Se você comprou uma ação e depois a vendeu com uma pequena vantagem, não se apresse em se alegrar. Essa vantagem para um corretor no terminal pode ser uma desvantagem em sua carteira. Ao negociar no mercado de ações (e em qualquer outro), você deve sempre se lembrar das comissões e dos custos indiretos das transações. Com o passar dos anos, pode parecer que sua negociação é lucrativa, mas a conta cresce muito mais lentamente do que o esperado. Vamos entender porque isso acontece. Se você pegar a documentação da API da Tinkoff Investments, poderá descobrir que uma corretora (qualquer uma) tem pelo menos 64 tipos de operações com seu dinheiro. Ao mesmo tempo, metade deles trata da retenção de comissões e impostos, e o restante trata da movimentação de fundos.

Tipos de operação

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Você está familiarizado com todos esses termos? Você sabe que existe um certo “imposto do selo”, quando e quanto os impostos são retidos de você? E que ao sacar dinheiro antes do final do exercício financeiro, você é tributado sobre todos os lucros sem levar em conta as perdas? Se você não está familiarizado com isso, definitivamente precisa descobrir tudo.

No artigo você aprenderá o básico de como ver os resultados reais da conta com todos os detalhes de todas as operações.

Três abordagens para análise de negócios

1. online intuitivo
2. Manual após o fato
3. Auto

Intuitivo

Se você negociar olhando apenas para o terminal da corretora, muitos detalhes escaparão de seus olhos. Em primeiro lugar, não é lucrativo para os corretores anunciar quanta comissão você pagará em uma determinada transação. Por exemplo, no terminal do Finam não há nada sobre comissão ao fazer transações. No terminal Tinkoff, até recentemente, mesmo em futuros, eles escreviam o tamanho da comissão antes de comprar. Mas ao preparar o artigo, descobri que eles começaram a escondê-lo por trás de formulações simplificadas.

Essas nuances estão bem descritas aqui: O que a Tinkoff Investments não está dizendo.

Figura 1. Comprando ações (à esquerda) e futuros (à direita).

Dê uma olhada em duas capturas de tela de ferramentas de compra (Figura 1). Na primeira, você vê o valor da transação e a comissão. Na segunda, você vê alguns pontos e não vê a comissão.  Em segundo lugar, depois de comprar uma ação, você já está no vermelho. Seria correto escrever no terminal que sua lucratividade da operação não é zero, mas imediatamente menos duas comissões.  Nós entendemos nos dedos. No primeiro caso (ainda a mesma foto 1) de bom humor , você comprou 150 lotes . A ação subiu 50 copeques, em até +0,25% . Você vê no negócio +750 rublos .  De repente , o tempo piorou, as nuvens ficaram mais espessas e você decidiu vender tudo. Alguns podem pensar que têm +750 rublosrenda. Outros pensam que têm cerca de zero, porque menos a comissão. Mas eles estão todos errados. A resposta correta é que, ao fechar uma posição, haverá uma perda de 1.000 rublos ( receita, menos a comissão pela compra, menos a comissão pela venda ).  Agora vamos ver a captura de tela à direita, é ainda mais interessante.  Neste exemplo, a comissão pela compra de um lote é de 400 rublos. Assim, ao comprar três lotes, você tem menos 1.200 rublos. E a venda pagará quase o mesmo. No total, você tem menos 2.400 rublos, embora o curso ainda nem tenha se movido. 

Para você empatar nesta negociação, o preço de um lote deve aumentar em 800 rublos. Um por cento. É decente. Ou seja, com um aumento de 1%, sua lucratividade não é +1% , mas ZERO !

O exemplo, claro, é quase sintético, porque se pega a tarifa mais cara – a do investidor. Economizamos na mensalidade, recebemos comissões de cavalos para negociar. Imagine a situação, você para em um posto de gasolina com a condição de que, se não comprar cachorro-quente e chá deles, paga dez vezes mais pela gasolina. Você pagaria preços x10 por um litro de gasolina ou compraria um cachorro-quente e abasteceria pelo melhor preço?  É isso, tudo precisa ser considerado e comparado. E um investidor iniciante não leva em consideração esses fatores em pequenos números: de alguma forma não importa, um rublo ali, um rublo aqui. É assim que vivemos. Como decidir? Calcule manualmente ou use um robô de negociação que calculará a lucratividade do portfólio e venderá com um lucro ou stop pré-calculado.  

Manual após o fato

Vamos além, você está negociando há algum tempo e quer saber a rentabilidade real do seu comércio, e não esses números no terminal. Agora será um pouco mais difícil, mas muito mais gratificante. Existem três maneiras de rastrear seu histórico de transações manualmente

1. No terminal da corretora. Descartamos imediatamente essa opção por baixo conteúdo de informação.
2. Gravando suas negociações no Excel. Essa é para quem tem muito tempo livre ou faz uma compra-venda por semana.
3. Baixando relatórios e mixando manualmente (ou usando serviços).

Existem seis tipos de relatórios disponíveis para download na Tinkoff Investments

1. relatório de imposto
2. Relatório do Corretor
3. Relatório de depósito
4. Informações sobre o valor dos ativos
5. Certificado de renda fora da Federação Russa
6. Formulário Fiscal 1042-S (Certificado confirmando o pagamento de dividendos e cupons de valores mobiliários de empresas americanas, bem como o valor do imposto pago) 

E todos eles têm suas próprias nuances. E você não pode obter uma declaração para o intervalo de datas necessário de uma só vez. Por exemplo, para obter um relatório de corretagem para um ano, você precisa baixar 12 relatórios para cada mês e depois reuni-los.
Só não me alimente com pão, deixe-me examinar essas mesas, certo? É muito mais divertido negociar clicando em alguns botões no terminal. Por sua vez, os serviços que fornecem supostamente automação geralmente começam com o fato de você baixar manualmente esses relatórios e depois carregá-los manualmente também. Excelente automação, eu quero te dizer.  E agora estamos nos movendo suavemente para uma maneira automática de contar esses relatórios. Felizmente, os corretores competitivos têm uma API conveniente e várias vantagens para isso.

Auto

Analisaremos usando o exemplo dos investimentos da Tinkoff e sua API. Existem três tipos de solicitações de recebimento de relatórios: 

• GetBrokerReport
• GetDividendsForeignIssuer
• GetOperationsByCursor

Os dois primeiros são super precisos, neles a comissão paga é até discriminada para quem levou (comissão de corretora, bolsa e central de compensação). Os dados nesses relatórios são construídos após serem processados ​​por todos os licitantes no modo T-3. Mas, embora sejam superlegais e precisos, no momento também são lentos e problemáticos. Sem entrar em detalhes, deixarei apenas links. Resumindo, o primeiro relatório de bug foi no início de janeiro, mas continua não funcionando https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/341 https://github.com/Tinkoff/investAPI/issues/367 https: //github.com/Tinkoff/investAPI/issues/370  Mas não guardamos rancor deles por isso, porque entendemos que uma pessoa e meia usa essas funções, elas funcionam de alguma forma. Ao mesmo tempo, agora existem casos muito mais importantes sobre sanções e assim por diante. Portanto, nos voltamos para a terceira opção. Solicitação de operações GetOperationsByCursor . Este método não é o mais preciso, os detalhes das transações podem mudar antes de serem finalizados no relatório da corretora. Mas esse método é o mais rápido possível para fins cognitivos gerais. Usei-o para criar um serviço de cálculo de fluxos financeiros em uma conta de corretagem.   

https://opexbot.info 

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