Aktivno i pasivno ulaganje – alati, prednosti i nedostaci

Šta je pasivan i aktivan pristup ulaganju, odakle početi aktivno i pasivno ulaganje, prednosti i mane svake metode. U tržišnoj ekonomiji postoji nekoliko opcija koje pomažu pojedincima da sačuvaju i povećaju kapital. Osim primanja plaće za unajmljeni rad ili profita od vođenja vašeg poslovanja, možete povećati prihod pasivnim ili aktivnim ulaganjem. Šta je to, koje finansijske instrumente treba koristiti i koje su prednosti pasivnog i aktivnog ulaganja, reći ćemo u ovom članku.

Šta je pasivno ulaganje

Pasivno ulaganje je formiranje portfelja različitih hartija od vrijednosti na duži vremenski period. Pasivno ulaganje se razlikuje od ostalih vrsta finansijskih ulaganja po tome što je potrebno manje vremena i truda da se ostvari profit sa ovom vrstom ulaganja. Ako uporedimo pasivno ulaganje sa aktivnim ulaganjem, onda je u drugom slučaju potrebna fundamentalna analiza tržišta, au prvom slučaju takav rad nije preduvjet. Ovde investitor samo treba da odabere pravi instrument, izvrši distribuciju hartija od vrednosti po različitim parametrima i sačeka da dobije zaradu. Uz pasivno ulaganje, investitor dobija prihod, koji će nositi isto ime – pasivno. Cijela poenta strategije takve zarade leži u formiranju paketa dionica od strane investitora, koji će u budućnosti donijeti znatan novčani profit. Ako je portfolio pravilno formiran, rizici od gubitaka će biti minimizirani. Tokom dužeg perioda, dionice koje su porasle moći će pokriti povlačenje drugih vrijednosnih papira. Odabir pasivnog ulaganja – prednosti i nedostaci: https://youtu.be/N7iOSQG4hz0

Šta je aktivno ulaganje

Aktivno ulaganje je način ulaganja novca, u kojem odgovornost za istraživanje mogućnosti ulaganja i donošenje odluka o upravljanju vlastitim investicionim portfeljem leži na samom investitoru. Po pravilu, aktivno ulaganje je praćeno određenim rizicima. Ali sa ovom vrstom ulaganja profit se može ostvariti mnogo brže nego u slučaju pasivnog prihoda. Aktivan investitor može ostvariti profit samo uz pomoć vlastitog znanja, vještina, truda i vremena. Na primjer, prilikom sticanja dionica u određenom poslu, važno je pažljivo proučiti tržište i ekonomiju organizacije kako bi se razumjele mogućnosti za izglede za povećanje vrijednosti dionica.

Koji finansijski instrumenti stvaraju pasivni prihod

Ulaganja koja imaju fiksni prihod su ulaganja u sredstva kod kojih će visina prihoda biti unaprijed poznata. Upravo ova pasivna investicija vam omogućava da ostvarite pasivni prihod.

Depoziti

Depoziti u bankarskim institucijama investitorima donose pasivne prihode, koji se računaju u procentima. Plaćanje iznosa kamate se dešava na teret dobiti koju banka dobije za davanje kredita, prodaju valuta, hartija od vrednosti i sl. Najčešće su kamatne stope nešto veće u odnosu na zvaničnu inflaciju. Stoga je ova vrsta depozita pogodna za one investitore koji žele da sačuvaju svoja sredstva od deprecijacije.

Nekretnina

Ulaganje u nekretnine je još jedna opcija za uštedu novca i stalni pasivni prihod. Vrijednost nekretnina stalno raste. Između ostalog, može se iznajmiti. Možete investirati u stambene i poslovne nekretnine. Visina prihoda od ovakvih investicija direktno zavisi od atraktivnosti nekretnine za kupce i zakupce. Da biste izvršili investiciju, potrebno je kupiti stan, kuću ili poslovni objekat, a zatim ga iznajmiti i ostvariti prihod. Postoji još jedan način ulaganja u nekretnine: kupovina dionica zatvorenih fondova.

Obveznice

Obveznica je vrijednosni papir, IOU kompanije ili vlade. Prilikom kupovine obveznice, investitor posuđuje svoja sredstva na određeni period, a zatim za to dobija fiksni procenat – prihod od kupona. Nakon isteka roka, uložena sredstva se vraćaju investitoru. Obveznice sa minimalnim rizicima i stalnim prihodom su obveznice federalnog zajma. Kod ove vrste ulaganja deponentu je garantovano da će dobiti otplatu kredita, jer garancije daje država. Korporativne obveznice uključuju obveznice programera, proizvođača automobila itd. U pravilu nude profit do devet posto. Ali važno je shvatiti da kod ove vrste ulaganja postoje određeni rizici – kompanija može jednostavno bankrotirati i ne platiti dug.

Sredstva kojima se trguje na berzi

ETF-ovi su odlična prilika za početak karijere za nove investitore. Ova metoda je pogodna za one koji žele da počnu da investiraju, ali još ne znaju kako to da urade i gde da započnu svoje putovanje. Transakcije na berzama obavljaju profesionalci, a investitori jednostavno primaju prihod. Stvaranje fondova kojima se trguje na berzi vrše kompanije za upravljanje: prikupljaju niskorizične investicione portfelje, a privatni investitori stiču udeo u zajedničkom fondu (
zajednički investicioni fond ).

Dividendne dionice

Prilikom kupovine dionice, investitor dobija vlasništvo nad dijelom imovine društva i pravo na dividende iz dobiti ako ih emitent isplati. Međutim, važno je shvatiti da je ulaganje u dionice rizično. To je zbog stalne promjene njihove vrijednosti. Nemoguće je precizno odrediti prinos na ove hartije od vrijednosti.

Alati za aktivno ulaganje

Da biste aktivno investirali, možete:

• trgovina dionicama na tržištu putem brokera;
• kreirajte sopstveni biznis;
• kupiti franšizni posao;
• investirati u obećavajuće startape.

Između ostalog, investitor može kupiti obveznice i ostvariti profit od njih.

Prednosti i nedostaci svake vrste ulaganja

Razmotrite pozitivne i negativne strane svake od ovih vrsta ulaganja.

Aktivno ulaganje

Pros:

1. Značajan potencijalni profit . Glavni cilj aktivnih investitora je pobijediti berzu. Metoda uključuje stvaranje velikih iznosa kada je tržište u porastu i gubljenje manjih.
2. Velika fleksibilnost . Bilo da investitor upravlja vlastitim novcem sam ili radi sa aktivnim menadžerskim kapitalom, uvijek će biti više fleksibilnosti s aktivnim ulaganjem. Deponent ima mogućnost transfera sredstava određenim sektorima privrede, uzimajući u obzir trenutno finansijsko okruženje;
3. Veliki broj mogućnosti ulaganja .

Naravno, aktivno ulaganje ima i svoje značajne nedostatke:

• visoki potencijalni rizici;
• povećani troškovi.

Između ostalog, aktivno ulaganje zahtijeva više truda. Ovdje morate stalno pratiti vijesti iz privrede i tržišta, proučavati metode ulaganja itd. Istovremeno, investitor neće dobiti nikakve garancije da će to uroditi plodom.

Pasivno ulaganje

Prednosti pasivnog ulaganja:

1. Ostvarivanje profita je mnogo lakše . Aktivni investitori moraju stalno pratiti poslovne i tržišne novosti, kao i redovno samostalno obavljati određeni broj transakcija u svom portfelju. Za aktivno ulaganje je potrebno mnogo vremena za trgovanje, dok pasivni investitori provedu samo nekoliko sati svake godine održavajući svoja ulaganja;
2. Minimizirani rizici . Aktivni investitori su u velikom riziku da svoje investicije prodaju u pogrešno vrijeme ili da ih kupe kada je tržište na vrhuncu. U pasivnom ulaganju investitori stiču ulaganja i drže ih za sebe. Pasivni investitori ne moraju brinuti o prodaji svojih ulaganja u pogrešno vrijeme, jer mogu računati na stalan rast na duži rok;
3. Jeftiniji oblik ulaganja . Pasivni investitori ne plaćaju transakcijske naknade koje aktivni investitori redovno plaćaju. Pasivni trgovci mogu pohraniti svoja sredstva u indeksne fondove, koji obično naplaćuju oko 0,10%, a ponekad i manje. Čak i pasivni investicioni trgovci koji rade sa investicionim menadžerima često plaćaju manje provizije od onih koji posluju sa aktivnim investicionim menadžerima.

Međutim, i ovdje postoje nedostaci:

• Dobit je znatno niža u odnosu na aktivno ulaganje . Pasivni trgovci najčešće pokušavaju pratiti tržište, a ne nadmašiti ga. Iskusni igrači koji redovno trguju mogu odrediti rast tržišta, zahvaljujući čemu zarađuju velike sume. Pasivno ulaganje obično donosi prosječan povrat.
• Ne postoji zaštita od kratkoročnih padova tržišta . U pasivnom ulaganju, trgovci ne prodaju pozicije prije nego što dionica padne u vrijednosti. Obično im je drago što doživljavaju uspone i padove tržišta.

Pasivan pristup ulaganju može biti posebno teško održati kada ekonomske vijesti postanu mračnije, vrijednost počne opadati kako se aktivni trgovci spasavaju i želja za poduzimanjem akcija postaje sve jača. Aktivne ili pasivne investicije: u čemu je razlika – https://youtu.be/K8kwYb8XYFA

Koja opcija ulaganja je prava za vas: aktivna ili pasivna

Koju vrstu investicije odabrati – svako mora odlučiti za sebe. Na strani pasivnog ulaganja je to što će investitor moći da dobije zagarantovan tržišni prinos (naravno, minus manje provizije i poreze), a sama investicija neće zahtevati puno vremena. Ako govorimo o aktivnom ulaganju, u teoriji trgovac ima priliku da prestigne tržište, ali je šansa da ostvari dobar profit na duži rok vrlo mala. Između ostalog, aktivni trejderi moraju potrošiti dosta vremena na proučavanje analize dionica i tu se neće završiti – tokom cijelog procesa bit će potrebna redovna i stalna analiza vrijednosnih papira. Naravno, to ne može svako. Najvjerojatnije je takva strategija pogodna za ljude koji mogu analizirati i nastojati naučiti nešto novo. Do sada možete vidjeti dosta kontroverzi o pasivnom i aktivnom ulaganju. Ali važno je shvatiti da krajnji cilj svakog trgovca nije nadmašiti tržište, već postići finansijski cilj. Istovremeno, nije potrebno konkurirati tržištu.
Naravno, postoji mnogo načina za investiranje. Neko se odluči za aktivnu poziciju, drugi se fokusira na stjecanje i držanje istih investicija duže vrijeme, a treći pokušavaju kombinirati ova dva načina. Naravno, većina ljudi će vjerovatno biti u redu s pasivnim ulaganjem, ali nema ništa loše u tome da odvojite mali dio svog portfelja i nekoliko puta eksperimentirate s aktivnim trgovanjem.