với bạn. Và bây giờ chúng tôi đang chuyển sang cách tự động đếm các báo cáo này. May mắn thay, các nhà môi giới cạnh tranh có một API thuận tiện và nhiều tính năng khác nhau cho việc này.
Tự động
Chúng tôi sẽ phân tích bằng ví dụ về đầu tư Tinkoff và API của họ. Có ba loại yêu cầu nhận báo cáo:
Hai loại đầu tiên siêu chính xác, trong đó hoa hồng được trả thậm chí còn được chia nhỏ cho người nhận (hoa hồng của nhà môi giới, sàn giao dịch và trung tâm thanh toán bù trừ). Dữ liệu trong các báo cáo này được xây dựng sau khi chúng được xử lý bởi tất cả các nhà thầu ở chế độ T-3. Nhưng trong khi chúng cực kỳ tuyệt vời và chính xác, thì hiện tại chúng cũng chậm và có vấn đề. Không đi vào chi tiết, tôi sẽ chỉ để lại các liên kết. Nói tóm lại, báo cáo lỗi đầu tiên là vào đầu tháng 1, nhưng nó vẫn tiếp tục không hoạt động https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Nhưng chúng tôi không ác cảm với họ vì điều này, bởi vì chúng tôi hiểu rằng một người rưỡi sử dụng các chức năng này, bằng cách nào đó chúng hoạt động. Đồng thời, hiện có nhiều trường hợp quan trọng hơn về các biện pháp trừng phạt, v.v. Do đó, chúng tôi chuyển sang tùy chọn thứ ba. Yêu cầu cho hoạt động GetOperationsByCursor . Phương pháp này không chính xác nhất, chi tiết giao dịch có thể thay đổi trước khi được hoàn thiện trong báo cáo môi giới. Nhưng phương pháp này càng nhanh càng tốt cho các mục đích nhận thức chung. Tôi đã sử dụng nó để tạo dịch vụ tính toán dòng tài chính trên tài khoản môi giới.
https://opexbot.info
Nếu bạn thích bài viết và muốn biết thêm, hãy đăng ký kênh telegram của tôi .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!