Jeśli kupiłeś akcje, a następnie sprzedałeś je z małym plusem, nie spiesz się, aby się radować. Ten plus dla brokera w terminalu może być minusem w twoim portfelu. Handlując na rynku giełdowym (i każdym innym) należy zawsze pamiętać o prowizjach i kosztach ogólnych związanych z transakcjami. Z biegiem lat może ci się wydawać, że twój handel jest opłacalny, ale konto rośnie znacznie wolniej niż oczekiwano. Zrozummy, dlaczego tak się dzieje. Jeśli weźmiesz dokumentację API Tinkoff Investments, możesz stwierdzić, że broker (dowolny) ma co najmniej 64 rodzaje operacji z Twoimi pieniędzmi. Jednocześnie połowa z nich dotyczy potrącania prowizji i podatków, a reszta dotyczy przepływu środków.

Rodzaje operacji

  Rozwiń tabelę

Czy znasz wszystkie te terminy? Czy wiesz, że istnieje pewna „opłata skarbowa”, kiedy i w jakiej wysokości pobierane są od Ciebie podatki? I że wypłacając pieniądze przed końcem roku finansowego, jesteś opodatkowany od wszystkich zysków bez uwzględnienia strat? Jeśli nie jesteś tego zaznajomiony, zdecydowanie musisz to wszystko rozgryźć.

W artykule poznasz podstawy, jak zobaczyć rzeczywiste wyniki rachunku ze wszystkimi szczegółami wszystkich operacji.

Trzy podejścia do analizy transakcji

1. Intuicyjny w Internecie
2. Instrukcja po fakcie
3. Automatyczny

Intuicyjny

Jeśli handlujesz patrząc tylko na terminal maklerski, wtedy wiele szczegółów umknie Twoim oczom. Po pierwsze, brokerom nie opłaca się reklamować, ile prowizji zapłacisz za konkretną transakcję. Na przykład w terminalu Finam nie ma nic o prowizji przy dokonywaniu transakcji. W terminalu Tinkoff do niedawna nawet na kontraktach terminowych pisali wielkość prowizji przed zakupem. Ale przygotowując artykuł, odkryłem, że zaczęli to ukrywać za opływowymi sformułowaniami.

Te niuanse są dobrze opisane tutaj: Czego Tinkoff Investments nie mówi.

 

Rysunek 1. Kupowanie akcji (po lewej) i kontraktów terminowych (po prawej).

Spójrz na dwa zrzuty ekranu narzędzi do kupowania (Rysunek 1). Na pierwszym widzisz kwotę transakcji i prowizję. Na drugim widzisz jakieś punkty i nie widzisz prowizji.  Po drugie, po zakupie akcji już jesteś na minusie. Prawidłowe byłoby napisanie w terminalu, że Twoja rentowność operacji nie jest zerowa, ale od razu minus dwie prowizje.  Rozumiemy na palcach. W pierwszym przypadku (wciąż ten sam obrazek 1) w pozytywnym i dobrym nastroju kupiłeś 150 lotów . Akcje podrożały o 50 kopiejek, aż o +0,25% . Widzisz na umowie +750 rubli .  Nagle pogoda się zepsuła, chmury zgęstniały i postanowiłeś wszystko sprzedać. Niektórzy mogą pomyśleć, że mają +750 rublidochód. Inni myślą, że mają mniej więcej zero, bo minus prowizja. Ale wszyscy się mylą. Prawidłowa odpowiedź brzmi: przy zamknięciu pozycji nastąpi strata w wysokości 1000 rubli ( dochód minus prowizja za zakup minus prowizja za sprzedaż ).  Teraz spójrzmy na zrzut ekranu po prawej stronie, tam jest jeszcze ciekawiej.  W tym przykładzie prowizja za zakup partii wynosi 400 rubli. W związku z tym, kupując trzy partie, masz minus 1200 rubli. A sprzedaż zapłaci mniej więcej tyle samo. W sumie masz minus 2400 rubli, chociaż kurs jeszcze się nawet nie ruszył. 

Aby wyjść na zero z tej transakcji, cena jednego lota musi wzrosnąć o 800 rubli. Jeden procent. To przyzwoite. Oznacza to, że przy wzroście o 1% Twoja rentowność nie wynosi +1% , ale ZERO !

Przykład jest oczywiście niemal syntetyczny, bo brana jest najdroższa taryfa – inwestorska. Oszczędzamy na opłacie miesięcznej, dostajemy prowizje od koni za handel. Wyobraź sobie sytuację, że zatrzymujesz się na stacji benzynowej pod warunkiem, że jeśli nie kupisz u nich hot doga i herbaty, to za benzynę zapłacisz dziesięć razy więcej. Czy zapłaciłbyś cenę x10 za litr benzyny, czy kupiłbyś hot doga i zatankował po najlepszej cenie?  To wszystko, wszystko należy rozważyć i porównać. A początkujący inwestor nie bierze tych czynników pod uwagę przy małych liczbach: to jakoś nie ma znaczenia, rubel tam, rubel tu. Tak właśnie żyjemy. Jak zdecydować? Oblicz ręcznie lub użyj robota handlowego , który obliczy rentowność portfela i sprzeda z wcześniej obliczonym zyskiem lub stopem.  

 

Instrukcja po fakcie

Idźmy dalej, handlujesz od jakiegoś czasu i chcesz poznać rzeczywistą rentowność swojego handlu, a nie te liczby w terminalu. Teraz będzie trochę trudniej, ale o wiele bardziej satysfakcjonująco. Istnieją trzy sposoby ręcznego śledzenia historii transakcji

1. W terminalu brokera. Natychmiast odrzucamy tę opcję w przypadku treści o niskiej zawartości informacji.
2. Rejestrowanie transakcji w Excelu. To jest dla tych, którzy mają dużo wolnego czasu lub dokonują jednego zakupu-wyprzedaży tygodniowo.
3. Pobieranie raportów i ręczne miksowanie (lub korzystanie z usług).

W Tinkoff Investments dostępnych jest sześć rodzajów raportów do pobrania

1. raport podatkowy
2. Raport brokera
3. Raport depozytowy
4. Informacje o wartości aktywów
5. Zaświadczenie o dochodach poza Federacją Rosyjską
6. Formularz podatkowy 1042-S (Zaświadczenie potwierdzające wypłatę dywidend i kuponów od papierów wartościowych spółek amerykańskich, a także kwotę zapłaconego podatku) 

I wszystkie mają swoje własne niuanse. Poza tym nie możesz otrzymać wyciągu dla wybranego zakresu dat za jednym razem. Na przykład, aby otrzymać raport maklerski za rok, musisz pobrać 12 raportów na każdy miesiąc, a następnie połączyć je razem.
Tylko nie karm mnie chlebem, pozwól mi uporządkować te tabele, prawda? Dużo przyjemniej jest handlować, klikając kilka przycisków w terminalu. Z kolei usługi, które rzekomo zapewniają automatyzację, zwykle zaczynają się od tego, że ręcznie pobierasz te raporty, a następnie przesyłasz je również ręcznie. Doskonała automatyzacja, chcę ci powiedzieć.  A teraz płynnie przechodzimy do automatycznego sposobu liczenia tych zgłoszeń. Na szczęście konkurencyjni brokerzy mają do tego wygodny interfejs API i różne gadżety.

Automatyczny

Przeanalizujemy na przykładzie inwestycji Tinkoff i ich API. Istnieją trzy rodzaje próśb o otrzymywanie raportów: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Pierwsze dwa są super dokładne, w nich zapłacona prowizja jest nawet rozbita na kogo została pobrana (prowizja brokera, giełdy i centrum rozliczeniowego). Dane w tych raportach są budowane po przetworzeniu ich przez wszystkich oferentów w trybie T-3. Ale chociaż są super fajne i dokładne, w tej chwili są również powolne i problematyczne. Nie wchodząc w szczegóły, zostawię tylko linki. Krótko mówiąc, pierwszy raport o błędzie był na początku stycznia, ale nadal nie działa https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Ale nie mamy do nich o to pretensji, bo rozumiemy, że z tych funkcji korzysta półtora człowieka, one jakoś działają. W tym samym czasie są teraz znacznie ważniejsze sprawy dotyczące sankcji i tak dalej. Dlatego przechodzimy do trzeciej opcji. Żądanie operacji GetOperationsByCursor . Ta metoda nie jest najdokładniejsza, szczegóły transakcji mogą ulec zmianie przed sfinalizowaniem w raporcie maklerskim. Ale ta metoda jest tak szybka, jak to możliwe dla ogólnych celów poznawczych. Wykorzystałem go do stworzenia usługi obliczania przepływów finansowych na rachunku maklerskim.   

  I pierwszą rzeczą, którą można zobaczyć w serwisie. Te same płynne przepływy finansowe. Trader myślał, że przehandlował +66 tys., ale w rzeczywistości było to trzy razy mniej. Po prostu nie powinieneś handlować ze stratą, powinieneś był handlować z plusem! =) A gdybym też wykonał mniej transakcji, to zaoszczędziłbym na prowizji. Spójrz na siebie. Logujemy się do serwisu, wpisujemy token z API brokera i uzyskujemy szczegółowe informacje o operacjach na rachunku maklerskim. Fantastyczny! Poniżej szczegóły transakcji.  


  Widzimy tam tę samą opłatę skarbową. Jawna informacja przed Twoimi oczami jest świetną okazją do zagłębienia się w to, co się dzieje i pobudza do lepszego zrozumienia funkcjonowania giełdy.  Jeśli nigdy nie obliczałeś opłacalności inwestycji, nie prosiłeś o raporty maklerskie i nie podsumowywałeś ich w excelu, to zdecydowanie powinieneś się temu przyjrzeć. Teraz jest bezpłatny i dostępny po kilku kliknięciach, nawet na telefonie. Sam go używam i polecam Wam! =)

https://opexbot.info 

  Jeśli podobał Ci się ten artykuł i chcesz więcej, zasubskrybuj mój kanał telegramu .