Ако сте купили акције, а затим их продали са малим плусом, онда немојте журити да се радујете. Овај плус за брокера у терминалу може бити минус у вашем новчанику. Када тргујете на берзанском (и било ком другом) тржишту, увек треба да се сетите провизија и режијских трошкова за трансакције. Током година, може вам се чинити да је ваше трговање профитабилно, али рачун расте много спорије него што се очекивало. Хајде да разумемо зашто се то дешава. Ако узмете Тинкофф Инвестментс АПИ документацију, можете открити да брокер (било који) има најмање 64 врсте операција са вашим новцем. При томе, половина се односи на задржавање провизија и пореза, а остало на кретање средстава.
Врсте операција
| број | Опис |
|---|---|
| 0 | Тип операције није дефинисан. |
| 1 | Допуна брокерског рачуна. |
| 2 | Порез на доходак физичких лица по одбитку на купоне. |
| 3 | Повлачење Централне банке. |
| 4 | Приход од преконоћне РЕПО трансакције. |
| 5 | Порез по одбитку. |
| 6 | Потпуни откуп обвезница. |
| 7 | Продаја хартија од вредности са картице. |
| 8 | Порез по одбитку на дивиденде. |
| 9 | Повлачење средстава. |
| 10 | Делимични откуп обвезница. |
| Једанаест | Усклађивање пореза. |
| 12 | Провизија по одбитку за сервисирање брокерског рачуна. |
| 13 | Порез по одбитку за материјалну добит. |
| 14 | Провизија по одбитку за непокривену позицију. |
| 15 | Куповина Централне банке. |
| 16 | Куповина Централне банке картицом. |
| 17 | Пренос хартија од вредности из другог депозитара. |
| 18 | Продаја као резултат Маргин-цалл-а. |
| 19 | Трансакционе накнаде по одбитку. |
| 20 | Куповина као резултат Маргин-цалл-а. |
| 21 | Исплата дивиденде. |
| 22 | Продаја хартија од вредности. |
| 23 | Исплата купона. |
| 24 | Задржавање провизије СуццессФее. |
| 25 | Пренос прихода од дивиденде. |
| 26 | Израчунавање маргине варијације. |
| 27 | Отпис марже варијације. |
| 28 | Куповина у року од истека фјучерс уговора. |
| 29 | Продажа в рамках экспирации фьючерсного контракта. |
| 30 | Комиссия за управление по счёту автоследования. |
| 31 | Комиссия за результат по счёту автоследования. |
| 32 | Удержание налога по ставке 15%. |
| 33 | Удержание налога по купонам по ставке 15%. |
| 34 | Удержание налога по дивидендам по ставке 15%. |
| 35 | Удержание налога за материальную выгоду по ставке 15%. |
| 36 | Корректировка налога по ставке 15%. |
| 37 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 38 | Удержание налога за возмещение по сделкам РЕПО. |
| 39 | Удержание налога по сделкам РЕПО. |
| 40 | Возврат налога по сделкам РЕПО. |
| 41 | Удержание налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 42 | Возврат налога по сделкам РЕПО по ставке 15%. |
| 43 | Выплата дивидендов на карту. |
| 44 | Корректировка налога по купонам. |
| 45 | Комиссия за валютный остаток. |
| 46 | Комиссия за вывод валюты с брокерского счета. |
| 47 | Гербовый сбор. |
| 50 | SWIFT-перевод |
| 51 | SWIFT-перевод |
| 53 | Перевод на карту |
| 54 | Перевод с карты |
| 55 | Накнада за повлачење |
| 56 | Отпис плаћања за услуге Савета |
| 57 | Пренос хартија од вредности са ИИС-а на брокерски рачун |
| 58 | Пренос хартија од вредности са једног брокерског рачуна на други |
| 59 | Повлачење средстава са рачуна |
| 60 | Допуна средстава са рачуна |
| 61 | Размена преко ноћи пласман |
| 62 | Провизијски отпис |
| 63 | Приход од преко ноћи |
| 64 | Истицање |
Прошири табелу
Да ли сте упознати са свим овим терминима? Да ли знате да постоји одређена „дажбина“, када и колико пореза вам се задржава? И да се приликом подизања новца пре краја финансијске године опорезују на сву добит без узимања у обзир губитака? Ако нисте упознати са овим, онда свакако морате све да схватите.
У чланку ћете научити основе како да видите стварне резултате налога са свим детаљима свих операција.
Три приступа анализи посла
- Интуитивно на мрежи
- Приручник након чињенице
- Ауто
Интуитивно
Ако тргујете гледајући само у брокерски терминал, многи детаљи ће вам измицати. Прво, брокерима није исплативо да оглашавају колику провизију ћете платити за одређену трансакцију. На пример, у Финам терминалу нема ништа о провизији приликом обављања трансакција. У Тинкофф терминалу су донедавно чак и на фјучерсима писали величину провизије пре куповине. Али када сам припремао чланак, открио сам да су почели да га крију иза поједностављених формулација.
Ове нијансе су добро описане овде: Шта Тинкофф Инвестментс не говори.
Слика 1. Куповина акција (лево) и фјучерса (десно).
Погледајте два снимка екрана алата за куповину (слика 1). На првом видите износ трансакције и провизију. На другом, видите неке тачке, а не видите комисију. Друго, када сте купили акције, већ сте у минусу. Било би исправно да напишете у терминалу да ваша профитабилност операције није нула, већ одмах минус две провизије. Разумемо на прсте. У првом случају (још увек иста слика 1) на позитивном и добром расположењу купили сте 150 лотова . Акције су порасле за 50 копејки, за чак +0,25% . Видите на договору +750 рубаља . Одједном се време покварило, облаци су се згуснули , а ви сте одлучили да све продате. Неки можда мисле да имају +750 рубаљаприхода. Други мисле да имају око нуле, јер минус провизија. Али сви су у криву. Тачан одговор је да ће приликом затварања позиције доћи до губитка од 1000 рубаља ( приход, минус провизија за куповину, минус провизија за продају ). Сада погледајмо снимак екрана са десне стране, тамо је још занимљивије. У овом примеру, провизија за куповину лота је 400 рубаља. Сходно томе, када купујете три лота, имате минус 1200 рубаља. И продаја ће се исплатити отприлике исто. Укупно имате минус 2400 рубаља, иако се курс још није ни померио.
Да бисте остварили рентабилност у овој трговини, цена једног лота мора порасти за 800 рубаља. Један проценат. То је пристојно. То јест, са повећањем од 1%, ваша профитабилност није +1% , већ НУЛА !
Пример је, наравно, готово синтетички, јер се узима најскупља тарифа – инвеститорска. Штедимо на месечној накнади, добијамо коњске провизије за трговање. Замислите ситуацију, станете на пумпу уз услов да ако код њих не купите виршле и чајеве, онда бензин платите десет пута више. Да ли бисте платили 10 цена за литар бензина или бисте купили хот дог и точили по најповољнијој цени? То је то, све треба размотрити и упоредити. А инвеститор почетник не узима у обзир ове факторе на малим бројевима: то некако није важно, рубља тамо, рубља овде. Тако ми живимо. Како одлучити? Или израчунајте ручно, или користите робота за трговање који ће израчунати профитабилност портфеља и продати по унапред израчунатом профиту или стопу.
Приручник након чињенице
Идемо даље, већ неко време тргујете и желите да знате праву профитабилност своје трговине, а не ове бројке у терминалу. Сада ће бити мало теже, али много исплативије. Постоје три начина да ручно пратите историју трансакција
- У брокерском терминалу. Ову опцију одмах одбацујемо због малог садржаја информација.
- Снимање ваших трговина у Екцел-у. Ово је за оне који имају пуно слободног времена или обављају једну куповину-продају недељно.
- Ручно преузимање извештаја и мешање (или коришћење услуга).
Постоји шест врста извештаја доступних за преузимање у Тинкофф Инвестментс
- порески извештај
- Извештај брокера
- Извештај депозитара
- Подаци о вредности имовине
- Потврда о приходима изван Руске Федерације
- Порески образац 1042-С (потврда којом се потврђује исплата дивиденди и купона на хартије од вредности америчких компанија, као и износ плаћеног пореза)
И сви они имају своје нијансе. И не можете одједном да добијете изјаву за период који вам је потребан. На пример, да бисте добили брокерски извештај за годину дана, потребно је да преузмете 12 извештаја за сваки месец, а затим их спојите.
Само ме немој хранити хлебом, пусти ме да средим ове табеле, зар не? Много је забавније трговати кликом на неколико дугмади на терминалу. Заузврат, услуге које обезбеђују наводно аутоматизацију обично почињу чињеницом да ручно преузмете ове извештаје, а затим их отпремите и ручно. Одлична аутоматизација, желим да вам кажем. И сада глатко прелазимо на аутоматски начин бројања ових извештаја. На срећу, конкурентни брокери имају погодан АПИ и разне доброте за то.
Ауто
Анализираћемо на примеру Тинкофф инвестиција и њиховог АПИ-ја. Постоје три врсте захтева за пријем извештаја:
Прва два су супер тачна, у њима се чак и рашчлањена плаћена провизија коме је однела (провизија брокера, мењачког и клириншког центра). Подаци у овим извештајима се граде након што их обрађују сви понуђачи у режиму Т-3. Али иако су супер цоол и тачни, тренутно су такође спори и проблематични. Не улазећи у детаље, оставићу само линкове. Укратко, први извештај о грешци је био почетком јануара, али и даље не ради хттпс: //гитхуб.цом/Тинкофф/инвестАПИ/иссуес/341 хттпс: //гитхуб.цом/Тинкофф/инвестАПИ/иссуес/367 хттпс: //гитхуб.цом/Тинкофф/инвестАПИ/иссуес/370 Али ми их због тога не замеримо, јер разумемо да један и по људи користи ове функције, оне некако функционишу. Истовремено, сада су много важнији случајеви о санкцијама и тако даље. Стога се окрећемо трећој опцији. Захтев за операције ГетОператионсБиЦурсор . Овај метод није најтачнији, детаљи трансакција се могу променити пре него што буду финализовани у брокерском извештају. Али овај метод је што бржи у опште когнитивне сврхе. Користио сам га за креирање сервиса за обрачун финансијских токова на брокерском рачуну.
хттпс://опекбот.инфо
Ако вам се допао чланак и желите више, претплатите се на мој телеграм канал .
Статья познавательная особенно на примере банка Тиньков, спасибо!