Jei nusipirkote akcijų, o paskui pardavėte su nedideliu pliusu, tuomet neskubėkite džiaugtis. Šis pliusas brokeriui terminale gali būti minusas jūsų piniginėje. Kai prekiaujate akcijų (ir bet kurioje kitoje) rinkoje, visada turėtumėte atsiminti apie komisinius ir pridėtines sandorių išlaidas. Bėgant metams jums gali atrodyti, kad jūsų prekyba yra pelninga, tačiau sąskaita auga daug lėčiau nei tikėtasi. Supraskime, kodėl taip nutinka. Jei pasinaudosite Tinkoff Investments API dokumentacija, pamatysite, kad brokeris (bet kuris iš jų) atlieka bent 64 operacijų rūšis su jūsų pinigais. Tuo pačiu metu pusė jų yra apie komisinių ir mokesčių išskaitymą, o likusi dalis – apie lėšų judėjimą.
Operacijų tipai
| numerį | apibūdinimas |
|---|---|
| 0 | Operacijos tipas neapibrėžtas. |
| 1 | Tarpininkavimo sąskaitos papildymas. |
| 2 | Išskaičiuojamas gyventojų pajamų mokestis nuo kuponų. |
| 3 | Centrinio banko pasitraukimas. |
| 4 | Pajamos iš vienos nakties REPO operacijos. |
| 5 | Išskaičiuojamasis mokestis. |
| 6 | Visiškas obligacijų išpirkimas. |
| 7 | Vertybinių popierių pardavimas iš kortelės. |
| 8 | Išskaičiuojamas mokestis už dividendus. |
| 9 | Lėšų išėmimas. |
| 10 | Dalinis obligacijų išpirkimas. |
| vienuolika | Mokesčių koregavimas. |
| 12 | Išskaičiuojamasis komisinis mokestis už tarpininkavimo sąskaitos aptarnavimą. |
| 13 | Išskaičiuojamas mokestis už materialinę naudą. |
| 14 | Išskaičiuojami komisiniai už nepadengtą poziciją. |
| 15 | Centrinio banko pirkimas. |
| 16 | Centrinio banko pirkimas su kortele. |
| 17 | Vertybinių popierių perkėlimas iš kito depozitoriumo. |
| 18 | Pardavimas dėl maržos nustatymo. |
| 19 | Operacijų mokesčių išskaičiavimas. |
| 20 | Pirkimas dėl maržos skambinimo. |
| 21 | Dividendų mokėjimas. |
| 22 | Vertybinių popierių pardavimas. |
| 23 | Kupono išmokėjimas. |
| 24 | Išskaičiuojamas sėkmės mokestis. |
| 25 | Dividendų pajamų pervedimas. |
| 26 | Svyravimo maržos apskaičiavimas. |
| 27 | Variacinės maržos nurašymas. |
| 28 | Pirkimas pasibaigus ateities sandorio galiojimui. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Išėmimo mokestis |
| 56 | Mokėjimo už Tarybų tarnybą nurašymas |
| 57 | Vertybinių popierių pervedimas iš IIS į Tarpininkavimo sąskaitą |
| 58 | Vertybinių popierių pervedimas iš vienos tarpininkavimo sąskaitos į kitą |
| 59 | Lėšų išėmimas iš sąskaitos |
| 60 | Lėšų papildymas iš sąskaitos |
| 61 | Keistis nakvynei |
| 62 | Komisinių nurašymas |
| 63 | Pajamos iš nakvynės |
| 64 | Galiojimo laikas |
Išskleisti lentelę
Ar esate susipažinę su visais šiais terminais? Ar žinote, kad yra tam tikras „žyminis mokestis“, kada ir kiek iš jūsų išskaičiuojami mokesčiai? Ir kad išimant pinigus iki finansinių metų pabaigos apmokestinamas visas pelnas, neatsižvelgiant į nuostolius? Jei nesate su tuo susipažinę, tuomet tikrai turite viską išsiaiškinti.
Straipsnyje sužinosite pagrindus, kaip pamatyti tikrus paskyros rezultatus su visa informacija apie visas operacijas.
Trys sandorių analizės būdai
- Intuityvus internete
- Vadovas po fakto
- Automatinis
Intuityvus
Jei prekiaujate žiūrėdami tik į tarpininkavimo terminalą, tada daugelis smulkmenų nepateks jūsų akių. Pirma, brokeriams neapsimoka reklamuoti, kiek komisinių mokėsite už tam tikrą sandorį. Pavyzdžiui, Finam terminale nėra nieko apie komisinį mokestį atliekant operacijas. Tinkoff terminale dar visai neseniai net ateities sandoriuose komisinį dydį rašydavo prieš pirkdami. Tačiau rengdamas straipsnį sužinojau, kad jie pradėjo jį slėpti už supaprastintų formuluočių.
Šie niuansai yra gerai aprašyti čia: Ko Tinkoff Investments nesako.
1 pav. Akcijų (kairėje) ir ateities sandorių (dešinėje) pirkimas.
Pažiūrėkite į dvi įrankių pirkimo ekrano kopijas (1 pav.). Pirmajame matote operacijos sumą ir komisinius. Antruoju atveju jūs matote kai kuriuos dalykus, o nematote komisijos. Antra, nusipirkę akcijas, jūs jau esate neigiamas. Teisinga būtų parašyti terminale, kad jūsų operacijos pelningumas yra ne nulis, o iškart atėmus du komisinius. Mes suprantame ant pirštų. Pirmuoju atveju (vis dar ta pati nuotrauka 1) nusiteikę pozityviai ir gerai nusipirkote 150 sklypų . Akcijos pabrango 50 kapeikų, net +0,25% . Matote sandorį +750 rublių . Staiga oras pasidarė blogas, debesys sutirštėjo ir nusprendėte viską parduoti. Kai kas gali manyti, kad turi +750 rubliųpajamos. Kiti mano, kad turi apie nulį, nes atėmus komisinius. Bet jie visi klysta. Teisingas atsakymas yra tas, kad uždarant poziciją bus prarasta 1000 rublių ( pajamos, atėmus komisinius už pirkimą, atėmus komisinius už pardavimą ). Dabar pažiūrėkime į ekrano kopiją dešinėje, ten dar įdomiau. Šiame pavyzdyje komisinis mokestis už sklypo pirkimą yra 400 rublių. Atitinkamai, perkant tris partijas, turite minus 1200 rublių. Ir pardavimas mokės maždaug tiek pat. Iš viso turite minus 2400 rublių, nors kursas dar net nepajudėjo.
Kad galėtumėte nusipelnyti šioje prekyboje, vienos partijos kaina turi pakilti 800 rublių. Vienas procentas. Tai padoru. Tai yra, padidėjus 1%, jūsų pelningumas yra ne +1% , o NULIS !
Pavyzdys, žinoma, beveik sintetinis, nes imamas brangiausias – investuotojo – tarifas. Sutaupome nuo mėnesinio mokesčio, už prekybą gauname arklio komisinius. Įsivaizduokite situaciją, sustojate degalinėje su sąlyga, kad jei iš jų neperkate dešrainio ir arbatos, tai už benziną sumokėsite dešimt kartų daugiau. Ar už litrą benzino mokėtumėte x10 kainas, ar pirktumėte dešrainį ir įsipiltumėte už geriausią kainą? Tai tiek, reikia viską apsvarstyti ir palyginti. Ir pradedantysis investuotojas neatsižvelgia į šiuos veiksnius mažais skaičiais: kažkaip nesvarbu, rublis ten, rublis čia. Taip ir gyvename. Kaip apsispręsti? Arba apskaičiuokite rankiniu būdu, arba naudokite prekybos robotą , kuris apskaičiuos portfelio pelningumą ir parduos su iš anksto apskaičiuotu pelnu arba sustabdys.
Vadovas po fakto
Eikime toliau, jau kurį laiką prekiaujate ir norite sužinoti tikrąjį savo prekybos pelningumą, o ne šiuos skaičius terminale. Dabar tai bus šiek tiek sunkiau, bet daug naudingiau. Yra trys būdai, kaip sekti operacijų istoriją rankiniu būdu
- Brokerio terminale. Nedelsdami atmetame šią parinktį dėl mažo informacijos turinio.
- Savo sandorių įrašymas Excel. Tai tiems, kurie turi daug laisvo laiko arba atlieka vieną pirkimą-pardavimą per savaitę.
- Ataskaitų atsisiuntimas ir maišymas rankiniu būdu (arba naudojantis paslaugomis).
„Tinkoff Investments“ galima atsisiųsti šešių tipų ataskaitas
- mokesčių ataskaita
- Brokerio ataskaita
- Depozitoriumo ataskaita
- Informacija apie turto vertę
- Pažyma apie pajamas už Rusijos Federacijos ribų
- Mokesčių forma 1042-S (pažyma, patvirtinanti JAV įmonių vertybinių popierių dividendų ir kuponų išmokėjimą, taip pat sumokėto mokesčio sumą)
Ir visi jie turi savų niuansų. Ir jūs negalite gauti reikiamos dienų sekos išrašo iš karto. Pavyzdžiui, norėdami gauti tarpininkavimo ataskaitą už metus, turite atsisiųsti 12 kiekvieno mėnesio ataskaitų ir jas sujungti.
Tik nemaitink manęs duona, leisk man rūšiuoti šias lenteles, tiesa? Daug smagiau prekiauti paspaudus porą mygtukų terminale. Savo ruožtu paslaugos, kurios teikia tariamai automatizavimą, paprastai prasideda nuo to, kad šias ataskaitas atsisiunčiate rankiniu būdu, o vėliau jas taip pat įkeliate rankiniu būdu. Puiki automatika, noriu jums pasakyti. O dabar sklandžiai pereiname prie automatinio šių ataskaitų skaičiavimo būdo. Laimei, konkurencingi brokeriai tam turi patogią API ir įvairių gėrybių.
Automatinis
Analizuosime naudodamiesi Tinkoff investicijų ir jų API pavyzdžiu. Yra trijų tipų užklausos gauti ataskaitas:
Pirmieji du super tikslūs, juose sumokėtas komisinis net suskirstytas kam paėmė (brokerio, biržos ir kliringo centro komisiniai). Duomenys šiose ataskaitose sukuriami po to, kai visi konkurso dalyviai juos apdoroja T-3 režimu. Tačiau nors jie yra labai šaunūs ir tikslūs, šiuo metu jie taip pat yra lėti ir problemiški. Nesigilindamas paliksiu tik nuorodas. Trumpai tariant, pirmoji klaida buvo pateikta sausio pradžioje, tačiau ji ir toliau neveikia https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370 Bet mes jiems dėl to negailime pykčio, nes suprantame, kad pusantro žmogaus naudojasi šiomis funkcijomis, jos kažkaip veikia. Tuo pačiu metu dabar yra daug svarbesnių bylų dėl sankcijų ir pan. Todėl pereiname prie trečiojo varianto. „GetOperationsByCursor“ operacijų užklausa . Šis metodas nėra pats tiksliausias, sandorių detalės gali pasikeisti dar neįforminant tarpininkavimo ataskaitoje. Tačiau šis metodas yra kuo greitesnis bendriems pažinimo tikslams. Ją panaudojau kurdamas finansinių srautų apskaičiavimo tarpininkavimo sąskaitoje paslaugą.
https://opexbot.info
Jei jums patiko straipsnis ir norite daugiau, užsiprenumeruokite mano telegramos kanalą .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!