株式を購入し、それをわずかなプラスで売却した場合は、急いで喜ぶ必要はありません。ターミナルのブローカーにとってのこのプラスは、ウォレットのマイナスになる可能性があります. 株式市場 (およびその他の市場) で取引するときは、取引の手数料と間接費について常に覚えておく必要があります。何年にもわたって、あなたの取引は利益を上げているように見えるかもしれませんが、アカウントは予想よりもはるかにゆっくりと成長しています. なぜこれが起こるのかを理解しましょう。Tinkoff Investments API のドキュメントを見ると、ブローカー (任意のブローカー) が少なくとも 64 種類のお金の操作を行っていることがわかります。同時に、その半分は手数料と税金の源泉徴収に関するもので、残りは資金の移動に関するものです。
操作の種類
| 番号 | 説明 |
|---|---|
| 0 | 操作タイプが定義されていません。 |
| 1 | 証券口座の補充。 |
| 2 | クーポンに対する個人所得税の源泉徴収。 |
| 3 | 中央銀行の撤退。 |
| 4 | オーバーナイト REPO 取引からの収入。 |
| 5 | 源泉徴収税。 |
| 6 | 国債の全額償還。 |
| 7 | カードからの有価証券の販売。 |
| 8 | 配当に対する源泉税。 |
| 9 | 資金の引き出し。 |
| 10 | 社債の一部償還。 |
| 十一 | 税金調整。 |
| 12 | 証券口座の手数料の源泉徴収。 |
| 13 | 重要な利益に対する源泉徴収税。 |
| 14 | カバーされていないポジションの源泉徴収手数料。 |
| 15 | 中央銀行を買う。 |
| 16 | カードで中央銀行を買う. |
| 17 | 別の預託機関からの有価証券の譲渡。 |
| 18 | マージンコールによる売却。 |
| 19 | 取引手数料の源泉徴収。 |
| 20 | マージンコールの結果としての購入。 |
| 21 | 配当金の支払い。 |
| 22 | 有価証券の売却。 |
| 23 | クーポンの支払い。 |
| 24 | SuccessFee コミッションの保留。 |
| 25 | 配当所得の譲渡。 |
| 26 | 変動マージンの計算。 |
| 27 | 変動証拠金の償却。 |
| 28 | 先物契約の満期内に購入します。 |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | 出金手数料 |
| 56 | 評議会のサービスに対する支払いの償却 |
| 57 | IIS から証券口座への証券の振替 |
| 58 | ある証券口座から別の証券口座への証券の振替 |
| 59 | 口座からの資金の引き出し |
| 60 | 口座からの資金の補充 |
| 61 | オーバーナイト プレイスメントを交換する |
| 62 | コミッション償却 |
| 63 | 夜通しの収入 |
| 64 | 有効期限 |
表を展開
これらすべての用語に精通していますか? いつ、どのくらいの税金が源泉徴収されるかという「印紙税」があることをご存知ですか？そして、会計年度が終わる前にお金を引き出すと、損失を考慮せずにすべての利益に課税されますか? これに慣れていない場合は、間違いなくすべてを理解する必要があります。
この記事では、すべての操作のすべての詳細とともに、アカウントの実際の結果を確認する方法の基本を学びます。
ディール分析の 3 つのアプローチ
- 直感的なオンライン
- 事後マニュアル
- 自動
直感的
証券会社の端末だけを見て取引を行うと、多くの詳細が見えなくなります。 まず、ブローカーが特定の取引で支払う手数料を宣伝することは有益ではありません。 たとえば、Finam端末では、取引を行う際の手数料については何もありません。ティンコフ端末では最近まで、先物でも手数料の額を書いてから購入していました。しかし、記事を準備しているときに、彼らが合理化された形式の背後にそれを隠し始めていることに気づきました.
これらのニュアンスは、ここでよく説明されています: Tinkoff Investments が言っていないこと.
図 1. 株 (左) と先物 (右) の購入。
購入ツールの 2 つのスクリーンショットを見てください (図 1)。最初のものでは、取引額と手数料が表示されます。2 番目には、いくつかのポイントが表示され、コミッションは表示されません。 第二に、株を購入すると、すでに赤字です。操作の収益性がゼロではなく、すぐに 2 つの手数料が差し引かれることを端末に書き込むのは正しいでしょう。 私たちは指で理解しています。 最初のケース (まだ同じ写真 1) では、ポジティブで良い気分で、 150 ロットを購入しました。株価は+0.25%も 50 コペック上昇しました。あなたは取引で見る+750 ルーブル. 突然天気が悪くなり、雲が厚くなり、すべてを売ることにしました。+750ルーブルを持っていると思う人もいるかもしれません所得。他の人は、手数料を差し引いたので、約ゼロだと考えています。しかし、それらはすべて間違っています。正しい答えは、ポジションを閉じると、 1000 ルーブルの損失が発生するということです(収入から購入の手数料を差し引いたもの、販売の手数料を差し引いたもの)。 では、右側のスクリーンショットを見てみましょう。これはさらに興味深いものです。 この例では、ロット購入の手数料は 400 ルーブルです。したがって、3ロット購入すると、マイナス1200ルーブルになります。そして、販売はほぼ同じように支払われます。コースはまだ移動していませんが、合計でマイナス 2400 ルーブルになります。
この取引で損益分岐点になるには、1 ロットの価格が 800 ルーブル上昇する必要があります。1パーセント。それはまともです。つまり、1% の増加により、収益性は+1%ではなくゼロになります。
もちろん、この例はほとんど合成です。なぜなら、最も高価な関税、つまり投資家の関税が採用されているからです。私たちは月額料金を節約し、取引のための馬の手数料を受け取ります. 状況を想像してみてください。ガソリンスタンドに立ち寄り、ホットドッグとお茶を買わなければ、ガソリン代が10倍になるという条件で。ガソリン 1 リットルあたり 10 倍の価格を支払うか、それともホットドッグを購入して最高の価格で給油しますか? それだけです。すべてを考慮して比較する必要があります。そして、初心者の投資家は、少数の数字ではこれらの要因を考慮に入れていません。それが私たちの生き方です。 どのように決定するのですか？手動で計算するか、ポートフォリオの収益性を計算し、事前に計算された利益またはストップで販売する取引ロボットを使用します。
事後マニュアル
さらに先に進みましょう。あなたはしばらくの間取引を行っており、ターミナルでのこれらの数値ではなく、取引の実際の収益性を知りたいと考えています。 今は少し難しくなりますが、はるかにやりがいがあります。 取引履歴を手動で追跡するには 3 つの方法があります
- ブローカーの端末で。情報の内容が少ない場合、このオプションはすぐに却下されます。
- Excel で取引を記録します。これは、自由な時間がたくさんある人や、週に 1 回の売買を行う人向けです。
- レポートのダウンロードと手動での混合 (またはサービスの使用)。
Tinkoff Investments でダウンロードできるレポートは 6 種類あります
- 税務申告
- ブローカーレポート
- 預託報告書
- 資産価値に関する情報
- ロシア連邦外の収入証明書
- Tax Form 1042-S (米国企業の証券に対する配当とクーポンの支払い、および支払った税額を確認する証明書)
そして、それらのすべてに独自のニュアンスがあります。また、必要な日付範囲のステートメントを一度に取得することはできません。たとえば、1 年間の仲介レポートを取得するには、毎月 12 個のレポートをダウンロードして、それらを 1 つにまとめる必要があります。
パンを食べさせないで、これらのテーブルを整理させてください。ターミナルのいくつかのボタンをクリックして取引する方がはるかに楽しいです. 次に、おそらく自動化を提供するサービスは、通常、これらのレポートを手動でダウンロードしてから手動でアップロードするという事実から始まります. 優れた自動化、教えてください。 そして今、これらのレポートを自動的にカウントする方法にスムーズに移行しています。幸いなことに、競合するブローカーには、便利な API とさまざまな機能があります。
自動
Tinkoff の投資とその API の例を使用して分析します。 レポートを受け取るための要求には、次の 3 つのタイプがあります。
最初の 2 つは非常に正確で、支払われた手数料が誰に支払われたか (ブローカー、取引所、クリアリングセンターの手数料) まで細分化されています。これらのレポートのデータは、T-3 モードですべてのビッダーによって処理された後に作成されます。しかし、それらは非常にクールで正確ですが、現時点では遅く、問題もあります. 詳細には立ち入らず、リンクだけ残します。つまり、最初のバグ レポートは 1 月上旬でしたが、引き続き機能しません https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 しかし、私たちは彼らに恨みを抱いているわけではありません.1.5人がこれらの機能を使用していることを理解しているので、彼らはどういうわけか機能します. 同時に、制裁などについては、はるかに重要なケースが増えています。 したがって、3番目のオプションに目を向けます。GetOperationsByCursor操作の要求。この方法は最も正確ではありません。取引の詳細は、仲介レポートで確定される前に変更される場合があります。しかし、この方法は、一般的な認知目的では可能な限り高速です。 これを使用して、証券口座の財務フローを計算するサービスを作成しました。
https://opexbot.info
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Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!