Активне та пасивне інвестування – інструменти, плюси та мінуси

Що таке пасивний та активний підхід до інвестування, з чого розпочати активне та пасивне інвестування, плюси та мінуси кожного способу. У ринковій економіці є кілька варіантів, які допомагають зберігати та примножувати капітал приватним особам. Окрім отримання зарплати за найману працю, або прибутку від ведення свого бізнесу, збільшити свій дохід можна пасивним чи активним інвестуванням. Що це таке, які фінансові інструменти необхідно використовувати та які плюси дає пасивне та активне інвестування, розповімо в цій статті.

Що таке пасивне інвестування

Пасивне інвестування – формування свого портфеля з різноманітних цінних паперів на тривалий проміжок часу. Пасивне інвестування відрізняється від інших видів вкладень фінансів тим, що з отримання прибутку за такому вигляді вкладень потрібно менше часу і зусиль. Якщо порівнювати пасивне інвестування з активним, то у другому випадку потрібно фундаментальне аналізування ринку, а першому проведення такої роботи є обов’язковою умовою. Тут інвестор повинен лише підібрати вірний інструмент, виконати розподіл цінних паперів за різними параметрами та чекати, коли буде отримано заробіток. При пасивному інвестуванні вкладник отримує дохід, який носитиме однойменну назву – пасивний. Весь сенс стратегії такого заробітку полягає у формуванні інвестором пакету акцій, який у майбутньому принесе чималий грошовий прибуток. Якщо портфель буде сформовано грамотно, ризики втрат будуть зведені до мінімуму. За тривалий період акції, що виросли, зможуть перекрити просідання інших паперів. Вибираємо пасивне інвестування – плюси та мінуси: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Що таке активні інвестиції

Активні інвестиції – це спосіб вкладення коштів, у якому відповідальність вивчення варіантів можливостей інвестицій та прийняття рішень з управлінню власним інвестиційним портфелем лежить самому вкладнику. Як правило, активне інвестування супроводжується певними ризиками. Але за такого виду вкладень прибуток можна отримати набагато швидше, ніж у випадку з пасивним доходом. Активний інвестор може отримувати прибуток лише за допомогою власних знань, умінь, зусиль та тимчасових витрат. Наприклад, при придбанні акцій певного бізнесу важливо ретельно вивчити кон’юнктуру та економіку організації, щоб розуміти можливості перспективи збільшення вартості акцій.

Які фінансові інструменти створюють пасивний дохід

Інвестиції, які мають фіксовану прибутковість – це інвестиції в активи, де сума доходу буде відома заздалегідь. Саме таке пасивне інвестування дає змогу отримувати пасивний дохід.

Депозити

Депозити у банківських установах приносять інвесторам пасивний дохід, що обчислюється у відсотках. Виплата суми відсотків відбувається за рахунок прибутку, отриманого банком за надання позик, здійснення продажу валют, паперів та ін. Найчастіше ставки за вкладами трохи вищі, якщо порівнювати їх із офіційною інфляцією. Тому такий вид вкладу підійде тим інвесторам, які бажають зберегти свої кошти від знецінення.

Нерухоме майно

Вклади у нерухоме майно – ще один із варіантів збереження коштів та отримання постійного пасивного доходу. Нерухомість постійно зростає у вартості. Крім того, її можна здавати в орендне користування. Робити вклади можна як у житлові, так і комерційні об’єкти. Сума доходів від таких вкладень залежить від привабливості майна для покупців і орендарів. Щоб зробити інвестицію необхідно придбати квартиру, будинок або комерційний об’єкт, а потім здавати в оренду і отримувати дохід. Є й інший спосіб інвестування в нерухомість: придбання паїв закритих фондів.

Облігації

Облігацією називається цінний папір, боргова розписка компанії чи держави. При купівлі облігації інвестор дає свої кошти на конкретний період, а потім отримує за це фіксований відсоток – купонний дохід. Після закінчення терміну вкладені кошти повертаються назад вкладнику. Облігації з мінімізованими ризиками та постійним доходом – це облігації федеральної позики. За такої форми інвестицій вкладник гарантовано отримує повернення позики, оскільки гарантії дає держава. До корпоративних облігацій належать облігації забудовників, автовиробників тощо. Як правило, вони пропонують прибуток до дев’яти відсотків. Але важливо розуміти, що за такого виду інвестування є певні ризики – компанія може просто збанкрутувати і не виплатити борг.

Біржові фонди

Біржові фонди – це чудова можливість розпочати свою кар’єру для нових інвесторів. Такий метод підійде для тих, хто хоче почати вкладати, але поки що не знає, як це зробити і з чого почати свій шлях. Проведенням угод на фондових біржах займаються майстри, а інвестори легко отримують дохід. Створення біржових фондів виконується керуючими компаніями: вони збирають низько ризикові інвестиційні портфелі, а приватні вкладники набувають частки в ПІФ (
пайовий інвестиційний фонд ).

Дивідендні акції

При купівлі акції інвестор отримує у власність частину майна фірми право на дивіденди з прибутку у разі, якщо емітент займається їх виплатою. Однак важливо розуміти, що інвестиції в акції є ризикованими. Це з постійним зміною їх вартості. Неможливо точно визначити доходність за цими цінними паперами.

Інструменти для активного інвестування

Щоб здійснювати активне інвестування, можна:

• торгувати акціями на ринку через брокерів;
• створити власний бізнес;
• придбати бізнес із франшизи;
• вкласти кошти у перспективні стартапи.

Крім іншого, інвестор може придбати облігації та отримувати з них прибуток.

Плюси та мінуси кожного виду інвестування

Розглянемо позитивні та негативні сторони кожного з цих видів інвестування.

Активне інвестування

Плюси:

1. Істотний потенційний прибуток . Головною метою активних вкладників є обігравання фондового ринку. Спосіб передбачає заробляння великих сум, коли ринок на підйомі та втрату менших.
2. Велика гнучкість . Незалежно від того, чи керує інвестор власними грошима самостійно або працює з активним керуючим капіталом, при активному інвестуванні завжди буде гнучкість. Вкладник має можливість переказувати кошти у конкретні сектори економіки, враховуючи поточну фінансову атмосферу;
3. Велика кількість інвестиційних можливостей .

Звісно, ​​активне інвестування має свої істотні недоліки:

• високі потенційні ризики;
• підвищені витрати.

Крім того, при активному інвестуванні потрібно прикладати більше зусиль. Тут потрібно постійно стежити за новинами сфери економіки та ринку, вивчати методи інвестування та ін. При цьому інвестор не отримає жодних гарантій, що це дасть свої плоди.

Пасивне інвестування

Плюси пасивного інвестування:

1. Отримання прибутку відбувається набагато простіше . Активні інвестори повинні постійно відстежувати новини бізнесу та ринку, а також регулярно самостійно проводити певну кількість угод у своєму портфелі. При активному інвестуванні потрібно витрачати дуже багато часу на угоди, тоді як пасивні інвестори витрачають лише кілька годин щорічно підтримки своїх інвестицій;
2. Мінімізовані ризики . Активні інвестори мають великі ризики здійснити продаж своїх інвестицій у невідповідний період або придбати їх у той час, коли ринок перебуває на піку. При пасивному інвестуванні вкладники набувають інвестиції та утримують їх у себе. Пасивні інвестори можуть не переживати про те, що можуть продати свої інвестиції у невідповідний період, адже вони можуть розраховувати на постійне зростання у довгостроковій перспективі;
3. Дешевший вид інвестування . Пасивні інвестори не сплачують комісії за транзакції, які регулярно сплачують активні вкладники. Пасивні трейдери можуть відправляти на зберігання свої кошти до індексних фондів, комісія яких зазвичай становить приблизно 0,10%, а іноді й менше. Навіть ті трейдери пасивного інвестування, які виконують свою роботу за допомогою інвестиційних менеджерів, найчастіше виплачують менше комісійних, ніж ті, хто здійснює діяльність з активними інвестиційними менеджерами.

Однак і тут є негативні сторони:

• Прибуток набагато нижчий, порівняно з активним інвестуванням . Пасивні трейдери найчастіше намагаються відстежувати ринок, а чи не випереджати його. Досвідчені гравці, які регулярно здійснюють угоди, можуть визначати ринкове зростання, завдяки чому заробляють великі суми. При пасивному інвестуванні зазвичай отримується середній прибуток.
• Немає жодного захисту від короткострокових ринкових падінь . За пасивного інвестування трейдери не продають позиції до того, як акції впадуть у вартості. Зазвичай вони раді тому, що переживають злети та падіння ринку.

Пасивний підхід до інвестування може бути особливо непростим для підтримки, коли новини економіки стають похмурішими, вартість починає падати, оскільки активні трейдери рятуються, а бажання почати діяти дедалі більше. Активні чи пасивні інвестиції: чим відрізняються – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Який варіант інвестування підходить саме вам: активний чи пасивний

Який вид інвестування вибрати – кожен має вирішувати самостійно. На боці пасивного інвестування стоїть те, що інвестор зможе гарантовано отримати ринкову прибутковість (звісно, ​​за вирахуванням незначних комісійних та податкових зборів) і самі інвестиції не вимагатимуть великих витрат часу. Якщо говорити про активне інвестування – теоретично трейдер має можливість обігнати ринок, проте шанс отримати хороший прибуток на тривалому терміні дуже малий. Окрім іншого, активним трейдерам потрібно витрачати велику кількість часу на вивчення аналізу акцій і на цьому справа не закінчиться – протягом усього процесу регулярно та постійно потрібно проводити аналіз цінних паперів. Звісно, ​​цим займатися зможуть не всі. Швидше за все, така стратегія підійдуть для людей, які вміють аналізувати та прагнуть вивчати щось нове. Досі можна побачити безліч суперечок щодо пасивного та активного інвестування. Але важливо розуміти, що кінцева мета будь-якого трейдера – не випередження ринку, а досягнення фінансової мети. При цьому проводити змагання із ринком зовсім не обов’язково.
Звісно, ​​є багато способів інвестувати. Хтось приймає рішення прийняти активну позицію, інші зосереджуються на придбанні та зберіганні тих самих інвестицій протягом тривалого часу, а треті взагалі намагаються поєднати ці два способи. Звичайно, більшості людей, швидше за все, пасуватиме пасивний вид інвестування, проте немає нічого поганого в тому, щоб виділити малу частину свого портфеля і провести пару експериментів над активною торгівлею.